农行结算业务申请书（精选8篇）_农行对公业务申请书
农行结算业务申请书（精选8篇）由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“农行对公业务申请书”。
第1篇：农行结算业务申请书写法完整版
农行结算业务申请书写法
农行结算业务申请书写法
201X年，农业银行各项业务快速发展，经营效益明显提升，资产质量显著改善。年末总资产达到70,14 3.51亿元，各项存款60,97 4.28亿元，各项贷款31,00 1.59亿元，资本充足率 9.41%，不良贷款率为 4.32%，全年净利润51 4.53亿元。中国农业银行通过全国24,064家分支机构、30,089台自动柜员机和遍布全球的1,171家境外代理行，以覆盖面最广的网点网络体系和领先的信息科技优势，向超过
3.5亿客户提供便利、高效、优质的金融服务。
201X年，在《财富》杂志全球500强排名中，中国农业银行位列 金穗信用卡按信用等级不同分为金卡和普通卡，按发行对象不同分为单位卡和个人卡。
产品功能：
1．具有存取现金、转账结算和消费等功能。2．目前仅限于中华人民共和国境内使用。发卡对象： 1．个人卡：
具有合法收入和完全民事行为能力的个人可申领个人卡，个人卡的主卡持卡人可为年满18周岁具有完全民事行为能力的个人申领附属卡，附属卡不超过2张。
2．单位卡：
凡在中华人民共和国境内金融机构开立基本存款账户的单位可凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位卡，单位卡最多可申领6张，持卡人由申领单位法定代表人或其委托的代理人书面指定。有了银行卡很方便的，存款、取款、转帐、消费刷卡都可以。如果开通了网上银行就更方便了可以在网上购物、转帐，充值等等不用去银行排队了。要开通网银行就带上你的身分证和银行卡去银行开通。
个人可以开立的账户有支票存款账户和结算存折户。支票存款户可以签发支票，办理日常现金收付和转账结算。结算存折户不能签发支票，但可以办理现金收付和日常转账。
个人申请开立支票存款账户，应出具下列之一证明文件原件及其复印件，由我行持证明文件复印件代向人民银行申请《开户许可证》（暂住人口暂不办理）。
（1）居民身份证和户口簿；
（2）居民身份证和公安部门颁发的临时居住证；
（3）军官证、警官证、文职干部证、士兵证和部队上级管理部门的证明。
（4）护照、港澳台同胞回乡证和公安部门颁发的临时居住证。个人申请开立结算存折户，出具上列之一证明文件原件及复印件，直接到我行开立即可（暂不须开户许可证）。
个人使用支票请持《开户许可证》，填写 个人使用支票申请表，并提交本人有关证件及预留银行印章，存足开户起始金额，即可使用支票办理结算。
个人账户除按规定办理支票结算外，还可办理汇兑、银行汇票等。个人账户办理结算按照《支付结算办法》办理。
（2）发放短期、中期和长期贷款（3）办理国内外结算（4）办理票据承兑与贴现（5）发行金融债券
（6）代理发行、代理兑付、承销政府债券（7）买卖政府债券、金融债券（8）从事同业拆借（9）买卖、代理买卖外汇（10）从事银行卡业务（1 1）提供信用证服务及担保（1 2）代理收付款项及代理保险业务（1 3）提供保管箱服务（1 4）经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。经营范围由商业银行章程规定，报国务院银行业监督管理机构批准，商业银行经人民银行批准，可以经营结汇、售汇业务。
2、商业银行的经营原则是什么？
商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。
3、设立商业银行应具备的条件？ 设立商业银行，应当具备下列条件：
（1）有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；（2）有符合本法规定的注册资本最低限额；
（3）有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员；
（4）有健全的组织机构和管理制度；
（5）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他措施。设立商业银行，还应当符合其他审慎条件。
4、商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依 法开展业务，其民事责任由谁承担？ 总行。
5、商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循什么原则？ 商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存
款有息、为存款人保密的原则。、6、商业银行的会计年度是指什么？
商业银行的会计年度自公历1月1日起至12月31日止。7、谁对本单位的会计工作和会计资料的真实性、完整性负 责？
单位负责人对本单位的会计工作和会计资料的真实性、完整性负责。
8、哪些经济业务事项，应当办理会计手续，进行会计核算？ 下列经济业务事项，应当办理会计手续，进行会计核算：
（1）款项和有价证券的首付（2）财物的发放、增减和使用（3）债权债务的发生和结算（4）资本、基金的增减
（5）收入、支出、费用、成本的计算（6）财务成果的计算和处理
（7）需要办理会计手续、进行会计核算的其他事项。
9、会计账簿记录发生错误或者隔页、缺号、跳行的，应如何 处理？
会计账簿应当按照连续编号的页码顺序登记。会计账簿记录发生错误或则隔页、缺号、跳行的，应当按照国家统一的会计制度规定的改正，并由会计人员和会计机构负责人（会计主管人员）在更正处盖章。
10、单位内部会计监督制度应当符合哪些要求？ 单位内部会计监督制度应当符合下列要求：
（1）记账人员与经济业务事项和会计实行的审判人员、经办人员、财务保管人员的职
责权限应当明确，并相互分离、相互制约；
（2）重大对外投资、资产处置、资金调度和其他重要经济业务事项的决策和执行的相互监督、相互制约程序应当明确；
（3）财产清查的范围、期限和组织程序应当明确；（4）对会计资料定期进行内部审计的办法和程序应当明确。1 1、哪些人员不得取得或者从新取得会计从业资格证书？ 因有提供虚假财务会计报告，做假账，隐匿或者故意销毁会计凭证、会计账簿、财物会计报告，贪污，挪用公款，职务侵占等与会计职务的违法行为被依法追究刑事责任的人员，不得取得或者重新获得会计从业资格证书。
除前款规定的人员外，因违法违纪行为被吊销会计从业资格证书的人员，自吊销会计从业资格证书之日起五年内，不得重新取得会计从业资格证书。2、会计人员办理交接手续由谁监交？
一般会计人员办理交接手续，由会计机构负责人（会计主管人员）监交；会计机构负责人办理交接手续，由单位负责人必要时主管单位可以派人会同监交。3、《中华人民共和国会计法》实施时间？ 自201X年7月1日起实施。1 4、票据权利在哪些期限内不行使而消灭？ 票据权利在下列期限内不行使而消灭：
（1）持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起二年。见票即付的汇票、本
票，字出票日起二年；
（2）持票人对支票出票人的权利，自出票日起六个月；（3）持票人对前手的追索权，子被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起六个月；
（4）持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起三个月。
票据的出票日、到期日由票据当事人依法确定。1 5、什么是背书？
背书是指在票据的背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为。6、背书连续是指什么? 背书连续，是指在票据转让中，转让汇票的背书人与受让汇票的背书人在汇票上的签章依次前后衔接。7、背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手在背书转 让的，原背书人对后手的背书人是否承担保证责任？ 否。1 8、支票必须记载的事项有哪些？ 支票必须记载下列事项：（1）表明“支票”的字样；（2）无条件支付的委托；（3）确定的金额；（4）付款人名称；（5）出票日期；
