县商务局开展单用途预付卡专项检查工作总结_县商务局工作总结

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溆浦县商务局开展单用途预付卡专项检查

工作总结

为了规范我县单用途预付卡市场，做好预付卡检查工作，防范利用商业预付卡洗钱、套现、偷逃税款以及行贿受贿的行为发生，切实维护消费者权益。按照《怀化市商务局关于开展单用途预付卡专项检查的通知》（怀商发[2011]71号）文件要求，在全县范围内开展单用途预付卡检查工作。现将我局工作开展情况总结如下：

一、加强领导，制定工作方案。

局领导高度重视，成立了单用途预付卡专项检查工作领导小组。由分管领导梁礼泽同志任组长，张莉蓉、陈勇、邓绍福等同志为成员。局里召开专题会议，部署安排专项检查工作，结合我县实际制定单用途预付卡专项检查工作方案，并向各大型商场、超市，大型餐饮、电子商务企业、美容、保健、洗浴等生活服务企业下发了《关于开展单用途预付卡专项检查的通知》（溆商发[2011]18号）。

二、全面摸排，掌握企业信息。

专项检查组对全县的相关企业进行了全面摸排，初步掌握了发卡企业的数量。并将发卡规模大、用卡占比高、消费者数量多的重点发卡企业，特别是大型商场、超市、餐饮、美容、保健、洗浴等生活服务企业，以及在同一连锁品牌下跨法人发卡的企

业，列入重点发卡企业目录，建立工作联系机制。掌握了重点发卡企业在发行、受理、服务、系统保障、资金管理、有效期设置等方面情况。同时，建立重点发卡企业的业务报告、定期检查等制度。

三、重点检查，落实三项制度。

通过对重点发卡企业的专项检查，规范落实好三项制度。检查主要内容包括：一是购卡实名登记制度。对于购买记名商业预付卡和一次性购买1万元(含)以上不记名商业预付卡的单位或个人，由发卡人进行实名登记。二是非现金购卡制度。单位一次性购卡金额达5000元(含)以上或个人一次性购卡金额达5万元(含)以上的，要通过银行转账方式购买，不得使用现金；使用转账方式购卡的，发卡人要对转出、转入账户名称、账号、金额等进行逐笔登记。三是限额发行制度。不记名商业预付卡面值不超过1000元，记名商业预付卡面值不超过5000元；为防止发卡人无偿占有卡内残值，方便持卡人使用，记名商业预付卡不设有效期，不记名商业预付卡有效期不得少于3年。对于超过有效期尚有资金余额的，发卡人应提供激活、换卡等配套服务。

四、规范管理，建立长效机制。

通过地毯式检查、走访，对我县单用途预付卡整体情况有了基本的了解，并掌握了第一手信息和资料。针对检查中发现的问题进行拆解分析，制定出切实可行的解决方案。并帮助各发卡企业在单用途预付卡管理方面建章建制，逐步规范我县商业单用途

预付卡市场，确保单用途预付卡市场能够在一个平稳、有序的环境中运行。

五、存在的问题及建议。

1、存在的问题。由于前期对住宿、沐浴、美容美发等行业的指导和监管较少，造成相关行业对商务职能认识不足。特别美容美发行业，对于我们的专项检查更是熟视无睹，不理不采，也不配合工作，致使我们工作很难顺利开展，行业监管难度大。

2、对以后工作的建议。建议上级商务主管部门尽快制定相关行业管理细则，特别是美容美发行业管理细则，强化行业准入许可制度，进一步明确商务监督职能，为行业监管提供有效的法律保障。

溆浦县商务局 二0一一年十月十三日