理财规划师考试模拟试题
第1篇：理财规划师考试模拟试题
理财规划师考试模拟试题
1、国内生产总值是衡量一个国家宏观经济运行规模的最重要的指标，以下关于GDP的理解，不正确的是( )。
A.是流量而不是存量
B.市场活动所导致的价值
C.中间产品价值计入GDP
D.是一个市场价值的概念
2、下列有关国民生产总值的说法不正确的是( )。
A.GDP的变动可能是由于价格变动，也可能是由于数量变动
B.GDP是流量而不是存量
C.家务劳动、自给自足生产等非市场活动不计入GDP中
D.家务劳动、自给自足生产等非市场活动计入GDP中
3、在宏观经济学中，劳动力被定义为年龄在( )岁以上的正在工作或者正在失业的人的群体。
A.14
B.16
C.18
D.20
4、把一个国家在一定时期内所生产的全部物品和劳务的价值总和减去生产过程中所使用的中间产品的价值总和，这种计算GDP的方法被称为( )。
A.生产法
B.收入法
C.支出法
D.产出法
5、财政政策工具是财政当局为实现既定的政策目标所选择的操作手段，以下不属于运用财政政策工具的情况是( )。
A.增加政府购买支出
B.在债券市场买卖国债
C.提高转移支付
D.调整税率
6、中央银行通过控制货币供给量以及通过货币供给量来调节利率，进而影响投资和整个经济以达到一定经济目标的行为就是货币政策，以下不属于运用货币政策工具的情况是( )。
A.提高再贴现利率
B.降低法定准备金率
C.提供优惠利率
D.发行国债
7、我国对通货膨胀的测量通常采用( )为主要指标。
A.批发物价指数
B.消费者价格指数
C.居民生活费用指数
D.物价平减指数
8、在经济周期的某个时期，产出、价格、利率、就业不断上升，直至某个高峰，说明经济运行处于( )阶段。
A.繁荣
B.萧条
C.衰退
D.复苏
9、在宏观经济运行过程中，失业是具有相当重要性的经济现象。下面关于失业的说法不正确的是( )。
A.失业是指符合工作条件、有工作愿望并且愿意接受现行工资的人没有找到工作的这样一种情况
B.就业率即为1减去失业率
C.潜在就业量是指在现有激励条件下所有愿意工作的人都参加生产时所达到的就业量
D.当就业量等于潜在就业量时，失业率为零
10、若以1982年作为基年，某国1997年的名义GDP为300亿元，1997年的实际GDP为260亿元，则从1982年到1997年该国价格水平上涨了( )。
A.15.3%
B.14.6%
C.15.8%
D.16.3%
11、从2001年起，我国采用国际通用做法，( )编制并公布一次以 2000年价格水平为基期的居民消费价格定基指数，作为反映我国通货膨胀(或紧缩)程度的主要指标。
A.逐月
B.逐季
C.每半年
D.每年
12、在实际生活中，对最终产品的购买(或需求)包括四个部分：即居民的消费、企业的投资、政府购买和( )。
A.出口额
B.净出口
C.进口额
D.净进口
13、用支出法核算GDP的时候，企业投资是构成总需求的一个重要部分，这里的投资包括固定资产投资和( )。
A.流动资产投资
B.消费投资
C.折旧投资
D.存货投资
14、奥肯定律是经济学中一个重要的定律，下列有关奥肯定律的说法不正确的是( )。
A.奥肯定律描述了产出与利率之间的关系
B.根据奥肯定律可以知道，一国高的产出增长与失业率的减少相联系，反之，低的产出增长则与失业率的增加相联系
C.奥肯根据美国的经验数据发现，如果失业率高于自然失业率1%，则实际产出低于潜在产出3%
D.奥肯定律描述了产出与就业之间的关系
15、长期的总供给曲线又称为古典总供给曲线，在“古典”总供给理论的假定下长期供给曲线是( )。
A.向右上方倾斜
B.向右下方倾斜
C.一条垂直线
D.一条水平线
16、技术进步是引起总供给曲线移动的因素之一，具体来讲技术进步将会引起( )。
A.短期总供给曲线和长期总供给曲线都向右方移动
B.短期总供给曲线和长期总供给曲线都向左方移动
C.短期总供给曲线向右方移动，但长期总供给曲线不变
D.长期总供给曲线向右方移动，但短期总供给曲线不变
17、消费价格指数和生产者价格指数是宏观经济学中常用的两个价格指数，下列有关这两个指数的说法错误的是( )。
A.消费者价格指数(cpi)是用来衡量城市居民购买一定的有代表性的商品和劳务组合的成本
B.从2001年起，我国逐月编制并公布以2000年价格水平为基期的居民消费价格定基指数
C.消费者价格指数(cpi)是反映我国通货膨胀(或紧缩)程度的.主要指标
D.生产者价格指数(ppi)是用来衡量日常消费品价格变化的指数
18、在一个有家庭、企业、政府和国外的部门构成的四部门经济中，GDP是( )的总和。
A.消费、总投资、政府购买和净出口
B.消费、净投资、政府购买和净出口
C.消费、总投资、政府购买和总出口
D.工资、地租、利息、利润和折旧
19、下列不属于影响总需求曲线移动因素的是( )。
A.货币供给量
B.政府购买
C.税收
D.物价水平
20、下列政策措施不能够引起总需求曲线向右移动的是( )。
A.货币供给量的增加
B.政府购买的增加
C.政府税收的减少
D.政府税收的增加
答案：1-5 CDCAB 6-10 DBADA 11-15 ABDAC 16-20 ADADD
21. 影响商品需求的因素包括( ABCDE )。
(A)收入水平
(B)相关商品的价格
(C)对该商品价格变动的预期
(D)消费者偏好的变化
(E)消费者数量
22. 中央银行运用货币政策调节经济行为中采用的传统的三大货币政策工具是(BCD)
(A)消费者信用控制
(B)法定存款准备金率
(C)公开市场业务
(D)再贴现率
(E)优惠利率
23. 李先生采用等额本息贷款的方式购买了一辆汽车，共向银行贷款20万，期限5年，年利率5%。以下选项正确的是( BDE )。
(A)李先生每年应还款5万元
(B)李先生每年应偿还借款4.62万元
(C)李先生每年应偿还本金4万元
(D)李先生第一年应偿还本金3.62万元
(E)李先生第一年偿还利息1万元
24. 将个人所得税的纳税义务人区分为居民纳税义务人和非居民纳税义务人，依据的标准有(AD )。
(A)境内有无住所
(B)境内工作时间
(C)取得收入的工作地
(D)境内居住时间
(E)境外工作时间
25. 一份合法有效的遗嘱，必须具备的条件有：ABCD
(A)遗嘱人立遗嘱时必须具备遗嘱能力
(B)遗嘱必须是遗嘱人的真是(真实)意思表示
(C)遗嘱内容必须合法
(D)遗嘱必须符合法定形式
(E)遗嘱继承人必须是遗嘱人的子女
26.合同的订立，必须经过要约和承诺两个阶段，保险合同的订立也是如此。其订立过程包括( )。理财规划师
A.填写投保单
B.将投保单交付投保人
C.保险人承诺后合同成立
D.缴费
E.核实被保险人情况
答案：ABC
27.我国相关法律对民事法律行为应具备的条件做了规定，这同样适用于保险合同，则保险合同的生效要件包括( )。
A.行为人具有相应的民事行为能力
B.部分隐瞒了被保险人的事实，防止拒保情况发生
C.不违反法律或者社会公共利益
D.没有授权时，代为办理保险合同
E.意思表示真实
答案：ACE
28.保险合同也是合同的一种，认定保险合同有效无效的法律根据主要应当是《保险法》和《合同法》。《保险法》规定的合同无效的情形主要有( )。
A.投保人对保险标的不具有保险利益的，保险合同无效
B.以死亡为给付保险金条件的合同，未经被保险人书面同意并认可保险金额的，合同无效
C.欺诈胁迫
D.恶意串通
E.合法形式掩盖非法目的
答案：ABCDE
29.保险合同是双务合同，权利和义务是对等的，一方的权利就是另一方的义务。投保人应当履行( )义务。
A.及时缴纳保险费
B.维护保险标的处于安全状态
C.发生保险事故及时通知
D.发生保险事故尽力施救
E.索赔时提供相关证明和资料
答案：ABCDE
30.保险合同是双务合同，权利和义务是对等的，一方的权利就是另一方的义务。保险人应当履行( )义务。
A.及时缴纳保险费
B.索赔时及时赔偿或给付保险金
C.依法支付救费用、调查费用、诉讼或者仲裁费用
D.无条件赔付被保险人
E.拒保及时通知投保人，对所知道的投保人、被保险人、保险标的和受益人情况保密
答案：BCE
第2篇：理财规划师考试模拟试题（优质17篇）