（6）出票人签章。支票上未记载前款规定事项之一的，支票无效。9、票上的金额可以由出票人授权补记，未补记前的支票，是 否可以使用？ 不得使用。
20、“八必查”包括什么？ 2 1、2．个体户李华山提交银行汇票申请书与现金50 000元，申请签发现金银行汇票。银行审查并点收现金后，签发#119汇票。
3．开户单位医药公司提交银行汇票申请书一份，要求签发一份收款人为张旭的银行汇票，用途为采购款，金额36 000元，经审查同意签发。
4、开户单位生物制药厂提交一份银行汇票 一、200*年4月8日，工商银行和平路分理处发生下列汇兑业务，经审查无误，予以转账，逐笔作出会计分录：
1．家电商场提交信汇凭证一份，汇往省外某农业银行办事处开户的电子集团，金额为426000元，用途为购货款。
2．张林送交信汇凭证及现金办理汇款，汇往省外某农业银行，收款人张吉，汇款用途为赡家费，金额8000元。
3．啤酒集团公司提交电汇凭证办理汇款，汇往省外某农业银行，收款人为刘卫玲，用途差旅费，留行待取，金额2 600元。
4．收到省外农业银行某行发来汇兑结算贷方报单信息，收款人李进，汇款金额15 000元，用途为采购款，当日发出取款通知。李进于4月25日来行支取现金201X元用作差旅费，其余全部用于支付本行开户的新肥商场货款。
5．收到开户单位巾中医院提交电汇凭证一份，金额4 200元汇往省外某农业银行市支行，审查无误后，当即将款项汇出。
6． 收到省外系统内某行信汇款，金额1200元，收款单位商场，审查无误当即收账。
7．工商银行收到省外系统内某行信汇采购款18000元，当天通知收款人宋坚，收款人来行要求电汇转汇到省内系统内某行。
二、200*年4月8日，合肥市工商银行和平路分理处发生下列委托收款业务，经审查无误，予以转账，逐笔作出会计分录：
1、省外某农业银行开户寄来委托收款结算凭证一份，付款人是本行开户的建材厂，托收金额7 020元，本日办理承付划款手续。
2．家电商场4月5日办理的一笔委托收款，金额44 670元，本日收到付款人开户行省外某农业银行办事处的划款报单，办理入账。
习题三
工商银行三里街支行发生下列商业汇票业务，经审核无误，要求逐笔作出会计分录。
1．5月3日，开户单位开关厂提交委托收款凭证及到期的商业承兑汇票一份，要求银行代收票款。该商业承兑汇票由山东省工商银行泉城广场开户单位供电局承兑，5月5日到期，汇票面额146 800元。
5月7日，山东泉城广场支行收到委托收款凭证及商业承兑汇票，当日通知供电局付款，5月8日，供电局通知开户银行付款，开户行于5月9日将款项划出。
5月11日，本行收到划回款项的贷方报单信息后，立即为开关厂收账。
山东泉城广场支行分录： 三里街支行分录：
2．开户单位果品加工厂提交银行承兑汇票申请承兑，汇票面额250 000元，银行审查后同意承兑，并按票面额的1‰收取手续费。
手续费= 会计分录： 借： 贷： 收入：
3、4月4日，收到开户单位地毯厂提交委托收款结算凭证和银行承兑汇票一份，汇票金额220 000元，到期日为4月6日。审查无误后，当日将委托收款凭证及银行承兑汇票 4月6日，江苏新街口办向承兑申请人东山宾馆收取票款，并按时向收款人开户行发送划收信息。
4月6日，收到划回委托收款贷方报单，当即为地毯厂收账。新街口办事处分录： 三里街支行分录；
4．本行承兑的洗衣机厂为申请人的银行承兑汇票一份，面额180 000元，4月10日到期，从其存款账户收取款项，由于该户存款不足，只收取140 000元，其余作为逾期贷款。
好给你
附送：
农行贷款个人收入证明
农行贷款个人收入证明
备注： 1、单位全称： 新疆乌恰县种羊场小学 2、法定地址：
新疆乌恰县波斯坦铁列克乡文化南路001号 3、单位人事（劳资）部门负责人姓名： 阿迪力 4、联系电话： 5、邮政编码： 845550。
该同志自 201X年X月X日至今在我单位工作，在我单位工作年限为 年，现固定收入为人民币 元，其他年收入为人民币 元。现婚姻状况为：。
经核实上述情况真实无误，我单位已完全知此证明所产生的法律效力，并对此证明的真实性承担相应的法律责任。
单位公章： 负责人： 201X年X月X日 备注： 单位法人地址： 邮政编码：
人力资源或劳资管理部门联系人： 邮政编码： 上述内容真实无误，我单位对此承担相应的法律责任。fang我访问
第2篇：结算业务申请书
结算业务申请书结算业务申请书 篇1: 交通银行结算业务申请书 201X 12 21 ? ? ? 申请人全称 账号或地址 1231 ? ? 申请人全称: 找乐 账号或地址: zhale.inf 开户银行 人民币大写壹贰叁 ,1601119 ? ? ? 篇2: 结算业务申请书 结算业务申请书 结算业务申请书一: 农行业务结算申请书 第一联 银行记帐联 申请日期 20XX年x月x日序号: 客户填写 业务类型:(每栏必选一项打)现金 转帐 加急汇兑 普通汇兑 汇票 本票 其他 申请人 全称汇款人全称 收款人 全称研究生姓名 帐号或地址 帐号或地址 190421-学号 开户行名称 **银行 开户行名称 浙江省杭州市农行申花路支行 身份证件 类型及号码 附加信息及用途:培养费、住宿费 居民身份证 其他 联系电话 号码: 金额(大写)人民币壹万叁仟贰佰元整 千百十万千百十元角分$$13201X0银行打印 本人确认以上结算业务信息真实有效.客户签名:复核: 记帐: 结算业务申请书二: 银行结算业务申请书(636字)开立单位银行结算账户申请书 存款人名称 电话地址 邮编组织机构代码 法定代表人或 负责人姓名 证件种类 证件号码 上级法人或 主管单位名称 上级法人或 主管单位 组织机构代码 上级法人或 主管单位法定代表人或 负责人姓名 证件种类 证件号码 账户性质 基本存款账户(一般存款账户 专用存款账户(临时存款账户()证明文件种类 证明文件编号 地税登记证号 国税登记证号 经营范围 关联企业 名称 以下栏目由开户银行审核后填写: 开户银行名称 存款人账号 有效 日期 至年月日开户核准号 本存款人申请开立银行结算账户,承诺所提供的开户资料真实、有效,如有伪造、欺诈,承担法律责任.法定代表人 单位(公章)或负责人(签章)年月日开户银行审核意见: 同意存款人开立 存款账户.经办人(签章)开户银行(业务公章)年月日中国人民银行 核准意见 篇3: 结算业务申请书打印操作手册 结算业务申请书打印操作手册
1、设置ACCESS的宏安全性为低 打开Acce，定位到“工具?宏?安全性”，选择“低”后确定，关闭ACCESS 2、运行程序可见界面左上角可选择个人或对公，下图示
3、请注意界面上红色提示字体，如图。请确认所使用的PR2打印机是否使用“KI5530SC”驱动程序(查看打印机名称即可确认)。
4、输入票面信息后点击“打印”按钮可进行打印。提示: 个人结算业务申请书打印进纸方向: 对公结算业务申请书打印进纸方向: 5、如果打印结果位置不正确，可通过左下角的页边距进行调整，调完之后请注意一定要点“确定”按钮进行保存，才能生效。篇4: 中国农业银行个人结算业务申请书翻译模板 Agricultural Bank f China Applicatin fr Persnal Settlement Busine Date: N.: 篇5: 结算申请书模板 结算申请书 致 : 我司与贵司签订的 项目《 合同》现已履行完毕，具体情况如下: 一、合同工作内容
二、合同履约情况 已完成。三、合同款支付情况 合同总价: 实际已收: XXXX公司 年 月 日
第3篇：某结算业务申请书
XX结算业务申请书
作为出纳员都知道结算业务申请书就是你到银行办理结算业务时所填的书面申请,银行结算业务即转账结算业务，简称结算，也叫支付结算，是以信用收付代替现金收付的业务。下面是小编整理的相关内容，欢迎大家阅读!
