金融按揭专员岗位职责（精选8篇）_金融专员岗位职责

2021-11-10 岗位职责下载本文

金融按揭专员岗位职责（精选8篇）由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“金融专员岗位职责”。

第1篇：按揭专员岗位职责

是指在某一商业银行或金融机构，房地产公司专门从事按揭活动的专职工作人员。按揭专员岗位职责

1、对要办按揭的客户资料进行审核。

2、将按揭资料准备齐全的买卖双方资料递交银行审批，一手房的话，开发商的资料会提前交给银行审查。

3、负责与中介公司、银行之间有关按揭方面工作的协调与沟通工作。

4、负责房交所抵押登记工作的完成处理工作。

5、按揭手续完成后，银行审批通过，然后去房交所过户，直到最后把抵押登记的房产证领出来交给银行进行放款。按揭员返还资料。属于客户的返还客户，属于公司存档的交公司档案室保存。

6、一手房办理房产证的相关资料在客户交纳完契税和维修基金后交到办证专员处进行房产证的办理。

在保证风险在公司可承受范围内最大限度帮助客户完成按揭工作，加快公司现金流。

按揭专员岗位职责

一、负责与按揭购房客户进行面谈，了解其基本信息状况，为其选择合适的按揭方式。

二、负责根据面谈信息来选择并告知客户所需准备的资料。三、负责查询按揭客户的征信记录。

四、负责对客户提交的按揭资料进行初步审核工作。

五、负责将按揭资料准备齐全的业主资料递交银行审批。六、协助银行客户经理对按揭客户进行集中预约，带领客户办理按揭手续。

七、负责跟踪银行审批进度，协助银行加快审批速度。八、负责做好按揭客户办理预告登记与抵押权预告登记事宜。

九、负责督促银行按揭贷款客户的放款工作，确保及时放款。

十、督促置业顾问对审核通过的客户做好更换网签合同、缴纳各项费用工作。

十一、负责与财务的沟通，各项相关手续费的支取，相关票据的交接，转存银行保证金等。

十二、负责银行放款后，及时收取回执单据，通知销控、财务部门做好回款登记工作，并将相关资料存档备案。十三、负责协助公积金中心工作人员为客户办理公积金贷款相关事宜。

十四、负责协调公积金中心、客户、代放款银行之间的沟通工作。

十五、负责协助银行工作人员来我司办理各项按揭所需工作。

十六、定期了解产权办、房屋交易中心等单位对购房所产生的查档费、契税、公共维修基金等费用的变更，及时进行更新。

十七、负责每周统计按揭客户资料情况，制作按揭报表上报至销售经理。

十八、定期根据按揭方面的新知识对销售人员进行培训。

第2篇：按揭专员工作(岗位)职责

1.负责与按揭购房客户进行面谈，了解其基本信息状况，为其选择合适的按揭方式。

2.负责根据面谈信息来选择并告知客户所需准备的资料。

3.负责查询按揭客户的征信记录。

4.负责对客户提交的按揭资料进行初步审核工作。

5.负责将按揭资料准备齐全的业主资料递交银行审批。

6.协助银行客户经理对按揭客户进行集中预约，带领客户办理按揭手续。

7.负责跟踪银行审批进度，协助银行加快审批速度。

8.负责做好按揭客户办理预告登记与抵押权预告登记事宜。

9.负责督促银行按揭贷款客户的放款工作，确保及时放款。

10.督促置业顾问对审核通过的客户做好更换网签合同、缴纳各项费用工作。

11.负责与财务的沟通，各项相关手续费的支取，相关票据的交接，转存银行保证金等。

12.负责银行放款后，及时收取回执单据，通知销控、财务部门做好回款登记工作，并将相关资料存档备案。

13.负责协助公积金中心工作人员为客户办理公积金贷款相关事宜。

