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民生银行国债业务介绍

一.记账式国债

所谓国债就是国家借的债，即国家债券，它是国家为筹措资金而向投资者出具的书面借款凭证，承诺在一定的时期内按约定的条件，按期支付利息和到期归还本金。我国的国债专指财政部代表中央政府发行的国家公债，其种类有无记名式（实物）国债、凭证式国债和记账式国债三种。

其中记账式国债是从1994年开始发行的一个上市券种。记账式国债不需印制券面及凭证，而是利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的全过程。其主要特点如下：

1.记账式国债可以记名、挂失，以无券形式发行可以防止证券的遗失、被窃与伪造，安全性好；

2.可上市转让，流通性好；

3.期限有长有短，但更适合短期国债的发行；

4.记账式国债通过交易所电脑网络发行，从而可降低证券的发行成本； 5.上市后价格随行就市，有获取较大收益的可能，但同时也伴随有一定的风险。

二.主要业务（交易）

1.债券认购：

债券的生命周期分为：发行——认购——正常交易期——兑现（到期），当一种新债券发行后，由于发行数量的限制，会有一个认购期，只有在这个期间，客户可以认购该种债券。

大致流程：首先查询BDMTB和BDOCA，分别查询认购的债券是否存在和可认购，以及该客户是否开通托管帐号；然后对结算卡进行验证；接着进行记账处理，生成债券管理编号并插入到BDTCA债券管理表中；登记债券买卖明细BDTSA,当日债券买卖汇总文件BDTOA,以及未打印登记文件；最后进行凭证打印。

主要涉及库表：BDTCA,BDOCA,GDOTA(杂类表)2.债券买卖：

记账式国债可以进行交易，即在债券的正常交易期，客户可以买入和卖出某种债券，就像股票一样。

大致流程：首先还是查询BDMTB和BDOCA，检查债券是否存在和可交易，客户托管帐号是否存在和正常；结算卡验证；对债券买入或者卖出进行记账；查询BDTCA根据查询结果插入或者更新该表；最后登记债券买卖明细BDTSA,当日债券买卖汇总文件BDTOA,以及未打印登记文件。

主要涉及库表：BDMTB, BDTCA,BDOCA,GDOTA(杂类表), BDEXA(债券余额明细登记簿),BDTSA(债券买卖明细文件),BDTRA(当日债券交易汇总信息)3.转托管：

转托管是指债券投资者在两个不同的托管帐号之间进行债券的转托管，分为内部转托管（同行之间）和外部转托管（不同行之间），民生银行只有外部转托管。

主要涉及库表：BDTCA,BDOCA, BDMTB,BDCHT 4.非交易过户：

非交易过户是指债券投资者因法院扣划、抵债、赠予、遗产继承等方式给受益方。

主要涉及库表：BDTCA,BDOCA, BDMTB,BDCHT 5.债券冻结：

指因某种原因对某个托管账户的某种债券做一定额度的冻结限制。主要涉及库表：BDTCA,BDOCA,ADFZA(冻结登记薄)6.债券手工解冻：

对已冻结的债券进行手工的解冻。

7.查询业务：转托管查询，债券冻结查询，补打印国债业务查询，客户开户信息查询，客户持有债券查询，交易商信息查询。

三.主要库表

1.BDMTB（债券管理表）

主要记载各种债券的信息，包括其利率，期限计息方式等等。其中债券代码NDNO能唯一确定一种债券。2.BDBMT（债券额度管理表）

记录各种债券的额度信息，如额度机构，对应的总额度和剩余额度。其中债券代码为唯一索引。3.BDTCA（债券登记簿）

记录同一客户同一托管帐号下的某类债券信息，主要字段包括债券托管编号，债券代码，托管帐号，以及该债券的其它信息如面额，利率，期限等等。

4.BDOCA（债券开销户登记簿）

记录客户开或者销债券托管账户，主要字段有托管帐号，客户号，结算帐号等。

5.BDCHT(债权过户转托管登记簿)记录某账户将一定额度的某类债券过户或者转托管到另外的帐号里边的信息，主要字段有债券代码，转出结算帐号，转入结算帐号，交易面额等。

6.BDTSA（债券买卖明细文件）

该表主要记录每笔债券的买卖交易信息，字段有债券代码，结算帐号，托管帐号，交易日期，交易金额，交易柜员等。其中交易日期和柜员流水能唯一确定一条记录。7.BDPRC（债券报价表）

该表主要记录某债券某时间的报价。唯一索引为债券代码，报价时间和大额标志。8.BDCIA（债券客户信息变更登记簿）

记录债券客户信息的变更。其中托管帐号和交易日期为唯一索引。9.BDTOA（当日债券买卖汇总信息）

记录某类债券在某日买卖的总情况。其中债券代码和交易日期为唯一索引。

10.BDEXA（债券余额明细登记簿）

记录每笔交易后某类债券的余额情况。其中交易日期和柜员流水唯一确定一条记录。

11.BDCMA（托管结算帐号转移登记簿）12.PMLAA（查询密码挂失登记簿）13.TRACC（交易商托管帐号表）