投资经济_投资经济学课本
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第一章 投资概念
1投资是经济主体为获取经济效益而垫付货币或其他资源于某项事业的经济活动
2投资的实质：资金的货币形态-生产形态-商品形态-附加增值的资金货币形态-扩大再生产
4投资的分类，直接投资（将资金直接投入投资项目的建设或者购置以固定资产和流动资产的投资），间接投资（投资者通过购买有价证券以获得一定预期收益的投资）
3投资的作用：投资对经济增长的影响；投资是促进技术进步的主要因素 第二章 投资规模
1⑴投资规模是一定时期一个国家或一个部门、一个地区的有关单位在固定资产再生产过程中投入的以货币形态表现的物化劳动和活劳动的总量。
⑵年度投资规模：一年内一个国家或一个部门、一个地区、一个单位投资到固定资产再生产方面的资金总量，是一个国家或地区在一年内实际完成的固定资产投资额，反映了一年内投入到固定资产再生产上的人力、物力、财力的数量
⑶在建投资规模：一个国家或一个部门、一个地区、一个单位当年施工的建设项目全部建成交付使用所需的投资额，包括以前年度已完成的投资以及本年度和以后年度所需要的投资，反应一定年份全国实际铺开的建设战线的长短年度投资规模和在建投资规模的关系
区别：统计口径；反应的供求；影响因素；对国民经济的影响；调节难度；适当与否的评价指标；两者变动的方向和变化幅度
联系：年度投资规模是在建投资规模的基础；在建又会影响年度年度投资规模的变化规律：短期波动性：国民经济的波动使投资规模波动；分配政策和分配结构的变化使投资规模波动；技术经济政策以及折旧政策的变动使投资规模波动。长期增长性：国家经济和整个社会固定资产存量增加，每年提取的折旧基金数量增加；随着经济的增长，消费速度增长较慢，投资增长较快；金融市场的发展，金融创新品种的不断出现，推动经济增长。
4在建投资投资规模的变动规律：相对稳定增长的规律。年度投资规模对在建投资规模的影响（增长），建设周期的变动对在建投资规模的影响（缩小）。前者变化幅度大于后者幅度。
5投资规模确定的原则：根据需要与可能确定投资规模（根据社会供求状况、经济发展要求、人民生活水平的提高程度），根据先消费后投资的顺序确定投资规模，瞻前顾后留有余地的原则投资规模的调控：我国的历史：1）国家发改委提出2005年要采取果断措施，坚决控制固定资产投资过度膨胀和固定资产投资总规模过快增长，防止某些行业无序建设过度扩张出现反弹，2)2008年下半年宏观调控任务定位为一保一控保持经济平稳较快发展，控制物价过快上涨。（国情 相当长时期内，我国投资规模调控的重点，主要是抑制投资规模膨胀，坚决控制固定资产过度膨胀和总规模的过度增长，纺织某些行业无序假设、过度扩张出现。）投资规模的调控方法：建立健全的市场约束机制（深化企业制度改革，建立现代企业制度，建立和完善责权利相结合的经济责任制、加大政企分离的力度，为企业的投资创造良好的外币环境、深化商业银行的改革），转变经济增长方式，完善经济金融手段为主的调控手段。第三章 投资结构投资结构：一定时期投资总量中个要素的构成及其数量的比例关系 1投资结构的分类：投资主体结构、投资的项目性质结构、投资的来源结构、投资的产业结构、投资的用途结构、投资的项目规模结构
2投资结构优化的标准：合理的投资结构必须与需求结构相适应，保证国民经济协调发展。合理的投资结构必须与资源结构相适应，有利于社会生产力发展。合理的投资结构必须有利于投资要素的合理组合和运用，实现投资效益最大化。
3投资结构优化的原则：关键产业重点投资原则（瓶颈产业部门、新兴产业部门），基础部门超前发展原则，推进技术进步的原则，存量调整和增量调节配套进行的原则
