级保险实务专业教学计划_保险公司合规管理实务

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2007级保险实务专业教学计划

一、专业培养目标

培养适应社会主义市场经济发展需要的，德、智、体、美全面发展的，具有团队合作精神与诚信、敬业的良好职业素养，掌握保险基本知识，具备保险公司、保险中介公司实务经营能力与基本技能，能在保险公司、保险经纪公司、保险公估公司、保险代理公司从事业务拓展、查勘定损、核保核赔、风险管理咨询等实务工作的高素质高技能人才。

二、专业核心课程

1、保险学概论

本课程是一门基础性的专业核心课程，总课时为51课时。通过本课程教学应使学生理解保险的经济必然性与历史必然性，掌握保险的基本理论原则、基本知识与基本技能，为进一步学习保险实务专业奠定基础。

2、风险管理

本课程是专业核心课程中的一门主干课程，总课时为114课时。通过本课程的教学，使学生掌握风险管理的基本理论，具备较强的风险识别、风险评估及应对风险的能力，能独立完成风险评估及风险评估报告的写作工作。

3、财产保险

本课程是专业核心课程中的一门主干课程，总课时为114课时。通过本课程的学习应使学生掌握财产保险的基本理论，包括家庭财产保险、企业财产保险、货物运输保险、农业保险、汽车保险、工程保险等内容，了解财产保险公司的实务流程，具备较强的财产保险展业及业务管理能力。

4、人身保险

本课程是一门专业核心课程，总课时为57课时。通过本课程的学习应使学生掌握人身保险的基本理论，了解寿险公司的实务流程，具备较强的人寿保险展业及业务管理能力。

5、再保险

本课程是一门专业核心课程，总课时38学时。通过本课程的学习应使学生掌握再保险的基本理论知识，了解再保险业务经营流程，具备初步的再保险业务经营管理能力。

6、保险营销

本课程是一门专业核心课程，总课时为57课时。通过本课程的学习应使学生掌握保险营销的基本理论、基本技能，并通过实际演练将理论运用到具体保险营销活动过程。

7、汽车保险

本课程是一门专业核心课程，总课时为38课时。通过本课程的教学，使学生掌握汽车保险的基本理论，了解汽车保险的相关法律、法规，掌握汽车保险实务操作基本技能。

8、健康保险

本课程是一门专业核心课程，总课时38学时。通过本课程的学习应使学生掌握健康保险的基本理论知识，了解健康保险的相关法律法规及业务流程，掌握健康保险业务经营的基本技能。

9、营销心理学

本课程是专业核心课程中的一门主干课程，总课时57课时。通过本课程的教学，使学生掌握消费者行为与消费动机，了解消费者的购买心理特征并能进行相应的需求引导，掌握保险消费者的需求心理动机分析手段与购买引导技巧。

10、保险销售技术

本课程是一门专业核心课程，总课时为57课时。通过本课程的学习应使学生掌握保险销售中所需要掌握的客户开拓、需求分析与投保建议、面谈、促成、客户服务等保险营销技能，并通过实际演练和情境模拟使学生掌握运用技巧与方法。

11、公关与礼仪

本课程是一门专业核心课程，总课时为57课时。通过本课程的学习应使学生掌握公共关系建立与管理的基本原理，了解公共关系的建立渠道与实务操作，掌握建立与运用公共关系的基本技能；使学生掌握商务活动中的礼仪与自身、公司的形象设计与维护的基本理论知识和操作技能。

12、财产保险核保核赔本课程是一门专业核心课程，总课时为57课时。通过本课程的学习应使学生掌握财产保险核保核赔的基本原理，了解财产保险核保核赔基本流程，掌握财产保险核保核赔实务操作技能。

13、人身保险核保核赔

本课程是一门专业核心课程，总课时为57课时。通过本课程的学习应使学生掌握人身保险核保核赔的基本原理，了解人身保险核保核赔基本流程，掌握人身保险核保核赔实务操作技能。

