农村信用合作联社现金收付管理制度_现金收付管理制度

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农村信用合作联社现金

收付管理制度

根据《中国人民银行xxxx市中心支行切实做好人民币收付业务检查工作的通知》要求，制定《农村信用合作联社现金收付管理制度》，此管理制度依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《不易流通人民币挑剔标准》、《中国人民银行残缺、污损人民币兑换办法》、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》等规定制定。

一、对不宜流通人民币要按照不宜流通人民币挑剔标准不须对外发行。

二、对残缺、污损人民币按《中国人民银行残缺、污损人民币兑换办法》要求给予兑换。

三、办理出纳收付业务必须坚持钱帐分管；坚持先收款后记帐，先记帐后付款；

坚持款要复点，帐要复核；坚持双人管库、双人调款、双人押运、双人守库。做到数字准确，手续严密，责任分明。

1、坚持按金额、券别收款；

2、先核验大数，后清点细数；

3、当面点清，一笔一清。

4、收款专柜须实行操作间隔离、计算机核算、全方位监控；

5、未经复点的款项不得调出、存入人民银行或对外支付。

四、付出现金。付出现金应根据记帐、签章、要素齐全、大小写金额一致、经内部 传递的现金付款凭证办理。坚持先记帐后按金额、券别配付款项。

1、配款时，拆捆卡把，拆把复点。

2、问清取款金额，当面点交清楚。

3、大额现金支付须经有权人审批签章后方能办理。

4、付款时应拆捆付点、付点时必须核准封包签及纸条。

付款须实行操作间隔离、计算机核算、全方位监控、支付大额款项时，须换人复核并签章备查。

三、预约付款。对少数取款金额较大的客户．可办理“预约付款”业务。预约客户应于取款前一日（遇节假日提前）通知银行。

四、设立第四窗口为残币对换窗口。

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