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证券交易
第一章证券交易概述
1，发行为交易提供了对相，决定了交易规模是交易的前提。交易三性：流动收益，风险性
2，新中国交易市场建立于1986.。1992年初B股在上证上市。1999年证券法实施。2004年5月证监会批准深证在主板市场建立中小企业板，2005年4月启动股权分置改革试点工作。2005年10月颁布 证券法 2006年1月1日实施。2009年10月30日年创业板在深证上市。2010年3月31日上深接受融资融券申报。2010年4月16日股指期货上市。
3，交易原则：公开，核心是实现市场信息公开化，及时真实准确完整向社会发布有关信息。
公平，参与各方获得平等机会。公正，公正待各方公正处事无违规。
4，交易要素：股票，债券，基金，衍生工具（权证，期货，期权，可转债）
5，交易方式：现货交易，远期和期货交易，回购交易（约定未来反向交易），信用交易。
6，交易者：自然人法人。境外投资者可以投资挂牌 交易的的股票债券基金权证，其他。
7，证券公司：证监会批准的股份公司 和有限责任公司。3年无违规，风险管理内部控制。
股东及实际控制人。股东会（职权范围，会议召集和表决程序在公司章程中明确规定）。
控股股东：不得损害证券公司上市公司和客户的权益，证券公司与和控股股东要分开。
董事：知情权，董事会确定董事人数和其职责，独立董事还可以提议临时股东会董事会。
监事：知情权，监督财务和高管向股东会负责，必要时可以请外部专业人员协助。
业务：证券经纪（业务重心，风险小），投资咨询，财务顾问，保荐与承销，自营，资产管理，融资融券，其他。净资产2亿，注册5千万，1亿，5亿。
8，交易所：由国务院设立与解散。会员制公司制，理事会是决策机构。1997年6月中国人民银行决定全国银行间同业拆借中心开办银行间债券交易业务（现货交易，回购交易）。
9，证券登记结算机构：证券帐户结算账户设立和管理，存管过户，名册登记权益登记，证券和资金的清算交收及相关管理，查询信息咨询培训。
10，交易机制：定期交易（价格稳定成本低）连续交易（交易及时反映市价）。
指令驱动（订单驱动市场，双方订单共同驱动）报价驱动(做市商双边报价)。
11，交易机制目标：流动性（成交速度与价格），稳定性（价格指数风险度量衡），有效性。
12，会员申请：材料报送-----文件备齐-----受理-----20工作日决定-----会员资格证书---公告。
每月前7工作日报送上月统计表风险控制指标监管表，每年4月30日前上年财报和年报。
交易所决定接纳或者开除会员在决定后5个工作日内向证监会备案，其他会员应在5日前。
特别会员：依法设立满1年，代表处其境外经营机构最近1年无违法行为。
13，交易席位单元：会员至少取得并持有1个交易席位，可以申购席位，也可会员间转让。每个席位自动享有一个交易单元，会员间转让自受理日5个工作日内对申请审核，做决定。
14，交易单元：交易参与人通过单元进行证券交易。深会员根据业务需要设立1个或多个交易单元。会员可以将单元提供给基金管理公司，保险资产管理公司等。
第二章，证券交易程序
1，账户管理：上海证券账户和深圳证券账户，A股账户B股账户和基金账户创业板账户。
原则：合法性和真实性。（相关证件证明身份）
开立流程：中结公司直接受理，开户代理【投资者申请----代理机构审核向中结上传----中结审核----配号-----结果返回代理机构-----证券账户纸卡（中结盖章有效）---证券账户卡】
2,，托管【投资者----证券公司】。存管【（投资者----证券公司）------登记结算公司】
上证托管：投资者必事先指定上交所某一交易参与人，作为其证券交易唯一受托人，。
深证托管：投资者托管 自动实现，在哪家营业部买入就自动托管到哪家证券营业部。
3人工电话委托 或传真委托，自助和电话自动委托，网上委托。
4，人工填写委托单：证券 账号，日期，品种，买卖方向，数量，价格，时间，有效期，客户签名，其他
