两河信用社反洗钱风险等级划分工作总结_反洗钱风险等级划分

两河信用社反洗钱风险等级划分工作总结由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“反洗钱风险等级划分”。

两河信用社反洗钱风险等级划分工作总结

为贯彻《湖北省农村信用社客户反洗钱风险等级划分指引》，推动我社反洗钱工作全面深入开展，现将客户风险等级划分工作开展情况汇报如下：

一、加强组织领导，进行精心部署。为使反洗钱风险等级划分工作得到真正落实。一是领导高度重视，成立了由社主任张继雄为组长，王芹、何丽、谭文桂、谭昌万、望方圆为成员的反洗钱工作领导小组。

二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识。为增强对反洗钱工作的认识，我社首先从自身做起，加强对《反洗钱》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法律法规知识的学习。

三、周密实施，确保反洗钱风险等级划分工作有序开展。为确保反洗钱工作的有序开展，我社按照上级要求精心组织，周密实施。

（一）建立客户身份登记制度。按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，柜面业务人员严格审查客户提供的材料、证明文件和资料（如身份证、企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等）的真实性、完整性和有效性；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。反洗钱系统新客户识别15226户，其中：单位客户34户，个人客户15192户。

（二）在综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记

录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料。包括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息。按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。

五、反洗钱工作中存在不足

（一）很难真实地“了解客户”。“了解客户”是金融机构打击洗钱活动的基础工作，新增的反洗钱工作不仅工作量大，难度也大，给农村信用社的经营带来了新的压力，反洗钱要全面的了解自己的客户。

（二）专业反洗钱人才缺乏。由于没有技术支持，加之可疑支付交易报告标准比较原则，可疑报告完全依赖于临柜人员的柜面审查，导致报告基本上是出于应付，在具体业务操作中就容易出现纰漏和脱节，不适应反洗钱工作的开展。

今后，我们将严格按照《湖北省农村信用社客户反洗钱风险等级划分指引》的要求，继续深入开展反洗钱等级划分工作。

两河信用社

2010年10月10日