资金营运总结（推荐）_资金营运部工作总结

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村镇银行在资金营运方面给了我们许多好的经验教训：

一、人行准备金及存放同业情况：

1.人行存款准本金11%

2.备付金留存一般每天在70-80万之间

3.同业账户资金：同业存放目前没有

存放同业在中国工商银行(活期利率0.9%定期利率1.7%-1.8%)

二、头寸的管理与控制

1.资金头寸：人行头寸户与工行头寸户每天及时对账

在工行的同业账户若有资金结余可在网上做理财来增加收益（必须是保本的）

2.头寸的控制：主要是与信贷部门做好沟通

现金的流动是较小的三、高柜、低柜和现金出纳人员的工作流程：

1.分级授权：事中监督→→会计主管；

2.每日日结钱箱交大库，统一上缴，次日再交叉领用钱箱。