浦发银行监事会工作报告_银行监事会工作报告

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2008 年度监事会工作报告

各位股东：

2008 年度，浦发银行监事会坚持以科学发展观为指导，努力提

升监督能力、履行监督职责、强化监督效果，为银行健康发展提供了 有效的保障。根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券

法》、《中华人民共和国商业银行法》、《股份制商业银行公司治理指引》 以及浦发银行《公司章程》的规定，浦发银行第三届监事会在二○○ 八年十月任期届满，通过正常的换届改选程序，第四届监事会于二○ ○八年十一月正式成立。在两届监事会交替之际，监事会工作正常运 转，实现了平稳过渡。现将2008 年度监事会工作情况报告如下：

一、在新形势下努力做好监管工作

2008 年对金融业来说充满着各种不确定因素、面临了前所未有的 挑战。全球金融海啸从金融业蔓延到了实体经济，对我国的经济发展 造成了影响。从我国情况看，在2008 年遭遇了南方冰雪灾害、四川 地震灾害、物价指数冲高又回落等一系列出乎意料的复杂情况。国内 外经济金融形势的快速变化也导致了国家对宏观调控政策的不断调

整和改变，从年初的“二防”到“一防一保”，直到年末变为“四保”。由于实体经济对银行业影响的滞后性，我行在2008 年仍实现了前所 未有的快速增长，年末总资产超过一万三千亿元人民币，提前两年实 现第二个五年战略规划中提出的发展目标。浦发银行已实现了从一个 区域性商业银行向全国性商业银行的转变，从一家中小规模商业银行 向大中型商业银行的转变，从一家主要从事传统业务的银行向跨市场 开展综合经营的转变。这些变化对我行管理和监督工作都提出了更高 的要求。

（一）以科学发展观统领监事会工作

面对错综复杂的经济金融形势，浦发银行董事会和管理层沉着冷

静、积极应对，监事会按科学发展的要求，也将监督的重点放在战略 转型效果是否显著，业务发展是否可持续，内部管理的提升是否带动 业务发展，重大风险、重大案件防范措施是否到位等几个主要领域。针对去年复杂的形势，我们监事会及时地向董事会和管理层提出了一 系列有针对性的意见或建议，比如建议在各项经营指标完成较好的情 况下，要着重防范因金融危机蔓延实体经济而引发的企业破产、银行 坏账上升等风险。监事会还提议，要对形势作前瞻性的研究与思考，具备超前意识，这些建议都被董事会和管理层充分采纳。

（二）加强学习与交流，提升监督的成效

2008 年我们监事会通过组织监事参加中国证监会举办的培训班、组织监事集中听取上海银监局对浦发银行的监管评价等有关活动，在 一定程度提高了我们监事的理论水平，提高了对宏观经济、金融问题 和浦发银行经营管理状况的认识，也加深了监事对权利、义务和法律 责任、对上市公司治理面临的问题和挑战、对上市公司信息披露现状，以及对公司信息披露工作的认识。

2008 年，浦发银行监事会先后与华夏银行、渤海银行、深发展、富滇银行、徽商银行和浙商银行进行了经验交流。从交流中我们看到，虽然它们发展阶段与浦发不同，监事会的工作方式也有所不同，但仍 然有其借鉴之处。抱着虚心学习的态度，在借鉴他行经验的同时，努 力提高我行监事会监督工作的成效。比如华夏银行将监督力量进行了 有效地整合，以此确保监事会在银行经营管理监督工作中的权威性，尤其值得我们借鉴和学习。

（三）认真做好监事会的换届工作

2008 年，第三届监事会任期届满需换届改选。对此，监事会十分 重视，从年初开始就进行了规划与准备，欲借本次换届选举的机会，进一步优化监事会成员的结构。从换届结果看，在第四届监事会人员 组成中，有2 名外部监事是在国内外金融界拥有较大影响的经济专 家，具有金融、会计、法律等专业背景，而且与浦发没有股权、贷款 等经济上的关联关系，具有较强的独立履行相应职责的能力；在3 名 职工监事中，1 名来自总行，2 名来自分行，比以往更具有代表性。16