4产业结构的变化趋势：我国（第一阶段是工业化前期，二是前工业化时期，三是工业化阶段，四是后工业化阶段）。各国（第一产业比重下降，第二产业比重由小变大，转为稳中有降，第三产业比重直线上升，变为比重最大的）
5投资结构和产业结构的关系：从长期看，投资结构决定着产业结构的形成和变化，但现有的产业结构对投资结构又有一种制约作用。现存的产业结构决定了现有投资结构的投资品供给能力和社会需求总量及需求结构，也就是现存的产业结构直接影响社会需求结构，使现有的资产存量和投资增量从结构上作出调整。
6我国产业投资结构发展的趋势：加强和巩固农业基础地位，农业要走出集约型产业投资的道路；合理安排第二产业投资，在保证第二产业投资绝对量增长的同时，使其内部投资结构得到显著改善（正确处理生产资料工业和消费资料供应投资结构；正确处理生产资料工业内部投资和消费品工业内部投资结构；建立风险投资机制，加大高新技术产业的投资力度）；强化第三产业投资，第三产业得到迅速发展（加速改造和发展交通运输业，增加交通运输业投资；强化邮电通信业投资，着力发展知识型服务业；加大科技和教育事业的投资，努力提高综合国力）
7投资结构调控目标：以协调产业结构为目的，即在现存的技术经济条件下维持现有产业的平衡发展；以产业结构高级化目的，即随着生产力的发展，促使产业结构由第一产业为主向第二产业为主，再向第三产业为主转换；以产业升级为目的，即随着科学技术的发展，通过调控投资结构，促使各产业由劳动密集型向资金 技术 知识密集型转化，提高产业竞争力。8投资结构调控对策：落实产业政策，完善投资结构调控；完善财税制度，强化财税对投资结构的调控作用；建立健全固定资产投资信息咨询系统；妥善安排存量调整和增量调节的结构问题，加快对存量资产调整的步伐。第四章 投资环境
投资环境：伴随投资活动整个过程的各种周围环境和条件的总和 1投资环境的特点：投资环境的综合性、整体性、差异性、动态性
2投资环境的具体内容：政治法律环境、自然环境、社会文化环境、经济环境
3投资环境评价的原则：系统性、客观性、比较性、时效性、目的性原则 4投资环境的评价标准：安全性、盈利性、服务的完善性、优惠性
5投资环境评级方法：抽样评估法：运用抽样调查方法，随即的抽取或选定若干不同类型的外商投资企业，由调查者设计出有关的投资环境的评价因素，由外商投资企业的高级管理者对东道国的投资环境要素进行口头或书面评估，根据综合后的意见得出评价结论的一种方法
6投资环境优化：根据资本增值规律和价值规律，改善构成投资环境要素的质量，有效的调整投资环境要素配置，使投资活动取得最大效果
7投资环境优化的原则：协调性原则，定向优化原则，坚持按照国家柜子和惯例改善投资环境的原则，平等互利、维护本国经济效益和国家安全原则
8当前我国投资环境现状和优化的主要方向：中国进入世贸组织后，在法律环境方面，在政府的行政环境方面，都逐步的朝着与国际一般规则接轨的方向调整，尽管国内目前的投资环境有了很大改善，但是根据国家通常的评价标准尚有距离，还不能完全适应跨国投资的新形势。
优化方法：引进国际上投资促进新理念，按照国际惯例改善投资环境；建立统一开放、竞争有序的市场体系；完善和投资有关的法律法规，加强司法体制建设；提高政府行政效率 第五章 投资体制
1投资体制：指与特定经济环境相适应的社会投资的运行机制及其相应的保障系统总和。
2投资体制三要素：投资主体、投资方式、投资调控体系
3投资体制的构成：动态构成：投资主体、投资载体、投资客体、投资目的。静态构成：投资决策主体的层次与结构、投资资源的产权关系、投资资源的协调方式（三者关系：投资资源的产权关系在投资体制诸要素中占据主导地位；有什么样的产权关系，便有什么样的投资决策结构以及投资资源协调方式与之相适应；投资产权关系不是抽象的，它必须通过投资决策结构和投资资源协调方式体现出来）
