信贷部反洗钱岗位职责（精选6篇）_信贷部岗位职责
信贷部反洗钱岗位职责（精选6篇）由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“信贷部岗位职责”。
第1篇：反洗钱岗位职责
反 洗 钱 岗 位 职 责
为贯彻落实中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》及《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，结合我行实际情况，为明确其岗位责任，特制订本职责。
一、坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业知识和政策理论水平；
二、各网点会计复核人员在存款人开立银行结算帐户时，负责审查其提交的客户资料的真实性、完整性、合法性。
三、各网点会计人员应建立健全存款人信息数据档案，收集、审查银行结算帐户存款人信息资料，包括单位银行结算帐户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象等信息和个人银行结算帐户存款人的姓名，身份证件的名称和号码、住所等信息的同时；严格坚持人民币大额交易审批登记制度，收集完整的大额支付交易档案。
四、支行计财部反洗钱专管员负责审查各网点反洗钱信息资料，建立业务台账，汇总上报可疑交易，并妥善保管交易档案。
五、各网点出纳人员在办理支付结算业务时，严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，对法人、其它组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转帐支付、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付及个人银行结算帐户之间以及个人银行结算帐户与单位银行结算帐户之间金额20万元以上的划转，作好可疑交易记录，填制《大额支付和可疑交易报告表》，由支行反洗钱专管员汇总，向人民银行进行报告；发现其客户有《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》第十一条：
（一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
（二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
（三）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
（四）长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
（五）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。
（六）没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
（七）提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。
（八）客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。
（九）客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。
（十）客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。
（十一）外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。
（十二）外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。
（十三）证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。
（十四）证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。
（十五）保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。
（十六）自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
（十七）居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。
（十八）多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。
应记录、分析该以上可疑支付交易，逐户、逐笔进行调查、分析，认真作好评估，填制《可疑支付交易报告表》后，由支行反洗钱专管员汇总，及时向中国人民银行进行报告；对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地公安机关。
五、严格操作，严守秘密。对记录和分析的大额可疑支付交易信息，支行会计出纳人员不得向任何单位或个人不得向任何个人、任何单位泄露，法律另有规定的除外；
第2篇：反洗钱岗位职责