（身份证号，资金账号）
5，上证深证竞价交易，买卖股票，债券，权证，基金都是1手或其整数倍
质押式（上证）100手或其整数倍，(深证)1手或其整数倍。买断式1000手或其整数倍。
单笔最大量：股票，基金，权证，债券都是不超过1万手。
质押式（上证，深证）不超过1万手。买断式不超过5万手。
6，应计天数：起息日至成交日，计头不计尾。全价=净价+应计利息。
7委托受理：验证与审单，查验资金及证券。
8，委托执行：申报原则（时间优先，客户优先），申报方式（证券经纪商的场内交易员申报，客户或证券经纪商营业部直接申报），申报时间（上9：15—9：259：30—11：30，13：00--15：00开盘集合竞价9：20—9：25深9：15—9：3013：00—15：00开盘集合竞价9：20—9：25收盘集合竞价114：57—15：00）
9，委托撤销，未成交的可以撤单。
10，集合竞价和连续竞价上证与深证有效申报价格范围【P41---46】
11，交易费用：佣金（一般品种都要交佣金，且不得高于成交金额的0。3%）A股基金按5元收，B股按1美元或5港元收。其他交易佣金必备案，15天内实施。债券一般0.02%
过户费，上交所A股面值的 0.1%，按1元收取，其他产品无过户费，但B股有结算费上证按0.05%，深证按0.05%（不得超过500港元）。只有股权卖出才有过户费0.1%
12，上交所与深交所交易所有费用【P50—51】
第三章，特别交易事项及其监管
1，上交所大宗交易规定
A股不低于50万股，不低于300万人民币。B股50万股，30万美金。基金300万份300万币，国债及其回购1万手1000万。其他债券1000手100万。
大宗交易时间，9:30—11:3013:00—15:30.，若15点前停牌则不受理大宗交易不申报，每个交易日15点到15点 半交易主机对双方成交申报进行成交确认。
2，深交所综合协议交易平台业务（2009年1月12日，取代大宗交易）
A股不低于50万股，不低于300万人民币。B股5万30万港币。基金300万份300万。
债券及其质押式回购500手50万。多只A股单向500万人民币，单只不低于20万股。
多只基金单向500万，单只不低于100万份。多只债券单向100万，单只不少2000张。
时间，9:15---11:3013:00—15:30当日申报有效当天全天停牌不接受申报。
意向申报，定价申报。双边报价（与双边意向双边定价相反的申报）。【P63—64】
3股票交易的特别处理
2003年4月2日3日《关于终止上市 通知》2003年5月8日实施退市风险警示制×ST5%
最近2年连续亏损，财报虚假导致最近2年 连续亏损，财报虚假且改正且股票已停牌2月。法定期内未披露年报中期报且股票已停牌2 个月，股权变化导致连续20个交易日不具备上市 条件。其他。（上市公司在 股票实施退市风险警示之前1个交易日发布公告）
4，其他特别处理ST5%
最近一个会计年度审计股东权益为负。最近一个会计年度财报被注会出具否定意见。2年连续亏损撤销退市风险警示后主营业务未正常运行净利润为负。经营到严重影响3个月不能恢复。其他。
5，中小企业板退市风险警示处理2006年 11月制定规定。
最近一个会计年度股东权益为负。最近一个会计年度财报被注会出具否定意见。最近一个会计年度对外担保超过1亿占净资产值100%以上。最近一个会计年度违规向股东或股东相关联方提供超过2000万超净资产值的50%以上。受深交所谴责，24个月再次收到谴责。连续20交易日收盘价低于面值。连续120交易日累计成交低于300万股。其他。
6，创业板的退市风险 警示和其他风险警示出理。【P67】
7，交易商【 交易商，一级交易商（做市商）】双边报价累计时间不得超过60分钟。收益率应小于10个基点，单笔不低于5000手。
8，固定收益交易证券9：30—11：3013：00---14：00
涨跌幅价格=前一交易日参考价格×（1—/+10%）全日交易的加权平均价。
