金融市场基础知识 数字总结(完整版)[推荐]_金融市场基础知识总结

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1、货币政策最终目标：稳定物价 5% 以下，2%-3% 为宜，物价上涨率

充分就业 4% 失业率

2、上市公司：股票型上市公司：资本总额>=3000万

发行股份>=25% 资本总额

资本总额>4亿

向社会公开>10亿

开业>3年，连续盈利，无重大违法行为

债券型上市公司：债券期限>1年

债券发行额>=5000万

股份有限公司净资产>=3000万

有限责任公司净资产>=6000万

设立股份有限公司，发行人数为2—200人

全体人员首次出资额不得低于注册资本20%

3、面值超过人民币5000万元的，应由承销团承销

4、证券公司信息报送制度要求会计年度结束之日起4个月内报送

每月结束之日起7个工作日内报送

5、证券公司资产管理业务：公司净资本>=2亿

限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿

非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿 3年以上自营资产管理或投资基金管理人>=5人

定向资产管理单个客户资产净值>=100万

集合限定性，单个客户资产净值>=5万

投资于权益及股票类，不能超过计划资产净值20%

6、证券公司中介介绍（IB）业务：总部5名，营业部2名，期货从业资格

7、直接投资：直投基金负债期限不得超过12个月

负债余额不得超过注册资本或实缴出资额的30%

8、律师事务所从事证券法律，2名执业律师，其中5名从事过证券2年 2年，3年

9、会计师事务所申请证券资格的条件：成立5年以上，合伙制或特殊的普通合伙制

注册会计师>=200人，执证执业5年以上>=120人

年龄

净资产>=500万

累计赔偿限额和职业风险基金之和>=8000万

上一年度业务收入>=8000万其中审计业务>=6000万

合伙人>=25人，半数以上执业3年以上

10、注册会计师申请资格：取得注会1年，不超过60岁，3年无违法违规

11、证券、期货投资咨询业务资格的机构条件：同时从事，10名以上从业资格

分别从事，5名以上从业资格

高管>=1人取得咨询从业

注册资本>=100万

12、申请证券评级业务（国债除外）：实收资本与净资本>=2000万

高管>=3人，证券从业>=20人，其中3年经历>=10人，注会从业>=3人

5年无刑事，3年无违法，不良

13、资产评估机构：资产评估资格3年以上，完成工商变更满1年

注册资产评估师>=30名，3年以上>=20人

净资产>=200万 半数/持股50%以上执业3年以上

3年收入>=2000万，每年收入>=500万

14、证券金融公司从事转融通业务：融通期限

货币资金占有应收取保证金>=15% 净资本/风险资本准备之和>=100% 对单一证券公司融资

每一会计年度结束4个月，年度报告

每月结束之日7个工作日，月度报告

证券金融公司各类文件、资料保存>=20年

15、证券登记结算公司条件：自有资金>=2亿

16、证券投资者保护基金来源：深沪经手费的20% 中国境内注册证券公司，按营业收入的0.5%--5% 不从事证券经纪业务的证券公司，每季后10个工作日预缴

17、记名股票可以一次或分次缴纳出资，以募集方式>=35%股份总数

18、普通股东权利：公司重大决策参与权，参加股东大会，行使表决权 10%召开临时股东大会

19、社会公众股：向社会公开发行的股份达到公司股份总数>=25% 公司股份总额超过4亿，向社会公开发行>=10% 20、股票承销不少于10日，不多于90日

21、新股公开发行：持续经营时间3年以上，独立性3年

3个会计年度净利润>=3000万，现金流量>=5000万或年营业收入>3亿

最近一期期末无形资产

控股股东，实际控人，36个月内不得转让

非公开发行股票发行对象

22、配股：拟配股股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30% 向不特定对象公开募集股份（增发）的条件，最近3年加权平均净资产>=6%

23、企业债券品种：短期融资券（

中期票据：偿还余额

非公开定向发行债券

24、企业发行定价方式利率：不得高于储蓄定期存款的40%

25、中小企业私募债用途灵活，期限比银行贷款长，一般2年

26、国债的投标量限定：利率或利差招标时，标位变动幅度为0.001 甲类成员最低投标限额为当期国债招标量的3% 乙类成员最低投标限额为当期国债招标量的0.5% 不可追加的记账国债，甲类成员最高投标限额为当期国债招标量的30% 可追加的记账国债，甲类成员最高投标限额为当期国债招标量的25%