反洗钱岗位职责1、反洗钱岗位职责为贯彻落实中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》及《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，结合我行实际情况，为明确其岗位责任，特制订本职责。一、坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业知识和政策理论水平；二、各网点会计复核人员在存款人开立银行结算帐户时，负责审查其提交的客户资料的真实性、完整性、合法性。三、各网点会计人员应建立健全存款人信息数据档案，收集、审查银行结算帐户存款人信息资料，包括单位银行结算帐户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象等信息和个人银行结算帐户存款人的姓名，身份证件的名称和号码、住所等信息的同时；严格坚持人民币大额交易审批登记制度，收集完整的大额支付交易档案。四、支行计财部反洗钱专管员负责审查各网点反洗钱信息资料，建立业务台账，汇总上报可疑交易，并妥善保管交易档案。五、各网点出纳人员在办理支付结算业务时，严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，对法人、其它组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转帐支付、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付及个人银行结算帐户之间以及个人银行结算帐户与单位银行结算帐户之间金额20万元以上的划转，作好可疑交易记录，填制《大额支付和可疑交易报告表》，由支行反洗钱专管员汇总，向人民银行进行报告；发现其客户有《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》第十一条：（一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。（二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。（三）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。（四）长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。（五）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。（六）没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。（七）提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。（八）客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。（九）客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。（十）客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。（十一）外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。（十二）外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。（十三）证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。（十四）证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。（十五）保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。（十六）自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。（十七）居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。（十八）多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。应记录、分析该以上可疑支付交易，逐户、逐笔进行调查、分析，认真作好评估，填制《可疑支付交易报告表》后，由支行反洗钱专管员汇总，及时向中国人民银行进行报告；对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地公安机关。五、严格操作，严守秘密。对记录和分析的大额可疑支付交易信息，支行会计出纳人员不得向任何单位或个人不得向任何个人、任何单位泄露，法律另有规定的除外；2、反洗钱工作岗位职责为了贯彻落实中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》及《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，规范证券交易资金报告行为，防范利用证券交易系统进行洗钱等违法犯罪活动，结合我营业部实际情况，特成立反洗钱工作小组，组长：杨念新，成员：严根荣（营业部副经理）、马献礼（财务部）、王磊（综合部）、张艳（电脑部）、邵贺春（交易部）、田亦惠（营销部）。为明确各岗位责任，特制订以下工作职责。