关于某申请白金卡调额的尽职调查报告

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关于XX申请白金卡调额的尽职调查报告

一、申请人基本情况

申请人XX，男，XX年X月X日出生，系XXXX公司董事长，已婚，身份证号码：XXXXXXX手机：XXXX，配偶：XX，女，XX年XX月XX日出生，系XXXX公司财务主管，已婚，身份证号码：XX手机：XX。

二、申请人资产、负债、收入及资信证明

1、资产情况：

申请人为XX公司董事长，2009年底注册资本人民币5000万元，总资产18465万元，净资产7923万元，XX占有%22.1股份。

申请人在XX县XX路有住房、面门一栋，651.96㎡，价值260万元。

申请人在XX市灯具市场有门面三巷，146㎡，价值280万元。

申请人有奥迪Q7小车一台，价值110万元。

以上资产共计2393万元。

2、经营情况及收入

申请人系XX公司董事长，年收入为600万元。

负债情况经调查申请人一家，并查询个人征信系统，未发现其有任何负债余额

3、资信情况经查询申请人及经营个人信用状况良，无任何个人不良记录，申请人为XX、XX人大代表，XX公司连续六

年被省工商局评为省级重合同守信用企业。

三、风险分析及避险措施

申请人系XX公司董事长，年收入为600万元，故第一还款来源充足，额度提升后，调查人及相关责任人员将严格监控资金使用情况，认真做好信用卡风险防范措施。

四、调查意见

调查人认为：

1、申请人一家月均收入为50万元，年收入为600万元。因此申请人有足够的还款资金来源保证按时还款。第一还款来源充足

2、申请人作为XX公司董事长，占有该公司22.1%的股份折算价值1740万元。第二还款来源有保障。综上所述，调查人尽职调查后认为该申请人资金实力雄厚，盈利能力较强，同意高额为500万元。

调查人：

调查部门负责人：

行长或主管行长：

年月日