人生是一场不断总结和学习的旅程，总结是我们进步的阶梯。写总结时要注意用语得体，注重积极向上的态度与语气。希望大家能够通过阅读总结范文，提升自己的总结能力和写作水平。
理财规划师考试模拟试题篇一
理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。为帮助大家更好了解理财规划师的考试，小编为大家提供理财规划师报考指南如下：
报名一般分为网上报名和现场报名两种方式，符合条件的考生，可在规定时间登录各地职业技能鉴定中心网站进行网上报名，或到各地职业技能鉴定指导中心授权的`报名点进行现场报名。
第一、在各省和劳动保障厅职业技能鉴定中心或代理机构报名。
第二、由各省职业技能鉴定中心审核报名条件。
第三、审核通过后，教考试费用，缴齐费用后领取或打印准考证。
第四、参加全国统一考试，考场由各省职业鉴定中心组织安排。
第五、考试结束后，三个月至四个月内通知考试结束结果并发放证书(考试未通过者可以参加补考)。
助理理财规划师(国家职业资格三级)(具备以下条件之一者)
(1)连续从事本职业工作6年以上。
(2)以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和高等职业学校本专业或相关专业应届毕业生。
(3)本专业或相关专业大学本专科三年级以上学生。
(4)具有其他专业大学专科及以上学历证书。
理财规划师(国家职业资格二级)(具备以下条件之一者)
(1)连续从事本职业工作13年以上。
(2)取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
(3)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作5年以上。
(4)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书，并取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上。
(5)取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
高级理财规划师(国家职业资格一级)(具备以下条件之一者)
(1)连续从事本职业工作19年以上。
(2)取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
(3)取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
﹡本标准中相关专业是指：经济学、管理学、法学。
各地理财规划师考试成绩查询时间各地不同，考生可登录各地职业资格技能鉴定中心网站查询考试成绩。
三级：
单科通过的情况下，成绩保留一年，即在下一期考试的时候必须将没过的科目补考通过(例：如果今年五月份的考试通过了理论，但是技能却没有通过，要在下期考试的时候将技能通过，否则成绩不予保留，以此类推)。
二级：
理论和技能考试成绩保留时间(同三级);
但如果两个科目同时都考过了，两科成绩保留两年(例：今年五月份考过了两科，但论文答辩没有过，那么就还有三次机会，因为每年考试是两次，也就是在第二年第二期(包括第二期)考试之前通过，否则，成绩作废)
但如果出现单科通过的情况下，成绩保留一年，也就是在下一期考试的时候必须将没过的科目补考通过，通过后在这一期需要交论文答辩，没通过，泽两科成绩只保留一年，也就是只有两次机会。注：成绩保留期间，每一期要交论文答辩时，不管有没有交都算做用了一次。
三级证书考试科目：理论知识+专业能力
二级证书考试科目：理论知识+专业能力+综合评审
考试采用上机考试方式，均实行百分制，每科成绩分别达到60分及以上者为合格，可获得中华人民共和国劳动和社会保障部颁发国家理财规划师职业资格证书。
理论知识、专业能力、综合评审成绩如果考试只通过1门考试，成绩可以保留1年，下一年度可再申请不合格科目的补考。 注：(但补考需要重新交报名费)
合格证书一般在成绩公布2个月后发放。
(注：理论成绩、专业能力成绩、综合评审成绩分别达60分，为评定成绩合格。可获得中华人民共和国劳动和社会保障部颁发国家职业资格证书)
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理财规划师考试模拟试题篇二
导语：风险管理和保险规划的工具：风险管理和保险规划的工具是各种保险产品，包人寿保险产品和财产保险产品。在实际的理财规划中相关的内容是什么?一起来看看吧。
投资规划的概念：对客户各类投资进行合理规划，通过对投资方向和时间的恰当选取分散风险，从而保障财务目标实现。
(一)股票
(二)债券
(三)基金
(四)外汇
(五)期货
(六)银行理财产
(七)黄金
(八)房地产
(九)书画收藏
税收筹划的概念：税收筹划指的是在法律规定许可的范围内，通过对经营、投资、理财活动的事先筹划和安排，尽可能地取得“节税”的税收利益。其要点在于“三性”：合法性、筹划性和目的性。
退休养老规划的概念：退休养老规划就是为了保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的`退休生活，而从现在开始积极实施的理财方案。退休后能够享受自立、尊严、高品质的生活是一个人一生中最重要的财务目标，因此退休养老规划就是整个个人财务规划中不可缺少的部分。合理而有效的退休养老规划不但可以满足退休后漫长生活的支出需要，保证自己的生活品质，抵御通货膨胀的影响，而且可以显着地提高个人的净财富。
(一)社会养老保险
(二)企业年金
(三)商业养老保险
财产分配与传承规划的概念：通常意义上的财产分配规划是针对夫妻财产而言的，是对婚姻关系存续期间夫妻双方的财产关系进行的调整，因此财产分配规划也称为夫妻财产分配规划。而财产传承规划是为了保证财产安全承继而设计的财务方案，是当事人在其健在时通过选择适当的遗产处理工具和制定合理的遗产分配方案，对其拥有或控制的财产进行安排，确保这些财产能够按照自己的意愿实现特定目的，是从财务的角度对个人生前财产进行的整体规划。同其他单项理财规划一样，财产分配和传承规划也是根据客户的实际情况量身定制的理财服务，只是，规划的制定不仅与客户的财产状况紧密相连，还要受客户本人在家庭中的特定身份地位以及因此而需承担的义务等各种因素的影响。
(一)公证
(二)信托
(三)遗嘱
(四)遗嘱信托
(五)人寿保险信托
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理财规划师考试模拟试题篇三
理财应该要提高资产总体的流动性，作为一名理财规划师，这个也是基础的知识，那么，应该去怎么提高理财流动性呢?下面考试网小编为大家讲述了理财规划师考试：理财提高流动性。
首先，从宏观上看，随着经济转型的进行，以往依靠投资拉动地价，进而推动房价上涨、经济繁荣的模式，将难以继续。其次，加上限购、利率上调、房产税等各类宏观调控“重拳”因素的影响，靠投资房产已经很难再取得以往的高收益。更加关键的是，一旦房产的“聚富效应”、“赚钱效应”减弱甚至消失，那么房产的流动性将一落千丈。
根据我们这些年来收到的读者家庭财务状况分析表，以及采访过程中接触到的各类家庭情况来看，除非没买过房的，大多数手中有房的家庭，其资产中固定资产(主要为住宅房产)的比例往往高达70%甚至80%、90%，具有强流动性的金融类资产比例往往偏低。
但如果我们真的进入经济滞胀期，那么当经济萧条时，你手中持有再多套房产也有些无济于事，因为房产的流动性会很差，要将房产变现为货币，变现为现实生活所需的`各类资金，就比较困难了。而且很多时候，说起来，你可能还是个不错的中产人士，甚至还是别人眼中的“小富翁”，可是盘点一下家庭资产，你或许会发现，自己的家庭财务状况已经暗藏危机。所以，未雨绸缪，从现在起，大家就要理下思路，审视一下自己的家庭资产结构，如果固定资产比例过高，流动资产比例过低，就要注意逐步调整了。
在增加家庭资产总体的流动性之际，也要提醒大家特别设置一笔家庭紧急备用金。
这笔家庭紧急备用金通常以流动性最强的活期存款或者货币市场基金形式来储备。