14、财产保险查勘定损

本课程是一门专业核心课程，总课时为57课时。通过本课程的学习应使学生掌握财产保险查勘定损的基本原理，了解财产保险查勘定损基本流程，掌握财产保险查勘定损技术，具备财产保险查勘定损业务技能。

三、专业核心能力

保险市场调查、保险营销、查勘定损、核保核赔、风险管理等能力。

四、考证要求

本专业学生除应获得学院统一规定的保险代理人资格证书、普通话证书、计算机过级证书外，还鼓励获得以下职业资格证书之一：

1、保险公估人；

2、保险经纪人；

3、风险管理师；

4、寿险管理师；

5、寿险理财规划师。

五、主要实践环节

保险业务流程、保险市场调查实训、保险营销实训、查勘定损实训、核保核赔实训、风险管理实训。

六、主要就业岗位

保险公司的展业、承保、核保、查勘定损、核赔、风险管理咨询等相关业务岗位，以及保险中介公司的业务岗位。

七、教学进程表（见附件）2007保险实务专业综合实训计划

一、实训目的通过本实训，学生能综合运用所学理论知识进行企业的风险识别、风险评估，撰写风险评估报告；掌握保险理赔及承保各流程的主要工作，熟练写作理赔相关报告；进行机动车辆保险查勘定损及其他理赔工作。

二、实训条件（场地、设备、实训材料等）

院内综合实训室、公共实训室、电脑、承保及理赔软件及各种单证等、汽车实训室、汽车修理厂、机动车辆理赔单证等。

三、实训方式与内容

1、保险业务流程，校内综合实训室实训软件操作；

2、企业风险评估规范学习、案例分析及风险评估报告的写作；

3、核保核赔内容的学习与理赔报告的写作。

4、机动车辆保险查勘定损规范学习、案例分析与实践；

5、保险销售实践。

四、实训时间安排（各项目课时及总课时）总课时：76。

1、保险业务流程，校内综合实训室实训软件操作，10课时；

2、企业风险评估规范学习、案例分析及风险评估报告的写作，10课时；

3、核保核赔内容的学习与理赔报告的写作，10课时

4、机动车辆保险查勘定损规范学习、案例分析与实践，30课时；

5、保险销售实践，16课时。

五、考核方式

平时表现考核、实战演练通关考核与相关单证、报告写作评审相结合。

六、成绩评定

学生平时纪律及参与实训的积极性占20%，各项实训操作或演练及其效果占50%，相关报告占30%。2007级保险实务专业校外实训计划

一、实训的目的通过本实训，学生熟悉保险实务流程，掌握主要保险业务岗位技能，增加保险业务经验，迅速适应保险业务工作岗位。

二、实训的安排

1、实训时间

第五学期及第六学期前十周。

2、实训的单位

财产保险公司、人寿保险公司、保险中介公司。

3、实训的项目、内容 ⑴顶岗实习 ①新人培训（4周）

ⅰ.学习保险工作规范;ⅱ.学习保险公司实务运作（进行展业、查勘、核保、核赔、业务处理等方面的业务培训）。②展业岗位实习（8周）掌握保险展业技能。③核保核赔岗位实习（9周）

不断熟悉核保核赔岗位的工作以胜任岗位的要求。④客户服务岗位实习（4周）

不断熟悉客户服务岗位的工作以胜任岗位的要求。（2）社会调查。（5周）

进行保险相关社会调查，并完成保险社会调查报告。

三、考核方式及成绩评定

考核部门：保险（中介）公司考核、保险（中介）公司与学院联合考核或学院考核；

考核的标准：培训结业证、保险（中介）公司内部制度或考试合格； 成绩评定：实训单位意见占70%，实训指导老师意见占30%。

四、学分：29学分。

注：每次校外实训的具体计划根据本计划要求由专业系与实训单位具体协商 5 确定。