反洗钱现场检查内容_反洗钱现场检查的方式

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人民银行反洗钱现场检查的具体内容

一、检查时间：6月或7月

二、检查对象：抽取20%的支行进行现场检查（我行共30家支行，会抽取6家支行检查其中会有两家县域支行，可能是灵宝支行和卢氏支行，营业部为必查支行）

三、检查内容：

(一)反洗钱组织机构建设方面：主要查看会议记录、会议决定(二)反洗钱内控制度建设方面：制度性的文件是否齐全(三)客户尽职调查方面：主要是通过调阅凭证对客户身份识别方面进行检查

(四)大额和可疑交易报告：通过查账、调阅凭证、上报数据等方面检查交易报告是否完整、有无漏报错报情况。

(五)个人和对公账户：

1、账户开会资料是否齐全；

2、个人开户证件是否为二代身份证、证件是否过期；

3、对公开户资料是否齐全，是否符合规定，审批程序是否完整，是否有违规操作，特别是财政户。(六)宣传和培训方面