一、各部门涉及反洗钱工作的岗位要坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高反洗钱理论水平和实际操作能力；二、营业部负责人应当为本部门反洗钱工作的有效实施负责；三、营业部副经理为本部门反洗钱信息报告员，具体负责本部门反洗钱工作的落实以及反洗钱实施细则的制定，在履行内控职责的同时，负责分析、识别和报告本部门的可疑交易信息，每日登录以洗钱监控系统，做好有关信息的收集、查询、甄别、报告与反馈等工作；四、交易部工作人员在客户开立证券资金账户时，负责审查其提交的客户资料的真实性、完整性、合法性。为客户办理规定的业务时，按规定核对客户的身份证和有关的身份证明材料，对于持公证书继承取款的，留存有关公证书原件或复印件和身份证复印件；对客户身份资料的真实性、有效性有疑问的，由营业部工作人员登录交易所的开户系统查实或电话核实公证处或派出所、银行，确保客户信息的真实准确；五、交易部、综合部应建立健全存款人信息数据档案，保存客户账户的信息资料，包括单位营业执照复印件（加盖公章）、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围等信息和个人资金帐户的姓名，身份证件的名称和号码、住所等信息的同时；严格坚持人民币大额交易审批登记制度，建立完整的大额交易记录。六、信息报告员严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行账户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，对法人、其它组织和个人之间金额200万元以上的单笔转帐支付、金额20万元以上的单笔现金存取、客户保证金的内转及个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额50万元以上的划转，作好可疑交易记录，填制《大额支付和可疑交易报告表》向公司总部及人民银行进行报告；发现客户有《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的如下情形（一）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；（二）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；（三）客户资金账户原因不明地频繁出现接近大额现金交易和标准的保证金收付，明显逃避大额现金交易监测；（四）没有交易或客户交易量较小的客户，要求将大量资金转到他人账户，且没有明显的交易目的或用途；（五）客户证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁地发生大额资金收付；（六）开户短期内大量买卖证券，然后迅速销户；（七）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量证券交易；（八）客户要求基金份额非交易过户且不能提供合法证明文件；（九）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；（十）客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由；（十一）与贩毒、走私、恐怖活动严重地区有业务联系；（十二）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；（十三）有意化整为零，逃避大额支付交易监测；（十四）中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；（十五）金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。可疑交易数据的甄别分析主要考虑无交易户资金的大额划转、无交易户资金的频繁收付、频繁变更客户信息资料、无交易户突然启用监控、短期交易开销户监控及对股份、基金的非交易过户监控、转托管、指定交易监控等情形，应记录、分析该以上可疑支付交易，逐户、逐笔进行调查、分析，认真作好评估，填制《可疑支付交易报告表》后，及时向公司总部及中国人民银行青岛中心支行进行报告；对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地公安机关。七、电脑部工作人员协助交易部及信息报告员加强系统识别与监控。八、报账员负责报送反洗钱季报、年报等相关报表，与反洗钱监管机构保持经常性联络，协助营业部负责人、信息报告员加强与人行反洗钱部门的协调。九、综合部、营销部负责反洗钱工作的日常培训与宣传。十、严格操作，严守秘密。对记录和分析的大额可疑支付交易信息，柜台工作人员不得向任何单位或个人泄露，法律另有规定的除外；十一、严格按规定办理反洗钱的其他工作。2008年3月16日青岛新疆路营业部3、反洗钱临柜人员岗位职责1、深入学习和贯彻执行党和国家的方针政策，金融法律、法规、行业规章规定，维护信用社的合法权益。2、遵守职业道德，认真执行会计、出纳、信贷、结算等业务的操作程序和规定，做到文明服务、秉公守法，坚持原则，尽职尽责。3、按照新一代综合业务系统要求加强业务知识更新,熟练掌握新业务知识,不断提高业务能力和工作水平。4、按照柜员设置的业务类型和业务级别及时处理信用社的业务、财务、授权业务，正确组织经营核算。5、临柜人员要按照行业有关规定正确处理好查询、冻结、扣划、挂失、结算、开户、现金收付、零钞兑换、残损票币等业务的处置，并且做好相关业务的解释，提供良好的服务工作。6、临柜人员要严格遵守作息时间，不准迟到早退，认真治理好工作区域内的环境卫生和工作秩序。做到着装统一，举止大方，语言文明，环境优雅。