乙类成员最低投标限额为当期国债招标量的0.5% 单一标位最低投标限额0.2亿 单一标位最高投标限额30亿

投标量变动幅度为0.1亿元的整数倍 甲类成员的最低承销额为1% 乙类成员的最低承销额为0.2%

27、我国金融债券：商业银行：核心资本充足率>=4%，近3年盈利且无重大违法违规 企业集团财务公司：已发行尚未兑付金额

资本充足率>=10%

申请前一年，注册资本>=3亿

近3年无重大违法违规，其他1年

金融租赁公司和汽车金融公司：租赁注册>=5亿，汽车>=8亿 近3年盈利

28、我国金融债券操作要求：限额内分期发行每期前5个工作日报中国人民银行

担保要求：商业银行不强求，财务公司能力决定

金融租赁成立不满3年，需担保

信用评级：每年

发行人在核准60个工作日内发行，结束后10个工作日报告发行情况

29、商业银行次级债务：固定期限不低于5年（含）

保险公司次级债务：在偿还次级债务本息后偿付能力充足率>=100%，募集人偿付本息 证券公司次级债务：2年（含）以上为长期次级债券 3个月—2年为短期次级债券 短期次级债券不计入净资本 30、混合资本债券：期限15年，10年内不可赎回

31、公司债券：最近1期未经审核的净资产额合规

最近3个会计年度实现平均可分配利润不少于公司债券1年利息

本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期净资产40% 不得再发行情况：36个月内会计文件虚假

32、企业债券发行的规模：债券总面值

累计债券余额

自中国证监会核准发行之日起，12月内首发，24月内发完

募集说明书自签署之日起6个月内有效

分期发行，每期发完5个工作日内报证监会

33、短期融资融券：每周召开一次注册会议，5名注册会员参加，会议前2个工作日文件

两名（含）以上不同意，不接受

交易商协会出具《接受注册通知书》，有效期两年

两个月首期发行，后续提前2个工作日备案更改，6个月重新提交

34、中期票据：注册之日起3个工作日在银行间债券市场一次性纰漏发行计划

35、中小非金融企业集合票据发行规模：任一企业偿还余额不超过净资产40% 任一企业募集资产不超过2亿

单支集合的注册金额不超过10亿

36、证券公司债券发行条件：最近1期未经审计的净资产不低于10亿 2年内为重大违法违规 注册资本1000万或审计净资产2000万

发行规模：累计发行的债券总额不得超过公司净资产额40% 公开发行债券每份面值100万

定向发行每份面值50万

担保：公开发行债券的担保额应不少于债券本息总额

定向发行债券的担保额应不少于债券本息总额50% 期限：最短1年

承销：承销或自行组织的销售，销售期

37、证券公司次级债券：长期次级债券净资本

38、证券公司债券发行的申报程序：发行申报：最近3年和最近1期财务会计报告

实际发行面额>=5000万

定向发行可采取协议方式转让，最小转让单位>=50万

39、国际开发机构人民币债券：为中国境内项目或企业提供贷款和股本资金10亿美元

提交材料：近3年审计财务报告及附注 40、远期交易：最长不超过365天

回购交易：通常只有24小时，超短期

期货保证金合约价：5%--10%

41、投资标的：80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金 80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金

以货币为对象，期限通常为1年以内

合规金融工具：现金，1年以内银行存款，债券回购，中央银行票据

剩余期限在397天（含）债券、资产支持证券

不得投资工具：股票，可转换债券，剩余期限超过397天债券，流通受限

信用等级在AAA债券，A-1级以下（含）短期融资债券

规定：投资于同一公司发行短期企业债券比例

42、资源配置：偏股型：50%--70% 偏债型：20%--40% 股债平衡型：40%--60%

43、募集方式：私募：特定的投资者，非公开募集应向合格投资者募集

44、基金管理人资格：注册资本>=1亿，最近3年无违法记录 更换：6个月内选出新的45、证券投资基金的费用：1，管理费：认股权证1.5%--2.5% 股票1%--1.5% 债券0.5%--1.5% 货币市场0.25%--1% 香港债券0.5%--1.5% 香港股票1%--2% 美国为1%左右 台湾为1.5% 2，托管费：规模大，托管率低，基金托管年费率0.2%左右 3，运作费：发生费用>基金净额十万分之一，采用计提或待摊

方式计入基金损益

发生费用