存款人名称
电话地址
邮编组织机构代码
法定代表人或
负责人姓名
证件种类
证件号码
上级法人或
主管单位名称
上级法人或
主管单位
组织机构代码
上级法人或
主管单位法定代表人或
负责人姓名
证件种类
证件号码
账户性质 基本存款账户(一般存款账户
专用存款账户(临时存款账户()
证明文件种类
证明文件编号
地税登记证号
国税登记证号
经营范围
关联企业
名称
以下栏目由开户银行审核后填写:
开户银行名称
存款人账号
有效
日期 至年月日开户核准号
本存款人申请开立银行结算账户,承诺所提供的开户资料真实、有效,如有伪造、欺诈,承担法律责任.法定代表人 单位(公章)
或负责人(签章)
年月日开户银行审核意见:
同意存款人开立 存款账户.经办人(签章)开户银行(业务公章)
年月日中国人民银行
核准意见
(中国人民银行账户
管理专用章)
年月日填写说明:
1、开立临时存款账户,有效日期必须填列.2、本书一式三份,其中:一份存款人留存,一份开户银行留存,一份由开户银行报送中国人民银行当地分支行(不需中国人民银行核准的账户除外).附件2
开立个人银行结算账户申请书
存款人名称
账号住址
邮政编码
联系电话
证件种类
证件编号
备注
本人申请开立个人银行结算账户,并承诺所提供的开户资料真实、有效,如有伪造、欺诈,承担法律责任.存款人(签章)
年月日开户银行审核意见:
同意存款人开立个人银行结算账户.经办人(签章)开户银行(业务公章)
年月日填写说明:
1、存款人需要使用支票的应在备注栏注明.2、本书一式两份,其中:一份存款人留存,一份开户银行留存.申请人
名称：
账号：
联系电话：
身份证件类型：
身份证件号：
汇入行地点：
汇入行名称：
收款人
名称：
账号：
联系电话：
金额：人民币(大写)：亿仟百十万千百十元角分
壹亿贰仟叁佰肆拾伍万陆仟柒佰捌拾玖元整
用途：
附言：
电话转账业务是中国农业银行推出的一项新型金融自助服务，主要适用于专业市场中商户转账需求、高端个人客户转账需求、企事业单位财务结算需求、农村批发市场、“种养加”大户等转账结算需求。电话转账通过布放专用电话转账机具，以签约方式绑定客户的银行结算账户和电话号码，单位客户原则上绑定单位借记卡账户，个人客户绑定个人借记卡账户。签约客户通过银行卡刷卡、输入密码自助办理转账、结算、查询、改密、惠农卡借款、还款等服务。
个人客户单笔交易限额20万元，日累计限额100万元;单位客户单笔交易限额5万元，日累计100万元。单位卡账户只能转出，不能转账存入。
电话转账业务市场推广名称统一为“金穗支付通”，内部业务管理统一采用“电话转账”名称。
县级行各营业网点均可受理电话转账业务申请，要求客户提供以下资料：
(一)个人客户申请开办电话转账业务，须提供本人有效身份证件及复印件、本人金穗借记卡或准贷记卡及复印件、本人电话缴费单及复印件。
(二)单位客户申请开办电话转账业务，须提供工商营业执照原件及复印件、事业单位登记证书原件及复印件、法人代表有效身份证件原件及复印件、法人授权书、授权代理人有效身份证件原件及复印件、单位金穗借记卡或准贷记卡及复印件、单位电话缴费单及复印件。
受理人员检查客户提供的申请资料是否齐全、完整、有效，通过柜面刷卡验证银行卡信息是否准确,并打印银行卡资料主档。核对无误后，在相关申请资料复印件上加盖“与原件相符”字样印章和受理人员名章，要求客户填写《金穗支付通客户申请书》，填写《金穗支付通服务合同》，收取押金200元，将上述资料移交调查人员。
调查人员对客户资信情况上门实地调查，填写《调查表》。个人客户重点调查是否为目标专业市场的个体商户或经营业主，是否具有稳定的供货或销售渠道，是否具有银行卡转账的实际需求，是否具备保障机具安全运行的条件等。单位客户重点调查是否经营正常、管理正规，是否具有银行卡转账的实际需求，是否具备保障机具安全运行的条件等，所有资料(一式两份)审核签字签章后，交支行电话转帐操作员。
支行操作员登陆人民银行征信管理系统、银联不良商户共享系统、信贷管理系统(CMS)等进行资信调查合格，打印客户《资信报告》，交有权审批人在合同、申请表中审批签字、盖章，纸质资料报市行有权审批人审批，复核员审查复核通过。
网点从支行领取电话转帐机具，交给客户并培训使用。审批后的申请资料留网点保管，合同交客户留存，网点每季度依据申请资料进行巡查，检查机具状态、经营状态及合规合法性，收集服务建议和意见，填写《巡查表》，汇总交市行存档。
所有申请手续按照《金穗支付通服务合同》约定要在10日内完成，并通知客户。
二、个人网上银行
个人网上银行证书客户可享受账户信息查询、电子工资单查询、转账、漫游汇款、信用卡还款、网上缴费、投资理财等服务。
非证书客户可享受金穗借记卡/准贷记卡账户余额查询和交易明细查询、账户密码修改、账户挂失、漫游汇款兑付、电子工资单查询等服务。
个人网上银行服务具有以下特点：
全面账户管理：您可以把金穗借记卡、金穗准贷记卡、活期存折、活期一本通四类农行账户注册到您的网银客户号下，只需轻点鼠标，就能够轻松管理各类账户。
资金任我调度：农行全国银行卡账户之间汇款实时达账，通达全国，突破时间、空间的障碍，真正实现资金划拨“零在途”。
全方位安全保障：不仅在技术上采用国际高标准的PKI公钥体系结构、128位SSL安全通信协议、图形码、动态密码键盘和使用无法复制的K宝电子证书，同时在业务流程、运行管理等方面提供全方位的安全保障体系，从根本上保证客户资金安全。
外汇轻松理财：您可以轻松进行金钥匙外汇宝(个人实盘外汇买卖)的各种交易。外汇频道为您提供最新、最全面的外汇资讯及专业的外汇交易分析工具，让您外汇理财更轻松。
便捷新体验：特别制作了全自动智能安装包，让您轻松开始网上银行之旅。
适合客户：
具有互联网上网条件的所有农行个人客户。
办理条件：
公共客户只要持有金穗卡无需申请即可使用公共客户功能。
注册客户需到农行网点办理注册，提交相应客户信息，与农行签署服务协议。
申请方式：
可选择网上申请或网点申请。
网上申请：登录我行首页()，凭银行卡号和密码进入“个人网上银行”“客户号申请”，填写并提交信息。随后到农行网点办理注册手续。
网点申请：直接前往网点办理注册。
收款方为单位的，要填写“结算业务申请书”或者“个人结算业务申请书”
付款人为个人的：填写个人结算业务申请书(这个银行免费提供)
付款人为单位的：填写结算业务申请书
如果付款人为单位，需要凭印鉴到银行购买结算业务申请书，需要付工本费，一般情况下一本5元。
如何填写结算业务申请书
正确选择业务类型，然后填写收、付款人信息，开户行，金额大、小写，用途。然后“结算业务申请书”申请人签章处加盖全套预留银行印鉴，“个人结算业务申请书”上填写身份证号码和联系电话。
1、公司跨行打款到异地，要填写结算业务申请书
2、业务类型一般选择电汇，如果资金不是很急，那么勾选普通就可以了，勾加急要加收30%手续费。只有从单位结算账户上支付是填写结算业务申请书，如果是银行卡的话，那么就是个人汇单位，要填写《个人结算业务申请书》
3、如果你单位结算账户与银行约定使用支付密码，那么要填写的。如果没有约定，那么不用填写。
现在有票据填单软件，填写结算业务申请书非常容易。
第4篇：某结算业务申请书
XX结算业务申请书
作为出纳员都知道结算业务申请书就是你到银行办理结算业务时所填的书面申请,银行结算业务即转账结算业务，简称结算，也叫支付结算，是以信用收付代替现金收付的业务。下面是的相关内容，欢迎大家阅读!