建议一般人群，家庭的紧急备用金大约为家庭月度开支的3~6倍为宜。如果家庭负债比例特别高的，这个备用金指数还应提高。这笔钱不能省，也不能挪作日常随意消费。有了备用金，相当于是自己家庭财务的一个“安全阀”。一旦发生暂时性失业，或碰上临时破坏性支出，这个“安全阀”可供临时“救救急”，不至于让日常生活突然变得拮据甚至难以应付，一定程度上可以减低家庭财务风险。
另外特别要多提醒一句，因为在目前的职场中，高等职位空缺数量较少，如果身为企业的高管人士主动或被动失业，想要再找寻一份与之前职位、薪酬相当的工作，难度反而比一般中低职位的人员要高。如果你是高收入、高职位人士，家庭紧急备用基金的倍数最好能储备到家庭日常月支出的12倍左右。
高流动性的资产，有时候也可以通过一些投资手段来获得较客观的收益水平。见缝插针，积极投资，比被动挨打显然要高明得多。
如果手中流动资产较多，个人投资者也可以尝试一下国债逆回购操作。按照我国证券市场的规定，只有机构账户才可进行国债回购的操作，普通的个人投资者只能进行国债逆回购，也就是说把自己的钱借给市场上的机构以获得一定的利息收益。
简单地说，国债逆回购的本质就是一种短期贷款，也就是说，个人通过国债回购市场把自己的资金借出去，获得固定的利息收益。而回购方，也就是贷款人用自己的国债作为抵押获得这笔借款，到期后还本付息。操作上，国债逆回购也相当便捷，无需将资金转出到银行账户，直接在证券账户中就可进行交易操作。
事实上，国债回购利率与资金市场的供求有着密不可分的关系。我们可以看到，在每个月末、季末前夕，国债回购利率明显地跳高。通常这也是银行不惜“高息揽储”的时间，市场上的资金需求量较大，此时进行国债逆回购操作，收益率也往往能高些。对于投资者来说，掌握这些规律，将获得比资金临时搬家到银行更高的收益。
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理财规划师考试模拟试题篇四
a：随着经济的发展与居民可支配收入不断增长，人们开始更多地关注自身的财务状况，希望能够运用储蓄和其他理财工具的结合，来确保日后生活的财务自由和财务尊严。在这种背景下 ，为客户进行整体财富规划的理财规划师应运而生，具有广泛的职业发展前景。但由于缺乏统一的管理与指导，社会上相继出现了各种理财规划认证与培训，考试与培训质量良莠不齐，影响了整个理财规划行业的健康发展。为了规范理财规划行业，建立统一、权威的理财认证证书，国家劳动和社会保障部推出了理财规划师职业资格认证考试(即国家理财规划师)，并制定了《理财规划师国家职业标准》，力图建立统一、规范的行业标准。
a：国家理财规划师作为唯一由国家认证的理财规划师，具有权威性、本土化的特点。所谓权威性是指理财规划师职业资格证书是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书，国家劳动和社会保障部是唯一具有颁发国家职业资格证书的权威机构，社会上其它理财认证机构皆属于民间组织。本土化是指，国家理财规划师立足于中国本土现实，以实用为目的，考试安排与培训课程具有很强的操作性，所学知识内容与我国国情、现实紧密相连，具有良好的实用性。
a：国家理财规划师共分三级：
国家职业资格三级，助理理财规划师国家职业资格二级，理财规划师国家职业资格一级，高级理财规划师目前，只启动了国家职业资格三级与二级的认证。
a：国家理财规划师认证考试每年考两次，分别在5月与11月。
a：国家理财规划师并不要求强制培训，对于工作年限达到直接报考要求者，可不参加培训，直接进行考试，具体信息请参考考试申报条件。但由于通过理财规划师国家认证考试需要有广泛、全面的金融知识与丰富的实践经验，参加正规的考试培训将更有利于通过考试认证。对于需要培训的考生，《理财规划师职业国家标准》规定：助理理财规划师的培训时间应不少于120标准学时的培训;理财规划师的培训时间应不少于120标准学时，高级理财规划师应不少于100标准学时。
a：从国际经验来看，理财规划师作为为客户提供理财规划服务的金融从业人员，既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的`身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。
而从我国发展来看，经济的长期高速发展，使居民手中积累了大量财富，但却缺少科学的管理方法;另一方面，各种金融投资工具的快速增加，使人们很难进行掌握，需要有相关专业人员对其进行指导。可见，我国经济的发展，客观上需要理财规划师对人们的财富进行规划与管理。目前，理财规划师在我国尚属于一个新兴的行业，理财规划师缺口庞大，具有相当大的发展潜力与空间。
a：chfc——特许理财顾问师美国chfc(chartered financial consultant)1982年由美国学院创立，以其考试难度较高，后续培训比较完善，侧重实务操作而获得广泛认可，已有45000人取得该证书。要取得chfc证照，需有3年相关工作经验，并通过八门核心课程。chfc与其它理财职业资格相互承认学分。
clu——特许人寿理财师clu(chartered life underwriter)是特许人寿理财师的简称，美国三大理财认证之一。作为公认的寿险专业领域最高级别的资格认证，clu始于1927年，已有超过94000人取得该证书，是目前持有人数最多的理财认证证书。随着clu的发展，它的范畴早已不局限于寿险领域，而是最为一个综合理财规划认证证书而存在。要获得clu证书需通过八门核心课程，以取得有关收入支出规划、不动产规划、财产传承规划、财产管理等方面的能力。
cfp——注册理财规划师cfp(certified financial planner)是注册理财规划师的简称，由cfp标准委员会(cfp board of standards)考试认证，在美国广受认可。1972年美国首批cfp诞生，截至2004年底全美共有5万人获得该项认证资格。cfp考试涉及七大类共102个子课题，涵盖了保险、投资、财务、会计等基本原理、政策法规及市场投资品种等方方面面的知识，内容广，难度大。
ifa——独立财务顾问师ifa(独立财务顾问师)是英国的理财规划职业资格，主要指从事理财咨询行业的执业人员。我们通常将通过理财规划师考试并取得从业资格的从业人员叫做理财规划师，而英国对此的称谓是ifa，即独立财务顾问师。英国独立财务顾问师并非是一项资格考试，而是一个从业资格，它的授予标准主要在于你是否已经获得相关职业资格，而不是需要通过考试才能获得。
a：
1、证书全国统一编号、网上随时可以查询。全国范围内有效、国家承认。
2、中华人民共和国劳动和社会保障部是唯一具有颁发国家职业资格证书职能的权威机构。
3、是由国家一级协会和行业权威技能鉴定机构承担考试评审并由指定机构进行培训。
a：所谓就业准入制度是指根据《劳动法》和《职业教育法》的有关规定，对从事技术复杂、通用性广、涉及到国家财产、人民安全和消费者利益的职业的劳动者，必须经过培训，并取得职业资格证书，方可就业上岗。实行就业准入的职业范围由劳动和社会保障部确定并向社会公布。
a：职业资格是表明从事某一职业的前提条件，例如要从事教学工作必须先取得教师的职业资格。而职称涵盖了专业的技术资格和专业技术职务双重含义。由于世界上许多国家没有职称，因此中国入世后，职称改革将进一步加快，逐步扩大职业资格制度的实施范围。
a：职业资格证书制度是劳动就业制度的一项重要内容，也是一种特殊形式的国家考试制度。它是指按照国家制定的职业技能标准或任职资格条件，通过政府认定的考核鉴定机构，对劳动者的技能水平或职业资格进行客观公正、科学规范的评价和鉴定，对合格者授予相应的国家职业资格证书。
a：国家职业资格证书是通过国家法律，法令和行政条规的形式，以政府的力量来推行，由政府授权认定的鉴定机构来实施的;国家职业资格证书是劳动者从事相应职业的资格凭证;国家职业资格证书作为劳动者就业上岗和用人单位招收录用人员的重要依据;国家职业资格证书在全国范围内通用。
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理财规划师考试模拟试题篇五
理财规划师考试分为理论知识考试和专业能力考核。接下来小编为大家编辑整理了2017年理财规划师考试二级试题及答案，想了解更多相关内容请关注应届毕业生考试网!
