对帐基本情况_农政基本情况分析

对帐基本情况由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“农政基本情况分析”。

企业网上银行银企对账手册

目录

一、【对帐基本情况】介绍.........................................................................................................2

二、【余额已平】对账过程.........................................................................................................3

三、【余额误点不平】情况对账处理.........................................................................................5

四、【余额真不平】情况对账处理.............................................................................................7

五、【批量对帐】情况对账处理...............................................................................................11

六、资料：未达账项的录入页面截图，过程类似在线对账一样。最后必须编制余额调节表。............................................................................................................................................17

一、【对帐基本情况】介绍

1、企业网上银行银企对帐，是通过登录我行网上银行，完成银行与企业之间资金往来帐户核算准确、及时、完整的一种途径。因为不用打印和传递对帐单，简单方便，受到企业和银行的欢迎。

2、首次使用我行银企对帐时，在登录我行企业网上银行后，需要点击银企对帐功能下的子功能“开通银企对帐”。

3、如何进入对帐页面。进入银企对账的页面有两个途径：

 通过“账户管理”“账户余额”，点账号后面“对账”按钮  通过“账户管理”“银企对账”“银企对账”，直接进到银企对账首页。

4、对帐的两个主要页面（对帐首页和对帐页面）。

5、对帐首页内容：上一个对帐周期内无对帐内容的将显示在“本对帐周期未产生对帐数据的帐号”下方。有对帐内容显示在按对帐单编号、帐号、防伪码、对帐结果、明细对帐、余额调节表、操作显示。

二、【余额已平】对账过程

1、进入对帐首页，点蓝色连接的帐号进入对帐页面。

或蓝色连接的“对帐”，2、对账页面操作：

 点击“余额已平”。如果账实相平，请点击“操作”栏中的“余额已平”。

 如果错误地点击了“已达账项明细对账”或者“未达账项明细录入”，则必须完成“已达账项明细对账”或者“未达账项明细录入”。

3、点击“余额已平”按钮后出现如下页面，这时请不要点击“明细对账”（否则就会按不平处理，要去对明细账了），直接点击“确定”。

4、点击“确定”按钮后，出现下图，则本账户对账工作完成。

5、再点回“银企对账”时，对账首页已没有可点击的蓝色字，对账工作完成（如下图）。

三、【余额误点不平】情况对账处理

1、当账户“余额不平”时，可以直接提交批量对账文件（该文件可通过总行批量工具生成），也可以点击“操作”栏内的“对账”

（或点击“账号”）进入对账页面（余额对帐单页面）进行“已达账项明细对账”及“未达账项明细录入”。

2、进入“余额对账单”，开始进行“已达账项明细对账”及“未达账项明细录入”（两个模块）。

已达账项明细对账截图（如下图）

已达账录入完成，请点提交（如下图）

已达账太多，无法全部点击时，可按默认“平账”处理，请点确定（如下图）

如果账已平，请直接点击余额调节表。

账平的情况下，账面余额请输0

四、【余额真不平】情况对账处理 进行已达帐明细对帐确认

进行未达帐的录入（如下图）

提交“未达项录入”后，出现下图，然后进行“编制余额调节表”

对账过程中要进行明细录入，及未达账等的录入工作，余额不平就要寻找未达账项，直至余额调平为止。

点击“查询对账记录”可以查询对账过程中的相关项目。（下图）

五、【批量对帐】情况对账处理

1、“批量对账”主要针对业务量大的客户，可以离线对账，然后上传对账成功的文件，完成对账。

2、需要安装客户工具软件（在“客户服务”－相关资料下载－客户端工具软件

3、过程：下面图示批量对帐步骤（从参考）。

 确认已经下载并安装完总行批量工具。 银行账明细下载

点击已达账明细对账）

下载明细并保存

上面各图是从客户端下载指令的过程， 离线对账。双击上面的“checkquery7”即可对银行已达账（如下图），开始对账过程（类似在线对账）：

以下为企业已达帐录入界面图示

以下为余额调节表图示

完成后保存为“对账成功文件”。

 批量对帐

使用工具软件离线批量对账成功以后，登录企业网银，点击银企对账“提交批量对账文件”（输入相关要素提交如下图）。

六、资料：未达账项的录入页面截图，过程类似在线对账一样。最后必须编制余额调节表。