存款人名称
电话地址
邮编组织机构代码
法定代表人或
负责人姓名
证件种类
证件号码
上级法人或
主管单位名称
上级法人或
主管单位
组织机构代码
上级法人或
主管单位法定代表人或
负责人姓名
证件种类
证件号码
账户性质 基本存款账户(一般存款账户
专用存款账户(临时存款账户()
证明文件种类
证明文件编号
地税登记证号
国税登记证号
经营范围
关联企业
名称
以下栏目由开户银行审核后填写:
开户银行名称
存款人账号
有效
日期 至年月日开户核准号
本存款人申请开立银行结算账户,承诺所提供的开户资料真实、有效,如有伪造、欺诈,承担法律责任.法定代表人 单位(公章)
或负责人(签章)
年月日开户银行审核意见:
同意存款人开立 存款账户.经办人(签章)开户银行(业务公章)
年月日中国人民银行
核准意见
(中国人民银行账户
管理专用章)
年月日填写说明:
1、开立临时存款账户,有效日期必须填列.2、本书一式三份,其中:一份存款人留存,一份开户银行留存,一份由开户银行报送中国人民银行当地分支行(不需中国人民银行核准的账户除外).附件2
开立个人银行结算账户申请书
存款人名称
账号住址
邮政编码
联系电话
证件种类
证件编号
备注
本人申请开立个人银行结算账户,并承诺所提供的开户资料真实、有效,如有伪造、欺诈,承担法律责任.存款人(签章)
年月日开户银行审核意见:
同意存款人开立个人银行结算账户.经办人(签章)开户银行(业务公章)
年月日填写说明:
1、存款人需要使用支票的应在备注栏注明.2、本书一式两份,其中:一份存款人留存,一份开户银行留存.申请人
名称：
账号：
联系电话：
身份证件类型：
身份证件号：
汇入行地点：
汇入行名称：
收款人
名称：
账号：
联系电话：
金额：人民币(大写)：亿仟百十万千百十元角分
壹亿贰仟叁佰肆拾伍万陆仟柒佰捌拾玖元整
用途：
附言：
电话转账业务是中国农业银行推出的一项新型金融自助服务，主要适用于专业市场中商户转账需求、高端个人客户转账需求、企事业单位财务结算需求、农村批发市场、“种养加”大户等转账结算需求。电话转账通过布放专用电话转账机具，以签约方式绑定客户的银行结算账户和电话号码，单位客户原则上绑定单位借记卡账户，个人客户绑定个人借记卡账户。签约客户通过银行卡刷卡、输入密码自助办理转账、结算、查询、改密、惠农卡借款、还款等服务。
个人客户单笔交易限额20万元，日累计限额100万元;单位客户单笔交易限额5万元，日累计100万元。单位卡账户只能转出，不能转账存入。
电话转账业务市场推广名称统一为“金穗支付通”，内部业务管理统一采用“电话转账”名称。
县级行各营业网点均可受理电话转账业务申请，要求客户提供以下资料：
(一)个人客户申请开办电话转账业务，须提供本人有效身份证件及复印件、本人金穗借记卡或准贷记卡及复印件、本人电话缴费单及复印件。
(二)单位客户申请开办电话转账业务，须提供工商营业执照原件及复印件、事业单位登记证书原件及复印件、法人代表有效身份证件原件及复印件、法人授权书、授权代理人有效身份证件原件及复印件、单位金穗借记卡或准贷记卡及复印件、单位电话缴费单及复印件。
受理人员检查客户提供的申请资料是否齐全、完整、有效，通过柜面刷卡验证银行卡信息是否准确,并打印银行卡资料主档。核对无误后，在相关申请资料复印件上加盖“与原件相符”字样印章和受理人员名章，要求客户填写《金穗支付通客户申请书》，填写《金穗支付通服务合同》，收取押金200元，将上述资料移交调查人员。
调查人员对客户资信情况上门实地调查，填写《调查表》。个人客户重点调查是否为目标专业市场的个体商户或经营业主，是否具有稳定的供货或销售渠道，是否具有银行卡转账的实际需求，是否具备保障机具安全运行的条件等。单位客户重点调查是否经营正常、管理正规，是否具有银行卡转账的实际需求，是否具备保障机具安全运行的条件等，所有资料(一式两份)审核签字签章后，交支行电话转帐操作员。
支行操作员登陆人民银行征信管理系统、银联不良商户共享系统、信贷管理系统(CMS)等进行资信调查合格，打印客户《资信报告》，交有权审批人在合同、申请表中审批签字、盖章，纸质资料报市行有权审批人审批，复核员审查复核通过。
网点从支行领取电话转帐机具，交给客户并培训使用。审批后的申请资料留网点保管，合同交客户留存，网点每季度依据申请资料进行巡查，检查机具状态、经营状态及合规合法性，收集服务建议和意见，填写《巡查表》，汇总交市行存档。
所有申请手续按照《金穗支付通服务合同》约定要在10日内完成，并通知客户。
二、个人网上银行
个人网上银行证书客户可享受账户信息查询、电子工资单查询、转账、漫游汇款、信用卡还款、网上缴费、投资理财等服务。
非证书客户可享受金穗借记卡/准贷记卡账户余额查询和交易明细查询、账户密码修改、账户挂失、漫游汇款兑付、电子工资单查询等服务。
个人网上银行服务具有以下特点：
全面账户管理：您可以把金穗借记卡、金穗准贷记卡、活期存折、活期一本通四类农行账户注册到您的网银客户号下，只需轻点鼠标，就能够轻松管理各类账户。
资金任我调度：农行全国银行卡账户之间汇款实时达账，通达全国，突破时间、空间的障碍，真正实现资金划拨“零在途”。
全方位安全保障：不仅在技术上采用国际高标准的PKI公钥体系结构、128位SSL安全通信协议、图形码、动态密码键盘和使用无法复制的K宝电子证书，同时在业务流程、运行管理等方面提供全方位的安全保障体系，从根本上保证客户资金安全。
外汇轻松理财：您可以轻松进行金钥匙外汇宝(个人实盘外汇买卖)的各种交易。外汇频道为您提供最新、最全面的外汇资讯及专业的外汇交易分析工具，让您外汇理财更轻松。
便捷新体验：特别制作了全自动智能安装包，让您轻松开始网上银行之旅。
适合客户：
具有互联网上网条件的所有农行个人客户。
办理条件：
公共客户只要持有金穗卡无需申请即可使用公共客户功能。
注册客户需到农行网点办理注册，提交相应客户信息，与农行签署服务协议。
申请方式：
可选择网上申请或网点申请。
网上申请：登录我行首页()，凭银行卡号和密码进入“个人网上银行”“客户号申请”，填写并提交信息。随后到农行网点办理注册手续。
网点申请：直接前往网点办理注册。
收款方为单位的，要填写“结算业务申请书”或者“个人结算业务申请书”
付款人为个人的：填写个人结算业务申请书(这个银行免费提供)
付款人为单位的：填写结算业务申请书
如果付款人为单位，需要凭印鉴到银行购买结算业务申请书，需要付工本费，一般情况下一本5元。
如何填写结算业务申请书
正确选择业务类型，然后填写收、付款人信息，开户行，金额大、小写，用途。然后“结算业务申请书”申请人签章处加盖全套预留银行印鉴，“个人结算业务申请书”上填写身份证号码和联系电话。