7、临柜人员要建立和完善相关的内控制度执行登记簿，做到序日记载、记录完整、内容真实、管理到位。8、按照“三见面四核对”的要求，严格审查农户小额信用贷款的条件和对象，堵住违规违制贷款行为。9、柜员日常业务操作要做到业务处理及时，现金收付准确，妥善保管钱、章、证，离岗交接清楚，责任明确，柜员密码定期更换，每日营业终了，库款凭证交叉复点，双人加锁，入库保管。4、农村信用社反洗钱岗位职责为规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，根据《中华人民共和国中国人民银行法》和《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》以及《金融机构反洗钱规定》等相关法律、办法规定，制定本岗位职责。各农村信用社、分社、储蓄所岗位人员应严格履行职责，切实做好反洗钱工作：1、坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业知识和政策理论水平；2、严格坚持人民币大额交易审批登记制度，建立完整的大额支付交易档案；3、严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，作好可疑交易记录，填制《可疑交易报告表》后进行报告；4、反洗钱岗位人员要对辖内办理的大额支付交易逐户、逐笔进行调查、分析，认真作好评估，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地公安机关，同时报告其上级单位和当地人民银行；5、严格操作，严守秘密。对记录和分析的大额可疑支付交易信息不得向任何个人、任何单位泄露，法律另有规定的除外；6、严格按规定期限和要求报送相关信息资料。
第3篇：反洗钱岗位职责
反 洗 钱 岗 位 职 责
为贯彻落实中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》及《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，结合我行实际情况，为明确其岗位责任，特制订本职责。
一、坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业知识和政策理论水平；
二、会计主管在存款人开立银行结算帐户时，负责审查其提交的客户资料的真实性、完整性、合法性。
三、会计主管应建立健全存款人信息数据档案，收集、审查银行结算帐户存款人信息资料，包括单位银行结算帐户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象等信息和个人银行结算帐户存款人的姓名，身份证件的名称和号码、住所等信息的同时；严格坚持人民币大额交易审批登记制度，收集完整的大额支付交易档案。
四、反洗钱专管员负责审查各网点反洗钱信息资料，建立业务台账，汇总上报可疑交易，并妥善保管交易档案。
五、反洗钱报告员在办理支付结算业务时，严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，对法人、其它组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转帐支付、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付及个人银行结算帐户之间以及个人银行结算帐户与单位银行结算帐户之间金额20万元以上的划转，作好可疑交易记录，填制《大额支付和可疑交易报告表》，由支行反洗钱专管员汇总，向人民银行进行报告；发现其客户有《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》第十一条：
（一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
（二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
（三）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
（四）长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
（五）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。
（六）没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
（七）提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。
（八）客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。
（九）客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。
（十）客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。
（十一）外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。
（十二）外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。
（十三）证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。