4投资体制的类型：市场主导型：投资主体是企业和个人；投资主体拥有充分的决策权；投资资源的配置又市场发挥基础性调节作用。政府主导型：各级政府是最主要的甚至是唯一的投资主体；投资决策权高度集中在政府手中；投资资源的配置由指令性计划调节。
5投资体制改革的目标：真正实现谁投资、谁决策、谁收益、谁承担风险 6投资体制改革的主要措施：确立了企业投资主体的地位；规范了政府投资行为；改进了政府对投资宏观调控的手段；加强了对投资活动的监督管理。
7中外投资体制比较：国外的市场经济国家投资体制：企业是真正的投资主体和投资机制的基础，发达的金融业和资本市场为中小企业融资提供宽广的渠道，服务型的政府是引导企业投资活动顺利开展的保证，完善的中介体制为企业投资提供优质服务，健全的法制是约束企业投资活动的最基本依据。我国当前处于转轨期的投资体制：国家投资占主体，政府行政干预较多，中介组织服务功能不足 第六章 筹资方式
1按照融资过程中资金来源的不同方向。内源融资：企业创办过程中原始资本积累和运行过程中剩余价值的资本化，也就是财务上的自由资本及权
益。（特点：自主性、有限性、低成本性、低风险性）外源融资：企业通
过一定方式向企业之外的其他经济主体筹集资金（特点：高效性、有偿性、高风险性、不稳定性）
2按照融资过程中资金运动的不同渠道。直接融资：企业自己或通过证券公司向金融投资者出售股票或债券而获得的资金的融资方式（特点：直接性、长期性、流通性、不可逆性）间接融资：通过银行作为中介，把分散的出现集中起来，然后再供应给融资者，而融资者也只能通过银行间接获得投资者资金（特点：间接性、短期性、非流通性、可逆性）
3按照融资过程中形成的资金产权关系。股权融资：企业向其股东筹集资金，这是企业创办或增资扩股时采用的融资形式。（股权是企业的初始产权，决定一个企业向外举债的基础，所有权资金分布决定一个企业控制权、监督权、剩余价值索取权的分配结构）债券融资：发行债券、银行信贷方式向企业的债权人筹集资金，可以发生在生命周期的任何时期。（获得的是资金的使用权，而不是所有权，资金回报率具有财务杠杆作用，一般不会产业对企业的控制权问题）
4按是否出现新的法人来分类。公司融资：由现有企业筹集自己并完成项目的投资建设，无论项目的建成之前或之后，都不会出现新的独立法人。（公司作为投资者、做出投资决策、承担投资风险、承担决策责任；债券人对债务有完全的追索权）项目融资：只为建设和经营项目而成了的新的独立法人的项目公司，由项目公司完成项目的投资建设、经营、还贷。5 信贷融资分类：按期限长短，有无担保品，资金来源。
6融资租赁：具有融资性质和所有权转移特点的设备租赁业务，即出租人以收取租金为条件，根据承租人所要求的规格、型号、性能等条件购入设备租赁给承租人，合同期内设备所有权归出租人，承租人只拥有使用权，合同期满后，承租人付清租金后，有权按残值购入设备，出租人丧失所有权，承租人拥有所有权。无形资产：是指特定主体控制的不具有独立实体，而对生产经营发挥长期持续作用并带来经历利益的一切经济资源。
无形资本：指能参与经营并带来剩余价值的无形资产。（特征：无可比性，不确定性，变化性，价值补偿的多次实现性）
8项目融资：贷款人向特定的工程项目提供贷款协议融资，对于该项目所产生的现金流量享有偿债请求权，并以该项目资产作为附属担保的融资类型，是一种以项目的未来收益和资产作为偿债偿还贷款的资金来源和安全保障的融资方式。（为项目融资：为建设、收购、整合一个项目所进行的融资活动。项目融资：以项目的未来现金流为偿还贷款的资金来源的一种融资方式）项目融资的特征：项目融资以特定的建设项目为融资对象，尽管项目融资的借款人可以为独立从事项目开发的项目公司，也可以为并非单纯从事项目开发的项目主办人；贷款人的权责实现主要依赖于拟建项目未来现金流量以及该现金流量中可以合法用来偿债的净现值；项目融资具有信用保障多样化和复杂化的特点；项目融资具有融资额大，风险高，周期长，融资成本相对高的特点。