金融基础教案_金融基础知识教案

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金融基础教案

第1章中国银行业概况

中央银行:中国人民银行

监管机构:中国银行业监督管理委员会自律组织:中国银行业协会

国家开发银行中国进出口银行中国农业发展银行中国工商银行中国农业银行中国银行中国建设银行交通银行

中信银行、深圳发展银行、招商银行广东发展银行、兴业银行、中国光大银行华夏银行、上海浦东发展银行、中闰民生银行恒丰银行、浙商银行、渤海银行政策性银行

大型商业银行

中小型银行 ·股份制商业银行

银行

中国银行业·城市商业银行农村金融机构 ·农村商业银行 ·农村合作银行 ·农村信用社 ·村镇银行

·农村资金互助社中国邮政储蓄银行外资银行

·外商独资银行 ·中外合资银行 ·外国银行分行 ·外国银行代表处

金融资产管理公司信托公司金融租赁公司企业集团财务公司汽车金融公司货币经纪公司

MS User 中国华融资产管理公司中国长城资产管理公司中国东方资产管理公司中国信达资产管理公司

非银行企融机构

第 1 页 2013-4-15 1.1中央银行、监管机构与自律组织 1.1.1中央银行

1.中国人民银行行使中央银行职能的时间、地位的法律确定 2.职能 3.职责

1.1.2监管机构

1.我国的银行业监管机构 2.银监会成立的时间

3.《银行业监督管理法》的实施、修改时间 4.监管职责 5.监管理念

6.监管目标及具体监管目标 7.监管标准

8.监管措施及具体内容 1.1.3自律组织

1.我国的银行业自律组织

2.中国银行业协会成立的时间、性质及主管单位 3.会员和准会员的申请标准 4.协会宗旨 5.组织机构 1.2银行业金融机构 1.2.1政策性银行

1.三家政策性银行的名称、成立时间、主要任务

2.2007年全国金融工作会议中对于政策性银行改革的决定 1.2.2大型商业银行

1.五家大型商业银行的名称、成立时间、总部所在地、曾有的专业银行特点、上市情况

1.2.3中小商业银行

1.中小商业银行的种类

2.12家股份制商业银行的名称 3.股份制商业银行的作用

4.城市商业银行发展历程及发展趋势 1.2.4农村金融机构

1.农村金融机构的种类及发展历程 2.村镇银行和农村资金互助社的含义 1.2.5中国邮政储蓄银行 1.批准成立及挂牌时间 2.组建基础及市场定位 1.2.6外资银行

1.我国批准设立的第一家外资银行代表处

2.《外资银行管理条例》及《实施细则》生效时间 3.外资银行的种类 4.外资银行的业务范围 1.2.7非银行金融机构

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2013-4-15 1.非银行金融机构的种类

2.四家金融资产管理公司成立时间、成立时的任务、改革动态 3.我国第一家信托投资公司及《信托公司管理办法》

4.企业集团财务公司含义及《企业集团财务公司管理办法》 5.金融租赁公司含义及《金融租赁公司管理办法》 6.汽车金融公司含义及《汽车金融公司管理办法》 7.货币经纪公司含义及《货币经纪公司试点管理办法》