（十四）证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。
（十五）保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。
（十六）自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
（十七）居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。
（十八）多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。
应记录、分析该以上可疑支付交易，逐户、逐笔进行调查、分析，认真作好评估，填制《可疑支付交易报告表》后，由支行反洗钱专管员汇总，及时向中国人民银行进行报告；对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地公安机关。
五、严格操作，严守秘密。对记录和分析的大额可疑支付交易信息，支行会计人员不得向任何单位或个人不得向任何个人、任何单位泄露，法律另有规定的除外；
第4篇：反洗钱工作岗位职责
国元证券青岛辽宁路营业部反洗钱岗位职责为了贯彻落实中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》及《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，规范证券交易资金报告行为，防范利用证券交易系统进行洗钱等违法犯罪活动，结合我营业部实际情况，特成立反洗钱工作小组，组长：杨念新，成员：严根荣（营业部副经理）、马献礼（财务部）、王磊（综合部）、张艳（电脑部）、邵贺春（交易部）、田亦惠（营销部）。
为明确各岗位责任，特制订以下工作职责。
一、各部门涉及反洗钱工作的岗位要坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高反洗钱理论水平和实际操作能力；
二、营业部负责人应当为本部门反洗钱工作的有效实施负责；
三、营业部副经理为本部门反洗钱信息报告员，具体负责本部门反洗钱工作的落实以及反洗钱实施细则的制定，在履行内控职责的同时，负责分析、识别和报告本部门的可疑交易信息，每日登录以洗钱监控系统，做好有关信息的收集、查询、甄别、报告与反馈等工作；
四、交易部工作人员在客户开立证券资金账户时，负责审查其提交的客户资料的真实性、完整性、合法性。为客户办理规定的业务时，按规定核对客户的身份证和有关的身份证明材料，对于持公证书继承取款的，留存有关公证书原件或复印件和身份证复印件；对客户身份资料的真实性、有效性有疑问的，由营业部工作人员登录交易所的开户系统查实或电话核实公证处或派出所、银行，确保客户信息的真实准确；
五、交易部、综合部应建立健全存款人信息数据档案，保存客户账户的信息资料，包括单位营业执照复印件（加盖公章）、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围等信息和个人资金帐户的姓名，身份证件的名称和号码、住所等信息的同时；严格坚持人民币大额交易审批登记制度，建立完整的大额交易记录。
六、信息报告员严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行账户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，对法人、其它组织和个人之间金额200万元以上的单笔转帐支付、金额20万元以上的单笔现金存取、客户保证金的内转及个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额50万元以上的划转，作好可疑交易记录，填制《大额支付和可疑交易报告表》向公司总部及人民银行进行报告；发现客户有《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的如下情形
（一）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；（二）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；
（三）客户资金账户原因不明地频繁出现接近大额现金交易和标准的保证金收付，明显逃避大额现金交易监测；
（四）没有交易或客户交易量较小的客户，要求将大量资金转到他人账户，且没有明显的交易目的或用途；
（五）客户证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁地发生大额资金收付；
（六）开户短期内大量买卖证券，然后迅速销户；
（七）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量证券交易；
（八）客户要求基金份额非交易过户且不能提供合法证明文件；（九）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；（十）客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由；（十一）与贩毒、走私、恐怖活动严重地区有业务联系；（十二）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；（十三）有意化整为零，逃避大额支付交易监测；（十四）中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；（十五）金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。
