南昌银行案防规章制度(银监会上卷)考试题答案_银行案防规章制度

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南昌银行案防规章制度(银监会上卷)考试题 答案

单选题

1.对有章不循的，要将责任人（），并严肃处理。√ A B C D 给予警告

给予通报批评

调离原岗位

给予经济处罚

正确答案： C 2.中国银监会防范操作风险“十三条”内容于（）颁布。√ A B C D 2006年3月12日

2005年3月22日

2004年9月16日

2007年10月1日

正确答案： B 3.将案件风险整改与（）挂钩。√ A B C D 积分

考核

评级

处分

正确答案： C 4.坚持相关的（）制度。对薄弱环节要定期自我评估，并请外审机构进行独立评估。要进一步扩大社会和新闻舆论对银行的监督。√ A B C D 信息披露

专项审计

自我评估

行务管理公开

正确答案： D 5.严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的（）制度。√ A 行为失范监测 B C D 行为失范监察

行为管理

行为约束

正确答案： B 6.严格印章、密押、凭证的（）及销毁制度。√ A B C D 保管

分管与分存

保密

分离保管

正确答案： B 7.操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及（）所造成损失的风险。包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。√ A B C D 外部事件

银行案件

处罚行为

内部事件

正确答案： A 8.订立（），明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障。√ A B C D 职责制

责任书

承诺书

以上都应签订

正确答案： A 9.迅速改进（）系统，提高通过技术手段防范操作风险的能力，支持各类管理信息的适时、准确生成，为业务操作复核和稽核部门的稽查提供坚实基础。√ A B C 科技信息

主要业务

应急预案 D 办公

正确答案： A 10.商业银行（）应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。√ A B C D 董事会

高级管理层

监事会

工会

正确答案： A 11.商业银行的（）不直接负责或参与其他部门的操作风险管理。× A B C D 内审部门

信息科技部门

安全保卫部门

人力资源部门

正确答案： A 12.下列不属于关键风险指标的是（）。√ A B C D 每亿元资产损失率

每万人案件发生率、百万元以上案件发生比率

客户投诉次数、错误和遗漏的频率

利率变化频率

正确答案： D 13.商业银行应当设立履行风险管理职能的专门部门，制定并实施识别、计量、监测和管理风险的制度、程序和方法，以确保（）的实现。√ A B C D 风险管理

经营目标

风险管理、经营目标

利润目标

正确答案： C 14.商业银行应当认真遵循（）原则，注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对可疑交易的鉴别能力，如发现可疑交易，应当逐级上报，防止犯罪分子进行洗钱活动。√ A B C D “了解你的客户” “认识你的客户” “审查你的客户” “检查你的客户”

正确答案： A 15.（）不得担任授信审查委员会的成员。√ A B C D 行长

主管信贷的副行长

信贷业务部门主管

都可以

正确答案： A 16.将（）及整改工作同科学的激励约束机制建设挂钩。√ A B C D 案件信息报送

案件风险防范

案件调查管理

案件处置工作

正确答案： B 17.将案件风险整改与（）监管挂钩。× A B C D 新业务准入

高管人员任职

新机构准入

市场准入

正确答案： D 18.制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员，提高中国银行业从业人员整体素质和，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守。” √ A B 职业纪律，职业道德

职业行为，职业道德水准 C D 职业操守，职业纪律

职业道德，职业操守水平

正确答案： B 19.银行业从业人员不包括（）。√ A B C D 银行工作人员

信托公司工作人员

汽车金融公司工作人员

证券公司工作人员

正确答案： D 20.以下哪一项不属于公平竞争行为（）。√ A 某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多的客户

B 某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务

C 某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品

D 提成正确答案： D 多选题

21.建立和实施基层主管（）制度，并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度。√ A B C D 轮岗轮调

强制性休假

休假报备

岗位管理 某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的正确答案： A B 22.对举报的（）案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以（）。√ A B C 查实

核实

重奖 D 奖励

正确答案： A C 23.商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施至少应当包括（）。√ A B C D E 部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突

密切监测遵守指定风险限额或权限的情况

对接触和使用银行资产的记录进行安全监控

员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训

识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品

正确答案： A B C D E 24.下列属于商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件（）。√ A 抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额500万元以上的案件

B 造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围中断业务3小时以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务6小时以上，严重影响正常工作开展的事件

C D 盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件

其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1%的操作风险事件

正确答案： B C 25.对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，上级行应进行专门研究，及时制订或（）。对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，（）要认真研究，及时解决，不得延误。√ A B C D 修订

