产品销售部关于投资顾问业务的建议_投资顾问服务产品

产品销售部关于投资顾问业务的建议由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“投资顾问服务产品”。

关于“证券投资顾问业务暂行规定”的建议 公司领导：

证券投资顾问这一新的业务形式在很大程度上将会改变经纪业务以打佣金价格战为主的营销模式。在不久以后，投资顾问业务很有可能替代传统通道佣金收入，成为券商经纪业务的主要收入来源。新规定所指的证券投资顾问业务是证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。拥有良好的服务意识，专业的投研团队，优秀的咨询人员和经纪人是做好投资顾问业务的根本。按照这样的推断，投资顾问业务的竞争其实就是专业人才储备的竞争。新规定规定证券公司、证券投资咨询机构招揽客户不得对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传；签订服务协议前，应当向客户充分揭示相关信息。这也对投研和顾问团队的服务能力和业绩水平有很高的要求，否则持续营销将很难做下去。我公司可转型为投资顾问业务的人员储备相对匮乏，人员短缺问题较为严重。虽然立即着手投资顾问人员组织和培养为时不晚，但是如果相对较为有效的和高水平的人事制度、员工激励机制等多方面公司制度环境建设没有跟上，特别是当券商之间的投资顾问业务竞争发展到一定阶段时，如何留住优秀的投资顾问服务人员将是个问题。到头来，公司如果为她人做了嫁衣裳，将是很大的损失。

新规定称投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。所以投资顾问服务不应当只局限在“荐牛股”的层

面，更应当包括针对不同客户需求的资产配置建议。在提供传统交易通道的同时，投资顾问人员更应根据客户的不同需求为其推荐合适的理财产品和理财建议。把培养和巩固客户的忠诚度作为券商之间竞争的有效手段。

在对投资顾问服务费的收取问题上，新规定不仅明确了“证券公司、证券投资咨询机构应当以公司账户收取证券投资顾问服务费用。禁止证券投资顾问个人向客户收取费用”，同时也明确了“证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排，可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用”。按照规定，收取服务费用的形式有多样，如果可行的话可以设置多种服务费用收取方式，让客户自我选择。避免对客户收取服务费用方式一刀切的做法。

结合产品销售部的工作内容和投资顾问业务的规定，建议投资顾问团队在服务客户的同时将基金销售也结合到业务当中。证券投资基金也是一个很好的投资理财产品，根据客户的风险承受能力和投资需求推荐不同类型和品种的基金。同时希望投研团队能对现有的证券投资基金也做一个较为深入的研究，为投资顾问服务建立相应的“基金池”。

以上建议供领导决策参考。

产品销售部

2010年11月3日