可疑交易数据的甄别分析主要考虑无交易户资金的大额划转、无交易户资金的频繁收付、频繁变更客户信息资料、无交易户突然启用监控、短期交易开销户监控及对股份、基金的非交易过户监控、转托管、指定交易监控等情形，应记录、分析该以上可疑支付交易，逐户、逐笔进行调查、分析，认真作好评估，填制《可疑支付交易报告表》后，及时向公司总部及中国人民银行青岛中心支行进行报告；对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地公安机关。
七、电脑部工作人员协助交易部及信息报告员加强系统识别与监控。
八、报账员负责报送反洗钱季报、年报等相关报表，与反洗钱监管机构保持经常性联络，协助营业部负责人、信息报告员加强与人行反洗钱部门的协调。
九、综合部、营销部负责反洗钱工作的日常培训与宣传。
十、严格操作，严守秘密。对记录和分析的大额可疑支付交易信息，柜台工作人员不得向任何单位或个人泄露，法律另有规定的除外；
十一、严格按规定办理反洗钱的其他工作。
2008年3月16日
第5篇：信贷部岗位职责
信贷业务部岗位职责
一、根据工作实际，于每年初起草分管工作的年度工作安排意见。
二、按月认真做好分管工作的工作总结及下月工作安排。
三、按季做好工作的总结与分析，查晰问题，提出指导全辖工作的建议及措施。
四、根据本部各岗提供的业务分析材料，按季综合起草信贷业务营运情况的分析报告
五、负责起草本部半年度及年度工作总结。
六、组织抓好信贷工作。一是，做好信贷工作的组织推动；二是分析信贷工作的形势，研究各时期、各阶段的信贷工作措施；三是，推广工作经验，协调解决信贷工作中的问题。
七、负责抓好信用工程建设，建立并管理台账，加强监管，抓好推动，完善档案，通过有效组织，推动全辖的信用工程建设工作。
八、负责制订关于信贷工作的管理制度及操作规程，不断强化内控制度建设，规范信贷业务行为。
九、参与资金及计划管理工作，配合经理加强资金管理，研究制订年度及各阶段的业务经营计划。
十、按经理安排，配合信贷管理岗做好常规及临时性的贷款检查工作。
十一、负责做好信贷工作的业务培训及日常的业务指导。
十二、负责本部日常考勤的登记与管理，掌握本部人员出差去向等情况。
十三、负责落实上级安排的各项综合工作任务。
第6篇：信贷部岗位职责
篇1：信贷人员岗位职责
信贷
人员岗位职责
认真开展贷前 一、调查，全面、准确了解客户及担保人资信状况、抵押
物状况，对贷款信
息的真实性负责，并撰写贷款调查报告，明确调查意见。
角负ab实行 二、责制度，双人负责贷款的调查、发放和收回。
及时催收到、三、逾期贷款，填制贷款到、逾期催收通知书，发送借款
人签字，并收回回
执，完善资产保全手续，防止丧失诉讼时效。
执行信贷回避 四、制度，主动申请不参与关系人的调查、审查和审批。
贷款发放后，五、及时跟踪检查，撰写贷后检查报告。
控制新增不良 六、贷款额、新增不良贷款率。
禁止各种违反 七、信贷管理规定的违规、违法操作行为。
篇2：信贷部岗位职责
融联
信贷部部门岗位职责、根据公司战略发展要求与目标，制定信贷部的年度业绩目标与月度业绩目标并实施；1 负责组织业务人、2 为公司决策提供参考和依据；组织研究客户和市场需求，员进行市场调研和业务信息的收集，并提出开发业务产品建议，通过各种方式营销和服务客户，加强客户维护管理； 负责开拓贷款担、3 保客户，对于符合贷款担保条件的客户，向相关业务办理专员提交相关客户资料，并协助客
户完成贷款业务；
坚持集团公司信、4 贷制度，及时做好权限内的贷款审查、审批工作，坚持实事求是，对事业高度负责的精神，严把贷款投放关；对超出权限的贷款投放，明确专人整理会办报批资料，及时上报审批；
对于已完成放款、5 的客户，采取定期跟踪回访工作，并制作报表按时上报回访情况；、针对逾期客户，6 积极主动采取回收贷款业务，并逐步跟踪完成，同时制定绩效考核办法，对已逾期客户仍不
采取措施等情况，按考核办法进行考核。
信贷经理岗位职责，按照集团《物权法》及公司《贷款业务基本制度》、《担保法》、《合同法》、《贷款通则》、1
确保正常有序开展工作。对本部门的工作和资源进行统一协调安排，集团公司整体运行规划，负责制定本部、2 门工作职责，建立健全信贷管理制度和管理办法，确保小额贷款业务发展计划的全面实施和
经营目标的实现；负责落实小额信贷部门的各项管理制度。
负责对本部门、3 客户经理贷款发放的把关，与本部门客户经理共同承担违规贷款的放款责任。
4根据国家的产、业政策和地区经济政策，优化信贷投向，调整信贷结构，加强信贷监管，降低信贷风险。
负责制定清收、5 不良贷款方案，采取有效措施保全公司贷款债权，防止和减少信贷资产损失，改善服务、加
协助风险控制部做好抵贷资产的接收变现和管理、6确保公司贷款资产安全。强贷后管理，工作，严格按程序办事，保全贷款资产，减少贷款损失。
负责协调公安、7 负责小额贷款业务的贷后检查及跟踪工作；、8和法院关系，搞好不良贷款清收工作。
负责小额信贷、9 对信贷业务运行进行统计和分析，查和管理，（核）业务的尽职审、10为管理层提供决策依据。
严格执行有关信贷
制度，在授权范围内开展信贷分先检测、检查分析，负责信贷档案的审、11核和整理移交，组织开展贷款按级分类，加强信贷资产管理；
负责制定本部门信
贷工作培训计划，并会同相关部门对部门信贷人员实
选拔工作；施培训、注重贷款业务、12 品种的研究和开发工作。、13 关注小额贷款及地
