担保公司问题总结_担保公司风险工作总结

担保公司问题总结由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“担保公司风险工作总结”。

（一）资本金抽逃

1.担保机构需提供验资结束后三个月的银行对账单，确保资本金在开业之前无巨大变动；2.关注公司往来款去向，对往来公司和担保机构是同一控制人的往来款项要注意，防止资本金通过往来款抽逃；3.核查银行日记账余额，并对照季末或年末银行银行对账单，确保账面金额与实际余额相符。

（二）投资业务

1.查看公司长期股权投资科目，长期股权投资需提供投资项目合同，如果合同缺失，有可能为变相的资本奖金抽逃；2.确定应收款项的性质，将股权性的应收款算作投资。

（三）重大事项未报备区县金融办

1.公司的注册地和经营地不一致；2.公司高级管理人员的变更。

（四）融资性担保机构与股东往来款过于密集

1.往来款项密切且时间长，应关注对方是不是出资人，是的话有资本抽逃的嫌疑。2.检查往来款项合同是否有明确的回款日期。3.查询款项打回公司的时间，与银行对账单时间比对。