反洗钱选择duo_反洗钱解析免费

2020-02-29 其他范文下载本文

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控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？ABCDE

客户身份识别的基本原则有哪些方面？ABCD

金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？ABD（没可疑叫报告管理办法）

客户身份识别包含哪三层含义？ABCD

金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重但未导致洗钱后果发生的，中国人民银行应当对其（）？A，处以20万元以上50万元以下的罚款

《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向什么机关举报？接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。D，中国人民银行及公安机关

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交哪一个报告？C，大额交易、可疑交易报告

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当通过（）向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告？B，金融机构总部或者由总部指定的一个机构

《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交哪一个报告，并受法律保护？A，大额交易和可疑交易报告

人民银行开展反洗钱现场检查包括哪些程序？ACD（无进驻现场）

反洗钱现场检查的方式有（）？ABCD

反洗钱全面检查的内容应包括（）？ABCDE

以下哪些说法是正确的？ABC（无人民银行对金融机构进行反洗钱行政处罚）

反洗钱岗位人员包括？ABCD

反洗钱培训对象包括哪些人员？ABCD

反洗钱培训包括哪些内容？ABCD

金融机构反洗钱培训的目的是？ACD（无让公众了解反洗钱知识）

银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包含但不限于以下哪些因素？ABCD

对正常类客户采取哪些标准型尽职调查措施？ABCD

对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施？？？

以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？？？

对可疑类客户采取哪些风险控制措施？？？

通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下哪些情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易？？？

以下不正确的说法有哪些？

配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用作？？

反洗钱内部控制的目标是？？？

银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下那些说法是正确的？？

二、多选（共10题，40分）

1、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有（ABC）

A.拟开立账户的对公客户B.法定代表人C.开户经办人

2、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（ABCD）

A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记

C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准

D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则

3、人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有（ABC）

A.对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。

B.对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。

C.由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。

4、以下说法正确的是（ABD）

A.按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。

B.纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。

D.借阅档案要按规定办理登记手续。

5、2006年2月，在XX银行发现一个新客户名称为XX农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开启以后，从2006年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20㎡，工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点（）

6、某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点？（AB）

A.客户交易行为可疑

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

7、某投资顾问有限公司，注册资本为100万凶，经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户2007年5月9日至5月16日，资金交易高达1.26亿元，主要是A证券营业部集中转入2笔共5200万元，然后将资金分散转给某综合大药房5笔共2050万元、B证券营业部5笔共3000万元、某典当有限公司2笔共900万元。该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易？（AC）

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

8、开立对公外汇存款账户的识别主体为（ABCDE）

A.银行营业网点经办人员

B.经营部门负责人

C.国际业务经算人员

D.客户经理

E.其他相关业务人员

9、我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要体现在（ABCDE）等法律和部门规章中。

A.《反洗钱法》

B.《金融机构反洗钱规定》

C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》