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2013-4-15 第2章银行经营坏境

经济增长与国内生产总位充分就业与失业率

物价稳定一与通货膨胀率国际收支平衡与国际收支

宏观经济发展及其衡量指标

宏观经济运行

经济环境经济周期

经济结构

产业结构

消费与投资比例

经济全球化

金融市场的功能

银行经营环境货币资金融通功能资源配置功能

风险分散与风险管理功能经济调节功能定价功能

按期限划分

按具体的交易工具类型划分按交易的阶段划分按交割时间划分按交易场所划分货币市场资本市场其他市场

促进作用挑战

金融市场的种类

金融市场我国的金融市场

金融环境金融市场发展对商业银行的影响按期限长短划分按融资方式划分

按投资人所拥有的权利划分按金融工具的职能划分

最终目标

货币政策目标

操作和中介目标公开市场业务存款准备金再贷款和再贴现

货币政策工具

利率政策汇率政策窗口指导金融工具货币政策

MS User 第 4 页 2013-4-15 2.1经济环境

1.银行发展的根本动力

2.经济环境对银行运行的意义 2.1.1宏观经济运行

1.宏观经济发展四大目标及其衡量指标 2.经济增长、GDP的定义 3.GDP增长率的含义 4.常住居民的定义 5.失业率的定义

6.目前我国统计部门公布的失业率及其计算公式 7.城镇登记失业人数的定义 8.物价稳定、通货膨胀的定义

9.衡量通货膨胀常用的指标及各自含义 10.通货紧缩的定义及影响 11.国际收支平衡的定义

12.经常项目和资本项目的定义和范围 13.经济周期的定义及四个阶段 2.1.2经济结构

1.产业结构的分类及划分标准 2.支出角度的GDP构成 2.1.3经济全球化

1.经济全球化的定义

2.经济全球化和金融全球化的关系及其对银行的影响 2.2金融环境

2.2.1金融市场 1.定义

2.五大功能及最主要、最基本的功能 3.金融市场的种类划分及各类市场的含义 4.我国金融市场的发展 5.我国货币市场的构成6.我国股票市场正式形成的标志 7.我国银行间债券市场成立的时间 8.我国债券市场的构成9.全国统一的银行间外汇市场建立、上海黄金交易所成立的时间10.我国期货市场的构成 11.我国保险业务的恢复时间

12.金融市场发展对商业银行的促进作用及挑战 2.2.2金融工具

1.金融工具的种类划分及各类型代表

2.债券、股票、可转换公司债券、证券投资基金的定义 2.2.3货币政策 1.定义

2.货币政策传导机制 3.货币政策构成MS User

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4.货币政策目标的分类 5.我国货币政策工具种类 6.货币政策的“三大法宝” 7.制定和实施货币政策的步骤

8.一般货币政策的最终目标及内部关系 9.我国货币政策最终目标及其含义

10.现阶段我国货币政策的操作目标、中介目标 11.基础货币定义及我国基础货币构成12.货币供应量定义、层次及各层次包含的范围 13.公开市场业务定义及其对货币供应量的影响方向 14.存款准备金定义、分类及其对货币供应量的影响方向 15.我国建立存款准备金制度和实行的差别存款准备金率制度16.再贷款和再贴现的定义 17.再贴现政策的类型

18.再贴现政策对货币供应量的影响方向

19.我国正式开展对商业银行贴现票据的再贴现的时间 20.利率的种类及各类含义 21.我国利率政策工具的类型 22.汇率的种类及各种类的含义 23.升水、贴水、平价的含义

24.汇率政策的类型及其中最基础、最核心的政策类型 25.2005年7月21日人民币汇率形成机制改革 26.窗口指导的定义第3章银行主要业务

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存款业务概述

存款业务个人存款业务

存款业务定义存款业务分类存款基准利率基本概念业务分类基本概念业务分类基本概念外汇储蓄存款单位外汇存款基本概念贷款业务分类贷款基准利率业务流程个人住房贷款个人汽车消费贷款信用卡透支个人助学贷款其他个人贷款对公存款业务

