投资理财课件构架_投资理财方式课件

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课题：投资理财

主题：投资掀起财富倍增浪潮

内容构架：

一、投资理财概述

1、投资与理财简介

投资是一种可以在未来的某个时期获得总价值超出原有价值的经济活动，理财是对财产（包含有形财产和无形财产）的经营。随着中国股票债券市场的扩容，商业银行、零售业务的日趋丰富和市民总体收入的逐年上升，“理财”概念逐渐走俏。

2、投资与理财的关系

投资是理财活动的一部分，理财包括投资在内的多种形式和内容。

投资理财的时机越早越好。

越早学会理财，就越早为以后走向社会获得了生存能力以及获取财富的技能，越能在资源竞争越来越激烈的现代社会中，更易更快更早地获得成功，从而能更好的实现个人以及家庭生活目标。

二、当今世界投资理财主要方式

（一）、股票

（二）、债券

（三）、基金

（四）、期货

（五）、期权

（六）、权证

（七）、黄金

（八）、外汇

（九）、房地产

（十）、收藏品投资

（十一）、PE投资

即“私募股权投资”，是指投资于非上市股权，或者上市公司非公开交易股权的一种投资方式。私募股权投资的资金来源，既可以向社会不特定公众募集，也可以采取非公开发行方式，向有风险辨别和承受能力的机构或个人募集资金。越来越多的银行与信托公司合作，为高端客户提供PE投资产品。

PE投资只适合风险承受能力强的高净值客户

三、投资理财几大原则

（一）、投资基本规则：

1、收益与风险并存原则

衡量投资收益的主要指标是“投资收益率”，这个指标用这样的公式来进行计算：（期末市值-期初投入+持有期收入收益）/期初投入=投资收益率

2、分散投资原则

“不要把所有鸡蛋都放到一个篮子里面”

3、市场有效性原则

（二）、理财通用原则

1、量入为出原则

2、侧重股票原则

3、负债原则

4、变现原则

四、投资开启财富倍增新时代（案例：沃伦·巴菲特、姚明、余秋雨）

（一）、案例分析：

1、沃伦·巴菲特（股神）

1930年8月30日，沃伦·巴菲特出生于美国内布拉斯加州的奥马哈市。

1941年，刚刚跨入11岁，他便跃身股海，购买了平生第一张股票。

1964年，巴菲特的个人财富达到400万美元，而此时他掌管的资金已高达2200万美元。

1993年，巴菲特就以83亿美元的总资产成为了当年的全球首富。

2、姚明

据上海媒体报道，姚明目前的身家已经悄然突破了7亿美元大关，这显然不是刘翔2亿人民币的身家所能比拟的。除了他在休斯顿火箭队效力的天价合同以及广告商的慷慨以外，聪明的姚明还完成了球员到老板的成功转型，让手里的钱生钱。

与刘翔不同，姚明除了广告代言外，还有另一项吸金绝招，那就是投资。早在2006年，姚明就参与投资了中国最大的付费音乐下载网站“巨鲸音乐网”。这家网站由姚明、章明基以及音乐业内人士陈戈共同参股成立，出资规模达2000万元。随后，姚明又将投资目光锁定在运动健身行业。2007年，姚明与美国最大的私人连锁健身机构加州健身合作，在中国开设了20多家高档健身房。2009年7月15日，姚明杀回老本行，用2000万元收购上海男篮全部股权。2009年底，姚明持有的67.5万股股份成为新上市的北京合众思壮科技股份有限公司第四大股东。在成为股东之前，姚明是合众思壮卫星导航仪的形象代言人。两年90倍的收益率，为姚老板赢得了一个新外号 “股神”。

3、余秋雨

2001年12月，徐家汇商城决定解散职工持股权，将其持有的24.5%股权转让出去。余秋雨当年以每股2.9239元的价格购入82.5万股，出资为241.22万元。后经过股份制改造转增股本之后，如今余秋雨的持股数量为518.6445万股，目前价值超过8000万元。这意味着在十年时间里，余秋雨在徐家汇的投资上实现了34倍的财富增长。