《金融市场基础知识》数字总结_金融市场基础知识总结
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一些历史：1984年，我国出现企业债券
1990年11月，我国第一家证券交易所——上海证券交易所上市（中国最早开办
债券交易）
1991年7月，深圳证券交易所上市 1991年，证券业协会成立 1992年，证监会成立
股票起源于荷兰，基金起源于英国，债券信用评级起源于美国。
1、货币政策最终目标：稳定物价： 物价上涨率 5% 以下，2%-3% 为宜
充分就业： 失业率 4%
2、上市公司：股票型上市公司：资本总额>=3000万
发行股份>=25% 资本总额 若资本总额>4亿，向社会公开发行>10% 开业>3年，连续盈利，无重大违法行为 债券型上市公司：债券期限>1年
债券发行额>=5000万
股份有限公司净资产>=3000万
有限责任公司净资产>=6000万
设立股份有限公司，发行人数为2—200人
全体人员首次出资额不得低于注册资本20%
3、面值超过人民币5000万元的，应由承销团承销
4、证券公司信息报送制度要求会计年度结束之日起4个月内报送
每月结束之日起7个工作日内报送
5、证券公司资产管理业务：公司净资本>=2亿
限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿
非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿 3年以上自营资产管理或投资基金管理人>=5人
定向资产管理单个客户资产净值>=100万
集合限定性，单个客户资产净值>=5万 非限定>=10万
投资于权益及股票类，不能超过计划资产净值20%
6、证券公司中介介绍（IB）业务：总部5名，营业部2名，期货从业资格
7、直接投资：直投基金负债期限不得超过12个月
负债余额不得超过注册资本或实缴出资额的30%
8、律师事务所从事证券法律，20名执业律师，其中5名从事过证券2年 最近2年未因违法执业行为受到行政处罚
9、会计师事务所申请证券资格的条件：成立5年以上，合伙制或特殊的普通合伙制
注册会计师>=200人，执证执业5年以上>=120人
年龄
净资产>=500万
累计赔偿限额和职业风险基金之和>=8000万
上一年度业务收入>=8000万其中审计业务>=6000万 合伙人>=25人，半数以上执业3年以上
10、注册会计师申请资格：取得注会1年，不超过60岁，3年无违法违规
11、证券、期货投资咨询业务资格的机构条件：同时从事，10名以上从业资格
分别从事，5名以上从业资格 高管>=1人取得咨询从业
注册资本>=100万
12、申请证券评级业务（国债除外）：实收资本与净资本>=2000万
高管>=3人，证券从业>=20人，其中3年经历>=10人，注会从业>=3人
5年无刑事，3年无违法，不良
13、资产评估机构：资产评估资格3年以上，完成工商变更满1年
注册资产评估师>=30名，3年以上>=20人
净资产>=200万 半数/持股50%以上执业3年以上
3年收入>=2000万，每年收入>=500万
14、证券金融公司从事转融通业务：融通期限
货币资金占有应收取保证金>=15% 净资本/风险资本准备之和>=100% 对单一证券公司融资
每一会计年度结束4个月，年度报告
每月结束之日7个工作日，月度报告
证券金融公司各类文件、资料保存>=20年
15、证券登记结算公司条件：自有资金>=2亿
16、证券投资者保护基金来源：深沪经手费的20% 中国境内注册证券公司，按营业收入的0.5%--5% 不从事证券经纪业务的证券公司，每季后10个工作日预缴
17、记名股票可以一次或分次缴纳出资，以募集方式>=35%股份总数
18、普通股东权利：公司重大决策参与权，参加股东大会（每年一次），行使表决权 持股10%股东召开临时股东大会
19、社会公众股：向社会公开发行的股份达到公司股份总数>=25% 公司股份总额超过4亿，向社会公开发行>=10% 20、股票承销不少于10日，不多于90日
21、新股公开发行：持续经营时间3年以上，独立性3年
3个会计年度净利润>=3000万，现金流量>=5000万或年营业收入>3亿
最近一期期末无形资产
控股股东，实际控人，36个月内不得转让
非公开发行股票发行对象
22、配股：拟配股股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30% 向不特定对象公开募集股份（增发）的条件，最近3年加权平均净资产>=6%
23、企业债券品种：短期融资券（
中期票据：偿还余额
非公开定向发行债券
24、企业发行定价方式利率：不得高于储蓄定期存款的40%
25、中小企业私募债用途灵活，期限比银行贷款长，一般2年
26、我国金融债券发行条件：
商业银行：核心资本充足率>=4%，近3年盈利且无重大违法违规
企业集团财务公司：已发行尚未兑付金额
资本充足率>=10%
申请前一年，注册资本>=3亿
