客户咨询电话接听及处理制度_与客户相关的管理制度

2020-02-28 章程规章制度 下载本文

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长治营业部客户咨询电话接听及处理制度

一、客户咨询电话包括营业部的客户咨询电话及所有的办公电话。

二、营业部对外公示的咨询电话在上班时间有人值守。

三、业务办理原则

1、接受客户咨询和投诉时,语言文明,态度和蔼。

2、遇到客户咨询业务问题时,不可急于答复,必须耐心听完客户提问问题,之后才可以进行回答。

3、遇到客户投诉时,不急于答复、耐心听取,以平息客户怨气为主要目标。

4、接听电话人员要及时与其他业务部门进行沟通,详细了解实际情况。

5、要详细记录与客户、与其他业务部门的沟通情况。

6、遵循“首问负责制”的相关规定。

7、负责接听客户咨询电话的人员必须主动熟悉各项业务,自觉提高业务素质和工作水平。因为,客户咨询的不仅仅是证券常识、交易常识及第三方存管等资金流转方 面的业务内容,其他如开放式基金、权证、债券及其他证券品种的基本情况及交 易流程也是客户咨询的重要方面。

四、接听电话规范

(一)三个基本要求

1、声音清晰、音量适中、呼吸平稳。

2、熟悉业务、言语准确、语速稍缓。

3、耐心倾听。

(二)礼仪要求

1、“三响之内” 务必在三响之内接听。绝不允许提起听筒以后把发话人搁在一边。

2、接听标准用语“您好,大同证券” 接起电话即说“您好,大同证券”,之后可询问“请问我能帮您什么忙吗?”。

3、待客户简单说明所询问题之后,再询问对方姓名、所属营业部、资金账 号等信息。

4、通话时,话筒一头置于唇下约5厘米处,中途若需与他人交谈,应捂住听筒。

5、转接电话时,使用“请稍候”的用语。

(三)注意聆听 在客户讲完之前不要打断也不可妄下结论,对听不清楚的地方,要复述他的原话,以免搞错。听电话时要注意礼貌,仔细聆听对方的讲话,要把对方的重要话进行重复和附合,应不时地用“嗯、对、是”来给对方积极的反馈。如对方反映问题或是投诉,接待要耐心,回复对方的话要十分注意语气和措词,要显得热情、诚恳、友善、亲切,并使对方能体会到你对他的关注。

(四)做好记录

1、基本要素(根据客户反映的情况作记录)日期、时间、姓名、性别、电话、所属营业部、简要内容、处理情况。

2、业务咨询(根据经验作判断和记录)咨询类型、计算机熟悉程度、交易常识熟悉程度、证券常识熟悉程度、对客 户的简要评价、通过哪些方式验证客户身份。

3、业务投诉(根据处理情况记录)资金账号、详细内容、处理情况、与相关部门(营业部)沟通的时间和联系人、回访内容。

4、注意事项: 记录时要重复对方的话,以检验是否无误。

(五)通话结束

1、等对方自己来结束谈话。

2、通话结束时,应说“谢谢您!”。如果问题一时没有解决,需要再次联系的,留下对方联系方式后应说“不好意思”以表示歉意。

3、通电话以对方挂断电话方为通话完毕,以免对方有什么误解,任何时候 不得用力掷听筒。

4、通话时间超过5分钟或需要与营业部或其它部门沟通后才能解决的,应该请发话人等待一下或说明情况约好再次联系的时间,如果对方愿意等待,则应告知对方他的电话没有挂断,并轻轻放下话筒。

(六)其它事项

1、做好准备工作 通讯簿、日历、记录本、笔等办公用品全部应放在便于拿到的位置。

2、遵守保密制度为客户查询业务资料时,务必首先核对其身份,如客户资料中预留的电话号码、身份证号、持仓的股票、最近一次买进的股票等。

3、处理紧急事件要迅速、准确而不忙乱。

五、营业部接受客户投诉处理流程:

1、以“责任到我为止”,“解决问题到客户满意为止”为原则。

2、客户咨询的一般问题,在本部门范围内解决。

3、客户投诉的问题,能立即答复的,必须当即答复客户并认真做好解释工作。

4、客户投诉的问题,属于本部门范围内的,一律在本部门内部消化解决。

5、客户投诉的问题,由于客观原因不能当即答复的,或不属于本部门职责范围内的问题,按照以下步骤进行处理:

A、在处理时应向客户说明原因,并取得客户的谅解; B、可用电话解决的,立即与相关部门、单位联系,尽快解决; C、遵循首问负责制原则,一站式解决; D、事后主动进行回访。

6、填写“客户投诉、意见、建议、查询处理单”,记录的内容包括资金账号、详细情况、处理情况、与营业部沟通的时间和联系人、回访内容。

六、客户咨询电话必须做好单独的“咨询电话工作日志”记录,留档备查。

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