同时，新一届董事会也首次选举了1 名职工董事，今后监事会将努力 加强与银行职代会的联系，积极推进企业民主管理的进程。

（四）多种渠道、多种方式地开展监督工作

2008 年度，我们监事会主动与浦发银行党委、董事会和管理层

协同配合、开展良性互动，并以多种渠道、多种方式开展监督工作，在监督工作中注重发挥了监事的积极性，取得了一定的成效。开展的 工作主要有：

一是通过调研活动，了解全行合规经营和发展的实际情况。2008 年监事会在南昌、南宁、沈阳、哈尔滨、长春、天津、太原、西安和 武汉等9 家分行作了考察调研，了解到了银行基层的真实情况，听到 了基层在经营管理中的困难和如何做好工作的建议。对基层提出的问 题、困难或建议，监事会都将调研情况完整地反映给党委、董事会和 管理层，以利他们研究和采取对策，同时也将调研情况向监事会通报，做到信息共享，为开好监事会会议打好基础。

二是通过列席会议，监督决策程序是否规范。对董事会会议，监事会要监督董事出席情况，要听取董事对议案的独立意见和建议。对党委会、行长办公会议、班子民主生活会、全行季度工作会议和其 他各类内部会议，监事会主席作为公司常驻监事，会根据议题有选择 地出席。目的是一方面为加强对我行经营管理状况的全面了解，另一 方面也为对战略转型、财务预算执行状况、风险与内控体系建设、干 部任免，以及分配与激励等全行重要事项进行监督。

三是通过安排年终约见访谈或对重大事项质询活动，加强对重

要领域和重要事件的监督。2008 年我们约谈了浦发银行总行党委办 公室的主任，总行财务部、总行审计部、总行风险管理总部和总行合 规部总经理等。通过一年一次的约见访谈活动，确保监事会对全行各 条线的管理方式、管理程序、工作进展和工作中遇到的困难有所了解，也为监事会更好地履行监督之责打下基础。

四是通过加强与外部审计的沟通交流，把准对银行监督工作的脉搏。在08 年的年初和年中，监事会先后两次与外部会计师事务所 安永大华进行了情况沟通与交流，听取他们的审计意见和管理建议，17

比如，他们提出的并表管理和信托产品的担保问题。对此，监事会向 董事会和管理层及时地提出了关于进一步加强风险防控，着重关注房 地产、中小企业、信托理财产品风险的相关建议。

五是通过参与银行的相关工作，共同推动银行的健康发展。为

推动全行不良资产打包处置工作，应管理层的请求，我们监事会下属 办公室的两位同志对不良资产打包处置工作作了全程监督，为不良资 产打包处置工作的顺利进行尽责尽力。为推动审计问题的整改工作，08 年监事会还携手内审部门共同开展了对部分分行的“审计回访”，监事会出面既体现了我们对问题整改和审计工作的重视，同时也为不 断夯实风险管理体系的基础起到了推动作用。

二、认真履行监事会的监督职责

（一）对董事、监事和管理层勤勉尽职的监督

1、对董事的监督。2008 年度，公司董事会共召开了六次会议，审议了各类议案共58 项，董事亲自出席会议的比例平均为81.25％。2008 年度，公司董事会下属的六个专门委员会共召开了22 次专业会 议，其中风险管理与关联交易控制委员会5 次，提名委员会2 次，薪 酬与考核委员会1 次，审计委员会6 次，战略委员会4 次，资本与经 营管理委员会4 次。共通过决议52 项。

2、对监事的监督。2008 年度，公司监事会共召开了六次会议，监事亲自出席会议的比例平均为90.7％，未亲自出席会议的监事均 委托其他监事代行了表决权。在监事会会议上，监事们认真审议了各 类议案共45 项，议案的数量比07 年增加了78％。新增的议案大部 分是为了加强风险控制，完善相关制度，规范相应运作，推动浦发的 健康发展。08 年监事会提名委员会召开会议一次，5 位委员都亲自出 席会议，审议了《提名第四届监事会监事候选人的议案》。监事会成 员还列席了公司第三届董事会的第二十次至第二十四次会议；第四届 董事会第一次会议；出席了2007 年度股东大会、2008 年第一次临时 股东大会。

3、对管理层的监督。董事会聘任的高级管理人员，在经营管理

过程中，能认真贯彻国家的法律法规和《公司章程》的有关规定，坚 18

持依法合规经营，未发现有损害股东利益之行为发生。对于董事会通 过的各项决议，银行管理层总体上能够贯彻落实，未发现决而不行、行而未果的情况。2008 年浦发银行管理层较好地完成了董事会制订 的年度经营目标。

（二）对经营成果的监督

2008 年度本公司根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华

人民共和国证券法》等有关规定，依法经营、稳健经营，取得了良好 的经营业绩。

1、主要经营指标的完成情况：年底存款总额为9473 亿元，与董 事会年初制定的预算比较，完成预定计划的113%；贷款总额为6976 亿元，完成预定计划的111%；资产总额达13094 亿元，完成预定计 划的125%；税前利润153 亿元，税后利润125 亿元，完成预定计划的189%。