1、社会主义市场经济条件下的诚信,( )。
〈a〉只是一种法律规范 〈b〉只是一种道德规范
〈c〉既是法律规范,又是道德规范 〈d〉既不是法律规范,也不是道德规范
2、《公民道德建设实施纲要》颁布于( )。
〈a〉2000年 〈b〉2001年
〈c〉2002年 〈d〉2003年
3、要做到诚实守信,应该( )。
〈a〉按合同办事 〈b〉绝不背叛朋友
〈c〉按领导与长辈的要求去做〈d〉始终把企业现实利益放在第一位
4、对社会上某些从业人员频繁“跳槽”的做法,我认为是( )。
〈a〉缺乏职业技能的表现 〈b〉缺乏职业责任感的表现
〈c〉有职业理想的表现 〈d〉有强烈职业责任感的表现
5、市场经济条件下,.我们对“义”与“利”的态度应该是( )。
〈a〉见利思义 〈b〉先利后义 〈c〉见利忘义 〈d〉无利不干
6、依照有关规定,我国把每年的9月20日定为( )。
〈a〉消费者维权日〈b〉传统美德宣传日〈c〉全民健康活动日〈d〉公民道德宣传日
7、保守企业秘密属于( )职业道德规范的要求。
〈a〉办事公道 〈b〉遵纪守法〈c〉坚持真理 〈d〉团结协作
8、下列关于诚实守信的认识和判断中,正确的是( )。
〈a〉诚实守信与市场经济规则相矛盾〈b〉诚实守信是市场经济应有的法则
〈c〉是否诚实守信要视具体对象而定〈d〉诚实守信应以追求物质利益最大化为准则
9、下列说法中,违背遵纪守法要求的是( )。
〈a〉学法、知法、守法、用法 〈b〉钻法律空子,为企业谋利益
〈c〉依据企业发展需要,创建企业的规章制度 〈d〉用法、护法,维护自身权益
10、办事公道是指从业人员在进行职业活动时,要做到( )。
〈a〉 原则至上,不伺私惰,举贤任能,不避亲疏
〈b〉奉献社会,襟怀坦荡,待人热情,勤俭持家
〈c〉坚持真理,公私分明,公平公正,光明磊落
〈d〉牺牲自我,助人为乐,邻里和睦,正大光明
11、下列体现办事公道的做法是( )。
〈a〉在任何情况下按“先来后到”的次序提供服务 〈b〉对当事人“各打五十大板”
〈c〉协调关系奉行“中间路线” 〈d〉处理问题“不偏不倚”
12、下列选项中,不符合平等尊重要求的'是( )。
〈a〉员工年龄不同可以分配不同的工种〈b〉根据服务对象的性别给予不同的服务
〈c〉师徒之间要平等尊重 〈d〉员工之间在工作内容上不应有任何差别
13、做到开拓创新的人,一般是( )。
14、下列关于创新的论述中,正确的是( )。
〈a〉创新与继承是对立的 〈b〉创新就是独立自主,自行其是
〈c〉创新是企业发展的动力 〈d〉创新是常人无法做到的
15、以下关于职业选择的说法中,正确的是( )。
〈a〉职业选择是个人的事,与社会发展要求无关
〈b〉人们有选择职业的自由,但不等于可以随心所欲地选择职业
〈c〉职业选择自由与“干一行,爱一行,专一行”相矛盾
〈d〉树立职业理想容易导致人们在择业上不顾社会需求
16、符合文明礼貌基本要求的是( )。
〈a〉仪表端庄 〈b〉举止随便 〈c〉语言规范 〈d〉谈吐不凡
17、能够反映诚实守信基本要求的做法是( )。
〈a〉忠诚所属企业 〈b〉掩盖企业内幕
〈c〉无条件维护企业形象 〈d〉保守企业秘密
18、公私分明是指( )。
〈a〉摒弃个人要求 〈b〉社会利益第一,个人利益第二
〈c〉分清“公”和“私”的利益所在即可 〈d〉不用权谋私
19、从业人员加强职业道德修养的途径主要包括( )。
〈a〉学习与工作有关的各项岗位责任、规章制度
〈b〉对自己的思想和行为进行反省和检查
〈c〉自我剖析和自我批评
〈d〉培养职业道德习惯
20、下列关于职业道德的说法中,正确的是( )。
〈a〉个人行为习惯与职业道德没有联系
〈b〉职业道德的养成只能靠教化
〈c〉加强职业道德修养是个人事业成功的基本前提
〈d〉职业道德从一个侧面反映人的道德素质
21、待人热情的基本要求是( )
〈a〉微笑迎客 〈b〉亲切友好 〈c〉主动拉客 〈d〉主动热情
22、办事公道对企业活动的意义在于( )。
〈a〉是企业赢得市场、生存和发展的重要条件
〈b〉是抵制不正之风的客观要求
〈c〉是维持企业信誉的重要手段
〈d〉是企业能够正常运转的基本保证
23、在商业交往中,举止得体的具体要求包括( )。
〈a〉感情热烈 〈b〉表情从容 〈c〉行为适度 〈d〉表情肃穆
24、以下选项中,符合爱岗敬业要求的是( )。
〈a〉树立职业理想 〈b〉强化职业责任 〈c〉精益求精 〈d〉刻苦钻研
25、下列做法中,符合忠诚所属企业职业道德要求的是( )
〈a〉为企业献计献策 〈b〉诚实劳动
〈c〉完全听从领导安排 〈d〉遵守合同与契约
26、以下关于勤劳节俭的说法中,你认为正确的是( )。
〈a〉勤劳节俭仅仅是中华民族的传统美德 〈b〉勤劳节俭与扩大消费相矛盾
〈c〉勤劳节俭有利于增产增收 〈d〉勤劳节俭有利于防止腐朽
27、企业的形象包括( )。
〈a〉产品品牌 〈b〉内部形象 〈c〉企业社会责任感 〈d〉领导形象
28、维护企业信誉最重要的做法是( )。
〈a〉树立产品质量意识 〈b〉加大广告投入力度
〈c〉不泄露企业内部发生的事〈d〉要妥善处理顾客投诉
29、以下说法中,正确的是( )。
〈a〉办事公道是对企业上司的职业道德要求,与普通职工关系不大
〈b〉诚实守信是每一个职业劳动者都应具有的品质
〈c〉诚实守信可以带来经济效益 〈d〉在激烈的市场竞争中,信守承诺者往往吃亏
30、下列选项中,不属于企业文化功能的是( )功能。
〈a〉自由 〈b〉自律 〈c〉自发 〈d〉自立
31、某顾客在挑选一商品很长时间后对服务员说“价格太贵,不买了!”服务员脸一拉,脱口而 出： “嫌贵,就别上这儿来呀!”你认为服务员的言行违反了( )的要求。
〈a〉仪表端庄 〈b〉语言规范 〈c〉举止得体 〈d〉待人热情
32、节俭的重要价值在于它是( )。
〈a〉持家之本 〈b〉安邦定国的法宝
〈c〉社会发展的根本动力 〈d〉维持人类生存的需要
33、下面关于道德与法律关系的说法中,正确的是( )。
〈a〉道德与法律在内容上有相互重叠的部分
〈b〉道德作用力弱,法律作用力强
〈c〉道德与法律可以相互替换
〈d〉道德与法律有相互转换、相互作用的关系
34、以下说法中,符合遵纪守法要求的是( )。
〈a〉只要符合道德即可,没必要非去学法 〈b〉学不学法与守不守法没有必然联系
〈c〉不学法必然不能有效地守法和用法 〈d〉违法行为必然是违背道德的行为
35、塑造企业的良好形象要在〈 〉上下功夫。
〈a〉产品质量 〈b〉服务质量 〈c〉诚信意识 〈d〉销售数量
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理财规划师考试模拟试题篇六
引导语：2016年上半年国家职业规划师考试即将到来，应届毕业生培训网小编特地为大家整理2016年理财规划师考试报考指南，希望对大家有所帮助!
