外汇基础知识总结(一)_1先看外汇基础知识

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外汇基础知识总结

1、外汇的概念：

抽象的：以外国货币表示的，为各国普遍接受的，可用于国际间债权债务结算的各种支付手段。

具体的：是一国拥有的一切以外币表示的资产。如：国外货币、外币支付凭证（票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等）、外币有价证券（政府公债、国库券、公司债券、股票、息票等）以及其他外汇资产。

2、外汇的应用：

⑴出国旅游。

⑵货物出口贸易。

⑶商品及劳务输入的业主以外汇计算输入款来支付，需要进行外汇。⑷买卖国外的证券或是不动产。

⑸从国外借入或借出外国资金。

3、外汇的重要性：

⑴认识上：外汇不仅仅体现在异国货币的兑换，还体现在贸易领域中，应提高对外汇的认识程度，了解其原理和外汇市场变化。

⑵使用上：根据外汇市场的变化，灵活运用外汇交易中的交易方法，避免外汇危机或是减少损失，使外汇资产增值。

⑶影响上：随着金融自由化，外汇交易中的汇率波动是毫无规律的，所以对进出口贸易和国际金融有着很大的影响。

4、外汇交易：

概念：外汇交易是一国货币与另一国货币进行交换的行为。外汇交易就意味着买卖契约的签订和现物的结算。做商品交易或资本投资的国家银行受人委托对外汇活动进行及中止的交易。

⑴参与者：

大客户：个人、企业

银行：中央银行、外汇银行

⑵目的：

获取利益

回避风险

通过买卖差额获利

⑶种类：

直接交易，有两种方式：

①银行间直接交易：

1、询价行自报行名。

2、询价行询价。

3、报价行报价。

4、成交。

5、证实。

②大客户和银行交易：个人外汇交易，又称外汇宝，是指个人委托银行，参照国际外汇市场实时汇率，把一种外币买卖成另一种外币的交易行为。由于投资者必须持有足额的要卖出外币，才能进行交易，较国际上流行的外汇保证金交易缺少保证金交易的卖空机制和融资杠杆机制，因此也被成为实盘交易。

间接交易：

中间人交易：通过外汇经纪商。即专门从事介绍成交或代客买卖外汇，从中收取手续费的公司或汇兑商。

⑷通信手段：

电汇：即汇款人向当地外汇银行交付本国货币，由该行用电报或电传通知国外分行或代理行立即付出外币。

信汇：是指汇款人向当地银行交付本国货币，由银行开具付款委托书，用航邮寄交国外代理行，办理付出外汇业务。

票汇：是指汇出行应汇款人的申请，开立以汇入行为付款人的汇票，列明收款人的姓名、汇款金额等，交由汇款人自行寄送给收款人或亲自携带出国，以凭票取款的一种汇款方式。

⑸方式：

a.即期外汇交易：在二日之内进行交割的外汇交易，其所依据的汇率。有三种形式：①即日交割。②翌日交割。（交割日指营业日）③第二个工作日交割。四个步骤：即询价（Asking）、报价（Quotation）、成交（Done）及证实（Confirmation）

b.远期外汇交易：买卖双方现在签订买卖契约，仅提供若干保证金，未提供现货，约定在未来某日依照约定的汇率进行交割的外汇交易。由远期外汇的供求关系确定。有两种形式：①远期直接交易。②远期择期交易。

c.对冲交易（套利）：同时进行两笔行情相关、方向相反、数量相当、盈亏相抵的交易。方向相反指两笔交易的买卖方向相反，这样无论价格向什么方向变化，总是一盈一亏。

d.投机交易：是指在期货市场上以获取价差收益为目的的期货引交易行为。投机者根据自己对期货价格走势的判断，做出买进或卖出的决定，如果这种判断与市场价格走势相同，则投机者平仓出局后可获取投机利润；如果判断与价格走势相反，则投机者平仓出局后承担投机损失。

e.套汇交易：是指利用同一时间不同市场的汇率差异进行贱买贵卖，套取差额利润的活动。分为：①地点套汇。两角（地）套汇，又称直接套汇，是指利用同一时间两个不同外汇市场上汇率的差异进行的贱买贵卖活动；三角（地）套汇，又称间接套汇，是指利用同一时间三地汇率上的差异进行的贱买贵卖活动。②时间套汇，也叫利息套汇，是指在两国短期利率出现差异的情况下，将资金从低利率的国家调到高利率的国家，赚取利息差额的行为。

f.换汇交易：换汇交易指买进或卖出某种货币的同时，卖出或买进相同金额但交割期限不同的同种货币的外汇交易。

①根据交割日的不同，换汇交易可分为3种类型：

a、即期对远期的换汇：即在买进或卖出一笔即期外汇的同时，卖出或买进同一种货币、同等金额的远期外汇，这是最常见的形式。

b、即期对即期的换汇:亦称“一日换汇”(One-day Swap)，即同时做两笔金额相同，交割日相差一天，交易方向相反的即期外汇交易。可分两种：

c、远期对远期的换汇：即同时做两笔交易方向相反，交割期限不同的某种货币的远期交易。

②依照交易对手是否相同，换汇交易可分为两大类：

a、纯粹的换汇交易:纯粹的换汇交易即同时向同一对象买进和卖出不同交割日的等额外汇的交易。

b、操纵性的换汇交易:操纵性的换汇交易是指包括两个交易行为，而两笔交易的对手并不相同的换汇交易。

⑹外汇头寸（持有额）：

超买：外汇交易结束以后，买入的外汇超过卖出的外汇，外汇的持有额超过了以外币计算的债务的时候，称超买，又称多头。在这种情况下，外汇买卖的差额，以实际的当日汇率为基础，当远期的自国货币价值下降，汇率升高，出现汇兑利益；反之，自国货币价值升高，汇率下降，出现汇兑损失。

超买：外汇交易结束以后，卖出的外汇超过买入的外汇，外汇的持有额超过了以外币计算的资产的时候，称超卖，又称缺头。在这种情况下，外汇买卖的差额，以实际的当日汇率为基础，当远期的自国货币价值下降，汇率升高，出现汇兑损失；反之，自国货币价值升高，汇率下降，出现汇兑利益。

平衡：外汇的买卖处在均衡的状态，持有的以外币计算的债务与资产一致。这种情况下，汇率的升高和下降，不会产生风险，也没有造成亏损。