AA分公司中介部自查自纠报告_中介机构自纠自查报告

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AA分公司中介业务违法违规行为

自查自纠报告

根据区分公司下发的国寿人险宁发„XX‟XX号文件《XX》XX视频会议精神暨在全区系统开展中介业务违法违规行为自查自纠工作的通知》的精神和要求，此次自查自纠工作是保监会在全行业统一部署的一项重要工作，我司经理室高度重视，把本次自查自纠工作作为年内的一项重点工作来抓，统一思想认识，确保自查自纠工作质量。于2009年11月10日—11月15日，对我司中介业务的合规性进行了认真的自查，现将自查及整改情况报告如下：

一、成立中介业务违法违规行为自查自纠工作领导小组：

组长：bb

副组长：cc

成员：dd

一、自查自纠工作开展情况

（一）我司中介业务的基本情况：

我司2008年中介保费收入1133.3万元，其中期交20.7万元，趸交1112.6万元。截止目前，我司中介业务2009年共实现保费收入1443.6万元，其中期交135.8万元，趸交1307.8万元。与我司有代理业务关系的机构是工、农、建、邮，其中工行3个网点，2008年工行为我司代理业务1.1万元，2009年目前共代理业务1.5万元；农行12个网点，2008

1年代理业务502.7万元，2009年目前共代理业务316.5万元；建行4个网点，2008年代理业务159.5万元，2009年目前共代理业务513.5万元，邮局9个网点，2008年代理业务424.1万元，2009年目前共代理业务559.8万元。而目前我公司客户经理共有11人，其中3人签订了劳动合同，5人签订了销售人员代理合同，平均每个人维护网点的数量在3到4个。

（二）本次自查自纠主要核查结果：

从接到保监委的通知，我司即开展了此项工作，并结合《保险公司中介业务违法处罚办法》和《保监会对中介业务违规通报》以及中介业务风险管控和合规管理等方面的内容，对本部门自2008年及2009年截止目前为止的业务数据的真实性进行了摸底核查，核查结果：

1、兼业代理机构方面：

我公司严格执行区分公司银行保险部与各银行、邮政代理单位签订的《兼业代理协议书》开展银保代理业务。我公司无帐外暗中直接或者间接给予保险中介机构及其工作人员委托合同约定以外的利益问题。

2、手续费结算方面：

我公司在结算手续费收入方面，建设银行AA分行、工商银行AA分行采取总队总划账的方式，农业银行AA分行、AA市邮政局采取分对分转账的方式，且双方对口部门按月核对保费收入经双方确认无误在手续费结算表上加盖双方财

务公章，并由代理单位开据《保险中介服务统一发票》。无虚挂应收保险费、虚开税务发票、虚假批改或者注销保单、编造退保等方式套取费用的问题。

3、保单情况方面：

我公司银保业务大部分由各代理单位前台通过“银保通”系统实时出单，双方均可通过后台系统回收数据，无虚构保险合同、故意编造未曾发生的保险事故或者故意夸大已经发生的保险事故的损失程度进行虚假理赔，骗取保险金或者牟取其他不正当利益的问题。

5、渠道管理方面：

我公司目前合作的代理单位有农业银行AA分行、建设银行AA分行、工商银行AA分行、AA市邮政局、AA市邮政银行等五家单位，以上合作单位均取得合法代理资格。现客户经理均取得《保险从业资格证书》并申请业务工号，无委托未取得合法资格的机构或者个人从事保险销售活动等问题。

三、自查自纠中发现的主要问题：

在自查中发现2009年2月——3月存在以召开产说会的形式给投保人或被保险人支付合同约定以外的奖品，共计金额1.8848万元。

四、自查自纠工作取得的成效

通过此次自查自纠工作，对在自查自纠工作中发现的问题，认真分析了原因，找准问题根源，采取有力措施，做到边查边改，切实消除风险隐患，确保了自查自纠工作落实

到实处，更是使我司更加清楚的认识到了依法合规经营的重要性，提高了客户经理的综合素质；通过此次自查自纠工作，也对规范保险中介市场目前的不正当竟争起到推动作用。

五、整改措施

针对存在的问题，一是检查中，能够现场整改的已现

场纠正，不能现场整改的我司已同各代理机构进行了沟通协调，从2009年以后开始不再对各代理机构支付除委托合同之外的费用，规范了操作，加强了合规经营的意识。二是切实按照分公司及保监委相关制度规定，严格履行监管职能，对各客户经理进行政策法规的培训和督导、加强业务的风险控制和管理。

六、关于完善公司中介业务管控体系的工作建议

中介业务的发展是长期的，为了使中介业务能够健康

有序的发展，监管部门应当将此项工作做为一项长期的工作 来开展，同时针对各代理机构方面，也要出台相关的合规经营制度，加强规范经营，一旦出现违规违法行为同样要做严肃处理。

AA分公司

XX年XX月XX日