理财规划师职业等级分类：
助理理财规划师(国家职业资格三级);
理财规划师(国家职业资格二级);
高级理财规划师(国家职业资格一级)。
目前只开考助理理财规划师(国家职业资格三级)，理财规划师(国家职业资格二级)全国统考，尚未开展高级理财规划师认证工作。
为了规范理财规划行业，建立统一、权威的理财认证证书，国家劳动和社会保障部推出了理财规划师职业资格认证考试(即国家理财规划师)，并制定了《理财规划师国家职业标准》，力图建立统一、规范的行业标准。
按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家 庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法 规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
理财规划师(financial planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
理财规划(financial planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、 教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。
理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的.生活水平。理财规划的目标有两个层次： 财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而 帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。
职业定义：运用理财的原理、方法和工具，为客户提供理财规划服务的专业人员。
职业能力特征：身体健康，具有一定的观察、理解、计算、分析、综合、判断、应变、书面与口头表达、沟通交流、协调及自主学习和继续学习的能力。
基本文化程度：大专毕业。
培训对象：银行、证券公司、保险公司、基金公司、投资中介公司、咨询公司及经纪公司等机构业务部管理人员、培训经理、客户经理、投资顾问和理财专员;以及有一定财经专业知识，有志从事理财规划职业的人士，如注册会计师、律师等。
(一)助理理财规划师(具备以下条件之一者)连续从事本职业工作6年以上。
2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
4、具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。
5、具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
(二)理财规划师(具备以下条件之一者)连续从事本职业工作13年以上。
2、取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。
3、取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
4、具有本专业或相关专业大学本科及以上学历证书，连续从事本职业工作5年以上。
5、具有本专业或相关专业大学本科及以上学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
6、具有本专业或相关专业大学本科及以上学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
7、取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
(三)高级理财规划师(具备以下条件之一者)连续从事本职业工作19年以上。
2、取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
3、取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
﹡本标准中相关专业是指：经济学、管理学、法学。
各地报名时间略有不同，应届毕业生培训网第一时间发布理财规划师考试报名信息，敬请关注。
报名时填写国家职业资格鉴定申请表，同时提交照片，身份证明、学历证明、工作年限证明等材料原件及复印件。
不同年份不同地区，所需报名材料会略有不同，具体情况请参看当年当地相关政府部门公告。
理财规划师国家职业资格认证证书必须经考试取得，认证考试为全国统一考试，每年考试两次，分别为5月中旬和11月中旬，考试地点由各地区劳动和社会保障部门指定。
上半年
理财规划师
2-3级
专业能力考核、综合评审可使用专用计算器。
下半年
职业
等级
鉴定内容
题型
题量
答题方式
原始
成绩
配分
比例
理财
规划师
3级
职业道德
选择题
125
题卡作答
-
10%
理论知识
100
90%
专业能力
选择题
100
100
100%
2级
职业道德
选择题
125
题卡作答
-
10%
理论知识
100
90%
专业能力
选择题
100
100
100%
综合评审
案例分析
纸笔作答
100
100%
分为理论知识考试和专业能力考核。
理论知识考试和专业能力考核采用闭卷方式，均实行百分制，成绩达到60分及以上者为合格，可获得理财规划师国家职业资格三级的证书。
理财规划师还须进行综合评审。理论知识考试、专业能力考核、综合评审三门成绩皆达60分及以上者为合格，可获得理财规划师国家职业资格二级的证书。
理财规划师国家职业资格认证(chfp)是由中华人民共和国劳动和社会保障部颁发的职业资格证书，是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。证书采用全国统一编号，可查询真伪。
助理理财规划师颁发国家职业资格三级证书，理财规划师颁发国家职业资格二级证书，高级理财规划师颁发国家职业资格一级证书。
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理财规划师考试模拟试题篇七
理财规划师(financial planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
理财规划(financial planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。
理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的'综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。
百分网职业介绍
理财规划师(financial planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
百分网职业发展和前景
随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。
理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。
那么这一新兴职业的薪水如何呢?据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年最高收入达200多万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。
百分网证书等级
理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师(国家职业资格三级)、理财规划师(国家职业资格二级)、高级理财规划师(国家职业资格一级)。目前国家劳动和社会保障部已开展助理理财规划师和理财规划师认证工作，但尚未开展高级理财规划师认证工作。
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理财规划师考试模拟试题篇八
理财规划师(financial planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。下面是小编为大家带来的理财规划师考试报考指南，欢迎阅读。
理财规划师(financial planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
理财规划(financial planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。
理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的.时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。
职业定义：运用理财的原理、方法和工具，为客户提供理财规划服务的专业人员。
职业能力特征：身体健康，具有一定的观察、理解、计算、分析、综合、判断、应变、书面与口头表达、沟通交流、协调及自主学习和继续学习的能力。
基本文化程度：大专毕业。
培训对象：银行、证券公司、保险公司、基金公司、投资中介公司、咨询公司及经纪公司等机构业务部管理人员、培训经理、客户经理、投资顾问和理财专员;以及有一定财经专业知识，有志从事理财规划职业的人士，如注册会计师、律师等。
理财规划师职业等级分类
助理理财规划师(国家职业资格三级);
理财规划师(国家职业资格二级);
高级理财规划师(国家职业资格一级)。
目前只开考助理理财规划师(国家职业资格三级)，理财规划师(国家职业资格二级)全国统考。
国家人力资源与社会保障部职业技能鉴定中心颁发，官方档案备案，全国通用，统一编号，网上查询(国家职业资格工作网http://)。
为了适应市场需要，2003年初，劳动和社会保障部借鉴成熟市场经济国家该行业的相关经验.并结合我国经济发展实际，颁布了《理财规划师国家职业标准》，将理财规划师职业作为正式职业，并为此成立了国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会。专家委员会由著名经济学家萧灼基教授担任名誉主任，中国人民大学副校长陈雨露教授担任主任，委员均为来自国内著名高等院校和金融机构的杰出学者和专家。
理财规划师考试一般为每年两次。经过三年的考试认证，不断摸索、总结经验。理财规划师的考试认证受到了金融业和社会相关各界的热烈响应。2006年6月，国家职业资格考试认证机构组织各大财经院校相关专家、各大金融机构的领导和专家，联合编写了统一的理财规划师职业资格培训教程。2006年7月20日，国家颁布了最新的.《理财规划师国家职业标准》。考试认证越来越规范化、科学化，完全客观的题型特点也为应考人员提供了一定的便利。理财规划师考试认证系统基本完善，在全国范围铺开。
理财规划师的学习、培训、考试、认证，已经成为金融机构人员、企业财务人员、大学财经职业预备人员热烈追捧的一个方向。可以说，目前参加理财规划师的学习和考试认证，正当其时。
职业
等级
鉴定内容
题型
题量
答题方式
分值
权重
理
财
规
划
师
3级
职业道德
选择题
125
上机考试
25
10%
理论知识
100
90%
专业能力
选择题
100
100
100%
2级
职业道德
选择题
125
上机考试
25
10%
理论知识
100
90%
专业能力
选择题
100
100
100%
综合评审
案例分析选择题
50
100
100%
1级
职业道德
选择题
125
题卡作答
25
10%
理论知识
100
90%
专业能力
案例或图表分析等
纸笔作答