11 BOT项目融资：项目所在国政府或所属机构，为项目的建设和经营提供一种特许权协议，作为项目融资的基础，由本国公司或外国公司作为项目的投资者和经营者安排融资，承担风险，开发建设项目，并在有限的时间内经营项目，获取商业利润。第八章 投资项目管理投资项目：落实一次性投资活动的一种基本形式和方法。投资项目的特征：一次性、目标性、周期性、限定性、投资过程周期长投入大风险大投资项目的分类：按投资主体和项目性质不同划分（民间经济学项目，公共益项目，社会福利项目。混合性项目。）按投资活动的内容划分（固定资产投资项目，房地产投资项目，新产品，新事业研制与开发的风险投资项目，现有设施的技改投资项目，收购与兼并投资项目，金融策划投资项目）
3投资项目周期特征：投资项目作为一次性投资活动，必然会有明确起点和终点，而且其过程呈现出明显的阶段性活动特征，所以投资项目具有周期性特征。
4投资建设项目周期的阶段划分：决策阶段（1—6）、规划设计阶段（7—11）、施工阶段（12—16）、终结阶段（17—18）
5投资建设项目各阶段管理分析的四因素模式：投入：某阶段工作成本的影响=某阶段的工作成本/总投资*100%某阶段要素成本的影响=某阶段的要素成本/总投资产出：某阶段工作质量影响A=某阶段工作质量决定的投资额/总投资某阶段工作质量影响B=某阶段工作质量决定的投资效益/投资建设工作决定的总效益
6投资建设项目周期各阶段的影响因素分析：决策阶段的工作质量对项目投资具有决定性影响，规划设计阶段具有重要影响，这不仅表现在影响的进一步加大，更重要的是它可以制约，修正或强化决策工作的影响因素。施工阶段相对退居次要地位。
7投资项目决策阶段的分析/重要性/特点：1）投资项目投资的失误主要是决策阶段的失误，这个阶段投资管理的重点的项目决策的质量，决策费用支出只是次要因素。2）而且具有高度创造性，智力化和综合性。3）还是一次
8投资项目决策工作的质量取决于：投资机会把握的正确性，多项目比选论证的全面性和准确性，项目投资方案的可行性和经济性。9投资机会分析：客观环境分析（市场供需态势分析、政策分析），对企业经营目标和战略分析（分析市场竞争战略、风险回避战略、收缩战略），对企业内外资源条件的分析，编制项目建议书。
10多项目比选论证：项目投资机会完成后，应该提出若干个待选的项目，并以项目建议书形式提交项目决策审查，通过审查，项目决策者可以觉得有必要对其中几个项目进行进一步比较论证，以确定需要进行可行性研究的一个具体项目。（指标体系：盈利性、风险性、企业适应性、社会适应性）
11为科学有效的控制投资项目决策阶段的费用，必须做到：确定适度的费用控制目标，坚持按照投资项目决策程序办事，采用多种付费形式。12如果支付给投资咨询论证单位人员较低报酬，合适吗？投资项目决策阶段的费用具有补偿性质，包括直接劳动投入的报酬和相关的间接费用，在一定合理限度内，给予决策工作的费用越高，决策工作质量也越高，而项目相对的投资额越小，项目投资的回报越大，所以不合适。第九章 产权投资
1产权也称财产所有权，指存在于任何客体之中或之上的完全权利，包括所有权、占有权、使用权、支配权、经营权、索取权、继承权、不可侵犯权、2产权属性：排他性、可分解性、可交易性、收益性、法律性、多样性 3产权投资：以产权为对象的的投资活动，通过产权的买卖获取投资收益的资本运行形势
4产权投资的前提条件：产权界定、产权制度的建立、产权交易市场的规范、完善的法律法规
5产权投资的意义：是实现企业发展战略的重要途径，是企业实现产业升级的重要手段，是企业获得核心能力的重要方法，可以实现投资规模，可以节约项目新建的迟滞时间，可以通过收购低价资产获利，有利于进行跨国经营，可以实现财务经济。