报价交易（匿名或实名）定报价和 待定报价按价格高低排序，定报价交易商接受后直接成交，待定报价-----20分钟确定成交或自动取消（最低5000手）【P78—82】
第四章，证券经纪业务
1，要素：委托人，证券经纪商（媒介信息服务），证券交易所，对象。
2，经纪业务特点：对象广泛性，中介性，指令权威性，资料保密性。
3，证券经纪业务关系的建立：开证券账户，签各项协议 《风险揭示书》，《客户须知》，2007年11月17日证券业协会发布该范本《证券交易委托代理协议书》，《客户交易结算资金第三方存管协议》（指客户证券资金台账）。
4，客户交易结算资金第三方存管：实名制资金账户，存放指定商行-----为每个客户建立管理账户（记录客户资金明细变动及余额），一式三联，保证随时查询。委托人和经纪商的权利义务【略】【P89---92】 5，账户管理：各类账户，（真实，有效，完整，一致）
身份识别：相貌，姓名，身份证号，密码，签名。身份证真伪，公安部信息真伪，否则不予开户。（营业部每三年一次对客户信息进行全面核查）
6，证券账户的管理以及操作规范
证券账户的开立：境内自然人填写 注册申请表，提交身份明及复印件。代办人提供经公正的委托代办书，身份证明及复印件。（B股外汇存管银行---B股保证金账户----B股资金账户----B证券账户）。境内法人填写注册申请表，提交身份证明及复印件或加盖发证机关确认章的复印件，经办人身份证明及复印件。境内法人还需加盖公章法定代表人证明书，经法定代表加盖公章和私章的授权委托书，法定代表人身份证明及复印件。境外法人还需提供董事会或董事，主要股东授权 委托书，以及授权人有效身份证明及复印件。然后经办复核签字-----向中结传开户数据-----档案留存。
证券账户的挂失补办：自然人法人填表，提交相关证明材料及账户冻结证明。经办复核签字归档。证券账户注册资料查询和变更：填写表（证明文件），经办复核归档，传送中结（变更5日）
证券账户合并：填表，经办复核收市归档，卡收缴存档，资料报送中结，审核办理。
证券账户注销：合伙企业15日交卡，清算人（授权委托书）----经办人，其他同上。
【证券账户合伙企业相关办理略。P102非过户交易略】
7，资金账户的 管理以及操作规范。【P103----114是考试及上岗重点】
8，【P117---148】内容较简单，且不太重要，主要记住其中相关数据和常见概念。
9，经纪业务的监管和法律责任：2010年4月发布。客户申请转托管 撤销指定交易和销户应在交易结算后2个交易日内办理。回访制度：对新客户应当在1个月内完成回访，对原客户回访比例不低于上年末客户总数10%留痕不少于3年。客户投诉档案保存不少于3年。安全 保障机制演练 保存不少于3年，营业部负责人每3年至少强制离岗一次，不少于10天。违规人员至少2年内不得人营业部负责人以及等职务的高管，审计结束3个月将营业部负责人离职审计交当地证监局备案。
10，客户资金或证券不足接受委托，高管罚（3—3 0万）
证券公司将账户提供他人使用，（1---5倍3-----30万高管3---10万）
诱使客户进行不必要的交易，证券公司罚（1----10万）
超出营业范围，（1---5倍30----60万高管 3-----10万）
11，违反《证券公司监督管理条例》违规 招揽客户违规服务和销售，对市场确定性判断提供于投资者，罚（1---5倍10---30万3----10万）
12，违反《证券公司监督管理条例》（8条违规项目）（1到5倍3到30万3到10万）
13，违反《证券公司监督管理条例》（4条违规项目）（1到5倍10到60万3到30万）
14，违反《证券公司监督管理条例》（3条违规项目）（罚3万以下，撤职或撤证从资格）
15，未按规定开户（20---50万1---5万）
第五章，经纪业务相关实务
新股上市会增长50%--100% 质量较高，且当天买进可以卖出。
股票网上发行是利用证券交易系统，新股发行主承销商在此系统挂牌交易，投资者认购。
