资金管理部上半年总结_资金管理部工作总结

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资金管理部上半年总结及下半年规划

XX年上半年，虽然国家政府频频出手，缓解中小企业融资难的问题，但是一直没有实质性的改变，融资环境依然是处在寒冬期，融资机构尤其是银行，对授信额度的压缩，对授信审批的极端谨慎，仍将持续较长一段时间。面对如此的融资环境，资金管理部在工作中充分树立起市场观念，增强自身防范意识，较好地把握了工作的主动权。现就上半年工作总结及下半年工作规划做如下汇报：

一、上半年集团资金概况

截至6月末，集团融资授信规模（不包含贸易融资）达到41350万元，相比年初增加5250万元，增加的融资机构主要为平安租赁1650万元，工商银行4900万元，柳州光大银行800万元；减少的融资机构主要为招商银行1100万元，兴业银行1000万元。但是目前部分银行启用授信额度放款存在一定的障碍，导致资金仍然处在比较紧张的状态。

二、加强与金融机构的沟通，增加融资的渠道。

面对如今比较紧张的融资环境，董事长也多次强调企业需要加强与主力银行的合作，深挖合作空间，成为真正的合作伙伴，实现与银行的同舟共济。同时要建立与国有五大银行的合作关系，充分利用好国有银行对市场调节的杠杆作用，做有准备的融资人。上半年工行业务的审批通过就是很好的例子，下半年要把握时机设法建立与农行、交行的合作。

三、寻求更多的融资方式，丰富企业融资种类。

过去公司融资的方式比较单一，就是单纯的银行短期借款，大大增加了企业对银行的依赖，同时也提高了企业的融资风险。通过对融资结构的调整，多元化的融资方式，成为企业规避融资风险的利刃。上半年资金管理部完成一笔银行以外融资机构的融资，与平安租赁以机器设备售后回租赁的方式实现融资1650万元。这只是我们改变的开始，后续还要寻求更多的融资方式，比如材料采购的融资以及股权的融资等等，提高企业抗风险的能力。

四、做好重要资料备案工作。

IPO项目的启动，暴露了企业目前融资资料备案不及时、不完整的问题，本部门成立后也一直未对此项工作引起足够的重视，这是资金管理部工作的缺失。为杜绝此类问题再次发生，后续对于融资业务整个过程中签订的各类协议、合同的保管都做了明确的要求。

五、通过对融资机构的深入了解，提高工作效率。

面对日益增多的融资机构以及对应的授信资料，反馈资料，资金管理部在准备资料的同时需要加强总结，及时整理留存各类资料，提前做好准备，争取做到常规资料无遗漏备份，提高工作效率，加快企业的反映速度，始终坚持快人半步的工作理念。

六、加强对融资费用的分析。

随着融资环境的改善，企业融资能力的加强，优化融资机构将被提上日程，对于融资机构的选择，费用率是主要权衡目标。目前，资金管理部在融资费用的统计分析工作上做得不够充分，后续需要加强对融资费用的统计分析工作，实时对比各个融资机构或方式的费用率，为压降融资费用、调整融资结构做好第一手的基础资料。

以上是资金管理部上半年度工作总结及下半年工作规划，工作中还存在很多问题需要完善，未来还需要继续努力，加强学习，提高自身业务素质，拓宽思路，做业务工作的明白人，注重宏观政策和信贷政策的动态变化，做好财务总监的融资策划助手。

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