100
100%
综合评审
理财方案评估与专题论文
纸笔作答
100
100%
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理财规划师考试模拟试题篇九
1、考生须在开考前45分钟凭本人准考证和本人有效身份证件到达指定考场，逐一接受监考人员安排的统一拍照。对号入座后将准考证和身份证件放在考桌左侧，以备监考人员随时核查。无准考证和身份证件的考生不得入场。
2、考场设有视频监控系统，将对考试全过程进行录像。
3、考试开始后，系统即自动计时，迟到考生时间不顺延。迟到30分钟以上的考生不得入场考试。开考后逾30分钟时未能在考试机上登录并确认的考生，视为缺考，考试系统将不再接受该准考证号登录。
4、考生只准携带有效身份证件、准考证及标委会考试委员会指定的财务计算器进入考场。普通计算器不得带入考场。同时系统提供电子计算器用于普通计算，不具备财务计算器的专业运算功能。考生可选择使用鼠标方式或是数字键盘方式对其进行运算操作。
5、严禁考生将任何资料、纸张、文具及各类无线通讯工具带入考场。关闭手机等通讯工具并统一存放在考场指定储物柜内。在考试进行期间，发现考生将手机等电子设备带入考试区，以及所携带的物品在考场任何位置发出声音干扰考试者，以违纪论处。
6、场为考生统一提供演算草稿纸及演算笔。考生在演算草稿纸上必须填写自己的姓名及准考证号，考试结束后由监考人员统一收回。
7、生在考试中应严格遵守考场纪律，保持考场肃静，服从监考人员的安排与要求，不得在考场内吸烟、随意走动、相互交谈。遇到问题可举手向监考人员询问，但不得涉及试卷内容。
8、生在考试期间如需上厕所，应向监考人员举手示意，在得到监考人员允许后由工作人员陪同出入考场。
9、第八条情况外，考生不得中途退场。考试终了前30分钟考生方可交卷。提前交卷时须举手示意，经监考人员许可后离开座位并安静退出考场。严禁抄录试题，演算草稿纸必须上交监考人员，不得带出考场，违者按作弊论处。提前交卷退场者需服从监考人员指挥，不得在考场附近逗留、喧哗。
10、因生病等其他情况需要临时休息的，需征得本考点主考人同意，由本考点主考人指派的专人陪同;不能继续坚持考试的，应停止考试。
11、生在考试期间违规、违纪的，按照《考生违纪行为认定与处理办法》进行处理。
1、三级一科：
《理财规划基础与家庭财务规划》。
60道单选题+40道多选题，每题1分，共100分。
2、二级三科：
第一科：《理财规划基础与家庭财务规划》。
60道单选题+40道多选题，每题1分，共100分。
第二科：《风险管理与保险规划》。
60道单选题+40道多选题，每题1分，共100分。
第三科：《投资规划》。
50道不定项选择题(三个案例题，前两个案例每题10个不定项选择题，最后一个案例题，30个不定项选择题)，每题2分，共100分。
3、一级四科：
第一科：《理财规划基础与家庭财务规划》。
60道单选题+40道多选题，每题1分，共100分。
第二科：《风险管理与保险规划》。
60道单选题+40道多选题，每题1分，共100分。
第三科：《投资规划》。
50道不定项选择题(三个案例题，前两个案例每题10个不定项选择题，最后一个案例题，30个不定项选择题)，每题2分，共100分。
第四科：《家族财富规划》。
家族综合财富规划案例分析题2个，每题30分，1个专项论文(3个题目选1个作答即可)，40分，共100分。
助理理财规划师(国家职业资格三级)(具备以下条件之一者)。
(1)连续从事本职业工作6年以上。
(2)以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和高等职业学校本专业或相关专业应届毕业生。
(3)本专业或相关专业大学本专科三年级以上学生。
(4)具有其他专业大学专科及以上学历证书。
理财规划师(国家职业资格二级)(具备以下条件之一者)。
(1)连续从事本职业工作13年以上。
(2)取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
(3)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作5年以上。
(4)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书，并取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上。
(5)取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
高级理财规划师(国家职业资格一级)(具备以下条件之一者)。
(1)连续从事本职业工作19年以上。
(2)取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
(3)取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
理财规划师考试模拟试题篇十
对理财规划师这个职业感兴趣的朋友们，请注意。以下是小编整理收集的关于理财规划师考试科目及报名条件，以供参考！
共三门（基础知识、专业技能、综合评审）
提高课程：证券投资策略、房地产置业投资策略、期货/期权/股指期货、公司上市策划
助理理财规划师（国家职业资格三级）
理财规划师（国家职业资格二级）
高级理财规划师（国家职业资格一级）
注：目前开考等级：三级、二级，理财规划师考试科目及所需具备的条件，职业生涯规划《理财规划师考试科目及所需具备的条件》。
助理理财规划师（国家职业资格三级）（具备以下条件之一者）
（1）具有大学专科及以上学历人员（在读）。
（2）连续从事本职业工作6年以上人员。
理财规划师（国家职业资格二级）（具备以下条件之一者）
（1）连续从事本职业工作13年以上。
（2）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
（3）取得本专业或相关专业大学本科学历证书后。
（4）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
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理财规划师考试模拟试题篇十一
理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。接下来小编为大家精心准备了2017助理理财规划师考试复习要点，想了解更多相关内容请关注应届毕业生考试网!
境内 开采应税矿产品、生产盐，级差收入
矿产资源、盐资源
( 并非所有的资源，如水资源，不征税)
(1)纳税义务人：单位、个人
单位：企业、行政、事业、军事、社会团体、其他单位
个人：个体、其他个人
其他 单位、个人：包括 外商企业、外国企业、外籍人员
中外合作 开采 石油、天然气：矿区使用费，暂不征收 资源税
中外合作 开采 石油、天然气 的企业：不是 资源税 纳税人
(2)征税对象： 7大类税目，6+1
原油、天然气、煤炭(原煤)
三原矿：黑色金属矿原矿、有色金属矿原矿、其他非金属矿原矿
盐
(3)计税依据：从量定额计税
课税数量：销售数量、自用数量
征税对象：城镇土地( 国有土地、集体所有土地 )
计税标准：实际占用面积
定额税率：规定的税额
纳税人：单位、个人 拥有土地使用权
城市：经国务院 批准设立(征税范围，包括 市区、郊区 )
县城：县政府 所在地
建制镇：省级政府 批准设立
工矿区：符合建制镇标准、尚未设立、大中型工矿企业 所在地，省级政府 批准
城市划分：公安登记在册、非农正式户口 人数
大城市：50万 以上
中城市：20万 —50万
小城市：20万 一下
国家所有、(城镇)集体所有、农村集体所有土地
(1)纳税义务人：
1)原则：在四个范围内 使用土地的 单位、个人 ( 城市、县城、建制镇、工矿区 )
2)具体包括：
拥有 土地使用权 的单位和个人
实际使用人、代管人： 拥有 土地使用权 的单位和个人、不在 土地所在地 的
实际使用人： 权属未确定、纠纷未解决的
共有各方： 共有的，各方、面积比例、分别计算缴纳
外商投资企业、外国企业：2007年1月1日起 纳税( 以前暂不适用 )
税务征收管理范围划分：
征收机关：税务、财政、海关
1、国家税务局系统 征收和管理的 税种：
增值税、消费税、车辆购置税
营业税、城建税、所得税：铁路、各银行总行、各保险总公司 集中缴纳的部分
所得税、资源税：海洋石油企业所得税、资源税
证券交易税、个人储蓄存款利息所得税
中央税 滞纳金、补税、罚款。
2、地方税务局系统 征收和管理的 税种：
营业税、城建税(不含上述国税部分)
企业所得税(地方国有、集体企业、私营企业)
个人所得税(不含银行存款利息之税)
资源税、城镇土地使用税、耕地占用税、土地增值税、房产税、车船税、印花税、契税
地方税 滞纳金、补税、罚款。
3、中央政府和地方政府 共享收入：
增值税：中央75%、地方25%
营业税：铁道、银总行、保险总公司 集中缴纳的部分 归中央，其他归地方
个人所得税：储蓄利息归中央，其余部分分享：中央6：4分
资源税：海洋石油企业归中央、其余归地方
印花税：证券交易94中央、6地方，其他全归地方
如何了解一个税种
八个构成要素：纳税人、征税对象、税目、税率、纳税环节、纳税期限、纳税地点、减免税
1、纳税人、纳税义务人、纳税主体 ——谁来纳税
法人、自然人、其他组织
( 权利主体 的一方 )
2、征税对象 ——就什么纳税
征税的客观对象、标的物
区分 税种 的主要标志，不同的征税对象 构成 不同的税种
例：所得税：所得额， 增值税：增值额
( 权利客体 )
3、税目 ——税种下的再分类
具体的征税项目、征税对象的'具体化
例：消费税的 烟、酒 等等
计税依据：计算税额的依据、征税对象的 数量化
4、税率 ——征税的比例、额度
征多少税、征税价格
税制的 核心和中心环节 ——征税的深度
三种税率：比例税率、定额税率、累进税率
(1)比例税率
同一计税依据，不论数额大小，只规定 统一的法定比例 的税率。
我国大部分税种 均为比例税率
分为两类
统一比例税率：一个税种，只设一个比例税率，适用于 所有纳税人
差别比例税率：一个税种，设 两个或以上 的比例税率。主要有：
产品差别、行业差别、地区差别、幅度差别 比例税率。
(2)定额税率、固定税额
按征税对象的 实物计量单位 直接规定 应缴纳税额 的税率形式。
目前：资源税、城镇土地使用税、车船税 等
(3)累进税率
征收比例 随着计税依据数额增加 而逐级提高 的税率
1)主要特点：
逐级递增、税负水平与 负税能力 相适应
有效调节 纳税人的 收入、财产等
税收负担 公平
多用于 所得、财产 课税
2)两种形式：
全额累进 税率：全额适用 较高一级的税率。
优点：计算方法简单，能够 大幅度地调节 收入财产
缺点：累进急剧
累进分界点上下 税负悬殊，甚至会出现 增加的税额 超过 增加的收入(计税依据数额)现象。
不利于鼓励 纳税人 增加 收入财产
已经很少使用
超额累进 税率：不同级距的金额、分别适用 不同的税率，
通常适用于：个人所得税、财产税、遗产税等。
优点：累进幅度缓和、税负较为合理
缺点：计算方法复杂，
数额越大、级距越多、计算步骤越多。
边际税率 与平均税率 不一致，税负透明度较差
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理财规划师考试模拟试题篇十二
消费税是以消费品(消费行为)的流转额作为课税对象的各种税收的.统称。是政府向消费品征收的税项，可从批发商或零售商征收。接下来小编为大家精心准备了助理理财规划师考试重点：消费税，想了解更多相关内容请关注应届毕业生考试网!
