理财部规章管理制度大纲_业务部规章管理制度
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目录
一、总则
1、目的2、适应范围
二、理财部职责
三、理财经理岗位职责
四、理财经理工作制度
1、工作安排制度
2、访客报告制度
3、理财经理例会制度
4、档案管理制度
5、信息上报制度
6、保密制度
五、理财经理日常行为规范
1、考勤管理
2、办公室管理
3、仪表仪容
4、接待礼仪
六、理财经理的薪酬管理及绩效考核办法
七、附则
第一章 总则
第一条
第二条
为规范本公司的理财管理，确保理财业务的标准化、量化、规范化、程序化，明确部门及员工职责，维护良好的工作秩序，特制定本细则。本细则适用于本公司理财部及从事客户关系维护、信贷产品推介及销售、财富规划和客户资产管理等专职负责客户服务的理财经理。
第二章 理财部职责
第三条负责开拓、维护理财客户，并通过及时有效的沟通和服务，加强客户的忠诚度和
美誉度。
第四条负责通过组织理财服务等多种方式，积极发展新的理财客户，不断壮大理财客户
规模。
第五条 根据公司市场部的贷款资金需求，及时与理财客户进行沟通，按时实现与市场部的资金对接。
第六条 负责建立健全公司理财客户档案信息资料，保证客户资料的完整性、准确性与安
全性，并做好保密工作。
第七条负责对部门人员的工作进行监督规范，统一管理、统一考核。
第八条负责对部门人员进行定期的理财知识培训和业务培训。
第九条负责新产品、新市场的开发和策略的制定。
第十条完成总经理交办的其他任务。
第三章 理财经理岗位职责
第十一条熟悉本公司的业务流程和信贷产品知识。
第十二条熟悉个人投资理财渠道及相关产品知识。
第十三条积极拓展公司理财业务，负责理财业务的开拓、受理，为客户详细、规范、专业的介绍公司及公司的理财产品和服务，并协助客户办理相关业务。
第十四条按客户需求，向客户提供其需要的理财产品和专业的投资理财建议，帮助客户的资产组合达到最优化，在满足客户需求的同时，提高自己的理财业务水平和人脉的积累。
第十五条深入了解金融业务市场，积极关注市场竞争动态，分析市场现状和市场需求，积
极反馈意见和信息。
第十六条制定工作计划和工作总结，明确目标任务，细化实施过程，积极努力地开展工作。第十七条做好客户管理工作，建立客户信息档案，定期与客户进行良好的沟通与联络，随
时了解理财客户动态，反馈客户信息并做好保密工作。
第十八条理财部人员必须对公司负责，严守公司机密，严格遵守公司各项规章制度
第四章 理财经理工作制度
第十九条工作安排制度。制定工作计划和工作总结（包括年度、季度、每月和每日的工作
计划和内容）。
1、工作计划内容包括目标的设立、实施方案和具体的工作内容。
2、工作总结内容包括目标的完成情况、工作中的经验和教训和个人感想。
第二十条访客报告制度。理财经理应定期访问客户，拜访新客户；对现有客户每月应以
各种形式（上门、电话、联谊等）访问一次，认真填写访问情况报告表，存入
客户档案。
第二十一条 经理例会制度。每天早上召开工作例会，总结昨日工作，交流经验，研究工作
重点和方法，解决、协调遇到的问题和报告当天的工作计划；
1、理财部各经理于每月初提交上月的工作总结和本月的工作计划。
2、理财部各经理于每季度初提交上季度的工作总结和本季度的工作计划。
3、理财部各经理于年初提交全年的工作计划和目标。年底提交全年的工作总结。
第二十二条 档案管理制度。
1、理财部对部门各理财经理建立信息档案（包括其个人的工作计划及工作总结
和名下客户的理财情况）。
2、理财经理对其所维护的每个客户建立客户档案并进行定期维护。
第二十三条 信息上报制度。理财经理应定期向所属理财部门上报、反映市场相关信息。第二十四条 保密制度。理财部各经理应严格遵守公司保密制度，绝不向第三方泄露客户以
及公司的相关信息。
第五章 理财经理日常行为规范
第二十五条 考勤管理（参照公司的员工手册）
一、本部门理财经理周一至周五上午8：30准时上班打卡，下午5:30打卡下班，不
得迟到、早退、旷工；员工一次迟到不得超过10（含）分钟，或每月3次总计
