运营风险控制制度_运营风险控制细则
运营风险控制制度由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“运营风险控制细则”。
******管理有限公司 全面风险管理制度
第一章 总则
第一条 为加强******管理有限公司（简称“公司”）合规与风险管理，建立健全有效的合规与风险管理体系，根据《中华人民共和国公司法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《******管理有限公司章程》，制定本制度。
第二条 公司合规与风险管理的原则在于促进自有业务与基金业务的健康发展，防范和化解公司业务经营过程中的各项风险，以实现基金投资者与公司股东利益的最大化。
公司合规与风险管理的目标在于合理保证公司经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整，提高经营效率和效果，促进公司的可持续发展。
第三条 企业文化是企业所遵循的价值观、信念和准则，风险管理文化则是金融机构企业文化的核心组成部分。公司应当加强风险管理文化建设，注重风控理念与风险管理文化氛围的培育。
第四条 公司应当建立合规与风险管理培训制度，定期举办合规与风险管理培训，以培育员工的合规与风控理念，熟悉法律法规和公司的制度流程。合规与风险管理培训的内容包括但不限于年度合规培训、新员工合规培训、风险案例分析等。第五条 公司员工应当遵守法律法规和公司规章制度，遵守基本的职业道德和行为准则，严守合规底线。公司员工应当依照公司规定和行业惯例收受礼品，公司禁止任何形式的商业贿赂。
第二章 风险管理策略与工具
第六条 风险管理策略是根据公司发展战略所制定的全面风险管理的总体策略。风险管理策略为公司发展战略服务，以保证公司经营目标的实现。
公司根据发展战略及实际业务经营情况，确定风险偏好、风险承受度以及风险管理的有效性标准，选择符合公司实际情况的风险管理工具，并确定风险管理所需的人力和财力资源的配置。
第七条
公司根据具体的业务类型和战略规划，建立符合公司实际情况及业务发展方向的风险管理技术与方法。
根据人力资源、财务资源等风险管理资源配置情况，风险控制部逐步探索建立健全包括但不限于如下风险管理工具：
（一）信用风险评级体系（含主体评级及债项评级）；
（二）压力测试与敏感性分析方法；
（三）风险的量化与绩效分析方法；
（四）权益类投资的估值方法；
（五）基金组合投资与集中度风险管理体系；
（六）操作风险管理体系。
第八条 公司经营管理层根据经营发展情况，可以每年向董事会提交由风险控制部编制的全面风险管理报告，就上一年度公 司合规与风险管理工作进行全面评估，并提出本年度关于合规与风险管理的工作规划。
第九条 公司建立合规与风险绩效考核制度，就全体员工进行年度合规与风险管理绩效考核，合规与风险绩效考核纳入员工年度绩效考核范畴。
风险控制部不定期组织举行合规测试，以促进公司员工加强对法律法规、监管政策以及公司规章制度的学习。合规测试成绩是合规与风险绩效考核的重要内容。
第三章 全面风险管理体系 第一节 风险管理组织体系
第十条
建立健全有效的风险管理组织体系。风险管理组织体系的第一层级为董事会及项目投资决策委员会，第二层级为经营管理层，第三层级为风险控制部，第四层级为其他职能部门及各业务单元。
第十一条 董事会对公司的合规与风险管理承担最终责任。根据公司经营发展情况，董事会可下设合规和风险委员会。合规与风险委员会是董事会下设的合规与风险管理的专门议事机构，其职责权限包括：
（一）监督检查公司经营活动的合法合规性；
（二）审查经营管理层提交的公司全面风险管理报告，提出整改意见，督促改进；
（三）审查重大风险管理解决方案及重大决策的风险评估报 告；
（四）审查风险管理制度、政策；
（五）根据公司决策体系，对重大项目作出合规和风险评估；
（六）其他相关工作。
第十二条 董事会下设投资决策委员会，负责根据董事会的授权对公司受托管理的基金进行项目投资、被投资项目的经营管理和投资退出交易进行审议，对整个基金的投资、收购、出售、转让等董事会授权事项作出决议。
第十三条 公司经营管理层由公司总经理、副总经理、部门总经理和副总经理组成，负责根据董事会的授权批准具体的风险管理制度和流程，负责处置具体的风险事件。
