银行借名、假冒名贷款专项整治活动阶段性工作报告_银行贷款活动

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银行借名、假冒名贷款专项整治活动阶段性工作报告

山西银监局：

为进一步查清借名、假冒名贷款风险底数，规范信贷业务行为，堵塞管理漏洞，夯实案防基础，根据山西银监局《转发银监会办公厅关于印发农村中小金融机构三项整治活动方案的通知》安排，从今年4月起，我分局积极督导辖区农村中小金融机构开展了以排查、清收借名、假冒名贷款和规范贷款管理为主要内容的专项整治活动，取得了阶段性成效，现将活动情况汇报如下：

一、组织安排情况

一是明确目的、制定方案。为确保此次专项整治活动扎实开展，稳步推进，我分局根据银监会《农村中小金融机构借名、假冒名贷款专项整治工作方案》，结合辖区实际制定了《临汾农村中小金融机构借名、假冒名贷款专项整治工作方案》要求各农村中小金融机构严格对照借名、假名、冒名三类贷款的界定标准，对截至实际检查日已发放尚未归还的（含未到期）个人贷款业务进行全面排查，不留死角，彻底摸清借名、假冒名贷款的真实状况。省联社临汾办事处及各县级联社也分别管好要求制定了《实施方案》。

二是加强领导、积极部署。为确保借名、假冒名贷款专项活动的开展，省联社临汾办事处对专项活动进行统一安排，成立了由主要负责人为组长的专项整治工作领导小组，各联社（农商行）也相应成立了领导组织，强化指导、协调和推动，为活动顺利开展提供了有力的组织保障。我分局成立了专项整治活动领导小组，指导、督促农村中小金融机构精心组织、周密部署、扎实开展整治活动。同时，我分局还派出督查工作组20余个（次），对全辖区县级联社专项整治活动开展情况进行指导、督促、检查。确保了活动开展的质量和效果。

三是宣传动员。为切实做好此次专项整治工作，各农村中小金融机构认真进行宣传发动工作，均能主动向当地政府汇报、积极寻求政府及公安、司法部门的支持及帮助，召开了动员大会，营造高压气氛，对专项活动进行动员部署，通过宣传、动员、学习，合有关人员充分认识到借名、假冒名贷款违规违法的实质和严重后果。同时在内部设立并公布“借名、假冒名贷款”活动举报电话、举报信箱、举报电子邮箱、联系人、并在电视上进行公布。由纪检监察室负责收集、整理举报线索。

四是清理排查、摸清底数。各农村中小金融机构组织全员认真学习文件精神，正确理解借名、假冒名贷款的含义，对截止检查日已发放尚未归还的(含未到期)所有在手续形式上以个人名义承贷的贷款，采取内部网点交叉检查、贷款本息全面对账的方式排查，做到全面对账，紧持换人核对、双人对账，坚持与借款客户见面的原则，确保了借名、假冒名贷款问题的充分暴露。

二、排查清理情况

由于辖区村镇银行刚刚成立，因此借名、假冒名专项整治活动主要以农村信用社为主，截止11月末，辖区农村信用社各项贷款余额389亿元，此次专项整治活动排查贷款389亿元，排查面达到100%，共排查出借名、假冒名贷款358笔，金额666.06万元，其中借名贷款223笔，金额399.46万元，假冒名贷款135笔，金额266.6万元，共涉及2个联社，分别为：曲沃联社17笔56.3万元、洪洞联社341笔609.76万元。

自开展专项整治活动以来全市农村信用社累计清理231笔，金额340.06万元，分别为：曲沃联社现金清收0.6万元，清收率1.07%；洪洞联社现金清收10笔31.3万元，其他方式确全、保全217笔308.16万元。

截至目前，全市农村信用社借名、假冒名贷款余额共127笔，326万元，共涉及2个联社，责任人54人，分别为：曲沃联社17笔55.7万元，涉及责任人1人；洪洞联社110笔270.3万元，涉及责任人53人。

三、专项活动中存在的问题

尽管辖区农村信用社专项整治活动取得了了一定的成效，但有部分县级联社仍存在一些问题，主要表现于：

（一）领导重视不够。部分联社“一把手”对此次专项活动重视程度不够，只是学习文件、开会，对清查工作很少过问。

（二）部分联社组织不认真、清查工作还不彻底。

四、监管意见

（一）针对专项整治工作中存在的问题，各农村中小金融机构要认真按监管部门和上级行业管理部门的要求，对专项整治工作进行一次“回头看”，按《方案》要求逐条对照进行排查。确保专项活动工作的效果和质量。

（二）农村中小金融机构的领导要高度重视此次专项整治工作，要明确责任，把活动纳入重要办事日程，真正做到思想到位、组织到位、责任到位、措施到位、落实到位。

（三）要加强对专项活动开展情况的督查工作，省联社临汾办事处及各联社要实行领导包片负责制，加大对活动开展的巡查、督查。

（四）认真做好下一阶段的工作。农村中小金融机构总结好上一阶段工作开展情况，早动手、早安排，根据清查、摸排阶段的成果，切实做好分类处置工作。

（五）加大稽核检查力度。今后的工作中，针对借名、假冒名贷款问题，将继续保持高压态势，“发现一笔、查处一笔”，严格责任追究，一查到底，绝不姑息。彻底消灭借名、假冒名贷款。

附件：

1、借名、假冒名贷款专项整治活动情况综合统计表

2、涉嫌违法犯罪案件借名、假冒名贷款台账（逐笔）

3、未涉及违法犯罪案件借名、假冒名贷款台账（逐笔）