成功防范客户资金被诈骗_阻止客户被诈骗的案例

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成功防范客户资金被诈骗

一、案例经过

营业网点大厅一片繁忙，一客户在自助设备上一边打手机一边按键操作转帐交易，大堂经理巡视中插话问到汇款用途时，该客户突然意识到不对，让大堂经理接手机：只听到电话内一女子快言快语说一些有关购房退税内容……大堂经理立即制止停止操作。经了解客户说当天接到自称是某税务局工作人员电话，说税务局正在按国家政策对购房户依税法相关规定进行退税，该客户可享受退税款3000元，今天是最后一天请客户赶快到银行自助设备上去，到时可以打税务局的电话对其所退税款操作退到客户的卡上，于是就出现了开始的一幕。大堂经理最后建议该客户拨打税务专用咨询电话，当查询到没有购房退税有关政策时，遂即客户又打110报了案。

二、案例分析

这是一起典型冒充国家税务人员进行诈骗未遂的案例，犯罪嫌疑人抓住了部分客户不懂法律知识，利用中奖、退税送便宜和客户对自助银行使用不十分熟悉的心理特点想骗取客户资金，此起案例在操作中听上去是给客户账户上转钱，实际上是客户账户款向不法分子所称账户上转帐。

三、案例启示

（一）强化对个人信息保护。本案例中不法分子对客户的姓名、年令、职业、购房款数额、具体单元、楼层、座落位置等了解如此详细，说明客户个人信息已被不法分子掌握，因此应强化对公民个人信息保护。作为银行业应着重加强客户证件信息、凭证资料、客户档案等环节管理，确保客户信息在银行的安全，确保银行良好信誉形象。

（二）加强安全防范教育。目前不法分子诈骗的方法、方式是五花八门，形势要求我们不断加强安全防范知识的宣传教育，进行金融知识和防范诈骗教育，强化案件防范知识的普及，不断提升客户防范能力。