6产权投资的主要实现形式：并购：通过对企业所有权的投资，可以使企业所有权发生转移，生产要素整体流动。参股：企业将部分作为资本作为股本向另一家企业入股的一种经济行为。企业租赁：出租人通过契约明确把企业的经营使用权在一定时期内让渡给承租人的行为。企业并购条件分析：外部环境（国家的经济政策，并购的法律环境，对出现的重大机会的分析），企业自身环境（资金运筹能力，经营管理能力，）第十章 企业投资战略
企业投资战略定义：是在总体战略的指导下，对企业投资的方向，目标和计划作出长远的系统的全局的谋划
1资本运行过程的三个环节：资本筹措、战略投资、以资产为基础的增值活动。
2企业投资战略特点：企业战略服从于企业的总体战略，企业投资战略要受到经营单位战略和职能战略的制约和影响，企业投资战略决定着资源配置方向、3企业投资战略类型。发展型投资战略：集中发展型投资战略、同心多样化投资战略、纵向一体化投资战略、横向一体化投资战略、复合多样化投资战略。稳定型投资策略：企业在战略规划期内将企业的资源基本保持在目前状态和水平上的战略。紧缩型投资战略：抽资战略、放弃战略、清算战略。组合型投资战略：同时组合、顺序组合。
4战略条件分析：战略环境分析（产业特性、产业寿命周期分析、产业发展状况、产业竞争结构分析），企业内部条件分析（有价值、异质性、扩展性、动态性），投资战略态势分析（SWOT分析：优势、劣势、机会、威胁；波士顿矩阵：明星类、问题类、金牛类、瘦狗类；战略群模型）5确定投资战略重点：产品生命周期规律：产品的投入期，关键的成功因素是新产品的开发与投入。成长期是市场份额的增长与全面市场开发。成熟期是在最小成本下维持市场份额。衰退期是要保持成本最小化和资产变现。
6制定投资战略方案：进行轮廓设想，精心设计，战略执行前景预测。7投资战略方案选优的因素：企业的总体战略，决策者对风险的态度，企业筹集和调配资源的能力，竞争者的反应，时间因素。第十一章 国际投资
1国际投资：是国际货币资本及国际产业资本跨国流动的一种形式，是将资本从一个国家或地区投向另一国家或地区的经济活动。
2国际投资的经济效应：资本转移效应、技术和管理转移效应、经济结构调整和产业升级效应、贸易创造效应、就业效应90年代来国际资本流动的主要特点;国际资本流动规模巨大，虚拟经济与实际经济严重节；国际间接投资对于发展中国家经济发展的重要性日益增加；国际直接投资发展势头迅猛，流量达到创纪录的水平；对发展中国家投资继续增长；跨国公司仍是对外投资的主体，兼并和收购成为其对外投资的主要形式；国际直接投资部门结构向第三产业倾斜，同时基础设施投资向外国投资者开放，成为国际投资新特点
4国际直接投资（外国直接投资）根据IMF划分标准，是指一国的投资者将资本用于他国的生产或经营，并掌握一定的经营控制权的投资行为。5国际间接投资（金融投资）是指投资者通过各种方式的贷款、购买股票、发行债券、期货交易等行为进行的对外投资活动。（影响因素：政治因素、利率、汇率、风险性、受援国的偿债能力）
6补偿贸易：指外国企业向进口方企业提供机器设备、技术知识、专利等各种服务作为投资，待项目投产以后，进口方以该项目的产品或商定其他商品清偿其价款的一种投资和贸易相结合的灵活投资方式。分类：直接补偿，间接补偿，混合补偿，劳务补偿
好处：对设备进口国家可以适当解决外汇资金不足困难，加快企业技术改造，提高产品市场竞争力，利用国外销售渠道，在长期贸易合同基础上进入国际商品市场。对设备出口国解决国内生产能力过剩和资金过剩问题，可获得比较稳定的原材料、燃料和零部件供应来源。
局限性：过程时间长、资金周转慢、风险大、不稳定因素多，进口的技术、设备价格往往高，补偿产品如系成品，往往不易为对方接受，即使接受，往往成交价偏低，引进的技术、设备有时并非先进。7国际加工装配：来源加工和来件装配的统称。（来料加工，来件装配）第十二章 我国境外投资的发展
