1月高等教育自学考试中英合作金融管理专业考试_中英合作专业考试

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2009年1月高等教育自学考试中英合作金融管理专业考试

金融概论试题

(课程代码0807)

（考试时间165分钟，满分100分）

注意事项：

1．试题包括必答题与选答题两部分，必答题满分60分，选答题满分40分。必答题为一、二、三题，每题20分。选答题为四、五、六、七题，每题20分，任选两题回答，不得多选，多选者只按选答的前两题计分。60分为及格线。

2．用圆珠笔或者钢笔把答案按题号写在答题纸上，不必抄写题目。

3．可使用计算器、直尺等文具。

第一部分必答题（满分60分）

（本部分包括第一、一、二题，每题20分，共60分）

一、本题包括1-20二十个小题，每小题1分，共20分。在每小题给出的四个选项中，只有一个符合题目要求，把所选项前的字母填在括号内。

1．首次公开发行(IPO)是指新发行：

A．股票B.银行贷款

C．衍生工具D.股息

2．价格下降或者预期下降状况下的金融市场被称为：

A．牛市B.熊市

C．鹿市D.母牛市

3．下列哪一个国家在上个世纪90年代的大多数时候经历过通货紧缩与资产价格下跌？

A．中国B．日本

C．新加坡D.美国

4．下列哪一项不是受政府管制的金融市场能够带来的好处？

A．增进投资者利益B.防止公司共谋以削弱竞争

C．增加市场的稳定性D.鼓励创新

5．美国金融市场的管理者是：

A．证券交易委员会B．国际货币基金组织

C．世界银行D.美国联邦储备委员会

6．目前中国公司融资最重要的融资渠道是下列哪一项？

A．股票市场B.公司债券市场

C．银行贷款D.短期票据的发行

7．在中国的股票市场，上升的市盈率(P/E)表示：

A．投资者缺乏信心B.对上市公司未来盈利能力有较高预期

C．人民币不断升值D.投资者把他们的资金转换成银行存款

8．下列哪一项是计算每股收益最基本的方法？

A．利润／总股数B．股票价格／总股数

C．总股数／股票价格D.总股数／利润

9．以外汇交易规模为标准，下列哪一个城市是世界上最大的金融中心？

A．芝加哥B.伦敦

C．纽约D.巴黎

10.以衍生工具的交易规模为标准，下列哪一个城市是世界上最大的金融中心？

A．芝加哥B．伦敦

C．纽约D.东京

11.下列哪一项属于衍生工具？

A．股票B．证券

C．债券D.期权

12.下列哪一项是对信用评估机构职能的描述？

A．调整利率B.调整汇率

C．评估商业银行的经营状况D.评估借款人按期偿还贷款的能力

13．下列哪一项包含了其它各项的资本类型？

A．留存资本B．股票资本

C．贷款资本D.可用资本

14．注销坏帐是指：

A．给债务人发一封警告信B．停止新的贷款

C．从资产项目中剔除一笔债权D.请求法庭强制债务人支付债务

15.在外汇市场上人民币的升值最可能导致：

A．中国通货膨胀率的上升B.以外币表示的中国出口商品价格下降

C．对中国而言进口商品更加便宜D.中国国际收支顺差上升

16.下列哪一个国家目前有最多的外汇储备来支持其本国货币？

A．中国B.印度

C．日本D.英国

17.如果股票价格下降，下列哪一项将受到最不利的影响？

A．房地产拥有者B.政府债券的持有者

C．黄金投资者D.保险公司

18.保单、免赔额、保费、赔偿金额作为技术术语主要用于：

A．银行B.股票交易所

C．保险公司D.政府金融部门

19.“保险公司能利用其分散风险、部份或全部转移赔偿责任的一种保险业务。”最适合用于描述下列哪一项？

A．人寿保险B.普通保险

C．再保险D.自我保险

20.与人寿险比较，下列哪一项关于普通险的描述是正确的？

A．普通险的合同时间更长B.普通险覆盖的业务范围更窄

C．普通险的赔偿额更难预测D.普通险是风险较低的业务

仔细阅读下列案例并回答第二、三题

中国在全球金融市场中的角色正在变换

多年来中国经济的快速增长吸引了巨额的外国直接投资流入，外国企业努力寻求机会参与中国的经济建设以分享其成果。然而在外资持续流入的同时，一个新的趋势出现了，在2003年至2006年期间，中国向世界其他国家流出的直接投资增长了500%以上，而同期流入的外国直接投资仅仅增长了30%。虽然外国直接投资的流入额仍然是中国对外投资流出额的4倍，但中国企业向国外投资的趋势日益明显，而且正在加速发展。中国广泛地参与全球金融市场活动，并扮演着重要的角色。

中国对外投资出现了一些有趣的现象。许多中国公司在发展中国家投资时，它们要取得公司的多数股权，而在富有的发达国家投资，它们满足于获得少数股权。特别在2005年后美国由于政治对立的原因，阻止中国海外石油公司收购美国尤尼科(Unocal)石油公司。另外一个趋势是：中国公司由直接控股外国的生产企业转而投资外国的金融中介公司。如：2007 年中国开发银行收购巴克莱银行（英国的一家大银行）3%的股权，中国工商银行收购了非洲最大的银行集团——标准银行20%的股权。

然而不仅是中国的公司开始进行对外投资，在2007年中国政府也仿效其他几个国家的做法，设立了中国投资公司(CIC)作为主权财富基金，从中国官方外汇储备中拨付2000亿美元给该公司开展对外国公司和金融市场的投资。随后中国投资公司买入了美国黑石公司30亿美元的股权，黑石公司是美国一家大型的、比较隐蔽的私人持股公司。

原先包括布什在内的许多政治领导人对于外国主权财富基金在他们国家的投资活动表现出疑虑甚至是敌意，但是在2008年1月，当人们对美国经济和银行体系的信心大幅下降时，三家主权财富基金对美国两家最大的投资银行——花旗集团和美林证券公司投资210亿美元的报价却受到了美国政府和华尔街的热烈欢迎。

二、本题包括21-24四个小题，共20分。

21.指出并解释目前许多中国公司增加对外投资的四种原因。（8分）

22.指出拥有多数股权和拥有少数股权两者在含义上的区别，你认为拥有一家公司“多数股权”或“少数股权”各有何利弊。（4分）

23.中国官方外汇储备由哪些资产构成？持有外汇储备的通常目的是什么？（4分）

24.指出两个理由说明为什么许多政治领导人对国外主权财富基金在他们国家的投资活动表现出疑虑甚至敌意？（4分）

三、本题包括25-26两个小题，共20分。

25.简述外国直接投资进入中国和中国对外直接投资分别对中国国际收支的经常项目和资本项目产生的短期和长期影响。（12分）

26.简述外国直接投资进入中国和中国对外直接投资分别对人民币汇率产生的短期和长期影响。（8分）

第二部分选答题（满分40分）

（本部分包括第四、五、六、七题，每题20分。请任选两题回答，不得多选，多选者只按选答的前两题计分。）

四、本题包括27-个小题，共20分。