近3年无重大违法违规，其他1年
金融租赁公司和汽车金融公司：租赁注册>=5亿，汽车>=8亿 最近3年盈利，最近1年利润率不低于行业平均水平
最近3年平均可分配利润足以支付发行金融债券1年的利息
27、我国金融债券操作要求：限额内分期发行每期前5个工作日报中国人民银行
担保要求：商业银行不强求，财务公司能力决定 金融租赁成立不满3年，需担保
信用评级：每年
发行人在核准60个工作日内发行，结束后10个工作日报告发行情况
28、商业银行次级债务：固定期限不低于5年（含）保险公司次级债务：期限5年以上（含）
证券公司次级债务：2年（含）以上为长期次级债券（长期次级债券净资本
29、混合资本债券：期限15年，10年内不可赎回，10年后1次机会赎回 30、公司和企业债券发行条件：最近1期未经审核的净资产额合规 最近3个会计年度实现平均可分配利润不少于公司债券1年利息 本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期净资产40% 不得再发行情况：36个月内会计文件虚假
公司债券网下发行不超过5个交易日
31、企业债券发行的规模：债券总面值
累计债券余额
自中国证监会核准发行之日起，12月内首发，24月内发完
募集说明书自签署之日起6个月内有效
分期发行，每期发完5个工作日内报证监会
32、企业债券进入银行间债券市场交易流通条件：2年无违法
实际发行额>=5亿 单个投资者持有量不超过该期公司发行量30%
33、短期融资融券：每周召开一次注册会议，5名注册会员参加，会议前2个工作日文件
两名（含）以上不同意，不接受
交易商协会出具《接受注册通知书》，注册有效期两年
两个月首期发行，后续提前2个工作日备案更改，6个月重新提交
34、中期票据：注册之日起3个工作日在银行间债券市场一次性纰漏发行计划
35、中小非金融企业集合票据发行规模：任一企业偿还余额不超过净资产40%（2-10个企业）任一企业募集资产不超过2亿
（在银行间债券市场流动转让）单支集合的注册金额不超过10亿
36、证券公司债券发行条件：最近1期未经审计的净资产不低于10亿（证券公司定向发行
债券，最近1期末未经审计的净资产不低于5亿）
2年内未重大违法违规
注册资本1000万或审计净资产2000万
发行规模：累计发行的债券总额不得超过公司净资产额40% 公开发行债券每份面值100万
定向发行每份面值50万
担保：公开发行债券的担保额应不少于债券本息总额 定向发行债券的担保额应不少于债券本息总额50% 期限：最短1年
承销：承销或自行组织的销售，销售期
37、投资于无担保企业（公司）债券和非金融企业债务融资工具的账面余额，合计不高于本
公司上季末总资本的20%。
38、证券公司债券发行的申报程序：发行申报：最近3年和最近1期财务会计报告
实际发行面额>=5000万
定向发行可采取协议方式转让，最小转让单位>=50万
39、国际开发机构人民币债券：为中国境内项目或企业提供贷款和股本资金10亿美元
提交材料：近3年审计财务报告及附注 40、远期交易：最长不超过365天
回购交易：通常只有24小时，超短期 期货保证金合约价：5%--10%
41、货币市场基金投资标的：80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金 80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金 以货币为对象，期限通常为1年以内
合规金融工具：现金，1年以内银行存款，债券回购，中央银行票据 剩余期限在397天（含）债券、资产支持证券
不得投资工具：股票，可转换债券，剩余期限超过397天债券，流通受限 信用等级在AAA债券，A-1级以下（含）短期融资债券
规定：投资于同一公司发行短期企业债券比例
42、资源配置：偏股型：50%--70% 偏债型：20%--40% 股债平衡型：40%--60%
43、募集方式：私募：特定的投资者，非公开募集应向合格投资者募集
44、基金管理人资格：注册资本>=1亿，最近3年无违法记录
更换：6个月内选出新的45、证券投资基金利润分配原则： 封闭式基金的收益分配每年不得少于1次，封闭式基金
年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。它一般采用现金方式分红。
开放式基金应在基金合同约定每年基金利润分配的最低次
数和最低比例。分红方式有现金分红和分红再投资转换为基金份额两种
46、国务院证券监督管理机构在调查操纵市场，内幕交易等重大证券违法行为时，经批准可
以限制被调查事件当事人的证券买卖，但调查期限不超过15个交易日。
47、中小企业板块上市的股票，连续120个交易日，低于300万股，深交所对其退市风险警
示。
48、发行长期次级债务补充附属资本时，全国性商业银行核心资本充足率不得低于7%，其他商业银行不低于5%。
49、中国证券业协会理事任期4年，可连选连任。
编辑整理于2016年11月23日