14.负责协调公积金中心、客户、代放款银行之间的沟通工作。

15.负责协助银行工作人员来我司办理各项按揭所需工作。

16.定期了解产权办、房屋交易中心等单位对购房所产生的查档费、契税、公共维修

基金等费用的变更，及时进行更新。

17.负责每周统计按揭客户资料情况，制作按揭报表上报至销售经理。

18.定期根据按揭方面的新知识对销售人员进行培训。

第3篇：按揭专员职责

按揭专员职责

1、负责《商品房买卖合同》的录入、打印、装订、备案等工作。

2、负责按揭、公积金贷款客户的预登记和按揭辅导工作。

3、接收置业顾问提供的按揭贷款客户资料并初步审核。

4、与置业顾问及银行沟通，联系并预约银行，带领客户办理按揭手续。

5、负责跟踪银行审批进度，协助银行加快审批速度。

6、负责按揭贷款客户的抵押工作。

第4篇：按揭专员职责

房地产按揭专员工作职责

一、工作职责

1、负责商品房买卖合同的备案工作。2、负责按揭贷款客户的预登记工作。

3、接收售楼员提供的按揭贷款客户资料并初步审核。

4、与售楼员及银行沟通，联系并预约银行，带领客户办理按揭手续。5、负责跟踪银行审批进度，协助银行加快审批速度。6、负责按揭贷款客户的抵押工作。

7、负责督促银行按揭贷款客户的放款工作，确保及时放款。

8、负责与财务的沟通，各项相关手续费的支取，相关票据的交接，转保证金等。9、负责及时提供相应报表给销售经理及财务部。10、统计按揭贷款的放款额并建立台帐。

11、根据公司要求，及时交纳契税并办理相关手续。12、负责房产证的办理。

13、负责培训售楼员房管局及银行资料提供及办理流程。

二、工作内容

1、接收售楼员填写好，盖好公章、法人章并有备案资料的合同，至房管局备案。2、接收售楼员准备好的按揭客户预登记资料，至房管局办理预登记。3、接收售楼员准备齐的按揭客户资料，并初步审核。4、带领按揭客户至相应银行办理按揭手续。5、催促并协助银行办理按揭审批手续。

6、若有客户无法贷款或需补充资料及时告知销售经理。7、审批完成后至房管局办理抵押手续。

8、提前财务并列出详单并通知财务办理专保证金手续。9、贷款到帐后及时（当日或次日）取回进帐通知单交财务。10、统计按揭客户台帐，报至销售经理及财务部门。11、根据公司指示及时交纳契税。12、根据公司要求及时办理客户房产证。13、及时办理银行手续退还公司所交保证金。

第5篇：金融专员岗位职责

金融专员岗位职责 1、每天9：30前上报一工作日的销售数据；

2、对客户资质的简单了解，推荐合适的信贷产品，并上报系统； 3、负责收集所需贷款车辆的信贷资料；

4、负责贷款车辆后期抵押登记、提前还款、保险理赔、资料变更等事宜； 5、针对GMAC金融活动方案及时对销售顾问进行培训及考试； 6、贷款办理进度的日报，月报的提高；

7、积极与主机与GMAC后台进行沟通，提高贷款业务的渗透率；

第6篇：金融专员岗位职责

实用文档

金融专员

所属部门：金融保险部直接上级：金融保险经理岗位职责：

1、向客户提供专业的汽车金融业务咨询。

2、协助客户准备贷款申请资料，密切跟踪贷款审批情况，收集准备贷款相关资料并跟进贷款的发放。

3、了解金融机构的最新贷款政策，及时向销售顾问及相关人员提供政策咨询服务。

4、协助销售顾问洽谈有分期意向的客户，并完成贷款。

5、实时监控各项运营指标及报表数据，根据分析结果及时发现、解决各类问题，协助金融保险经理制定相关的改进方案。5、为上级提供各项数据信息。

6、确保系统中各项相关客户信息及业务记录的及时、准确更新。7、完成领导交给的其他任务。.

