融资管理工作总结_融资部工作总结
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2007年资金管理岗位工作总结
时光荏苒，来到龙盛不知不觉已有半年。半年的时间里，在同事们的热心帮助和公司领导的殷切关怀下，从原来的陌生到现在的熟悉，使我早早的进入了工作状态，并且体会到了在龙盛工作的乐趣，同时也做出了一些成绩。这些都要感谢公司的领导，以及热心帮助我的同事们。以下是我这半年来的工作总结：
一、我的工作职责
1、银行关系维护。除了与信贷经理业务往来，平时还要经常与他们进行相互了解，通过沟通及时掌握银行最新的信贷政策。
2、银行业务的办理。包括贷款手续的办理，银行承兑汇票手续的办理，贴现业务的办理，各种票据的柜台办理（如转支、汇票、商票等）。
3、各种报表的编制。包括每周编制资金周报，每旬编制资金旬报（发控股公司），每月末编制银行报表。
4、银行账务的处理。各种银行单据录入用友财务软件系统，月末核对各个银行帐，并登录银行日记账；对之前有误的账务处理进行调整等。
5、其他。包括各个银行的资料管理并整理归档，对财务报表的解释工作，提供各种财务数据等工作。
二、我的工作性质和业绩
1、工作性质：
原先以为我的工作就是简单的跑跑银行，办理办理各种银行业
务就可以了，因为在原先的单位我有过一年融资的工作经验。但是后来，随着工作的进展，我发现当时的想法是错误的，龙盛的融资平台太庞大了，而且业务比我以前接触的要多，比如贴现，票据质押贷款等等都是以前我没有接触过的。因此，刚开始我感到自己没有信心，我担心自己做不好。后来在陶总的鼓励下，王会计的指导下，钱峰的协助下，以及财务部的每一位同事对我的帮助下，我发现当初的担心显得有些多余的，我慢慢地找到了信心，逐渐地融入到了整个公司的融资平台之中，放开胆子去做，原来发现事情并没有我想象的那么难。
在之前半个月我都是在公司里和钱峰办理交接工作，并没有真正的出去银行办理具体业务。对于具体业务的办理过程，只是停留在以前单位的办事模式上。终于有一天（2007年7月4日），要出差杭州办理银行业务了。说实在的，那时心里很激动，终于可以出去办事情去了，而且可以到杭州呼吸一下新鲜空气。结果是自己坐大巴车去杭州，这让我非常不习惯，因为在以前的单位办理融资业务的时候都是有车派去的。那天的事情比较多，为争取时间，我在前一天把所有需要的资料都准备好，然后 州，而且都要当天来回。那时刚好是酷热的夏天，有一天我中暑了，去了杭州 没有了。但由于我们公司是一家实力不错的企业，再加上平时与信贷员之间的个人关系处理的相当融洽，因此在贴现额度非常有限的情况下，能够在和其他企业竞争贴现额度的时候得到优势。11月底和12月份期间，在询问其他银行都没有贴现额度的情况下，经过我们的努力，在招行和工行一共争取了贴现额度8200多万，大大缓解了我公司年底年底面临的资金压力。（4）票据质押贷款，降低财务费用
在国家宏观调控的影响下，贴现率居高不下，公司的况财务费用一直稳中有升。面临这种情，我们开拓多种融资渠道，联系上海招行福州路支行，通过信贷员的介绍，我们使用了票据质押贷款业务，当时贷款利率为已经低于贴现利率为，不但解决了公司自身的资金问题，而且还降低了财务费用，真是一举两得。
（5）三方贸易融资运作，为企业开拓多渠道融资方式
在上半年，国家宏观调控影响不大的情况下，我公司通过与华立集团和上海龙盛三方贸易进行资金运作，有效地降低了上半年的财务费用，同时还为企业开拓了多渠道的融资方式。（6）建行欧元调期利率，为企业创造了效益。
三、工作中存在的问题及改进措施
当然，在取得成绩的同时，也存在如下一些问题： 问题
一、未达账项的处理不合理。
月末对银行帐时，由于银行回单不能及时拿回，无法录入用友财务系统，因而企业的银行帐无法与银行对账单上的余额数据相一致，导致当月企业未达账项的产生。而在产生银行未达账项时，并没有及时准确地编制银行与企业的余额调节表，从而导致账账不符，违背了会计的一般原则。如：招行杭州凤起支行由于前期未能及时调整月末余额调节表，现在财务帐比实际银行对账单上的余额多出1655.5元。改进措施：从前期银行帐开始，逐笔核对逐笔登记。余额相符后，以后每个月财务对账时，根据网银将未达账项先入账，先以银行电子回单打印出来做临时附件，银行回单拿回时再附在凭证后面，这样就有效地解决了银行未达账项问题。
问题
二、银行路途远，导致两不高（一是工作效率不高，二是安全度不高）。
一、因我公司的银行业务大部分在杭州，每次办理业务的时候，都是自己乘坐大巴，然后再在杭州坐公交或打车去银行办事。本来一项业务只花2个小时可以办完的，现在要花4个小时甚至更长时间，其中一大半的时间都是在路上浪费的，这样导致时间不能充分有效地利用起来，从而使办事效率大打折扣。
二、由于去银行办理业务之后，身上经常携带一些重要票据（如汇票、支票等），每次都是提心吊胆的不说，要是万一票据丢了或是皮包被小偷盗了，后果将不堪设想。记得有一次，那次是我最多随身携带的票据，共计8000多万元，想想看，携带这么多的“资金”在大街上走去赶大巴车，叫人怎么能感到安全？
改进措施：建议公司为财务部配置一辆专车，专门为财务部跑银行之用，以此缩短办事时间，提高工作效率，更重要的是提高资金的 安全性，不怕一万，就怕万一，请公司领导慎重考虑此事。
四、2008年融资工作的展望
2007年已接近尾声，回望今年的银行融资工作，虽然经过国家宏观调控，实行货币紧缩政策，但丝毫没有阻挡信贷规模的“疯狂”增长。2007年
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