区贷款市场的研究，估算公司的市场份额和竞争力。、14任职要求：
任职要求：
有责任心，统、1 筹能力强，应变能力强，抗压能力强；
广泛的社交、2 公关能力、丰富的媒体资源及商会协会资源、具有商业谈判能力；
敏锐的市场洞、3 察力和敏感性、强烈的开拓精神和创新能力、良好的法律知识；
有市场洞察能、4 有一般风险把控能力，有过成功把控分析风险、5力，积极主动，有上进心，有大局意识；
案例；
大学本科以上、6 学历，中级以上职业资格证书，金融、财务、法务相关专业毕业；
熟悉相关法律、7 有从事小额贷款，典当相关工作、8法规，能正确解读当地行业规则，了解当地市场行情；
三年以上的团队管理经验，具备团队领导能力和、9年以上经验；3年以上，同岗位要求5 高度的组织能力，能够推动项目发展并协同部门成员高效完成任务。
完成领导交办的其
他工作任务；、1贯彻落实公司风险管理工作的各项政策、规章，在总经理领导下，负责相关制度、实施
细则的制度和具体实施；
负责对本部门、2 各项风险管理工作的组织和安排，根据公司的工作要求和及业务发展实际，明确工作重点，提出具体措施。监督各岗位工作的落实情况，并按时向领导汇报工作进展情况；
负责组织对贷款单
位信用等级评估的复审工作；、3、5、4 负责组织信贷资产 风险分类的审查工作；
负责组织对风险贷
负责组织对已发放贷款的定期检查或专项检查，款进行责任认定和呆账贷款核销的审查工作；
并针对存在的问题提出处理意见，提交领导； 6、7、负责组织召开评审
会会议；
负责组织本部门人
员开展政治、业务学习，不断提高部门人员的综合素质，以适应业务工作的需要；、9、8 完成公司领导交办
做好商业机密的保密工作。的其他工作；
任职要求：
严谨认真，良、1、2好的从业习惯，敏锐的风险洞察、简析能力；责任感强，有风险意识，对市场形势有先
本科以上学历，金融，财务相关专业毕业；、3知先觉能力；
相关工作经验、4、5年以上；3年以上，同岗位工作经验5 有过风险控制成功按案例。
认真贯彻国家经济、金融方针，严格执行金融法规、信贷政策，严格按照金融法律法规、1 和公司贷款业务基本制度发放贷款。
把好贷款条件、2 关、贷款限额关，严格掌握和执行抵押、担保条件和有关规定；完善贷款的基本程序和贷款
管理的基本方式，实现规范的要求；、4、3 负责测评贷款风险 度和企业信用等级评定工作。
调查核实抵押物、质押物及保证人的情况，督促借款人办理好抵押物财产的保险。
“文本”按信贷、5 要求做好贷前调查、贷后检查、财务分析、非财务分析、五级分类工作，并及时做好书面记
（五级分类：正常、关录。对大额贷款，已产生的不良贷款要实行跟踪管理，并有书面记录。
注、次级、可疑、损失）
负责通知借款、6 人办理贷款手续，按期收回贷款本息和不良贷款的清收，按规定发送逾期催收通知单并收回
。回执（包括担保人）、7做好信贷资产的保全，特别是对已产生的不良贷款，在积极催收的同时，对确因无法收回的根据需要及时
提出起诉和起诉后的事后清收工作。、9、8 负责收集各类归档、统计、上报需要的信贷资料。
信贷资料实行一户
一档，对各种信贷资料要及时收集、整理、归档。
在批准发放权、10 限范围内贷款，要承担包放、包收、包效益的“三包”责任
制，实现贷款无逾
期、无违章、无风险。
坚持按贷款管、11 理期限管理贷款。实行按期催收，延期申请、审批和逾期加
息，保证完成贷款
完成领导交办的其他工作。、12回收、非正常贷款压缩任务和其他各项任务。
任职要求：
积极主动，有、1 进取心，有魄力；
篇3：银行信贷部门岗位职责
银行
信贷部门岗位职责
管 信 授 管其主要职责： 主 门 部 理
实 织 组）1（制度；、策 政 贷 信 项 各 行 分 总 和 家 国 施
并 定 制）2（本 实 落 织 组 规章制度； 查 审 险 风 信 授 关 有 行
授 织 组）3（人 门 部 理 管 信 报 析 分 信 授 对。查 审 职 尽 的 业务 信 授 类 常 正 成 完 员
进 见 意 查 审 的 员 查、审 论 结 信 授 的 门 部 营 经、授信 况 情 量 质 的 告
行审查，提出明确的审查意见及建议；
修、定 制）4（信 授 改 实施办法； 和 定 规 理 管 的 用 使 度 额
授信审查岗 2.1.2 对授信经营部门上报的正常类授信客户的授信申请进行尽职审查并提出明确的独立审查意见
对出具的审查意见负责。，险 风 的 务 业 信 授 查 审 所 示 揭 面，全 批 报 上 向
其主要职责为：
可行性审查。）1（要 主 务 业 信 授 查 审依据本手册相关规定，债 偿、施 措 范 防 险 风 及 点 险 风
能力等； 保、担 限 期 信、授 格 价 信、授 排 安 信、授 力 能
性 规 合）2（业 信 授 查。审 查 审、授 定 规 向 投 策 政 贷 信 行 本 和 家 合国 符 否 是 务
范围 营 经 户 客 信
是否符合授信要求；
整 完）3（性
完 否 是 料 资 信 授 查。审 查 审 息 信 等 卡 款 贷 户 客 信 授 括，包 效 整有、项目批准文件以及需要提供的其他证明资料等； 查 复 料 资
审查授信客）4（户和授信业务风险等级；
授信业务经）5（相 等 级 等 险 风并将授信额度、通知授信经营部门和放款中心，有权审批人审批同意后，入 输 息 信 关 务被否决的，通知授信经营部门； 业 信 ；授 统 系 cmis 正 查 审）6（报 控 监 期 “定 的 户 客 信 授 类 常
备 贷 “信、” 告
评 险 风 ”及 录 忘 意 查 审 的 确 明 出，提 况 情 化 险变 风 户 客 据 根，级