活期存款定期存款

定活两便储蓄存款个人通知存款教育储蓄存款

个人存款、对公存款活期存款、定期存款人民币存款、外币存款

单位活期存款

单位定期存款单位通知存款单位协定存款外币存款业务

贷款业务概述

个人贷款、公司贷款短期贷款、中长期贷款信用贷款和担保贷款

银行主要业务贷款业务个人贷款业务

公司贷款业务

其他银行业务资金业务

票据业务

支付结算业务银行卡业务

代理业务

托管业务

担保业务

承诺业务

咨询顾问业务理财业务

电子银行业务

流动资金贷款

短期贷款流动资盆循环贷款

法人账户透支

项目贷款

中长期贷款房地产开发贷款

信用证银团贷款押汇

贸易融资

保理福费廷

贷款计息及偿还方式

短期资金交易;债券;外汇;金融衍生品承兑;贴现、转贴现

汇票;本票;支票;汇款;信用证;托收信用卡;借记卡

代收代付;代理银行业务;代理证券业务;代理保险业务;其他代理业务基金托管;代保管银行保函;备用信用证

项目贷款承诺;开立信贷证明;客户授信额度;票据发行便利

企业信息咨询;资产管理顾问;财务顾问公司理财;个人理财

网上银行;电话银行;手机银行;自助终端

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2013-4-15 MS User 3.1存款业务

3.1.1存款业务概述 1.存款的含义、特点 2.存款业务分类 3.存款基准利率 3.1.2个人存款业务

1.个人存款、储蓄原则、利息税、实名制 2.个人存款业务分类

3.活期存款概念、计息金额、计息时间、计息方式、计息公式 4.定期存款概念、种类、存款利率、计息规定

5.其他类储蓄存款：定活两便储蓄存款、个人通知存款、教育储蓄存款 3.1.3对公存款业务 l.对公存款概念 2.业务分类

3.单位活期存款概念、账户

4.单位定期存款、单位通知存款、单位协定存款 3.1.4外币存款业务 1.外币存款业务币种

2.现汇买入价／现钞买入价／现汇卖出价／现钞卖出价／中间价（基准价）3.外汇储蓄存款：《个人外汇管理办法》、个人外汇账户种类

4.单位外汇存款：单位经常项目外汇账户、单位资本项目外汇账户 3.2贷款业务

3.2.1贷款业务概述 1.贷款概念、特点 2.贷款业务分类 3.贷款基准利率

4.贷款业务流程：贷款申请、贷款调查、贷款审批、贷款发放、贷后管理 3.2.2个人贷款业务 1.个人贷款概念 2.发放方式

3.个人贷款主要品种及有关业务规定：个人住房贷款、个人汽车消费贷款、信用卡透支、助学贷款

4.其他贷款种类：个人住房最高额抵押贷款、个人经营性贷款 5.个人住房贷款还款方式及还款金额计算方法 3.2.3公司贷款业务 1.业务分类

2.短期贷款：流动资金贷款、流动资金循环贷款、法人账户透支 3.中长期贷款：项目贷款、房地产开发贷款、银团贷款 4.贸易融资：信用证、押汇 5.贷款计息及偿还方式