总行

补充

上级行

正确答案： A B 26.要加强和完善适时对账制度，就是要明确（）。√ A B 对账频率

对账对象 C D 对账人员

对账范围

正确答案： A B C 27.商业银行应当制定适用于全行的操作风险管理政策。主要内容包括（）。× A B C D E 操作风险的定义

适当的操作风险管理组织架构、权限和责任

操作风险的识别、评估、监测和控制/缓释程序

操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率，以及对各部门的其他具体要求

应针对现有的和新推出的重要产品、业务活动、业务程序、信息科技系统、人员管理、外部因素及其变动，及时评估操作风险的各项要求

正确答案： A B C D E 28.商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告（）。× A B C D 操作风险状况

重大损失情况

人员岗位变动情况

资产负债情况

正确答案： A B 29.重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向（）报告。√ A B C D 董事会

高级管理层

相关管理人员

监事会

正确答案： A B C 30.商业银行内部控制应当贯彻（）的原则。√ A B C D 全面

审慎

有效

独立 E 科学

正确答案： A B C D 31.内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和做法，对风险进行（）的动态和机制。√ A B C D 事前防范

事中控制

事后监督和纠正

事前预防

正确答案： A B C 32.银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定,在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得（）√ A B C D E 利用兼职岗位为本人谋取不当利益

利用兼职岗位为本职机构谋取不当利益

利用本职岗位为本人谋取利益

利用本职岗位为兼职机构谋取不当利益

利用本职岗位或兼职岗位为自己谋取利益

正确答案： A B D 33.某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。这种做法违反了从业人员职业操守的()原则。√ A B C D 诚实信用

礼貌服务

风险提示

互相监督

正确答案： A C 34.以下()行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响。√ A 某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提 供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该 业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以规避法律约束

B 某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告 C 某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便

D 某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核

正确答案： A C 35.基层（）的定期交流轮岗与会计主管的委派制并行与联动。√ A 行长

B 主任

C 授权经理

D 大堂经理

正确答案： A B 36.对基层操作风险管控的惩包括（）。√ A 惩戒

B 处分

C 降级

D 处罚

正确答案： A B 37.一线业务的（）管理和基层机构行政章的管理联动。√ A 卡

B 证

C 章

D 操作密码

正确答案： A B C 38.银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备（）要素。A 案件性质明确

B 涉案金额确定

C 初步判定风险

D 责任人员认定

正确答案： A B C

√

39.银行业金融机构应当在（）时候、向（）提交案件审结报告。× A B C D E F 总结案件教训

分析存在问题

确定问责方案和整改措施

银监部门

人行

司法机关

正确答案： A B C D 40.案件审结后，银行业金融机构应当向银监部门报送（）材料。× A B C D E 案件审结报告

整改方案

责任人追究意见

案例材料

涉案金额

正确答案： A B C D 判断题

41.对权力过大而监督管理又不到位的基层行，要重点加强监督，规定其在一个月内整改。此种说法： √

正确 错误

正确答案： 错误

42.监测业务经营指标，定期向负责操作风险管理的部门或牵头部门通报本部门操作风险管理的总体状况，并及时通报操作风险事件。此种说法： √

正确 错误

正确答案： 错误

43.要设立一般性的审核岗，建立责任复核制，必要时可由上一级行对指定岗位进行一般性审核，并责成原岗位适时做出说明。此种说法： √

正确 错误 正确答案： 错误

44.内部控制应当与商业银行的经营规模、业务范围和风险特点相适应，以合理的成本实现内部控制的目标。此种说法： √

正确 错误

正确答案： 正确

45.将案件风险防范及处分工作同科学的激励约束机制建设挂钩。此种说法： √

正确 错误

正确答案： 错误

46.一案四问制度中的三问是指与作案人交往较多的知情人之责。此种说法： √

正确 错误

正确答案： 正确

47.风险管理部门应向董事会报告操作风险管理体系运行效果的评估情况。此种说法： √

正确 错误

正确答案： 错误

48.银行业从业人员可以在同业之间交换客户资料和及其交易信息。此种说法： √

正确 错误

正确答案： 错误

49.针对票据业务案件高发，要实行按规定收取保证金和推行他行托管保证金的联动，禁自开自贴和自管保证金的做法。此种说法： √

正确 错误

正确答案： 正确

50.案件信息报送及登记应按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》执行。此种说法： √

正确 错误

正确答案： 正确