行合规教育活动所感所悟_银行合规教育活动感悟

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行合规教育活动所感所悟---从我做起合规操作

近期，我行开展了银行合规专题教育学习活动，在学习活动期间，我依照我行下发的活动意见，并我平时在工作中情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，我对此次教育学习活动的理性的认识。

一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为的奉献精神，它看似平凡，实则。从大的来说，一份职业，工作岗位，人赖以生存和发 展的基础保障。从小的讲，比如农行，每人所从事的工作岗位个人生存和发展的保障，农行和发展的必需。农行要发展，要在竞争激烈的金融业中强大，立于不败之 地，每一位同志的无私奉献精神是不行的。农行人，农行的前途，农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对最引为用以规范品质，评价善恶的规则。金融 的职工更应以所从事的职业上讲求道与德，路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；德，就难于为服务，就谈不上的事业，也就事业的兴旺，就个人事业的发展，也 就失去了人身的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，我唯一的职业，自我参加工作，我一直从事这项职业，也一直热爱职业，对农行工作有浓厚的 兴趣和深厚的感情，我一直是爱岗敬业的。爱岗敬业才是我为服务的精神的体现。讲求职业道德还诚实守信，所谓诚实忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信说话算数，讲信誉重信用，应承担的义务。对这次的学习，使我更深地到农行职工的、为人、言行和责任，在工作中地学习，时刻职业规范去要求，努力工作，才能使立于不败之地。

二、知识学习、提升合规操作意识。“规矩何成方圆”，身为网点一线员工，素质和风险防范能力，柜面营销和柜台服务，是临柜人员最为的工作任务。临柜人 员，我深知临柜工作的性，它是顾客直接我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。，在临柜工作中，我要做“有心人”。虚心学习，用心锻炼技能，耐心办理，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的下，都很清楚地意识到：更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行更多的客户，赢得的社会形象。每天面对形形色色不同 层次的客户和形形色色事物，要求一线员工有的思想觉悟。合规操作意识，并一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得规章制度在束缚着的办理，在制约着的发展，细 细想来，其实不然，规章制度的，凭空想象产物，而是在经历过许许多多工作经验教训总结的，规章制度办事，才有保护自已的权益和客户的权益能力。的规章制度 正如一架庞大的机器，每一项制度机器零件，不按程序去操作它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会不可估量的损失，制度的和是要*的员工，正如《违规违纪警示案 例》之案例三中所提及的违规，柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违规也就得 逞。而事后大悟支行的纵容庇护也了明有光的违规事件的延伸。管中窥豹，时见一斑，规章制度的，*某一人来的，而是要*集体制约、监督来实施的。

三、规章制度的与监督防范案件意识。银行号称“三铁 ：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的与 否，取决于员工对规章制度的清醒认识与熟练程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，规章制度的，就一线柜员而言，从内部讲要从我做起，办理每一笔，审核每张票据，监督授权的合法合规，操作系统安全防范，抵制违规作业等等，制约，监督，碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不 顾。至始至终地按规章办事。如此，的制度才得于实施，的资金安全防范才有保障。再好的制度，好的，那也将走向它的反面。

近年来，金融系统的 经济案件，干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。措施，从源头上预防，是新时期防范金融犯罪的一道防线。这几年银行职业犯罪之呈上升 趋势，一条是了思想的教育，平时只强调工作的性，了干部职工的思想建设，好思想政治工作与工作的关系，限于既要正面教育，又要经常性的案例警示教育，使干 部职工加固思想防线，经常警示“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下的基础和思想

基础，自觉常在河边走，不湿鞋。健全规章制度，内部管理，是预 防经济案件的。为此要抓好制度建设，一要一线柜员工作的特点，组织学习，学习，使各岗位人员真正明职责、细制度、严操作。的事前防范与监督是预防经济案件 的环节，本岗位的自我检查与自我免疫是位的；可或不的自检自查、检查、交*互查等方法，和纠正工作中的偏差。对工作的各个环节的内控与制约。

此次合规教育活动，找到了自我的价值取向与是非标准，找准了工作点，了合规办理和合规经营意识，对制度的学习，对的素质和制度的自觉性更高的要求，为识别 和控制上的风险能力，规范操作和消除风险隐患，对农行改革的信心，农行利益的责任心和使命感及的合规文化都了的帮助。

基于银行合规教育活动的感悟

通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教育方式及与之 相适应的管理制度和组织形式，是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了农业银行员工的价值准则、经营观 念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职 责、净化了了思想、提高了领导务能力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。

一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规 文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化 建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系 统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要 求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康 有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责 任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识，全行干部职工是泉 州农行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守 法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织 一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升 性，要使所有会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台；要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际情况，采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内 涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。

二、加强合规文化教育，是建立长效发展机制的 需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企 业长远发展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文 化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农业银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别 的员工相比差别有多大，应如何改进；在新兴支行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈认识，谈个人的 人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高农行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统 筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场 规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营 和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大 的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。

三、加强合规文化教育，是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝 聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防 止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。特别要防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银行竞争，在竞争中企业肯定会 提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规 章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业 务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健 全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制 度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自 我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。三要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教 育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。