三化三铁工作考评实施方案_行风评议工作实施方案
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广西区分行营业部营业机构“三化三铁”工作
考评实施方案
为强化基层营业机构运营工作管理，有效提高运营管理工作质量，切实防范临柜业务操作风险，充分发挥运营管理工作在全行业务经营中的支持和保障职能,根据总行《中国农业银行营业机构“三化三铁”工作考评办法》（农银规章[2011]115号）和区分行《中国农业银行广西区分行营业机构“三化三铁”工作考评实施方案》（农银桂办发„2011‟1243号）的要求，结合我部实际情况，特制定本实施方案。
一、“三化三铁”工作目标
通过在全辖范围内深入开展“三化三铁”工作，全面提升我部运营基础管理水平，提高运营操作风险的防范与控制能力。力争通过三至五年的努力，全辖25%以上的营业机构达到“三铁”单位，60%（含）以上的营业机构达到“良好”标准，消除不“达标”单位。
二、组织领导及职责分工
（一）区分行营业部职责
1.成立领导小组。为加强对“三化三铁”工作的组织领导，全行协调，齐抓共管，确保工作的有序推进，区分行营业部成立 “三化三铁”工作领导小组，黄茂生总经理任组长，彭莉红副总经理任副组长，成员单位包括：运营管理、人力资源、经营核算、国际业务、银行卡中心、个人业务、科技运行、内控合规、安全保卫、监察等部门。领导小组下设办公室，办公室设在运营管理部。
2.部门职责
（1）运营管理部：负责“三化三铁”工作的具体实施，制定实施方案并牵头组织实施；督导各支行开展工作；组织考评验收，确 1 认“达标”单位，将确认结果和申报材料上报区分行；落实领导小组各项决策，定期向领导小组汇报工作进展情况。
（2）内控合规部：参与“三化三铁”工作考评，将日常检查发现的问题提交运营管理部门纳入考评。
（3）经营核算部、国际业务部、银行卡中心、个人业务部、科技运行部、安全保卫部：将相关检查中发现的涉及运营基础管理方面的问题汇总、整理后，提交运营管理部纳入考评。
（4）人力资源部：按照考评结果，对相关人员、机构按规定进行奖惩。
（5）监察部：对“三化三铁”工作中发现的违规行为及事项进行处理。
（二）支行职责
1.参照上级行模式，结合本行实际，成立相应组织，并明确部门职责。
2.指导及督促辖内营业机构开展“三化三铁”工作。3.负责对辖内营业机构申报情况进行初评，出具申报意见后报区分行营业部。
（三）营业机构职责
1.参照考评标准对本机构等级进行认定，并报管辖支行。2.按照考评标准规范操作。3.对发现问题组织整改。
三、落实人员责任
（一）支行行长、营业机构负责人为 “三化三铁”工作第一责任人。
（二）支行分管运营管理工作的行领导、运营管理部门负责人为所在行该项工作的主要责任人。
（三）监管员、运营主管、柜员为该项工作的责任主体。
四、考评与等级管理
（一）考评方式。“三化三铁”工作考评采用非现场与现场相结合的方式，以非现场考评为主（占考评得分的70%）。非现场考评的依据，主要以运营监管平台的监督结果为依据，也将其他运营后台中心在日常运行中发现的问题，以及各种内外部检查的情况纳入考评范围，提高考评的全面、连续、客观、公正性。现场考评时，要对非现场掌握的相关情况进行确认与分析。
（二）考评等级。“三化三铁”工作实行千分考评制，满分1000分，共设置三个考评等级，从低到高依次为“达标”、“良好”、“三铁”。具体标准为：
1．达标：考评得分在750分（含）以上850分以下。被评价单位内部控制体系比较健全，各项规章制度基本执行到位，业务操作风险在可控范围之内，运营基础管理水平较好。
2．良好：考评得分在850分（含）以上950分以下。在“达标”单位基础上，被评价单位内部控制体系健全，各项规章制度得到较好地执行，能对大部分操作风险进行识别和控制，运营基础管理水平较高。
3．三铁：考评得分在950分（含）以上。在“良好”单位基础上，被评价单位建立健全的内部控制体系，各项规章制度得到很好地执行，能较好地识别和控制临柜操作风险，运营基础管理水平高。
（三）考评计分。1．考评项目计分方法
某项考评项目的得分为该项目的权重分减违规扣分，减分上限为该项目的权重分，分数扣完为止。计算公式为：
某项目实际得分＝该项目权重分﹣违规扣分 2．缺项计分方法
营业机构若无某个考评项目，其不具备的考评项目则不计分，按缺项比例计算该营业机构最终考评得分。计算公式为：
考评应得分＝考评项目实际得分÷实际考评项目总分×1000 3．考评系数的确定
营业机构考评得分根据业务量大小实行系数管理。具体为：日均柜面ABIS业务量（含金融性交易与非金融性交易，下同）在600笔（含）以下的，考评系数为1.0；日均柜面业务量在600笔（不含）到1200笔（含）的，考评系数为1.02；日均柜面业务量在1200笔（不含）以上的，考评系数为1.04。考评得分超1000分的按满分计算，计算公式为：