/官 行 执 贷 信 级 高 报，度 额 信 授 结 冻、更 变。如须 批 审 报，上 见
信贷执行官批准后书面通知授信经营部门和放款中心；
关 动 主）7（、行 济 经 地 当 注 时，及 化 变 况 状 险 风 的 户 客 查 审 和所 势 趋 展 发 业
人沟通、汇报。责 负 门 部 向
授信管理岗 2.1.3 其主要职责：
彻 贯）1（执、策 政 贷 信 行 本 和 家 国 行 无 册 手 本 与 行 现 行 本 及 以 册 手 本 度以 制
； 作 工 准 为 定 规、制度 的 突 冲 拟 究 研）2（划 规 作 工 信 授 定 查，调 势 趋 展 发 业 行 和 势 形 济 经 当地 析 分 究，研
务投 业 信 授 析 分
向；
拟定并组织）3（实施有关授信管理实施细则；
检查和督导）4（具体实施对本行授信人员的业务培训）5（本行正常类授信客户定期和不定期监控工作；
和考核；
检查和考核）6（授信经营部门执行授信规章制度的情况，提出相应的管理建议及整改要求；
协助授信经）7（营部门发现或识别授信客户的特殊预警信号并提出预警措施建议；
整 集 收）8（理 过程中或通过其他途径采集的风险信息。查、检 查 审 信 授 在 报 上 和
综合岗其主 2.1.4 要职责：
对辖内公司）1（，负 析 分 计 授信客户和业务情况进行统 门 部 管 监 和 行 人、行 级 上 报 上 责
各类统计报表等资料；、告 报 查 调 务 业 信、授 告 报 析 分 信 授 关 有 的 要求
完善和维护）2（责。负 作 工 理 管 信息系统的运行及其他综合 累 积 料 资 计 统 据 数 务 业 信 授
和本部门文件保管； cmis 责 负）3（、理 管 统 系 审批结论录入的复核工作。信 授 及 护 维
授信经营部门 2.2 授信经营部 2.2.1 门主管其主要职责：
组 责 负）1（理 经 户 客 织，维护 查 调 场 市 展 开
户 客，确定明确的营销目标； 户 客 质 优 择 ；选 展 拓 场 市 进，推 系 关
组织实施本）2（行信贷风险预警和主动退出机制；
组织实施本）3（行授信客户结构调整计划；）4（组织实施客
户集团关联关系的调查及集团客户的客户信息、业务信息的收集、整理、建立和客户信息系
统的维护工作；
监、导 指）5（客 督 管理相关制度和授信工作人员授信尽职要求； 信 授 行 执 彻 贯 理 经 户
客 据 根）6（出 提 理 经 户 调 信 授 织 组 及 请 申 信 授 户 客 理 否受 是 定，决 见 意 的分析报告，对客户经理授信业务真实性进行核实，并提出审核意见； 信 授 核。审 查
织 组）7（指、求 要 按 理 经 户 客 导 忘 备 贷 信、告 报 控 监 期 定 核 审，控 后监 贷 行 进
查访报告，提出审核意见并及时发现客户风险； 户 客 和 录、织 组）8（指
部 全 保 与 理 经 户 客 导 行 定 制，查 调 展 开 户 客 信 授 类 题 问 同对 共 门、行动计划更改书； 划 计 动
负责本部门）9（未移交不良资产清收和日常管理；）10（、织 组
及 理 经 户 客 导 指 务风险等级评定等工作； 业 信 授 成 完 时
组织本部）11（险 风 同 会； 作 工 交 移 的 门 部 全 保 向 户 客 信 门客户经理做好移交类问题类授
控部督促和指 监
违 户 客 信 授，对 作 导对正常类授信客户的授信后监控工 项 事 利 不 他 其 或 约
重 等 事件，采取控制风险等补救措施。大
客户经理其 2.2.2 主要职责：
客 理 受）1（请 申 人 请 申，对 料 资 息 信 信 授 关 集有，收 请 申 务 业 信 授 的 出 提 户
对调查，并 查 调 行 进 性 利 盈 和 性 全、安 性 规、合 性 合法 的 务 业 信 授、明 证 份 身 的 供 提 户 客 证 验 和 查 调l 资料的真实性负责。调查主要内容有：
等 存 库 销 产供 及 以 况 状 务 财、场 市 品 产、况 情 本 基 等 格 资 主体 信 授
核 查 调l 调查验证经营状况和偿债能力等；，途 用 实 真 的 务 业 信 授 握 掌，况 情
查 调l 合法性等；质权的可行性、实现抵押权、及 值 价、属 权 的 物 质、物 押 抵 实
需要调查的其他资料。l 和资信情况； 力 能 偿、代 格 资 保 担 的 人 证 保 实 核
对客户和授）2（分 信 授“ 写 撰，信业务进行风险评级和分类、限 期、度 额 信 授 对，” 告 报 析
经部门主管同意明确意见，出 提 等 况 情 保 担 及 以，式 方 用 使 和 率 费 率 利
后报授信管理部门审查；
核 理 办）3（质 抵、保 放贷款的具体手续； 发 他 其 及 记 登 押 4（按贷后监控）
类 题 “问 合 符 对）5（政策要求对授信客户进行定期和不定期监控；” 户 客 信 授，客户 的 件 条 ； 施 实 见 意 准 批 据 根 并，” 划 计 动 “行 订 制
篇4：信贷部经理岗位职责
岗位
职责：
制定公司信贷业、1 务发展规划，健全完善和严格执行公司各项信贷制度，严格遵循各项金融法规、信贷政策、原则和规定；
负责管理并参与、2 和客户接洽贷款事项，负责积极拓展市场；
负责考察贷款对、3 象的实际情况，发掘业务风险点，审查贷款调查报告；
负责与客户签定、4 贷款协议时审核把关，落实各项贷款条件；
负责贷款发放后、5 管理，确保完成贷款回收、逾期贷款压缩任务；
负责信贷业务团、6 队建设，完成业绩指标；
负责信贷业务部、7 日常全面管理工作，并完成上级领导交办的其他任务。
篇5：信贷业务人员的主要职责
信贷