10（含）分钟之内不计迟到，否则视为旷工。迟到、旷工者分别按公司制度予
以处罚。
二、因忘打卡或因公外出等原因未打卡的，请及时填写说明单并经部门经理签字后
交至人事部备案。部门经理由总经理签字。
第二十六条 办公室管理
一、上班要自觉树立企业形象, 时常保持办公环境整洁, 办公台面文件摆放整齐。不
准躺或坐在办公台上。
二、工作时间在办公室内不准吃食物，不准吸烟，如有需要请到休息区；接待客户
时，要准备好烟灰缸，事后及时处理，保持办公环境整洁。
三、不得在办公室内大声哼唱歌曲、吹口哨、谈笑、大声喧哗。
四、不准使用公司办公电话打私人电话，五、不得利用公司电脑上网玩游戏，上网做与工作无关的任何事情。不得利用网络
做自己个人的其它生意。不得向朋友透露公司商业机密。
六、下班前检查办公室内电器设备的状况，关闭电源。
七、使用完卫生间后，要关闭水笼头等水源设施。
第二十七条 仪表仪容
一、工作服饰
1、工作时间内一律着本岗位规定制服（男性一律穿衬衫）。
2、工作服应干净、平整，无明显污迹、破损。
3、工作时间不得敞开外衣、卷起裤脚或衣袖。
4、工作时间需将工作牌统一佩带在左胸显眼处，保持清洁、端正。（没有可以不戴）
5、工作服外不得显露个人物品，衣、裤口袋整理平整，勿显鼓起。
6、鞋面鞋侧同样保持清洁，鞋面要擦亮，以黑色为宜，无破损，勿钉金属掌，禁止着凉鞋上班。
二、仪表、仪态
1、身体、面部、手部等必须保持清洁，避免异味的产生。
2、上班前不吃诸如生葱、生蒜、韭菜、生洋葱等宜散发刺激气味的食品，保持口气清新、无异味。
3、头发要清洁、整齐、无头屑、发型自然、美观、大方。男员工不留小胡子、不留长发，不可将头发染成其他怪异颜色。前发不盖眉，侧发不盖耳，后发不盖
后衣领，无烫发。女员工发长不过肩，超肩者需将头发盘起来。
4、女员工上班要化淡妆，但不准浓妆艳抹，不得使用气味过浓香水。
5、勤剪指甲，勤洗手，保持干净；男士指甲修剪整齐，保持清洁；女士不要涂带颜色的指甲油，指甲不要太长。
6、禁止在客户面前挖鼻孔、掏耳朵、伸懒腰、打哈欠、抠指甲、捞皮肤等。
7、避免在客户面前咳嗽、打喷嚏。不得已时，应以纸巾或手遮住口鼻，将头转向无人之侧处理，并及时道歉（说“对不起”）。
8、禁止在客户面前抽烟、吃东西、嚼香口胶、看书报、玩手机、听广播等。
第二十八条 接待礼仪
一、走路引路
1、员工在工作中行走的正确姿势：平衡、协调、精神；走路时忌低头，手臂摆幅过大，手脚不协调，步子过大过小或声响过大；
2、两人一起时，不要勾肩搭背；多人行走，避免横排其进；与客户相遇应靠边而行，不得从中间穿行；与客户同时进门，应让客户先行。
3、引导客户上楼梯时，让客户走在前；下楼梯时，让客户走在后。
4、引导客户乘电梯时应让客户先入，不得自己先行，电梯进门左侧为上位；到达时请客户先步出电梯。
二、接待交谈
1、与客户交谈时应时刻保持正确的微笑表情：笑容自然、适度、贴切庄重；指向明确、对方容易领会。
2、与客户交谈时应眼望对方，用心倾听，频频点头称是，表现出尊重与理解。
3、与客户交谈时应保持1.5米左右的距离。
4、以立姿工作的员工，应时刻保持良好姿态，禁止双手交叉抱胸或双手插兜、歪头驼背、依壁靠墙、东倒西歪等不良行为。
5、以坐姿工作的员工，应时刻保持端正的姿势，应坐椅子的1/3---2/3处，禁止翘二郎腿、盘腿、脱鞋、头上仰下垂、被前俯后仰、腿搭座椅扶手等。
三、开门的顺序
1、向外开门的顺序：敲门→开门→立于门旁→施礼（并说请进）→用右手关好门。
2、向内开门的顺序：敲门→自己先进→侧身立于门旁→施礼（并说请进）→退出→用右手关好门。
3、注意敲门、开门、关门的声响，未完成开、关门的全过程，手不离门把。
第六章 理财经理的薪酬管理及绩效考核办法
第二十九条理财经理等级设置。理财经理分为助理、经理、高级、理财团队经理四个级别。
略
第七章附则
第三十条本细则由公司负责解释和修改。第三十一条本细则自下发之日起施
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