3.3其他银行业务 3.3.1资金业务 1.概念、特点 2.业务种类

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2013-4-15 3.资金的投资收益

4.短期资金交易：央行票据、短期国债、短期融资券、回购／逆回购、同业拆借、货币市场基金

5.债券：概念、关键要素、国债、公司债 6.外汇：概念、即期外汇交易、远期外汇交易

7.金融衍生品：概念、交易目的、期货、利率互换、货币互换、期权 3.3.2票据业务

1.票据业务概念、种类、用途 2.承兑业务

3.贴现、转贴现业务 3.3.3支付结算业务 1.概念

2.常见结算方式：汇票、本票、支票、汇款、信用证、托收 3.3.4银行卡业务

1.概念、分类及功能

2.信用卡概念、分类、信用卡消费信贷特点、信用卡透支 3.借记卡概念、功能 3.3.5代理业务

1.代收代付业务：服务方式和项目

2.代理银行业务：代理政策性银行业务、代理中央银行业务、代理商业银行业务 3.代理证券业务：代理证券资金清算业务概念及分类 4.代理保险业务：概念及种类

5.其他代理业务：委托贷款业务、代销开放式基金业务、代理国债买卖业务 3.3.6托管业务

1.基金托管业务：概念、费用、分类

2.代保管业务：概念、出租保管箱业务、露封保管业务和密封保管业务 3.3.7担保业务

1.银行保函业务：概念、业务种类 2.备用信用证业务：概念、业务种类 3.3.8承诺业务 1.概念

2.业务种类：项目贷款承诺、开立信贷证明、客户授信额度和票据发行便利 3.3.9咨询顾问业务 1.概念

2.业务种类：企业信息咨询业务、资产管理顾问业务、财务顾问业务 3.3.10理财业务 1.概念

2.公司理财业务：概念及主要业务种类 3.个人理财业务：概念及主要业务种类 3.3.11电子银行业务

1.网上银行：企业网上银行、个人网上银行 2.电话银行／客户服务中心 3.手机银行 4.自助终端

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2013-4-15 第4章银行管理

银行风险的种类银行风险管理的发展历程银行全面风险管理

银行风险管理组织

信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险资产风险管理阶段－>负债风险管理阶段－> 资产负债风险管理阶段－>全面风险管理阶段全球的风险管理体系、全面的风险管理范围全程的风险管理过程、全新的风险管理方法股东大会、董事会及专门委员会、监事会、高级管理层、风险管理部门、其他风险控制部门风险识别风险计量风险监测风险控制

银行资本及其构成作用

巴塞尔委员会与《巴塞尔资本协议》《巴塞尔新资本协议》

我国银行业的资本监管要求银行风险管理

银行风险管理流程

银行资本的构成与作用

银行资本管理

银行管理《巴塞尔新资本协议》与资本充足率

MS User 银行绩效评价与银行经营目标

银行绩效管理

银行财务报表

银行绩效评价的概念和目的银行经营的股东价值最大化目标银行经营的“三性”平衡

与财务报表相关的一些基本概念银行财务报表及其结构

反映银行经营绩效的主要财务指标银行金融创新的概念银行金融创新的内容

合法合规原则、公平竞争原则、知识产权保护原则、成本可算原则、风险可控原则、信息充分披露原则、维护客户利益原则、四个“认识”原则审慎尽责、充分信息披露、引导理性消费、客户资产隔离、妥善处理利益冲突、客户教育

银行金融创新的概念和内容银行金融创新的基本原则银行金融创新

客户利益保护

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2013-4-15 4.1银行风险管理

4.1.1银行风险的种类 1.银行风险的定义 2.银行风险的独特性 3.银行风险种类

4.信用风险定义、存在范围、重要性 5.市场风险定义、分类

6.操作风险定义、分类、表现形式及其可转化性 7.流动性风险定义、分类 8.国家风险定义、分类和特点 9.声誉风险定义、重要性 10.法律风险定义

11.战略风险定义及来源

4.1.2银行风险管理的发展历程

1.银行风险管理的定义及其在银行管理中的地位

2.银行风险管理发展四个阶段的名称、时问、背景和特点 4.1.3银行全面风险管理

1.银行全面风险管理体系包括的部分及各部分含义 4.1.4银行风险管理组织 1.银行风险管理组织构成2.股东大会、董事会、监事会、高级管理层和风险管理部门在银行风险管理中的作用 3.高效的风险管理部门的两个基本准则 4.风险管理部门和风险管理委员会的关系 5.其他风险控制部门 4.1.5银行风险管理的流程

1.风险管理流程的四个步骤，以及风险管理部门和风险管理委员会的职责分工 2.风险识别的两个环节 3.风险识别方法 4.风险计量的意义 5.风险监测的两层含义 6.风险控制的定义和目标 4.2银行资本管理

4.2.1银行资本的构成与作用 1.三种银行资本的定义

2.我国商业银行的会计资本的界定 3.经济资本的作用 4.三种银行资本的关系 5.银行资本的作用

4.2.2《巴塞尔新资本协议》与资本充足率

1.巴塞尔委员会的全称、成立年份、总部、宗旨和地位 2.《巴塞尔资本协议》的全称、通过年份和内容

3.《巴塞尔新资本协议》的全称、通过年份及新增内容 4.资本充足率的计算公式 5.外部监管的要求

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2013-4-15 6.市场约束要求银行信息披露的范围

7.《商业银行法》中对银行资本充足率的要求

8.《商业银行资本充足率管理办法》在资本监管方面的改进 4.3银行绩效评价

4.3.1银行绩效评价与银行经营目标 1.银行绩效评价的概念和目的2.利润最大化目标与股东价值最大化目标的关系 3.《商业银行法》中对银行“三性”的表述 4.“三性”目标的各自定义 5.效益性对银行重要性的体现 6.“三性”之间的矛盾与协调 4.3.2银行财务报表 1.会计的定义