我国反洗钱法律制度与案例分析(100分)_反洗钱典型案例评析

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一、单项选择题

1.在我国，承担组织、协调国家反洗钱工作职责的行政主管部门是（）。

A.中国人民银行

B.公安部

C.财政部

D.中国银监会

2.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，当某个交易既属于大额交易又属于可疑交易，金融机构应当（）。

A.分别提交大额交易报告和可疑交易报告

B.仅提交可疑交易报告

C.提交大额交易报告或可疑交易报告

D.仅提交大额交易报告

3.根据客户身份识别制度，以下对客户身份进行识别通常采用的具体措施，不正确的是（）。

A.在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施

B.在出现特定情形时，应采取相应的措施，尽量不对客户身份重新进行识别

C.为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份 D.采用合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施

4.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，单位之间的转账交易单笔或者当日累计人民币（）元以上或者等值20万美元以上，金融机构应该向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。

A.130万

B.180万

C.150万

D.200万

二、多项选择题

5.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，对下列交易或者行为，证券公司、基金管理公司应作为可疑交易进行报告的有（）。（本题有超过一个的正确选项）

A.长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易

B.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由

C.与洗钱高风险国家和地区有业务联系

D.开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户

6.典型的洗钱通常包含以下哪几个阶段？（）。（本题有超过一个的正确选项）

A.融合阶段

B.分离阶段

C.培植阶段

D.处置阶段

7.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，对下列交易或者行为，商业银行等金融机构应作为可疑交易进行报告的有（）。（本题有超过一个的正确选项）

A.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

B.客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入

C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑

8.大额交易报告是指金融机构对规定金额以上的资金交易依法向中国反洗钱监测分析中心报告，一般包括（）。（本题有超过一个的正确选项）

A.大额现金交易报告

B.大额转账交易报告

C.客户为自然人的可疑交易报告 D.客户为证券经营机构的可疑交易报告

9.按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，反洗钱内部控制制度的核心内容一般包括（）及员工反洗钱定期培训计划等。（本题有超过一个的正确选项）

A.反洗钱工作保密制度

B.确保反洗钱工作制度有效执行的内部审计和稽核制度

C.保证董事会和高级管理层及时掌握反洗钱工作情况的报告制度

D.客户身份识别程序、报告大额和可疑交易流程、保存客户身份资料和交易记录制度

10.按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，在我国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（），履行反洗钱义务。（本题有超过一个的正确选项）

A.大额交易报告制度

B.客户身份识别制度

C.客户身份资料和交易记录保存制度

D.可疑交易报告制度

三、判断题

11.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金时，商业银行等金融机构应将上述交易或者行为作为可疑交易进行报告。（）

正确

错误

12.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，国务院反洗钱行政主管部门的派出机构有权对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。（）

正确

错误

13.按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，履行反洗钱义务的主体仅包括在中华人民共和国境内设立的金融机构，不包括非金融机构。（）

正确

错误

14.按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构应当按照规定建立反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对内部控制制度的有效实施负责。（）正确

错误

15.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，如果一笔交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应合并提交一份大额交易报告。（）

正确

错误