1、公司跨行打款到异地，要填写结算业务申请书
2、业务类型一般选择电汇，如果资金不是很急，那么勾选普通就可以了，勾加急要加收30%手续费。只有从单位结算账户上支付是填写结算业务申请书，如果是银行卡的话，那么就是个人汇单位，要填写《个人结算业务申请书》
3、如果你单位结算账户与银行约定使用支付密码，那么要填写的。如果没有约定，那么不用填写。
现在有票据填单软件，填写结算业务申请书非常容易。
第5篇：农行 票据与支付结算业务(试题)
第八章
票据与支付结算业务
一、判断题
1．单位、个人和银行办理支付结算，必须使用按各专业银行统一规定印制的票据和统一规定的结算凭证。（）答案：错
2．票据和结算凭证金额以中文大写和阿拉伯数码同时记载，二者必须一致，二者不一致的票据无效，银行不予受理。（）答案：对
3．区域性银行汇票无论背书是否超出本区域，持票人必须在本区域内提示付款。（）答案：对
4．票据出票人在票据正面记载“不得转让”字样的，票据不得转让。（）答案：对
5．背书可以附有条件，背书附有条件的，所附条件具有票据上的效力。（）答案：错
6．银行汇票的出票人的签章、银行承兑商业汇票的签章，应为经中国人民银行批准使用的该银行汇票专用章加其法定代表人或其授权的代理人的签名或者盖章。（）答案：对
7．票据可以背书转让，但填明“现金”字样的银行汇票、银行本票和用于支取现金的支票不得背书转让。（）答案：对
8．申请人未开立个人银行账户，通过交存现金办理现金汇兑业务的，按照规定收取手续费。答案：对
9．申请人依托其农业银行账户办理个人汇兑业务的，按照规定收取电子汇划费和手续费。（）答案：对
10．银行办理支付结算，不准以任何理由压票、任意退票、截留挪用客户和他行资金。（）答案：对
11．只要客户缴存现金都可以签发现金银行汇票。（）答案：错
12．银行汇票的实际结算金额不得更改，更改实际结算金额的银行汇票无效。（）答案：对
13．未在银行开立存款账户的个人持票人，可以选择任何一家银行机构提示付款。（）答案：对
14．代理付款行可以受理未在本行开立存款账户的单位持票人直接提交的银行汇票。（）答案：错
15．银行汇票丧失，出票银行只能凭失票人提供的人民法院出具的其享有票据权利的证明为其办理付款或退款。（）答案：对
16．单位和个人需要支付各种款项，可在任意地点使用银行本票。（）答案：错
17．商业汇票只能转账，不能支取现金。（）答案：对
18．持票人超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理。（）答案：对
19．支票上未印有“现金”或“转账”字样的为普通支票，普通支票只可以用于转账。（）答案：错
20．出票人不得签发与其预留银行签章不符的支票；使用支付密码的，出票人不得签发支付密码错误的支票。（）答案：对
21．往账录入要以真实的原始凭证为依据，确认以录入清单为依据。（）答案：错
22．支票影像业务处理遵循“先付后收、收妥抵用、全额清算、银行不垫款”的原则。（）答案：对
23．日终行所签退如系统提示有网内往来往账未处理业务，处理完毕后进行系统行所签退（）答案：对
24．收到状态为“自动核销”的来账报单时，只需次日打印客户回单。（）答案：对
25．存款人购买支票时，必须为存款单位的财务人员或有权经办人员办理。（）答案：对
26．支票的出票人签发支票的金额不得超过付款时在付款人处实有的存款金额。禁止签发空头支票。（）答案：对
27．对有疑问、有差错的往账或来账必须于次日通过本系统发出查询。（）答案：错
28．往账行发出查询，查询书专夹保管；来账行发出查询，查询书与来账凭证第二、三联一并专夹保管，待收到查复后按查复要求处理。（）答案：对
29．发出查询收到查复后，只需打印一联收到查复书与发出查询书配对专夹保管。（）答案：错
30．收到的查询业务，打印“收到查询书”专夹保管，对更正记账凭证的查询，来账行还需打印一联查询书作更正记账凭证附件。（）答案：对
31．往账行本身造成的差错要求来账行协助处理时，来账行可以推诿和拒绝。（）答案：错
32．查询查复业务必须由运营主管审批，并经相应级别的主管授权。（）答案：对
33．大额支付运营工作日和工作时间按照农业银行总行的规定执行。（）答案：错
34．金额、币种、业务种类的差错不得通过查询查复更正。（）答案：对
35．大额支付系统往账的录入和确认，来账的手工核销和入账，须由不同柜员分别完成。（）答案：对
36．小额支付系统与大额支付系统共享行名行号库。（）答案：对
37．小额支付业务严格遵循“谁发出、谁负责”的原则，发起行应对发出业务的原始凭证严格审核，准确、完整地录入，不得任意更改。（）答案：对 38．小额支付系统普通贷记和定期贷记业务不得超过人民银行规定的金额上限。（）答案：对
39．电子支付密码的使用范围为支票、结算业务申请书以及经中国人民银行批准的其他支付凭证。（）答案：对
40．空白支付密码器纳入重要空白凭证管理。（）答案：对
41．营业机构办理支付密码器的发行、账户加载、密钥更换、停用、启用、解锁以及账户的增加、减少或变更等管理类操作，必须联机进行，并确保支付密码器与业务终端通讯正常（）答案：对
42．柜员只能为个人办理漫游汇款业务。（）答案：错
43．柜员受理漫游汇款汇出、兑付或退汇业务，必须审核客户提交的有效身份证件。（）答案：对
44．漫游汇款，柜员必须依据客户填写的漫游汇款申请书录入汇出、兑付或退汇信息。（）答案：对
45．办理漫游汇款业务须按有关规定收取费用。（）答案：对
46．各漫游汇款经办行在营业时间内均应办理漫游汇款业务。（）答案：对
47．所有网点均能办理漫游汇款汇出业务。（）答案：错
48．漫游汇款汇款人或收款人名称中的生僻字在柜员终端的字库中不存在的，应使用汉语拼音大写注明该字标准普通话发音，并在“附言”中对该字结构予以说明。（）答案：对
49．所有ABIS对外营业机构必须办理漫游汇款兑付业务。（）答案：对
50．漫游汇款兑付金额可以不为原汇出金额。（）答案：错
51．汇票专用章保管柜员应认真规定联次要素与银行汇票的要素是否一致。（）答案：对
52．使用支付密码账户的支取方式为“支付密码”。（）答案：对
53．存款人签发支付密码正确的票据和结算凭证，但签章与预留银行印鉴不符，营业机构凭支付密码支付。（）答案：对
54．汇票经办行应做到银行汇票专用章和银行汇票凭证双人分管、分用。（）答案：对
55．银行本票只能通过小额支付系统进行兑付。（）答案：错
56．系统内银行汇票无法兑付的，必须通过网内往来向出票行发出查询，待收到出票行查复后，严格按照查复书的要求进行处理。（）答案：对