1，网上竞价发行（招标买卖方式）【市场性（市场规律），连续性（供求决定，价格平衡）】
2，网上定价发行（抽签决定）网上累计投标询价发行，网上定价发行。（最后多余公开发行）2005年1
月1日实施首次公开发行股票的询价制度。2006年5月19日深证中结发布《资金申购网上定价公开发行股票实施办法》，2006年 5月20日上证和中结共同发布《泸市股票网上发行 资金是申购实施办法》。2009年对两份文件共同修订。
股票上网发行资金申购程序
1，基本规定：上交所1000股或其整数倍，但不得超过当次社会公众股网上发行总量的0。1%且不得超过
9999.9万股。深交所500股或其整数倍，不得超过公告上限且不超过999999500股
申购次数：一个证券账户多次参与同一只新股申购，第一笔为有效申报，其余无效。
申购配号（时间顺序）。资金交收。
2，操作流程：当日申购T日资金足够，T+1日中结分公司资金冻结处理。16点前资金全部到位（深证15
点前）。摇号抽签 中签处理（T+2）日若申购量大于发行量，摇号抽签。T+3日资金解冻，主承销商公布中签结果，结算登记。
分红派息（现金股息，股票股息）有董事会决定。
A股现金红利派发日程安排，申请材料送交日T—5日前，中结上证核准答复日T—3日前，向交易所提交公告申请日T—1日前，公告刊登日T，权益登记日T+3，除息日T+4日，发放日T+8.确保发放日前的第二个交易日16点前。
B股略有不同（最后交易日T+3 权益登记日T+6现金红利发放日T+11）
A股送股日程安培：申请材料报送T—5日前，结算公司答复日T—3前，向交易所提交公告申请日T—1，公告刊登日T股权登记日T+3.B股略有不同（最后交易日T+3股权登记日T+6）
上海证券交易所配股操作流程：若股东不参与配股，则主承销商自己买下。
深圳证券交易所配股操作流程：股权登记日R日收市后——按持股量——配股比例——配认股权证——R+1日开始——5日内认购——至少3次公告——可以多次申报（撤单）此时股票及其衍生品R+1日到R+6停牌，R+7日开始。（股东大会要提前30公告）。
泸深交易所网络投票系统【略P170-172】
1，基金相关操作。封闭式规模固定交易所上市交易。开放式课申购赎回费率1%，2005年7月以前在场
外交易，2005年7月13日14日深交所上交所分别实施场内交易。
2，基金份额认购（上海普通股票账户/基金账户）每个交易日的撮合交易时间和大宗交易时间（行情发布
系统中的基金份额面值）。最低认购的基础上，累加认购申报金额为100元或其整数倍，单笔申报不得超过99999900元。
3，申购赎回：提前1个工作日书面形式。最低申购的基础上，累加认购申报金额为100元或其整数倍，单笔申报不得超过99999900元。单笔赎回最高不超好过99999999份。
4，基金份额转托管：【P175】T日-----T+1日-----T+2日。
5，上市开放基金认购，交易，申购赎回。LOF基金2004年8月深证和中结分别发布相关《业务规则》，【P177—181】基金合同生效后进入封闭期，一般不超过3个月，申购份额的计算。
6，交易所开放式指数基金认购，交易，申购赎回。ETF基金2004年11月14日和2006年2月13日上交
所深交所分别发布《业务实施细则》【P181---183】
7，权证的交易与行权：20005年7月上深发布《，，管里暂行办法》投资者通过A股办理业务，单笔
申不得超过100万份，变动单位0.001，100份及其整数倍。注意涨跌幅价格计算公式。每日开盘前公布每只权证可流通数量，以及持有权证数量达到或超过可流通量的5%的 持有人名单。权证存续期满前5个交易日，权证终止交易，但可以行权。
8，上交所行权申报100份为单位，深交所行权申报单份为单位。是否有行权意义（价内权证和价外权证）
行权采用现金结算，行权价格与行权日标的证券的结算价及行权费用只差价收取。
行权日前10个交易日标的证券 每日收盘价平均数。行权是的股票过户费为股票过户 面值的0.05% 9，可转债转股：
