中国银行业从业人员资格认证考试个人贷款科目考试_银行从业资格个人贷款

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中国银行业从业人员资格认证考试《个人贷款》科目考试大纲

（征求意见稿）

根据银行业发展方向，从维护金融消费者权益和满足银行业经营管理和防范风险的要求出发，结合中国银行业从业人员资格认证考试总体思路和设计，中国银行业从业资格认证办公室在广泛调研的基础上，推出了从业资格考试新科目《个人贷款》。

《个人贷款》科目针对银行业个人贷款业务的从业人员而设计，基本覆盖了银行业个人贷款从业人员应知应会的基本知识、技能、法律法规。以国内银行业发展的实际需要为主导，突出实用性，兼顾前瞻性，基本包含了银行业个人贷款业务的主要流程。

中国银行业从业人员资格认证办公室 二〇〇八年九月十七日

《个人贷款》考试大纲

第一章 个人贷款概述 1.1 个人贷款发展概述 1.1.1 个人贷款的含义 1.1.2 个人贷款的特征 1.1.3 个人贷款的发展历程 1.2 个人贷款产品的种类 1.2.1 按产品用途分类 1.2.1.1 个人住房贷款

1.2.1.2 个人消费贷款 1.2.1.3 个人经营贷款 1.2.2 按担保方式分类 1.2.2.1 抵押类个人贷款 1.2.2.2 质押类个人贷款 1.2.2.3 保证类个人贷款 1.2.2.4 信用类个人贷款 1.3 个人贷款产品的要素 1.3.1 申请人 1.3.2 利率 1.3.3 期限 1.3.4 还款方式 1.3.5 担保方式 1.3.6 贷款额度

第二章 个人住房贷款 2.1 相关知识 2.2 贷款的流程 2.2.1 贷款的受理和调查 2.2.2 贷款的审查和审批 2.2.3 贷款的签约和发放 2.2.4 贷后与档案管理 2.3 风险管理 2.3.1 合作机构管理 2.3.2 操作风险 2.3.3 信用风险 2.4 公积金贷款 2.4.1 相关知识 2.4.2 贷款的流程

2.4.2.1 贷款的受理和调查 2.4.2.2 贷款的审查和审批 2.4.2.3 贷款的签约和发放 2.4.2.4 贷后与档案管理 第三章 个人汽车贷款 3.1 相关知识 3.2 贷款的流程

3.2.1 贷款的受理和调查 3.2.2 贷款的审查和审批 3.2.3 贷款的签约和发放 3.2.4 贷后与档案管理 3.3 风险管理 3.3.1 合作机构管理 3.3.2 操作风险 3.3.3 信用风险

第四章 个人教育贷款 4.1 相关知识 4.2 贷款的流程

4.2.1 贷款的受理和调查 4.2.2 贷款的审查和审批 4.2.3 贷款的签约和发放 4.2.4 贷后与档案管理 4.3 风险管理 4.3.1 操作风险 4.3.2 信用风险

第五章 个人经营类贷款 5.1 相关知识 5.2 贷款的流程

5.2.1 贷款的受理和调查 5.2.2 贷款的审查和审批 5.2.3 贷款的签约和发放3

5.2.4 贷后与档案管理 5.3 风险管理 5.3.1 合作机构管理 5.3.2 操作风险 5.3.3 信用风险

第六章 其他个人贷款 6.1 个人质押贷款 6.2 个人信用贷款 6.3 个人抵押授信贷款 6.4 其他贷款

第七章 个人贷款营销 7.1 目标市场分析 7.1.1 市场环境分析 7.1.2 市场的细分 7.1.3 市场选择和定位 7.2 客户定位 7.2.1 合作单位定位 7.2.2 贷款客户的定位 7.3 营销渠道

7.3.1 合作单位的营销 7.3.2 网点机构的营销 7.3.3 网上银行的营销 7.4 营销组织 7.4.1 营销人员 7.4.2 营销机构 7.4.3 营销管理 7.5 营销方法 7.5.1 品牌营销 7.5.2 策略营销 7.5.3 定向营销

第八章 个人贷款征信系统 8.1 个人征信概述

8.1.1 个人征信的概念及内容 8.1.2 个人征信系统的概念与内容 8.1.3 个人征信系统的主要功能 8.1.4 建立个人征信体系的意义 8.1.5 个人征信立法状况 8.2 个人征信系统的管理及应用 8.2.1 个人征信系统信息来源 8.2.2 个人征信系统录入流程 8.2.3 个人征信查询系统 8.2.4 个人征信系统管理模式 8.2.5 异议处理