开展金信卡业务自查报告_银行卡业务自查报告
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关于宋杖子信用社开展 金信卡业务自查报告
联社: 为防范金信卡业务风险，规范发卡、管理、核算业务行为，根据《联社关于开展金信卡业务自查的通知》(朝凌农信联［2010］200号)的文件要求，我社成立以王文学为组长，许春生、李姗、王进录、为成员的自查小组，结合我社实际情况，自2010年9月2日至5日历时4天时间,对我社金信卡发行业务进行了全面细致的自查，现将自查结果通报告如下：
一、基本情况
截止2010年8月31日我社累计金信卡发行1098张，金额2720888元,占各项存款的36.2%。
二、自查结果
（一）发卡时我社经办人员严格按照制度规定办理，认真审核申请人有效身份证件及申请书相关要素，申请人具有完全民事行为能力的自然人、发卡时经办柜员认真核实客户提交的身份证件原件与复印件，并将身份证复印件粘贴或复印在《金信借记卡开户申请表》相关位臵，做到证件符合实名制规定，《金信借记卡开户申请表》内容填写完整、准确，客户名称、证件名称、证件号码等与证件相同，无涂改。客户用已发存折申请办卡的，存折账户均为个人人民币结算账户并且真实有效。授权人进行核确认后，进行授权；
（二）我社把金信卡（借记卡）列入重要空白凭证，在保管、领用、作废、发放和销毁过程中严格按相关规定严格管理，纳入重要空白凭证表外科目核算。
金信卡卡片按起止号码登记入账、发出，使用时没有跳号、漏号。
对金信卡卡片的保管实施定期查库制度，主任每月至少检查一次，会计主管每旬至少检查一次。
（三）卡解锁/密码激活。对统一发放（批量发卡）初始密码的金信卡，我社告知持卡人持有效身份证件到网点激活（修改初始密码）后才能进行交易；
金信卡书面挂失时持卡人凭本人有效身份证件，并提供金信卡卡号、户名、余额、住址及开卡日期等信息，填写挂失申请书，办理书面挂失，并交纳挂失手续费。委托他人办理的，要求提供代理人有效身份证件。七日后凭此客户联来办理补卡、销户或重臵密码等手续时，要求本人办理；金信卡内存款、手续费、错帐、挂账、资金清算账户、卡凭证核算合规。
我社金信卡业务人员在办理卡业务时，遵循“迅速准确、安全有序、限额授权、交叉复核、相互制约”的基本准则。坚持“核对”规则。办理卡业务时，坚持“三核对”，即持卡人身份证照片与持卡人相貌核对一致；持卡人姓名与身份证上的姓名核对一致；录入资料与客户填写的申请表资料核对一致。
金信卡片交接及时、清楚、责任明确，手续是否合规。
宋杖子信用社 二〇一〇年九月六日
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