发行结束6个月可转换为公司股票（交易所集中交易，用证券账户）（佣金不超过成交金额的0.1%按5元收取），可转债的买卖申报优先于转股申报。
债券转换的股份数=（可转换债券手数X1000）/当次初始转股价格。不足1股T+1日现金兑换，当日买进 当日可转股（卖出），当日转股，次日可抛出。
转股操作：泸市 转股申报不可撤销，深市要亲自到柜台填写转股委托单。
代办股份转让
1，（证监会，交易所，证券公司）-----监督上市公司——退市后——代办股份转让市场——（证券公司和证券业协会）监督。
2001年6月12日，中国证券业协会发布《证券公司代办股份转让服务业务试点办法》
2002年12月27日中国证券业协会发布《证券公司代办股份转让主办券商管理办法（试行）》
2，分为两类：1，原STAQ, NET系统挂牌的公司和退市的公司。2，中关村非上市股份公司报价转让试点的挂牌公司。
3，主办业务范围：1，在此系统挂牌，主券商应完成初次辅导。2，在此系统挂牌事宜，向协会提交推荐文件，办理所推荐公司股权确认，确定及调整所推荐的股份公司转让方式。3，在公司披露定期报告后的10个工作日内发布对定期报告的分析报告，重大决议，5日内发布。其他。
4，代办业务范围：
代办股份转让资格：1，协会会员，按时缴费。2，综合类证券公司（比照综合类证券公司运营在1年以上）3，（具有承销业务，外资股业务，网上证券委托业务）4，最近年度净资产不低于8亿，净资本不低于5亿。5，2年无违法，至少有2名承销和交易业务的人员负责信息披露，有20家以上的营业部，布局合理。6，其他。
5，委托代办转让的条件：1，股份转让公司只能与一家证券公司办理转让，并与之签协议。
2，公司终止上市决定时，未依法确定代办机构，由证券交易所指定临时代办机构。3，《指导思想》实施前已经退市的，实施后，15个工作日内指定临时代办机构。4，临时代办45日内，为转让提供服务。6，代办股份转让基本规则：公司的股份必须重新确认，登记和托管（提交相关材料）
7，代办股份转让的方式：（信息披露，股东权益为正值或净利润为正，最近年度财报未被注会出具否定意见）若能够全部满足，股份实施每周5次的转让方式，不能则3次（一三五）
若多数不能实施，则在 每周五实施代办股份转让——调为每周3次。
8，申报时间，9：30—11：3013：00—15：00之后进行集合进价配对成交。
9，代办股份转让的价格确定原则：（集合竞价确定转让价）（高于买入低于卖出申报成交）
（若两个以上的价位满足前项条件，则选取离上一个转让日成交价最近的价位为转让价）
10，非上市股份公司股份报价转让试点：2006年1月16日协会同意中关村科技园区非上市股份公司试点。11，股份报价转让与其他方式的不同
挂牌公司属性不同转让方式不同信息披露标准不同结算方式不同
12，股份报价转让业务：
根据2009年7月6日起实施的《证券公司代办股份转让系统中关村科技园区非上市公司…...试点办法》规定业务要体现股份挂牌，股份转让【1，一般规定：应持有中结深圳分公司的股票账户，主办券商办理（委托另一家要托管手续）。2，委托：与主办券商签订代理报价转让协议，（意向委托，定价委
托，成交确认委托）单位“三万股”0.01元。3，专用通道，时间优先，看股票和资金是否足够，4，成交5，结算：分级结算，主办商负责清算交收，6，报价和成交信息发布7，暂停和回复转让8，终止挂牌】主办券商和信息披露。
期货交易的中间介绍
2007年4月20日证监会发布《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试点办法》【P196—197】
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3）中国银行卡客户服务随着中国银行卡产业的发展逐步成熟完善。在日常生活中，你会使用哪些客户服务渠道，从持卡人使用者的角度探讨这些服务渠道的优势与劣势，并分别进行比较。答：......
