合规问题自查报告单_上半年合规自查报告

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合规性问题自查报告单

一、客户基本情况

截至

年

月末，XX公司在我行有流动资金贷款1笔，金额计500万元，担保方式为全额房产抵押，并追加实际控制人XX个人无限责任保证担保。

二、自查发现的问题

（一）借款企业经营基本面自查

借款人的组织架构、公司治理良好，经营范围没有明显变化，借款人的应收账款、应付账款、存货等财务状况基本真实可靠，关联交易清晰，融资总规模合理，还款来源明确。

（二）贷前、贷中合规性操作自查

无发现问题。

（三）贷后管理事项自查

无发现问题。

三、结论及建议

流贷合同签订符合相关规定，贷款支付方式符合贷款新规要求，采用受托支付方式。贷后检查中，定期对借款人的信用状况、运营情况等内容进行检查与分析。及时对借款人的整体现金流进行动态监测。