中国人民银行关于改进个人支付结算服务的通知_支付结算个人信息保护
中国人民银行关于改进个人支付结算服务的通知由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“支付结算个人信息保护”。
《中国人民银行关于改进个人支付结算服务的通知》2007年5月
一、优化个人银行账户服务……
（三）简化从单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项的处理手续。从单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔超过5万元人民币时，付款单位若在付款用途栏或备注栏注明事由，可不再另行出具付款依据，但付款单位应对支付款项事由的真实性、合法性负责。……问：为什么要简化单位账户向个人账户支付款项的处理手续，如何防范利用银行结算账户从事违规违法活动？
答：为防止公款私存、利用个人结算账户套取现金、逃税、洗钱等违法犯罪活动，现行账户制度要求从单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项超过5万元的，付款单位应出具合同、协议、完税证明等证实确属个人合法所得的付款依据。虽然上述规定对公款私存等违法犯罪行为有一定的预防控制作用，但目前单位与个人之间的经济往来日益频繁，单位向个人支付5万元以上的业务不断增加，因而对单位账户与个人账户之间的正常转账造成一些不便，尤其是对电子支付的发展产生了一定的影响。对于每笔支付超过5万元的，如果采用电子支付，虽然钱款的支付通过电子渠道能瞬间完成，但还必须先将纸质付款依据送交银行，一定程度上影响了电子支付的快捷性。
另一方面，《反洗钱法》以及相关配套制度的颁布实施，明确了金融机构和有关各方在打击公款私存、贪污贿赂、洗钱等违法犯罪活动中的责任和义务；大额和可疑交易报告制度的建立，形成了较为完备的资金监控体系。而非现金支付与现金支付相比，具有强制留痕、可追踪的特点，有利于对资金结算的监测。
为鼓励单位与个人之间的款项支付通过转账方式完成，为单位和个人提供便利，《通知》简化了单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项的处理手续，从单位账户向个人账户的转账，每笔超过5万元人民币的，既可由付款单位出具单独的付款依据，也可由付款单位在付款用途栏或备注栏注明事由。但付款单位须对该款项支付的真实性、合法性负责，只能将确属个人的合法收入款项转入个人账户。同时，为防止付款单位利用该规定从事套取现金、逃税、洗钱等违规违法活动，《通知》规定：对于单位账户向个人账户支付款项的，如属于反洗钱制度规定的大额和可疑交易，银行应按反洗钱的有关规定报告。
中国人民银行关于改进个人支付结算服务的通知银发[2007]第154号.中国人民银行.其他规范性文件.2007-05-11.金融与银行-票据与结算.银行业为满足公众日益增长的金融服务需求，......
中国人民银行关于改进个人支付结算服务的通知中国网 | 时间： 2007-05-23 | 文章来源： 中国人民银行中国人民银行关于改进个人支付结算服务的通知银发〔2007〕154号中国人民银......
记录三中国人民银行关于改进个人支付结算服务的通知银发〔2007〕154号中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，省会(首府)城市中心支行；各国有商业银行、股份制商业银行、中......
中国人民银行支付结算司People’s Bank of China Payment & Settlement Department 北京市西城区成方街32号 Tel:8610-66194067 中国人民银行32-127信箱 Fax:8610-66012739......
关于改进个人支付结算服务的调研报告中国人民银行东莞市中心支行：根据中国人民银行发布的《关于改进个人支付结算服务的通知》（银发[2007]154号）的精神，我行经过研究，采取了一系......