第7篇：金融专员岗位职责

金融专员岗位职责

【篇1：金融专员工作职责】

金融专员工作职责

1、金融专员在与客户的沟通过程中，需要对客户的资信状况做出全面了解，向客户推荐适合的金融按揭方式，并配合销售顾问达成销售。

2、选择东风金融按揭方式的客户，将由金融专员直接收集整理客户资料，并在次日中午12:00前录入东风金融系统，并传真或扫描客户资料至总部（注：上传资料前需与销售顾问确认车型、开票金额等信息）。

3、每日上午10:00和下午5:00由金融专员核查系统，对于已核准客户由金融专员填写金融费用承接单并报展厅经理审核，对于有条件核准客户或拒绝放贷客户需直接报金融保险主管处理。

4、已核准贷款客户在办理完成交车手续后，由金融专员负责与客户签订抵押合同，与客户确定还款时间等信息，并报主管见证客户原件。

5、已核准贷款客户抵押手续办理完毕后，五个工作日内由金融专员整理、扫描放款资料，完成放款手续。

7、选择担保公司等其他方式的客户，由金融专员督促该业务办理进度，在办理过程中遇到困难时报主管，由主管负责处理相关事宜，客户手续通过后，由金融专员与公司财务部门核查客户的贷款金额是否到账，并出具费用承接单报展厅经理核查。8、认真完成上级领导交给的其他工作。

销售部

2014年6月1日

【篇2：金融部岗位职责】

金融部岗位职能

【篇3：公司金融部部门职责与岗位职责】

公司金融部

一、部门职责

1、根据总分行的业务发展战略和规划，研究制定分行公司业务的市场定位和发展规划，拟定相应的实施方案并组织实施； 2、贯彻执行国家有关法律法规和总分行各项规章制度，制订完善公司金融条线的管理规范，强化各项监督检查机制，保障业务合规稳健发展；

3、分解、下达并落实年度或阶段性经营指标任务，组织考核评价，推动营销团队完成各项经营指标，促进业务发展；

4、构建公司金融业务信息渠道网络，衔接沟通相关政府管理部门及监管部门，采集、分析、挖掘大企业、行业信息资料，调研同业发展状况，及时了解宏观经济发展情况及调控政策的变化动态；

5、建立分行公司业务的各类操作规范，组织对辖内公司金融业务进行规范检查和指导；

6、为营销人员提供专业技术的支撑和保障，并联动同业、中介、保险、证券等机构，开展新业务、新产品的宣传、策划、推广，包括与分行内的其它业务部门进行交叉配合，实现整体营销、联动营销； 7、开展客户资源的二次开发，对已有客户发掘其潜在需求，通过个性化产品与服务方案设计，提升营销层次和成效；

8、组织进行客户关系管理，建设、运行、维护客户关系管理系统，制订统一的标准和规范；

9、根据业务发展的需要，配合总分行的市场营销策略，组织阶段性市场营销活动；

10、协调解决一线营销部门在营销过程中遇到的各种困难和问题； 11、进行公司业务统计和经营分析，负责总行、银监局、人民银行等对上、对外的各类报表统计、报送，及业务分析等；

12、组织开展对公司金融业务从业人员的各类培训，协助进行从业人员资格认定工作，以及总分行市场营销条线各类成功案例的总结和推广；

13、对分行公司金融业务的营销活动进行管理，确保各类市场营销活动有序进行，杜绝不正当竞争行为；

14、负责公司金融业务客户经理考核系统的操作、运行及维护。

（二）营销部门（团队）职责

1、按照分行公司金融业务发展战略和工作部署，拟定具体营销方案，并组织实施；

2、负责对目标客户的营销、合作及客户关系管理，落实交叉销售、提升客户渗透率，不断开拓市场份额，扩大各类优质客户群体；

3、遵守国家的各项法律法规及总分行的各项管理规定，合规经营、规范操作、正当竞争、优化服务； 4、负责本部门授信客户的风险管理，针对不同客户制定相应的风险控制方案，认真贯彻落实，确保业务稳健发展；

