OA系统金融业务申请表填报说明_oa系统需求说明书

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OA系统《金融业务申请表》填报说明

为方便各商用车公司填报OA金融业务申请，做到准确填写、快速审批，现对《金融业务申请表》的填写做如下说明：

一、表单填写说明

1、标题：为便于查询，请各公司在每次填表时务必将标题改为“公司名称 /客户姓名 / 业务类型（外采、垫款、外采及垫款、金融业务申请等）”的格式，如：张家口分公司/张某某/外采及垫款申请；天津分公司/李某某/金融业务申请；

2、公司性质：要求准确选择，成立大区的公司应选“隶属大区分公司”，由主管领导（副总或助总）直管的公司应选“直管分公司”；

3、金融产品：指银行消贷,厂家金融,融资租赁,租赁贷等；要求写明贷款银行名称、哪个厂家的金融模式，或乐业公司的业务模式；

4、首付比例：指客户实际所交首付款的比例，即：（银行要求首付款 减去 垫款金额）除以 开票价，精确到小数点后两位，乘以 100%，默认以“%”为单位；

5、垫款用途：目前只针对 垫付首付款业务；

6、垫款金额，默认以“元”为单位，期限，默认以“月”为单位，月利率，默认以“‰”为单位；

7、主车（底盘）、上装（挂车）来源：必须写明所属或外采单位，要求准确填写单位名称；本公司车辆、内部上装、挂车车辆、大委改车辆可在“主车来源”内填写“（整车）自有”；

8、品牌/车型：要求写明车辆品牌及牵引、自卸、挂车等车型；

9、公告型号：即车辆型号，指经国家批准的该主、挂车的厂家型号；

10、上照地：不上照车辆的写“否”；

11、靠挂车队：要求准确填写车队名称；

12、外形尺寸、货箱尺寸：指客户订购车辆的配置尺寸，按客户订车协议填写，不能按合格证填写；自卸、搅拌车、载货、仓栏等写车辆的外部（外形）、内部（货箱）尺寸；牵引半挂车可只填写挂车的外部（外形）、内部（货箱）尺寸；

13、是否符合公告：将客户所订车辆配置尺寸与公告（按车辆型号查询）进行对比，请自行核对准确后填写；

14、作业范围：自卸车、工程机械等在固定区域内作业的地点/范围；

15、运输路线：牵引半挂车、载货、仓栏等的装货地、行经地点、卸货地；

16、预计月净利润：指客户支付月还款前的月收入，以单台车的为准；

17、效益分析：包含主车（底盘/整车），上装（挂车）的利润分析；销价及差价不包含管理费（消贷加点款）；以单台车的为准；

18、整车点位：为整车车价的几个点，默认以“%”为单位；

整车点位 = 实收管理费 /（主车销价 + 上装销价）*100 % ；

19、实收管理费:按整车车价点位所收取的实际费用，即消贷加点款；

实收管理费 =（主车销价 + 上装销价）* 整车点位 / 100% ； 20、投保单位：指与我集团公司合作的保险公司，要求准确填写客户购车后的投保单位名称；客户车辆不在本公司投保的，写明“客户自投保险/投保单位名称”，并附盛安保险公司批文；

21、预计返利：按各保险公司对投保险种、金额、返点等政策核算公司所得利润，以单台车的为准；

22、其他：补充写明未列举但需注明的其他业务信息；东风、霸龙公司做东风财务租赁业务的，可在此处写明客户交首付款项的明细、金额；

23、客户情况：指客户购买此（批）车之前的职业、主要收入来源、年收入等个人情况，要求认真、准确、如实填写；

客户自己名下有车辆正在运营，并能提供现有车辆相关手续（插入OA附件；靠挂车辆，附靠挂协议）的即为老客户，不能提供的，审核时无法查证，均视为非老客户，不能作为降低首付的条件；

多名自然人/法人共同担保的，可在姓名/名称、主要收入来源内分开填写“姓名/职业/年收入”，此时年收入可不填；或在“其他”一栏内补充填写所追加的担保（人）信息；

二、表单填报注意事项

1、做金融业务时，收取首付的标准（包括东风财务租赁业务）、担保人的条件须符合商用车业务部13年第3、5号发文内相关规定；

2、凡贷款业务须按商用车业务部13年第18号发文规定填报《金融业务申请表》，并附发文内《自然人/法人客户核实报告》；

3、表单中所填各项数据信息（如垫款金额、效益分析等）均以“单台整车”的数据信息为准；一主一挂为一台整车；

4、当一名客户购买的多台的车辆、业务信息都相同时，可填报一个表单；

5、主车、挂车的车辆信息分开填写，系统已给设置“插入行”；

6、该申请表可包含外采、垫款等申请，按要求填写标题；外采业务无需再报《非金融业务申请表》；

7、外采上装、挂车业务，须报冀东物贸改装厂确认；若为客户自订，须附客户与外部经销商的订车协议及定金收据的扫描件；

8、外采集团公司品牌车辆，须按商用车业务部14年第2号发文规定办理；

9、一笔业务有多项申请的要在同一表单内一并申请；所填信息以实际业务情况为准，文字、数字要准确；

10、大客户业务（5台车以上或贷款额在150万元以上的业务）须附经各级领导审批签字的《大客户评审表（大区/集团）》及《自然人/法人客户资信评价报告》的扫描件,已经评审会批准大客户业务，无须再填写《自然人/法人客户核实报告》；评审标准、手续详见商用车业务部2013年第3、5号发文；

11、特殊车辆的金融业务，如库存积压车，须附车辆合格证的扫描件；

12、若客户有运输合同，须附运输合同的扫描件；

13、客户、担保人名下现有车辆正在经营的，须附车辆行车本、登记证（3页以上）；

14、所附各项手续的扫描件要清晰、工整；

15、申请内附件较多的，须将各扫描件按内容重命名后打包添加；

16、申请表意见栏内公司经理、风险经理意见必须有；

17、若所报批申请内所填信息错误或与实际业务不符，可将表单“撤销流程”，用新表单重新填报；若不能“撤销流程”（审批流程结束的），在用新表单填报时，须将原批复申请插入“关联文档”，并写明重报原因。

三、《自然人/法人核实报告》

1、须按要求认真、如实填写各项信息、数据；

2、调查核实结论为根据以上对购车人、担保人的各项信息评判其是否符合借款、担保条件；

3、风险防范措施是指：在日常工作中对于贷款业务，公司及各岗位（业务、核实、风险经理、档案、提车后客户及车辆管理员、清欠等）员工，都做哪些具体工作事项以跟踪、了解客户及其车辆运营情况，如何服务使客户能按时还款，若出现欠款，如何处理等;

4、请制定合理有效的风险防控制度，做成书面报告，由公司经理、风险经理签字确认，加盖公章，日常工作中须严格执行该制度；填报OA金融业务申请时，附该制度扫描件；

5、须由相关人员本人签字确认，不得漏签、代签;

6、严禁弄虚作假，一经发现，严肃处理！

咨询电话：0315-7181586、7385009

商用车业务管理部 2014年3月6日