1境外投资：已过的投资主体将资金或设备、原材料、工业产权等投放到本国以外的国家或地区，以设立各类企业或从事有价证券买卖、国际信贷等，从而获取一定收益的经济行为。
2跨国企业境外投资主要动机：积极方面来看，竞争导向投资、生产因素导向投资、技术导向投资、市场导向投资。消极方面
3对外投资发展战略：对外投资国政府在认真分析本国情况、国际投资、市场状况和其他国家对外投资者实力的基础上，对本国在一个较长时间内的对外投资活动所要达到的目标，以及实现这些目标的主要措施所作的总的规划和指导。（对外投资的区位战略、行业战略、方式战略）我国境外投资的产生与发展：1）1979年8月13号，国务院提出出国开办企业的经济改革措施，首次把对外直接投资作为国家经济发展政策，拉开了我国对外直接投资活动的序幕，2）我国对外投资项目对集中在投资环境好政局稳定的国家和地区，尤其亚洲和非洲等发展中国家为集中，大多选择建立合资企业来实现跨国经营
5我国境外投资发展战略：1)2002年，中共十六大报告中再一次指出坚持引进来和走出去相结合，积极参与国际经济技术合作和竞争，不断提高对外开放水平 2)资源开发业的对外投资符合我国利用两种资源，开拓两个市场的战略导向3)我国境外直接投资大多采用合资经营形式，主要因为我国对外投资起步较晚，经验不足，搞独资企业的风险较大。
案例
1.三峡机组国内融资招标
主要采用信用融资和无形资本，其优点是结构简单，没有复杂冗繁的章节；要求宽松，没有常见的国家融资协议中的前提条件、违规事件等，也没有苛刻的条件；条款优惠，没有针对借款人以及工程项目的特殊性和歧视性条款。2.4S店
采用典当融资。典当是指当户将其动产、财产权利作为当物质押或者将其房地产作为当物抵押给典当行，交付一定比例费用，取得当金并在约定期限内支付当金利息、偿还当金、赎回典当物的行为。典当具有优点：银行贷款门槛太高，典当融资相对方便快捷；既可解一时之需，又可避免利息损失；抵押物品广泛、手续费低。根据材料分析：融资成本角度，典当行偏高，但从重新获得占领市场的机会讲，其所获收益远远大于成本；典当行灵活快捷的帮助公司使实物很快变为现金，加强了资金的灵活性、流动性帮助公司解决了资金问题；典当行给予的专业安全高效的融资使公司在把握商机的同时获取了更大利润。3.马来西亚政府修路事件
属于BOT融资。BOT融资主要用于发展中国家的公共基础设施建设的项目融资，是国际项目融资发展趋势的一种新型结构。基本思路：由项目所在国政府或所属机构，为项目的建设和经营提供一种特许权协议，作为项目融资的基础，由本国公司或者外国公司作为项目的投资者和经营者安排融资，承担风险，开发建设项目，并在有限的时间内经营项目，获取商业利润，最后根据协议，将该项目转让给相应的政府机构，又称为特许权融资。适用于公共设施项目和大型基础项目建设。4.TCL和汤姆逊DVD
风险：技术、成本、财务风险
失败原因：裁员成本太大、语言沟通障碍、销售方式 启示：文化、人力资源融合、科学管理、核心技术 5.杠杆租赁-安纳公司
杠杆租赁属于依靠政策的租赁，是专门做大型租赁项目的一种有税收好处的融资租赁。刺激租赁公司购租，减少出租人租赁成本，租赁物租金相对较低，对出租人相对有利。由于可享受税收好处，操作规范，综合效益好，租金回收安全，费用低，适用于大型项目的融资租赁。6.中集公司 票据融资
给公司带来的好处：优化集团负债结构；加速资金周转；最主要是加强了应收账款的管理。
做到的前提：公司应收账款质量好，没有一笔呆坏账；集团的客户知名度高，资金实力强，信誉有保障。
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