重庆企业借用中长期国际商业贷款申请报告参考大纲_重庆退税申请书

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附件3

重庆市企业借用中长期国际商业贷款申请

报告参考大纲

第一章 相关各方概况

借款人、境外资金提供方以及其他相关各方名称、股东结构、主营业务范围、经营状况和财务情况等基本情况。借款人最近三年及最近一期主要财务数据及合并资产负债表。

第二章 借用国际商业贷款的必要性和可行性分析

借用国际商业贷款对企业拓宽融资渠道、降低融资成本、优化资本结构的必要性分析。贷款投向及管理符合有关国家政策及战略导向，以及风险提示及应对措施的可行性分析。

第三章 借用国际商业贷款方案

一、借款概要

主要包括：融资方案，借款规模、期限、利率，借款通过备案登记后的工作时间表等。国际商业贷款与境内贷款综合成本比较，境外成本高于境内融资的应说明选择境外融资原因。

二、借款资金用途

主要包括：借款资金投向概况，包括项目审批、核准或备案情况、收购合同、意向书签订情况及其他等（相关文件以附件形式提交）。

三、偿债保障措施

从借款人的盈利能力、财务状况、借款项目产生的收益及担保等各方面分析偿债保障措施及还款计划。

四、外债风险防控预案

结合国际汇率市场和企业实际情况，做好应对汇率、利率变动敏感性分析，合理选择金融衍生品工具做好外债风险对冲措施。

五、其他需要说明的事项