银行业十不准内控制度_银行业十不准
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银行业十不准内控制度
资金信贷业务“十不准
1、不准以贷谋私；
2、不准以贷收息（贷）
3、不准发放假冒贷款
4、不准对有不良信用的客户发放贷款；
5、不准化整为零发放贷款；
6、不准帐外吸收存款，发放贷款
7、不准越权办理信贷业务
8、不准违反程序办理贷款、票据、抵贷资产等信贷业务；
9、不准编报虚假资料，套取信用；
10、不准违规拆借、存放资金。
财务管理“十不准”
1、不准帐外经营；
2、不准截留收入，私设小金库；
3、不准挪用公款、客户资金，空库、白条抵库；
4、不准违规费用挂帐；
5、不准虚增或虚减收入支出；
6、不准乱调会计科目，编制虚假会计报表；
7、不准违规增加、处置固定资产；
8、不准违规干涉大额费用开支事项；
9、不准违规收取、支出手续费；
10、不准违规核销不良资产。
柜台业务 “十不准”
1、不准无故拒绝受理、代理正常结算业务
2、不准违章签发、承兑、贴现票据，套取资金
3、不准签发空白银行汇票、银行本票和办理空头汇款
4、不准越权办理资金汇划
5、不准违规为单位和个人开立帐户
6、不准泄漏系统登录密码或冒名登录综合业务系统
7、不准违规使用印章
8、不准违规开具资金证明
9、不准办理虚假交易
10、不准泄漏本单位商业机密和客户信息。
计算机工作人员 “十不准”
1、不准违反规定更换计算机业务系统硬件设备
2、不准违反规定开发、引进软件产品
3、不准违反规定泄露计算机系统内机密资料和客户资料
4、不准违反规定查阅、修改计算机系统数据信息
5、不准违反规定虚设、删除计算机系统内机构和操作柜员
6、不准违反规定启停灾备系统
7、不准将生产网络与互联网连接
8、不准擅自接入、共享生产系统网络
9、不准在业务用机上安装与业务无关的软件系统
10、不准违反规定，使无关人员登录计算机生产系统。
河南省党风廉政建设 “十项严禁”
1、严禁私设“小金库”。一切收入均应列入本单位财务会计部门帐内并纳入预算管理。
2、严禁收受可能影响公正执行公务的礼金、礼券和支付凭证及贵重物品。
3、严禁跑官要官，买官卖官。
4、严禁接受客户宴请和在法定工作日中午非公务接待饮酒。
5、严禁借婚丧嫁娶之机收钱敛财。
6、严禁农信社干部员工利用职权为近亲属经办的企业在本人所管理的农信社谋取金融私利。
7、严禁违反规定插手和干预基建项目招投标、大宗物品集中采购。
8、严禁个人经商、办企业或同他人经商、办企业。
9、严禁从事违规违法经营活动，或者授意、指使、纵容、包庇其他人员从事违规违法经营活动。
10、严禁利用职权点贷、指贷或以其他方式干预贷款正常
四川银行业从业人员案防工作五十个严禁一、营业柜员（普通柜员）十个严禁一、严禁复制、共用、超权限持有柜员卡/授权卡/密码，或持有非本人操作员卡和密码；二、严禁在未签退系统、......
十不准制度一、不准擅离岗位，擅离职守或在工作时间上网聊天,炒股,玩电脑游戏；二、不准工作日中餐饮酒；三、不准在公务活动中接受当事人宴请和礼金、礼品、礼卡、有价证券，参加各......
“十不准”制度一、不准干扰基层正常工作。要围绕基层中心开展工作，不得以机关干部身份对基层工作指手画脚和横加干涉，不得提出与师市团党委制定的发展方针相冲突的工作计划和......
学生实训守则——“十要、十不准”十要：1、要穿符合安全要求的衣着，女生长辫要盘起来。2、要提前五分钟进场。3、要按教师分配的岗位工作。4、要认真听教师讲解，仔细观看教师操......
防火安全十不准制度；1、不准在寨内家中烧灰积肥和乱扔烟头、火柴头；2、不准稻草等易燃物进寨堆放；3、不准点“无人灯”，烧“无人火”；4、不准用背笼离人烘烤食物；5、不准在灶边堆......
