资金用途分析_资金用途说明

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资金用途分析

贷款金额：600万元，期限： 3年，款项用途：用于公司所承接工程的垫资及公司经营活动流资的补充。还款计划：计划按期付息，到期还本。

合理性分析：

我公司每年承接的环保工程约1800—2500万左右，而且每年约有20%的增长，根据现在工程合同条款普遍约定是，发包方支付20%预付款，而且要求承包方支付20%的履约保证金；设备到现场开具增值税专用发票再支付30%的款项，直至验收合后，才将除质保金（一般为总价款的10%——15%）之外的款项付给我公司。

由于我国现行税务制度，开具增值税发票的抵扣政策，我公司只有拿到下游企业对我公司开具的发票，才能计算税款对上游企业开具专票。现在我国实行适度从紧的财政政策，绝大多数下游企业在款项未全部付清的情况下，不予我公司开具专票，致使我公司收款时间延长，难以收款，每项工程基本上需垫资60%左右，最终导致我企业流动资金周转困难。现特申请向银行贷款，以满足公司营运需要。

河南安翼实业有限公司

2011-8-25