57．本票签发、结清、退款、超期付款差错和系统内银行本票兑付差错不论何时发现都可以通过0199抹账。（）答案：错 58．申请人由于短缺解讫通知要求退款的，应当备函向出票行说明短缺原因，并交回持有的银行汇票，出票行于提示付款期满一个月后比照退款手续办理退款。（）答案：对
59．结算业务申请书或个人结算业务申请书是我行目前凭以办理汇兑业务的结算凭证。（）答案：对
60．汇入银行对于收款人拒绝接受的汇款，应立即办理退汇。（）答案：对
61．汇入银行对于2个月无法交付的汇款，应主动办理退汇。（）答案：对
62．出票人签发支付密码错误的支票，营业机构应予退票，并按退票有关规定进行处理。（）答案：对
63．支票影像系统提入行对审核未通过的支票无需向收款行发送退票回执。（）答案：错
64．营业机构出售支票时，应在支票右下角支付密码栏下方加盖付款银行的银行机构代码（）答案：对
65．存款人使用电子支付密码后，在签发票据和规定的结算凭证时，票据和结算凭证上只有签章无支付密码，或只有支付密码无签章的，营业机构均不予受理。（）答案：对
66．银行承兑汇票贴现期限自贴现之日起至汇票到期日止，最长期限不超过6个月。（）答案：对
67．汇兑是指汇款人委托汇出行将款项汇出、收款人可任意选择兑付行支取的汇兑业务。（）答案：错
68．漫游汇款业务必须严格遵循“谁经办、谁负责”的原则，确保业务信息的真实、准确（）答案：对
69．影像交换系统处理异地行内和跨行支票影像信息交换，资金清算通过大额支付系统处（）答案：错
70．支票影像系统实行7×24小时运行。（）答案：对
71．大额支付系统实行实时清算、小额支付系统实行批量清算。（）答案：对
72．支票影像信息一经影像交换系统发出，不得更改或撤销。（）答案：对
73．贴现票据作为有价单证要贯彻“证账分管”原则，一人管账、换人管证，相互制约、相互核对。（）答案：对
74．假票误判是指支票影像上的印鉴经验印系统自动核验通过，但经有权机关判定为假印（）答案：对
75．凡在我行各级营业机构开立银行结算账户的存款人，均可申请使用电子支付密码。（）答案：对
76．未经查询的银行承兑汇票，一律不得办理贴现。（）答案：对
77．一个账户允许有2个签名密码器。（）答案：错
78．电子支付密码应用碳素墨水或墨汁书写，不得涂改。（）答案：对 79．贴现行应在银行承兑汇票到期前至少五日通过委托收款的方式向承兑银行寄发凭证，在贸易通系统中办理委托收款。（）答案：错
80．转入贴现按对方是否回售分为“买断”和“买入返售”两种方式。（）答案：对
81．发出或收到的查询、查复书不需经运营主管审核签章。（）答案：错
82．网内往来业务遵循“谁发出、谁负责”的原则。（）答案：对
83．年终决算日必须完成全部网内往来系统往来账处理。（）答案：对
84．收款人办理委托收款应向银行提交托收凭证和有关的债务证明。（）答案：对
85．委托收款凭证必须记载收款人开户银行名称。（）答案：对
86．支票丧失，失票人应到付款行申请挂失。（）答案：对
87．小额支付系统银行本票往账业务为待核销、待取消的，通过银行本票核销/取消交易处（）答案：对
88．银行违反规定签发空头银行汇票、银行本票和办理空头汇款的，应按照规定承担刑事责任。（）答案：错
89．背书连续，是指票据第一次背书转让的背书人是票据上记载的收款人，前次背书转让的被背书人是后一次背书转让的背书人，依次前后衔接。（）答案：对
90．办理转入贴现业务时，严禁使用本票、银行汇票结算方式划付资金，严禁将款项转入申请人未在我行备案的账户内。（）答案：对
91．汇兑的申请日期是指申请人向汇出银行提交申请书的当日，银行必须于当日至迟次日汇出。（）答案：对
92．申请人为个人并通过现金进行汇款的，应通过“49101应解汇款及临时存款”科目开设通用账户进行过渡核算。（）答案：对
93．粘单上的第一记载人，应当在票据和粘单的粘接处签章。（）答案：对
94．存款人申请使用电子支付密码后，提交银行的票据或结算凭证不需要加盖预留印鉴。（）答案：错
95．汇入银行对未在银行开立存款账户的汇入款项，在“49101应解汇款及临时存款”科目开设通用账户核算，该账户按规定计付利息。（）答案：错
96．申请人办理加急汇兑业务的，按规定加收30%的电子汇划费。（）答案：对
二、单选题
1.银行承兑商业汇票上的签章，应为（）加其法定代表人或其授权经办人的签名或者盖章。A.银行本票专用章 B.结算专用章 C.银行汇票专用章 D.财务专用章 答案：C 2.前次背书转让的被背书人是后一次背书转让的背书人，依次前后衔接，最后一次背书转让的（）是票据的最后持票人。
A.被背书人B.背书人C.持票人D.收款人 答案：A 3.背书栏不敷背书的，可以使用统一格式的粘单，粘附于票据凭证上规定的粘接处。粘单上的（），应当在票据和粘单的粘接处签章。
A.最后背书人B.第一记载人C.第二记载人D.收款人 答案：B 4.（）万元（含）以上的汇兑业务核查并留存有效证件的复印件，摘录申请人姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。A.1 B.2 C.3 D.5 答案：A 5.汇入银行对于（）无法交付的汇款，应主动办理退汇。A.10天B.1个月C.2个月D.3个月 答案：C 6.银行汇票的提示付款期限自出票日起（），持票人超过付款期限提示付款的，代理付款人不予受理。A.10天B.1个月C.2个月D.3个月 答案：B 7.在银行开立存款账户的持票人向开户银行提示付款时，应在汇票背面（）处签章。
A.背书人B.被背书人C.收款人D.持票人向银行提示付款签章 答案：D 8.银行本票的提示付款期限自出票日起最长不得超过（）。A.10天B.1个月C.2个月D.3个月 答案：C 9.纸质商业汇票的付款期限自出票日开始计算，最长为（）。A.1个月B.3个月C.6个月D.1年 答案：C 10.商业汇票的提示付款期限，自汇票到期日起()。A.10日B.20日C.30日D.6个月 答案：A 11.银行承兑汇票申请人于汇票到期日未能足额交存票款的，应对出票人尚未支付的汇票金额按照每日()计收利息。
A.千分之五B.万分之一C.万分之三D.万分之五 答案：D 12.支票的提示付款期限自出票日起（）。A.10日B.30日C.60日D.90日 答案：A 13.票据和结算凭证的金额、出票或签发日期、（）不得更改，更改的票据无效；更改的结算凭证，银行不予受理。
A.收款人名称B.付款人名称C.账号D.开户行 答案：A 14.网内往来是处理（）内往账行与来账行之间本外币资金汇划、查询查复等业务的应用系统。A.不同数据中心内B.同一数据中心C.全省范围D.全国范围 答案：B 15.网内往来确认交易成功后，在（）打印记账凭证。A.交易清单B.录入清单C.原始借方凭证D.原始贷方凭证 答案：B 16.根据汇兑收款人开户行不同以及汇款金额的大小，汇兑业务的办理渠道也不同。收款人开户行为系统内他行的，通过（）办理资金汇划。