课税对象：特定消费品(个别消费品、奢侈品、行为)
目的：调节收入、增强税制累进性、限制一些有害商品的消费
1、纳税义务人：单位、个人
生产、委托加工、进口
境内：起运、所在地
委托加工：提货时，受托方、代扣代缴
自产自用：移送使用时
2、纳税环节：
单一环节：一般在 生产、委托加工、进口 环节
(1)生产环节：销售时
自产自用：1)本企业连续生产用，不纳税，2)其他方面，移送使用时
(2)委托加工环节：交货时
受托方 向委托方 交货时，代扣代缴
(3)进口环节：报关进口时
进口报关者 报关进口时
(4)零售环节：
1995年1月1日起，金银首饰 零售环节
2002年1月1日起，钻石及钻石饰品 零售环节
3、征税范围：2006年4月1日起，14个税目
4、税率：比例税率、定额税率
5、计税依据
从价计税：销售额(不含增值税、含消费税)，全部价款、价外费用
从量计税：重量、容积，数量
从价从量复合计税：
6、应纳税额计算
(1)从价计税：应纳税额 = 销售额 * 税率
(2)从量计税：应纳税额 = 销售数量 * 税额标准
(3)复合计税：应纳税额 =销售额 * 税率 + 销售数量 * 税额标准
(4)自产自用：
用于连续生产：不纳税
用于其他：同类销售价格、组成计税价格
组成计税价格 = ( 成本 + 利润 )/ ( 1 — 消费税税率 )
应纳税额 = 组成计税价格 * 税率
(5)委托加工
受托方 向委托方 交货时，代扣代缴
受托方同类销售价格、组成计税价格
组成计税价格 = ( 材料成本 + 加工费 )/ ( 1 — 消费税税率 )
应纳税额 = 组成计税价格 * 税率
(6)进口
组成计税价格 = ( 关税完税价格 + 关税 )/ ( 1 — 消费税税率 )
应纳税额 = 组成计税价格 * 税率
(7)金银首饰
1)零售环节 销售额折算
应税销售额 = 含增值税的销售额 / ( 1 + 增值税税率 或 征收率 )
2)用于 馈赠、赞助、集资、广告、样品、职工福利、奖励，未分别核算
组成计税价格 = 购进原价 * ( 1 + 利润率 )/ ( 1 — 消费税税率 )
应纳税额 = 组成计税价格 * 税率
7、纳税义务发生时间
(1)销售：4种情况
(2)自产自用：移送 当天
(3)委托加工：提货 当天
(4)进口：报关进口 当天
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理财规划师考试模拟试题篇十三
理财规划师有多元化发展方向，既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司、第三方理财公司等。下面是小编为大家带来的理财规划师考试报名条件的'知识，欢迎阅读。
连续从事本职业工作6年以上。
具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。
具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
连续从事本职业工作13年以上。
取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。
取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。
具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。
具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
具有本专业或相关专业大学本科学历证书，连续从事本职业工作5年以上。
取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
连续从事本职业工作19年以上。
取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
本标准中相关专业是指：经济学、管理学、法学.。
注：以上申报条件为国家标准，但各地区均有些差异，请以当地考试鉴定中心要求为准。
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理财规划师考试模拟试题篇十四
复习的安排要劳逸结合，养成规律的生活习惯，每天安排一定的时间锻炼身体，放松自己，选择一些适合自己的运动方式，不仅可以愉悦身心，而且可以增强体质，有助于我们保持一个强劲的竞争优势积极迎考。要对自己的复习有信心，胜利属于有充分准备的人，不要给自己施加太大的压力。在考试期间要抛开一切杂念，考完一门后就不用去想其结果，而是调整心情考虑如何应对下一门，直到考试科目全部结束。如果能做到如此，坚持到最后，相信会得到一个满意的结果。下面考试网小编为大家列举了四种必备心态，保持好这四种心态，胜利属于你。
无论在备考中还是考试时遇到何种困难，一定要坚持下去。
不经历风雨怎么见彩虹，没有人能随随便便成功，既然选择了理财规划师考试的道路，就要作好吃苦的准备，无论怎样辛苦，为了以后能更幸福的生活，一定要先吃苦，“吃得苦中苦方为人上人”，切记。
痛苦着去学习不如快乐着去学习，学习是快乐的、是愉悦的。请各位考生每天都要保持一颗愉快的心情，早上起来说的`第一句话是“今天真是个好天气，我今天心情真好!”。
经常告诉自己我要成功，我一定会成功的!遇到难题的时候最好告诉自己我一定会把难题攻克的，我一定会战胜困难的。考生在考前复习阶段，往往会产生焦躁不安，心绪不宁，信心不足，担心忧虑等等不良的心理状况。所以请各位考生要不断的自我提示，“不计得失只讲过程，享受过程是快乐的”，考生不能总是患得患失，复习到最后了，考生的任务就是全力去考试，其它的事情与我无关，保持这样的良好心态一直到考试结束，就胜利了!
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理财规划师考试模拟试题篇十五
引导语：案例分析题属于综合性较强的题目类型，考察的是高层次的认知目标。以下是百分网小编分享给大家的如何制作理财规划师考试案例，欢迎阅读!