考评最终得分＝考评应得分×考评系数
（四）等级管理。“三化三铁”考评实行分级管理。其中，“达标”单位由区分行营业部审核确认，“良好”单位由区分行审核确认，总行组织抽查审核；“三铁”单位由总行统一组织审核确认。
申报“三铁”单位应满足“良好”标准两年且近五年内未发生重大责任性风险事件的要求。
营业机构临柜环节发生职务侵占、挪用重大案件，无论是否已经被确认等级，一律确认为不“达标”单位。
（五）考评年度。“三化三铁”工作考评年度为每年10月1日至次年9月30日。
（六）考评标准。在总行考核评价标准的基础上，以运营监管平台上的考评标准为依据进行考评。现场考评参照《中国农业银行广西区分行营业机构“三化三铁”工作考核评价标准》（详见附表一）进行。
（七）检查方法。考评标准的检查方法参照《中国农业银行广西区分行营业机构“三化三铁”工作考核评价标准》（详见附表一）所列的基本检查方法与检查资料。检查人员还可根据实际情况通过各种手段开展考评检查，并确保检查质量。
（八）申报、考评流程
1．申报与初评。营业机构对照考评标准，每年8月底前完成对本机构等级的认定后，填报《中国农业银行广西分行“三化三铁”工作考评营业机构申报表》（详见附表二）报所属支行。支行对辖内营业机构申报情况进行初评，出具申报意见后填报《中国农业银行广西分行“三化三铁”工作考评支行申报表》（详见附表三）上报区分行营业部。
2.区分行营业部审核、确认。区分行营业部组织对辖内支行的申报情况进行审核，每年9月底前完成验收，审核、确认“达标”单位，填报《中国农业银行广西分行“三化三铁”工作考评二级分行申报表》（详见附表四）向区分行申报“良好”、“三铁”单位。“三铁”单位必须全部检查，“良好”、“达标”单位可抽查。确认结果与申报材料以正式文件上报区分行。
3．区分行审核、确认。区分行根据营业部上报情况，每年10月底前完成验收，审核、确认“良好”单位，向总行申报“三铁”单位。对于未达到申报标准的，反馈区分行营业部重新确认。
（九）现场考评验收及检查流程 1．评价准备
（1）制订评价方案，明确评价目的、范围、时间安排等；（2）抽调符合条件的业务人员组成评价组；
（3）准备必要的工作文件，主要包括抽样计划、被评价机构的内部控制体系文件及相关记录等；
（4）对检查人员进行集中培训，统一检查标准。
2．评价实施。评价组根据评价方案对被评价机构进行检查，对有关数据进行确认和分析，并予以记录。主要包括：
（1）调阅有关管理系统资料和评价结果；（2）查阅有关监管资料和其他部门检查资料；（3）查阅文件等其他档案资料；
（4）现场查看业务操作，调阅监控录像。
3．抽样范围。抽样检查应涵盖考评年度内四个季度所发生的相关业务。主要范围：
（1）重大隐患与风险、风险隐患指标所涉及的检查内容应对申报单位进行100%的全面检查；
（2）按季度抽查申报单位账户管理、票据和支付结算、基本业务、重要空白凭证及有价单证、现金业务管理、自助设备、特殊业务处理、运营监管等指标种类所对应的检查内容，抽样数量应不低于相关业务当季业务量的1%，其中柜面现金业务、大额转账业务按季抽查的业务量应不低于20笔。
（3）考评标准发生变化的，抽样范围相应随之调整。4．评价反馈。对被评价机构运营基础管理情况进行综合评价后，应与被评价机构沟通，核对数据，确认事实，并就评价中的问题征求意见。
5．评价报告。评价组根据评价实施情况，撰写评价确认结果报告，重点反映被评价机构运营基础管理现状、存在问题、整改意见，以及区分行营业部全辖上报“三铁”及“良好”单位数量与比例、检查评价机构数量等。同时填报《中国农业银行广西分行“三化三铁”工作考评二级分行申报表》（详见附表四）向区分行申报“良好”、“三铁”单位。
五、考核奖惩
（一）奖励措施。
1．对“三化三铁”单位和先进个人，除授予荣誉称号外，还进行适当的物质奖励。
2．对辖内营业机构20%（含）以上达到“三铁”标准、60%（含）以上达到“良好”标准、无不“达标”单位的，授予所属支行“运营基础管理先进单位”称号。
3．运营管理工作先进单位、运营监管“十佳”、“优秀柜员”等相关评优活动中，优先考虑“三化三铁”工作先进单位及个人。
（二）对相关单位及责任人的处罚。
按总行《中国农业银行营业机构“三化三铁”工作考评办法》（农银规章[2011]115号）第二十五条、第二十六条、第二十七条、第二十八条第（一）、（二）、（三）点执行。
附表一：中国农业银行广西区分行营业机构“三化三铁”工作考核评价标准
附表二：中国农业银行广西区分行“三化三铁”工作考评营业机构申报表
附表三：中国农业银行广西区分行“三化三铁”工作考评支行申报表
附表四：中国农业银行广西区分行“三化三铁”工作考评二级分行申报表