5、了解、收集相关客户信息，挖掘客户潜在需求，配合总分行推广产品，依托中后台创新业务，努力创造价值，实现银行与客户的合作双赢；

6、积极组织参与市场竞争，依靠技术、服务和先进的理念开展正当竞争，以“服务客户，创造价值，创建品牌”为目标，把“以客户为中心，以市场为导向，急客户所急，想客户所想，帮客户所需”作为客户营销的行动准则；

7、按照总分行发展规划，适应银行业发展趋势，优化客户结构和业务结构，确保各项业务持续快速增长。

二、岗位职责

（一）公司金融部门负责人

1、组织制订和实施全行公司金融业务发展规划和工作计划，协调开展公司金融业务的整体营销方案和活动；

2、贯彻执行有关金融法规及政策制度，落实分行公司金融业务工作的各类规章制度，做好内控管理和风险防范，加强对业务流程和操作规范的监督检查，确保公司金融业务健康合规发展；

3、根据分行对公司金融业务的工作部署，制订年度、季度和月度工作计划以及阶段性营销计划及方案，组织进行公司金融业务任务目标的分解、落实、考核与评价；

4、组织开展公司金融业务调研，了解宏观调控政策导向，掌握同业发展状况，注重业务经营动态与客户结构分析，及时向分行领导和相关部门反映公司金融业务的发展情况及遇到的问题，并提出合理建议；

5、负责开拓、建立并维护与综合经济主管部门、商务机构、新闻媒体、金融同业以及社会中介机构的沟通，搭建营销信息平台、促进整体市场份额增长，确保完成分行公司金融业务的目标任务；

6、组织公司金融从业人员的岗位培训，提高专业队伍的整体素质； 7、负责部门日常事务及人员的管理工作，确保部门各项工作正常有序进行；

8、完成行长室交办的其他各项工作和任务。

（二）产品经理岗

1、推广实施总行公司金融系列产品，组织产品讲解及培训，提高全行对产品的认知度、熟悉度和把握度，帮助客户进行产品应用； 2、响应客户要求，关注公司金融业务发展动态，为重点客户提供合适的解决方案，满足客户的各类结算、融资及创新业务需求，支持营销部门和客户经理进行产品销售，并跟踪业务进展，及时提供专业服务；

3、通过与总行和当地同业在投行、公司理财、及供应链融资等业务上的联动服务与创新，谋求与客户之间的双赢；

4、开展对宏观经济、政策、市场、同业等的信息跟踪、收集与调研，确定产品的市场、客户、行业与地区定位，制定产品的年度计划与中长期规划，进行产品动态分析，提供研究报告，提出营销策略，制定营销方案；

5、针对分行的区域经济特性，负责分行公司金融产品的属地化开发创新，进行产品的需求调研与可行性分析，确定开发目标与要素，进行产品流程设计与市场测试，实施产品立项开发，进行产品改进优化，功能完善及个性化改良推动，不断提升产品的市场适应性； 6、负责产品营销和推广，围绕品牌战略制定产品整体推广方案，牵头开展市场策划与宣传推广；

7、主动开展客户资源二次开发，推动各类金融产品的交叉销售和组合营销，致力提升产品销售业绩和市场形象；

8、负责公司金融产品的日常管理，跟踪、评估产品营销效果与客户反馈，制定和调整业务标准、管理办法和操作规程，实施产品的收入管理与定价管理，进行产品咨询与业务指导，开展产品规范运作检查监控，防范业务风险，推动产品合规经营；

9、负责收集整理分行各类成功营销案例，撰写产品手册，定期组织案例讲解分析，重点从产品应用、创新角度帮助营销人员提高营销技巧；

10、负责分行各类大型贷款项目的评估、认定，负责大型贷款项目贷后跟踪管理的组织、落实；

11、完成行长室交办的其它任务。