A.网内往来系统B.大额支付系统C.小额支付系统D.支票影像系统 答案：A 17.柜员收到状态为()网内往来来账报单时，打印一式三联联行来账凭证。A.自动入账B.自动核销C.确认D.录入 答案：C 18.网内往来规定：收到查询、查复应当日及时处理，查复行应在收到查询信息的当日至迟（）上午前予以答复。
A.当日B.下一工作日C.第二天D.第三天答案：B 19.收款人开户行为系统外银行，汇款金额（）（不含）元以上的通过大额支付系统办理资金汇划。A.2 B.5 C.10 D.50 答案：B 20.对于网内往来往账行确认前发现的差错，由（）选择“0199抹账”交易处理。A.柜员B.原录入柜员C.运营主管D.确认柜员 答案：B 21.收款人开户行为系统外银行，汇款金额（）（含）元以下的通过小额支付系统办理资金汇划。A.2 B.5 C.10 D.50 答案：B 22.大额支付往账录入与确认必须以真实的（）为依据。A.记账凭证 B.录入清单 C.往账报单 D.原始凭证 答案：D
23.大额支付往账业务必须先做相关子系统（），再进行往账录入、确认处理。A.内转业务B.收款业务C.借记交易D.贷记交易 答案：D 24.（）跨行汇划业务不可以通过小额支付系统办理。A.1万元B.6万元C.2万元D.5000元 答案：B 25.大额支付往账报单状态为“发送不成功”或（）的，经运营主管审核同意后，由确认员立即取消，并重新进行处理。
A.待撤销B.发送成功C.已清算D.人行拒绝 答案：D 26.大额支付往、来账报单要素有误或有疑问的，经（）审批同意后发出查询。A.运营主管B.三级主管C.二级主管D.九级主管 答案：A 27.小额支付系统支持()不间断运行。小额支付系统的系统工作日为自然日，其资金清算日为大额支付系统的工作日。
A.5×24小时B.7×12小时C.5×12小时D.7×24小时 答案：D 28.小额支付普通贷记业务来账状态为“自动核销”时，只需次日打印（）。A.银行留存B.客户入账通知书C.对账单D.联行来账报单 答案：B 29.小额支付查询行发出查询第（）个工作日仍未收到查复的，应再次发出查询，并联系其上级行督促查办。
A.二B.三C.四D.五 答案：B 30.小额支付业务录入错误，确认柜员未确认前，由原录入柜员进行（）处理。A.取消B.抹账C.修改D.冲正 答案：A 31.漫游汇款办理兑付、查询业务，支取密码连续（）录入错误，当日不得办理兑付。A.三次B.五次C.七次D.十次 答案：A 32.漫游汇款客户忘记密码，不得办理兑付，但可由（）办理退汇。A.兑付人B.承兑人C.汇款人D.柜员 答案：C 33.下列关于漫游汇款退汇业务，说法错误的是（）。
A.申请书要素填写是否齐全，业务类型是否选择“退汇”，漫游汇款号是否填写完整 B.该笔漫游汇款是否为本行汇出，尚未兑付 C.汇款人名称与原汇款业务是否一致
D.发证机关及证件号码与其提供的身份证件是否相符，无需汇款人身份证件复印件 答案：D 34.因系统原因或机器问题造成银行汇票打印错误，经（）同意后由原经办柜员作抹账处理，重新签发银行汇票。
A.运营主管B.授权主管C.三级主管D.二级主管 答案：A
35.对抹账涉及银行汇票凭证作废的，将作废凭证作（）附件。A.原记账凭证B.抹账记账凭证C.重要空白凭证销号表D.平账报告表 答案：B 36.办理转入贴现，以下说法错误的是（）。A.办理转贴现买断的商业汇票不需要背书转让
B.办理买入返售业务的商业汇票必须在客户面前进行封包，并由交易双方在骑缝上签名或盖章 C.转贴现票据或票据包作为有价单证要贯彻“证账分管”原则
D.办理转入贴现业务时，严禁使用本票、银行汇票结算方式划付资金，严禁将款项转入申请人未在我行备案的账户内 答案：A 37.签发银行汇票，汇票经办行应做到（）双人分管、分用。A.银行汇票凭证，业务办讫章 B.业务办讫章，业务专用章 C.银行汇票凭证，银行本票凭证D.银行汇票凭证，汇票专用章 答案：D 38.申请人由于短缺解讫通知要求退款的，应当备函向出票行说明短缺原因，并交回持有的汇票，出票行于提示付款期满()后办理退款。A.十日B.二十日C.一个月D.七天 答案：C 39.电子商业汇票最长不得超过（）个月。A.3 B.6 C.9 D.12 答案：D 40.承兑银行应按银行承兑汇票票面金额的（）一次性收取承兑手续费。
A.千分之一 B.千分之五C.万分之一D.万分之五 答案：D 41．每张纸质银行承兑汇票票面金额原则上不超过（）万元人民币。
A.1000 B.2000 C.5000 D.10000 答案：A 42.银行汇票上指定的代理付款行办理银行汇票挂失止付和解除挂失止付的，应（）。A.通过电话通知付款人 B.通过网内往来发出查询通知付款人 C.通过电话通知出票行 D.通过网内往来发出查询通知出票行 答案：D 43.银行承兑汇票贴现期限自贴现之日起至汇票到期日止，最长期限不超过（）个月。A.3 B.6 C.9 D.12 答案：B 44.贴现行应在银行承兑汇票到期前至少（）日通过委托收款的方式向承兑银行寄发凭证。A.3 B.5 C.7 D.10 答案：C 45.贴现行柜员收到出票人开户行划回的票款时，与第（）联委托收款凭证核对无误后，办理贴现收回。A.一 B.二 C.三 D.四 答案：B 46.支票适用于单位和个人在（）的各种款项结算。
A.全国范围内B.同城票据交换范围内C.同一地市范围内D.同一省辖范围内 答案：A 47.出票人签发空头支票，银行应予以退票，并按规定填制报告书上报人民银行按票面金额处以百分之五但不低于（）元的罚款。A.1千 B.2千 C.3千 D.5千 答案：A 48.申请人办理加急汇兑业务的，按规定加收30%的（）
A.电子汇划费 B.手续费 C.邮电费
D.电子汇划费和手续费 答案：A 49.通过小额支付系统兑付银行汇票，出票行小额支付来账业务可能产生的报单状态有（）。A.待核销 B.待取消 C.已拒绝 D.已超时 答案：B 50.签发银行本票，本票经办行应做到（）双人分管、分用。A.银行本票凭证、业务办讫章 B.业务办讫章、业务专用章 C.银行本票凭证、银行汇票凭证 D.银行本票凭证、本票专用章 答案：D 51.对金额、（）、业务种类的差错不得通过查询查复更正。A.收款人名称 B.收款人账号 C.币种 D.汇款用途 答案：C 52.网内往来来账单笔核销的，用联行来账凭证（）打印记账凭证。A.第一联 B.第二联 C.第三联 D.第四联 答案：A 53.对停用未超过（）的支付密码器，可根据存款人要求，通过密码器启用交易将密码器状态重新置为正常。A.10天 B.20天 C.30天 D.60天 答案：C 54.移卡时必须按照汇票卡片准确录入（）、“汇票种类”、“汇票号码”、“出票金额”、“密押”等要素，逐笔移入汇票卡片，否则将影响汇票的兑付和结清。A.“出票日期” B.“收款人账号” C.“出票行行号” D.“付款人账号” 答案：A 55.向人民银行票据交换所提出支票实物凭以办理支票影像的支票应在支票的规定区域加盖（）。