2、截至年末，后三类贷款总额为84.67 亿元，不良贷款率年底

为1.21%，比年初下降0.25 个百分点，达到了年初预算的控制目标。至2008 年末，全行共计提各类贷款准备金163 亿元，不良贷款的准 备金覆盖率达192%。

3、报告期公司实现中间业务收入31.07 亿元，较上年同期增加

7.78 亿元，增幅达到33.38%。

4、2008 年，浦发在省级地区新开设了石家庄、兰州两家分行，机构网络的覆盖率进一步提高。截至去年末，已在全国设立了32 家 分行，机构总数增至491 家。

监事会经认真审查后认为：报告期内公司依法经营、规范管理、业绩真实。

（三）对财务状况的监督

经认真审查公司2008 年度会计财务状况及会计师事务所出具的 审计报告，认定如下：

1、营业收入 3,456,057 万元

2、营业支出 1,922,856 万元

3、业务及管理费 1,267,880 万元

4、营业税金及附加 261,263 万元

5、投资收益 15,974 万元

6、营业外收入 2,137 万元

7、营业外支出 4,992 万元

8、资产减值损失 371,847 万元

9、本年利润总额 1,530,346 万元

监事会经认真审查后认为：报告期本公司财务报告真实地反映了 公司财务状况及经营成果。

（四）对合规、风险和内控制度建设的监督

2008 年浦发银行继续强化风险管理和内控建设，取得了一定的成效。管理层拟定的风险偏好管理策略通过了董事会的审议；巴塞尔 新资本协议实施工作已完成了规划项目第一阶段的成果，其余工作也 正有序地推进；内控体系建设工作更加深入，制订下发了《内部控制 评价综合方案》，并在部分分行试点成功；在全行范围内初步建立了 案件防控的长效机制，全年未发生大案件。

监事会经认真审查后认为：报告期本公司内控管理工作取得了一 定的成效。

（五）其他监督事项

1、募集资金的投入使用情况。

历年募集资金的情况：

1999 年 上市募集资金 39.55 亿元人民币；

2003 年1 月 增发3 亿股A 股 24.94 亿元人民币；

2004 年6 月 次级定期债 60 亿元人民币；

2005 年8 月 商业银行金融债券 70 亿元人民币；

2005 年12 月 次级债券 20 亿元人民币；

2006 年6 月 次级债券 26 亿元人民币；

2006 年11 月 增发4.399 亿股A 股 59 亿元人民币；

2007 年12 月 次级债券 60 亿元人民币；

2008 年12 月 次级债券 82 亿元人民币；

以上募集资金均经中国证监会、银监会和人民银行的批复认定，用于充实公司资本金。募集资金实际投入项目和用途与招股说明书中 所承诺的一致。

2、其他交易情况。经监事会审查，公司在报告期内无出售资产的行为，无内幕交易。公司在遇到关联交易时，严格遵循有关规定履 行关联交易操作程序，交易过程充分体现公平的原则，未发现损害股 东权益及公司利益的情况。

三、2009 年监事会工作计划

2009 年，我们监事会将在上级主管部门和监管部门的指导下，进一步做好各项监督工作，努力发挥好监事会在公司治理结构中的监 督作用。具体打算如下：

（一）加强监事会自身的学习, 密切关注经济金融形势的发展变 化，坚持以科学发展观指导监事会工作，积极应对风险和挑战，支持 和配合董事会和管理层的工作，共同促进银行实现健康、有序、协调 和可持续的发展。

（二）根据银监会中小商业银行公司治理指导意见，以及上海银 监局对浦发银行第四届监事会的工作要求，监事会将进一步加强法人 治理工作，继续提高监督工作的水平，探索出一条专项检查工作的新 途径，努力建立起一套对董事和管理层工作的评价体系。

（三）积极支持董事会和管理层在管理提升年的各项工作，共同 应对全球经济金融危机和国内经济不景气带来的各种问题。向管理要 效益，加强对内控和风险的监督，积极防范因经济下滑、企业资金链 断裂等因素而造成银行不良贷款的快速上升。

（四）加强与职代会的沟通联系，推进银行的民主管理工作。

（五）继续做好监事巡查和调研工作。将监事会巡查与审计检查、审计回访工作有机地结合起来，做到有计划、有目的开展调研，努力 帮助管理层发现管理中的薄弱环节，积极提出解决建议，促进浦发银 行经营管理水平的不断提高。