主要包括三方面：财务分析、家庭情景分析、心理分析。
财务分析是最简单的，一般就是需要根据条件，制作家庭的资产负债表、收支储蓄表、现金流量表，把零散的各个数据总结到这三张表内，就可以很容易的判断出该家庭的财务情况，这里主要是定量分析。之后，需要根据相关的数字，计算重要指标，来进行定性分析。例如，通过计算负债比率来确定负债是否过高，通过计算自由储蓄率来判断收支平衡情况，衡量各种收入的构成比例分布或各种资产的构成比例分布，来判断家庭财务是否结构合理。针对财务分析部分，一般如果学习过 afp课程的都可以比较简单的完成。
家庭情景分析，要求根据对方家庭情况，特别是非财务性因素，进行充分的了解。例如目前的家庭生命周期，和以后将会对家庭财务造成的重大变化。例如如果打算明年要小孩，可能就要提前准备教育金，如果步入中年，退休金也是要必须考虑的。
心理分析，则要求要有很强的代入感，要求有比较强的实际工作经验，特别是对客户属于哪一类人群，他们的一般心理因素的定位要有比较好的把握。这点最明显是在投资决策上，从资料里也能看出，一些客户投资过于保守，一些客户投资过于激进，各自的心理因素不同。那么这就决定了你给出的解决方案是否能说服客户。包括本次理财师大赛，里面也有多个案例涉及了心理分析方面，甚至老师给出的问题就是：你准备如何说服客户。因此这些方面必须在一开始就得到重视。
这个可能是理财案例制作里最关键的部分，一般情况下，从材料的字里行间，可以判断出客户明显的理财目标，例如购房、退休养老、小孩教育、移民或其他特殊目的方面。但是，除了已知条件外，还需要理财师根据家庭现状分析，判断出家庭的潜在需要，例如是否需要提前准备养老金或者教育金，投资结构是否需要调整降低风险，资产是否需要置换来平衡资产负债情况，现金流是否需要调整等。可以说，理财师的专业度和经验，就体现在是否能敏锐的发现客户潜在问题上。因为如果无法发现问题，也就无法进行合理的分析判断和建议。就犹如医生看病一样，没有发现异常，也就无法发现病因，造成误诊下错药。
这个步骤其实是比较细腻的步骤，需要对各个理财目标进行分析整理，并提出合理方案。这里特别要注意的有两点：
1、注意数字计算的`运用。要通过合理假设数据并结合实际数字，模拟出各个方案的执行效果。例如，根据投资收益率、通货膨胀率假设和已有的收支储蓄或者资产负债情况，很容易计算出未来若干年后的财产情况，并判断能否达到目标。
2、注意长短期目标的不同解决选择，特别要强调专款专用原则，避免挪用。例如可以将理财目标分为短期计划或长期计划，采取专款专用原则，分别采用目前已有的资产投资或者是日常储蓄积累的方式来作出对应选择。
这里还要注意的是，对于同样的一个理财目标，很有可能会有2-3种合适的解决方案，需要分别进行计算和总结，并通过相应的分析可以给出合理的推荐。
在完成以上三个步骤后，一般还需要根据其家庭情况，作出合适的保险规划，排查其相应的风险点，例如对于主要收入来源的家庭成员应给予保险的重点保障。需要核算各自家庭成员的保险需求金额，所需要保险种类，额度，同时注意控制总保费，一般不能超过家庭年收入的10%。一般建议，如果是保费负担能力弱的，采取意外+定期寿险。如果保费负担能力强，采取意外+重大疾病，另外针对容易出意外事故的职业，例如出租车司机等，意外险里要特别加强交通意外的部分。
投资规划则是需要做一个完整的投资规划调整，主要包括：1、需要按照3-6个月标准建立家庭应急存款准备金;2、根据各理财目标完成方案，重新梳理好各资金的安排及相对采取的投资工具，包括基金、债券、存款、信托等的品种及预期收益。
这里需要注意两点：一是预期收益率必须估算真实，如果说出一个，投资股票预期年化收益20%，请问谁能保证如何达到?二是选择投资工具要多考虑客户允许的心理因素。一个非常保守的客户是不可能一日之间接受股票或者期货类投资品种的。
现金流核算则是最后一步，通过把各理财方案，包括其产生的投资规划以及保险规划，进行总体现金流测算，最好给出总体方案实施后的现金流变化。假如现金流不够，则必须推倒重来修改方案。
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理财规划师考试模拟试题篇十六
成绩的好坏，往往取决于是否有良好的学习习惯，特别是思考习惯。尤其是现在这个阶段，大家都在往前冲，所以良好习惯是很关键的效率提高利器!那么，怎样才能够在考场上取胜呢?下面考试网小编为大家分享了理财规划师考试取胜的三大法宝。
很多同学在学习中习惯于跟着老师一节一节的走，一章一章的学，不太注意意章节与学科整体系统之间的关系，只见树木，不见森林。随着时间推移，所学知识不断增加，就会感到内容繁杂、头绪不清，记忆负担加重。事实上，任何一门学科都有自身的知识结构系统，学习一门学科前首先应了解这一系统，从整体上把握知识，学习每一部分内容都要弄清其在整体系统中的'位置，这样做往往使所学知识更容易把握。
学习最忌死记硬背，特别是理科学习，更重要的是弄清楚道理，所以不论学习什么内容，都要问为什么，这样学到的知识似有源上水，有木之本。即使你所提的问题超出了教材上的知识范围，甚至老师也回答不出来，但这并不要紧，要紧的是对什么事都要有求知欲，好奇心，这往往是培养我们学习兴趣的重要途径，更重要的是养成这种思考习惯，有利于思维品质的训练。
在学习中我们应经常注意新旧知识之间、学科之间、所学内容与生活实际等方面的联系，不要孤立的对待知识，养成多角度地去思考问题的习惯，有意识地去训练思维的流畅性、灵活性及独创性。知识的学习主要通过思维活动来实现的，学习的核心就是思维的核心，知识的掌握固然重要，但更重要的是通过知识的学习提高智力素质，智力素质提高了，知识的学习会变得容易。所以上面讲的学习的三个学习习惯实质上是三种思维习惯。学习的重点就是学会如何思考。
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理财规划师考试模拟试题篇十七
下面小编就为大家总结几点学习建议供大家参考!
拿到教材先阅读，自学新课，查出理解上的障碍，先用铅笔勾画出自己认为的重点，做到心中有数。
备注：这一点可以做到。在目前还不忙的状态下，放弃游戏、闲聊的时间，绰绰有余。
预习中形成的求解心理定势，集中精神带着问题听老师的思路，不懂就问，与老师共同破除障碍，这时再划出老师的重点。
备注：这一点答疑板的专业老师会随时解答，无后顾之忧，因为是新手，肯定会有很多钻牛角尖的'，但是我们雄鹰网校的老师可是一流的，绝对会不厌烦的。
前两轮记过的知识在遗忘之前及时复习，温故知新。梳理出知识点，形成系统知识结构。
备注：遇到重点、难点多记忆，好嘴不如烂笔头，多背不如多写。
通过习题，使初步掌握的知识加深理解和强化记忆。应用知识，是理解知识的最佳手段。
备注：目前，听课之后主要做课后和基础班的习题，加强对书本的知识掌握。
教材的题相对来说简单一些，基础班、习题班的课件就明显拔高，做题想做对着实不易，反复听课，看书，做题，解答、再循序渐进，虽然慢，但总也小有收获。
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【本文地址：http://www.daodoc.com/zuowen/16797388.html】
第3篇：理财规划师考试模拟试题范文（16篇）
商业是现代社会的重要组成部分，它对经济的发展起着重要的推动作用。文章的开头要引人入胜，激发读者的阅读兴趣。总结范文中的观点和结论可以帮助我们更好地理解总结的核心要素。
理财规划师考试模拟试题篇一
引导语：2016年上半年国家职业规划师考试即将到来，应届毕业生培训网小编特地为大家整理2016年理财规划师考试报考指南，希望对大家有所帮助!
理财规划师职业等级分类：
助理理财规划师(国家职业资格三级);
理财规划师(国家职业资格二级);
高级理财规划师(国家职业资格一级)。
目前只开考助理理财规划师(国家职业资格三级)，理财规划师(国家职业资格二级)全国统考，尚未开展高级理财规划师认证工作。
为了规范理财规划行业，建立统一、权威的理财认证证书，国家劳动和社会保障部推出了理财规划师职业资格认证考试(即国家理财规划师)，并制定了《理财规划师国家职业标准》，力图建立统一、规范的行业标准。
按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家 庭以
第4篇：理财规划师考试模拟试题（精选20篇）
是一种让我们反思并获得进步的重要方法。总结时要注意逻辑性和连贯性，让读者能够一目了然地理解你的观点。总结是在一段时间内对学习和工作生活等表现加以总结和概括的一种书面材料，它可以促使我们思考，我想我们需要写一份总结了吧。那么我们该如何写一篇较为完美的总结呢？以下是小编为大家收集的总结范文，仅供参考，大家一起来看看吧。
理财规划师考试模拟试题篇一
理财规划师(financial planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。下面是小编为大家带来的理财规划师考试报考指南，欢迎阅读。
理财规划师(financial planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
理财规划(financial planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某
