反洗钱考试题库及答案_反洗钱知识考试题库
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反洗钱考试题库资料
一、填空题
1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确(专人)负责大额交易和可疑交易报告工作。2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是(合法审慎原则)、(保密原则和与司法机关)、(行政机关全面合作原则)。
3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（“了解客户制度”），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。
4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是(中国人民银行)。5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（真实性）、（完整性）、（和合法性）。
6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（开立账户）或者（.假名账户）
7．金融机构应当按照（安全）、（准确）、（完整）、（保密）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（本业务条线）的反洗钱协查职责。
9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（纪律处分）；构成犯罪的，移交司法机关依法追究（.刑事责任）。
10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（法律）保护。
11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（及时）更新客户身份资料。12．洗钱过程通常经过（处置）阶段，（离析）阶段 和（归并）阶段。
13．成立于1989年的（金融工作特别工作组）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。
14．我国于2004年建立了（中国反洗钱监测分析中心），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。
15．（金融机构）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。
16.2003 年9月，中国人民银行正式成立（反洗钱局）。17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（反腐倡廉），打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与 人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。
18.（了解客户）是金融机构反洗钱活动的基础。
19．金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告（可疑交易信息），配合司法机关打击洗钱等犯罪。
20．银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政规范，不得利用银行结算账户进行（偷逃税款）、（逃废债务）、套取现金及其他违法犯罪活动。
21．《联合国打击跨国有组织犯罪公约》的宗旨是（促进合作），以便更有效地预防和打击跨国有组织犯罪。
22．严格控制现金的（激存）是反洗钱的关键环节。
二、选择题
1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B）年。
A: 三年
B:5年
C:10年
D::15年
2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（D）
A: 英国 B:法国
C:澳大利亚 D;美国
3．我国规定的单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（B）。
A: 20万 B:50万 C:100万
D:500万
4．洗钱的过程具有以下哪些特征（ABCD）
A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。
B:改变有关金钱的形式
C:分散转入，集中转出
D: 分散转入，分散转出
20．中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》，对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（BC）
A:个人提取3万元以上的B: 个人提取5万元以上的C: 单位提取20万元以上的D: 单位提取50万元以上的21．我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外。（CD）
A:重大疾病的医疗费
B:临时差旅费借支款
C:代发工资 D:小额个人劳务报酬 22．金融机构反洗钱工作中的义务包括（ABCD）。
A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员
B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励
C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索
D:保密和宣传培训业务
23．不得作为实名证件使用的有（BCDE）。
A:临时身份证
B:学生证
C:机动车驾驶证
D:介绍信
E:法定身份证件的复印件
24．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（AB）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A、反洗钱行政主管部门 B、公安机关 C、法院 D、检察院
25．金融机构对先前获得的客户身份资料的（ABC）有疑问的，应当重新识别客户身份。
A真实性、B有效性、C、完整性 D、可靠性
26．银行业金融机构为个人客户办理银行卡业务开立的账户纳入（D）管理。
A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户 27．一般存款账户不得办理（B）业务。
A:现金缴存 B:现金支取
C:资金收入转账
D:资金付出转
28．金融机构为客户开立个人账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（D）
A:《境内外汇账户管理规定》
B: 《境外外汇账户管理规定》
C:《个人结算账户管理规定》
D:《个人存款账户实名制规定》 29．金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。（ABCDEFG）
A、未按照规定履行客户身份识别义务的B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的D、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立账户、假名账户的 E、违反保密规定，泄露有关信息的 F、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的G、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的30．金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱（AB）工作。
A、培训 B、宣传 C、业务检查 D、工作调研
31．人民银行颁布的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》于（A）实施。
A: 2007年3月1日
B: 2007年6月1日
C: 2007年10月1日
D: 2007年12月1日 32．金融行动特别工作组的工作目标是（ABC）。A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息
B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《金融行动特别工作组四十项建议》 C:在全球推动反洗钱专门立法
D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势
33．下列哪些情况，存款人可以申请开立临时存款账户（BCD）。
刘、陈等6个人的自然人银行账户。
请针对上述业务回答下面问题。
（一）请问可疑交易报告应以哪些类型进行填报？（5分）
（一）答：1.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
2.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
3.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
（二）初步分析意见如何填写？（5分）
（二）答：该户为自然人银行账户，2006年4月16日至4月22日共转入2笔，金额共330万元，提现6笔共330万元，每次提现后就分别存入李、刘、陈等6个人的自然人银行账户，且该户开户后交易频繁，交易完毕就销户，开销日期间隔不到10天，情形可疑，经判断符合2号令第十一条第一款、第二款和第十六款特征。
反洗钱考试题库资料答案
一、填空题参考答案：
1.专人 2.合法审慎原则.保密原则和与司法机关.行政机关全面合作原则 3.“了解客户制度”4.中国人民银行 5.真实性、完整性和合法性 6.开立账户.假名账户 7.安全.准确.完整.保密 8.本业务条线 9.纪律处分.刑事责任10.法律 11.及时 12.处置 离析 归并 13.金融工作特别工作组 14.中国反洗钱监测分析中心 15.金融机构 16.反洗钱局 17.反腐倡廉 18.了解客户 19.可疑交易信息 20.偷逃税款
逃废债务 21.促进合作 22.缴存
二、选择题参考答案：
1.B.2.D.3.B.4.ABCD.5.ABCD.6.C.7.D.8.C 9.ABCD.10ABCD 11.ABCD 12.B.13.A.14.C 15.C 16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.AB 25.ABC.26.D.27.B.28.D.29.ABCDEFG.30.AB.31.A.32.ABC.33.BCD.34.ABCD.35.A.36.A.37.ACD..38.ABCD.39.C.三、判断题答案：
1、√、2、√、3、×、4、√、5、×、6、√、7、√、8、√、9、×、10、√、四、案例分析参考答案：
（一）答：1.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
2.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
3.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
（二）答：该户为自然人银行账户，2006年4月16日至4月22日共转入2笔，金额共330万元，提现6笔共330万元，每次提现后就分别存入李、刘、陈等6个人的自然人银行账户，且该户开户后交易频繁，交易完毕就销户，开销日期间隔不到10天，情形可疑，经判断符合2号令第十一条第一款、第二款和第十六款特征。
反洗钱知识19问：
1、什么是洗钱？
1、洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
2、清洗什么钱将构成冼钱罪？
主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，将构成洗钱罪。
3、为什么要反洗钱？
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
4、国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门？其主要职责是什么？
国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作等。
5、还有其他部门参与反洗钱管理工作吗？
在国家层面，有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民检查院、银监会、证监会、保监会等23个部门参与的反洗钱工作部际联席会议。全国各省、自治区、直辖市和大连、青岛、宁波、厦门、深圳也建立了相应的联席会议制度。
6、为什么强调金融业反洗钱？
金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用。但同时也容易被洗钱犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此，金融业是反洗钱工作的前沿阵地，能够尽早识别和发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流动，预防和打击犯罪活动。-