第十四条 项目投资决策委员会主任委员为公司董事长，委员由公司经营管理层组成，负责审议表决公司自有资金投资、基金设立及基金资产投资等事项，按照规定的权限审议和决策。
第十五条 风险控制部是公司风险管理的职能部门。风险控制部的职责范围包括：业务审批与风险管理、合规管理、投后管理与风险监测、内部审计等职能。
风险控制部和综合管理部应当就风险控制部具体职责、岗位设置、人员配置、绩效考核以及其他部门事务管理制定相应的制度。
第十六条 合规与风险管理贯穿于公司的各个层面和各个部门，投资业务部、计划财务部和综合管理部等是公司合规与风 险管理工作的重要组成部门。
第二节 风险管理流程体系
第十七条 公司应建立健全有效的风险管理全流程体系，为各项业务发展提供流程支持。投资业务部、风险控制部、计划财务部以及综合管理部应当根据各部门职责，制定相应的业务/事务流程，在全流程体系中履行各自的风险管理职责。
第十八条 公司应当建立自有业务与基金业务风险的事前防范、事中防范和事后防范等三道防线，投资业务部与风险控制部应当在尽职调查（事前）、项目审批（事中）、投后管理与风险监测（事后）、稽核审计（事后）等方面履行各自职责。
第十九条 合规与风险管理的识别与评估流程包括风险识别、评估、监控、报告、对策以及考核。风险控制部按照上述流程对公司日常经营及业务风险进行识别与评估。
第二十条 公司应当根据业务发展、职能部门人事及财务资源配置等情况，及时制定包括但不限于如下业务风险管理流程：
（一）项目立项审批流程；
（二）法律文件审批流程；
（三）投资划款审批流程；
（四）面签核保流程；
（五）投后管理与风险事件报告流程。
第三节 风险管理制度体系
第二十一条 公司应建立健全有效的风险管理制度体系，为 公司业务发展提供制度支持，并保证各项制度得以有效执行。
投资业务部、风险控制部、计划财务部以及综合管理部应当根据各自的部门职责，制定相应的管理制度，形成合理有效的制度体系；公司所有制度都应经风险控制部签审，并由综合管理部印发。
公司应跟踪最新法律法规和监管动态，编制并定期更新法律法规和公司制度汇编，以供公司员工系统学习和掌握法律法规、监管政策以及公司各类规章制度。
第二十二条 公司应当根据发展战略和业务拓展情况，制定投资项目尽职调查、投后管理指引，以及权益类和债权类业务投资的评审指引，以此引导和规范自营业务和基金业务的发展，切实防范业务风险。
第二十三条
公司应当根据中国人民银行反洗钱相关规定，分别制定反洗钱基本制度、大额交易与可疑交易报告制度、客户身份识别及资料保存制度等，履行公司的反洗钱职责，防范不法分子通过投资基金进行洗钱活动。
第二十四条
公司应建立信息披露制度，依照法律法规和监管政策，就公司经营、基金运营以及其他需要披露的事项，依法履行向监管部门报告或者向基金投资者披露的义务。负责信息披露的部门及人员应当保证所披露信息的及时性、真实性、准确性和完整性。
第四章 内部控制与审计 第二十五条 公司各业务流程所涉及的不相容职务，实施相应的分离措施，形成各司其职、各负其责、相互制约的工作机制。
公司员工不得担任两个或两个以上存在利益冲突的岗位，投资业务部与风险控制部等存在利益冲突的部门负责人不得由同一人担任。
第二十六条 公司应建立关联交易管理制度，公司的关联交易应当遵循法律法规和监管政策，并应按照公允的市场价格进行，重大关联交易应报董事会审议。
公司应当主动避免可能导致利益冲突的关联交易，不得存在损害基金投资者利益或者显失公平的关联交易。
第二十七条 公司应建立常规授权与特别授权制度，明确各岗位办理业务和事项的权限范围、审批程序和相应责任。公司各级管理人员应在授权范围内行使职权和承担责任,严禁超越权限从事经营管理活动。
第二十八条 公司应建立自有业务与基金业务的控制机制，公司自有资产与基金资产的经营管理应严格分离，禁止自有资产和基金资产之间的不当交易，切实维护投资者的合法利益。
第二十九条 公司应当建立财务会计系统、信息技术系统以及人力资源系统的控制机制，具体控制制度由财务、IT以及人力资源部门负责。
第三十条 公司可以根据经营发展情况定期进行内部审计，以对内部控制有效性进行全面评价，出具内部控制评价报告；根 据内部控制评价报告所揭示的内部控制缺陷，提出有效的内部控制缺陷整改措施。
第五章 附则
第三十一条 本制度未尽事宜，依照法律法规和监管政策、公司章程以及其他规范性文件规定执行。
第三十二条 本制度由风险控制部负责解释。第三十三条 本制度自发布之日起施行。