A.受理凭证章 B.业务办讫章 C.业务专用章 D.票据交换专用章 答案：D 56.关于银行汇票业务，以下说法错误的是（）。
A.汇票经办行应做到银行汇票专用章和银行汇票凭证双人分管、分用 B.未填写实际结算金额的银行汇票可以背书转让 C.持票人超过付款期限提示付款的，代理付款人不予受理 D.单位和个人各种款项结算，均可使用银行汇票 答案：B 57.支票影像提入行在收到止付申请书的当日至迟次日（）前发出应答书。A.9点 B.10点 C.12点 D.18点 答案：B 58.支票影像查复行应在收到查询当日至迟次日（）前发出查复书。A.上午9点 B.上午10点 C.上午12点 D.下午5点 答案：B 59.关于银行承兑汇票贴现业务，下列说法错误的是（）。
A.银行承兑汇票贴现申请人必须在农业银行开立基本账户、一般账户或临时账户 B.汇票金额、期限等不符合规定票据不得办理贴现 C.票据可以先贴现后查询
D.背书不连续，粘单不符合标准的票据不得办理贴现 答案：C 60.关于支票业务，下列说法错误的是（）。A.出票人不得签发与其预留银行签章不符的支票 B.支票的提示付款期限自出票日起7日
C.支票的出票人签发支票的金额不得超过付款时在付款人处实有的存款金额 D.存款人购买支票时，必须为存款单位的财务人员或有权经办人员办理。答案：B 61.关于汇兑业务，下列说法错误的是（）。
A.结算业务申请书或个人结算业务申请书是我行目前凭以办理汇兑业务的结算凭证 B.汇兑的申请日期是指申请人向汇出银行提交申请书的当日。银行必须于当日至迟次日汇出 C.汇款回单是该笔汇款已转入收款人账户的证明
D.汇入银行对未在银行开立存款账户的汇入款项，在“49101应解汇款及临时存款”科目开设通用账户核算，该账户不计付利息 答案：C 62.票据的出票日如为11日，应写成（）。A.壹十壹日 B.拾壹日 C.壹拾壹日 D.一拾一日 答案：C 63.银行汇票背书转让，背书人应在银行汇票背面签章，记载被背书人名称和（）。A.背书原因 B.背书日期 C.背书用途 D.背书地点 答案：B 64.关于银行本票业务，下列不正确的说法是（）。A.银行不得为单位签发现金本票 B.本票可在不同票据交换区域内背书转让 C.单位和个人都可以使用银行本票
D.银行本票的提示付款期限最长不超过2个月 答案：B 65.漫游汇款人的名称中有柜员终端字库里不存在的生僻字时，应当（）。A.用同音字代替 B.用大写拼音注明 C.用小写拼音注明 D.把字分成常用字写 答案：B 66.关于支付密码使用，下列说法错误的是（）。
A.存款人申请使用电子支付密码后，提交银行的票据或结算凭证不需要加盖预留印鉴 B.出票人签发支付密码错误的支票，营业机构应予退票，并按退票有关规定进行处理 C.存款人申请使用电子支付密码时，必须与营业机构签订《使用电子支付密码协议书》 D.使用支付密码账户的支取方式为“支付密码” 答案：A 67.签发银行本票，大小写具体记载方式应当遵照（）规定执行。A.总行 B.银联 C.银监会 D.人民银行 答案：D 68.同一账号最多可在最多()个密码器上加载。A.10 B.30 C.50 D.100 答案：C
三、多选题
1.支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用（）等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。A.票据 B.信用卡 C.汇兑 D.委托收款 答案：ABCD 2.支付结算中所指的票据包括（）。A.支票 B.银行本票 C.银行汇票 D.商业汇票 答案：ABCD 3.支付结算原则有（）。A.恪守信用，履约付款 B.谁的钱进谁的账，由谁支配 C.银行不垫款 D.谁经办，谁负责 答案：ABC 4.结算业务申请书、个人结算业务申请书是我行目前凭以办理（）等业务的结算凭证。A.汇兑 B.委托收款 C.银行汇票 D.银行本票 答案：ACD 5.票据和结算凭证的（）不得更改，更改的票据无效。A.金额
B.出票或签发日期 C.付款人名称 D.收款人名称 答案：ABD 6.签发商业汇票必须记载下列事项()。
A．表明“商业承兑汇票”或“银行承兑汇票”的字样 B．无条件支付的委托；确定的金额 C．付款人名称；收款人名称 D．出票日期；出票人签章。答案：ABCD 7.（）可以用为单位在票据上的签章。A.授权的代理人签章 B.公章 C.财务专用章 D.法定代表人签章 答案：ABCD 8.票据可以背书转让，但（）不得背书转让。A.填明“现金”字样的银行汇票 B.填明“现金”字样的银行本票 C.支取现金的支票 D.转账支票 答案：ABC 9.可以办理挂失止付的票据是（）。A.已承兑的商业汇票 B.支票 C.现金银行本票
D.填明“现金”字样和代理付款人的全国银行汇票 答案：ABCD 10.办理贴现时，必须对票据进行查询，查询内容包括（）。A．汇票票面要素是否真实相符 B．他行是否已办理查询 C．是否挂失止付或公示催告
D．背书是否连续，有无“不得转让”字样 答案：ABC 11.以下适用办理委托收款结算方式的是（）。A.已承兑商业承兑汇票 B.已承兑银行承兑汇票 C.债券 D.存单 答案：ABCD 12.委托收款凭证不得更改的要素有（）。A.收款人账号 B.委托日期 C.收款人名称 D.金额.答案：BCD 13.不得受理的银行汇票有（）。A.未填明实际结算金额 B.未填明多余款金额 C.实际结算金额更改 D.实际结算金额超过出票金.答案：ABCD 14.下列关于银行汇票的背书转让说法正确的是（）。A.银行汇票的背书转让以不超过出票金额的实际结算金额为准
B.未填写实际结算金额或实际结算金额超过出票金额的银行汇票不得背书转让 C.银行汇票可背书转让，但填明“现金”字样的银行汇票不得背书转让 D.背书人为单位的，签章应为法定代表人或者其授权代理人名章 答案：ABC 15.商业汇票按承兑人的不同可分为（）。A.银行汇票 B.商业承兑汇票 C.银行承兑汇票 D.银行本票.答案：BC 16.转入贴现按对方是否回售分为（）。A.买断 B.卖断 C.买入返售 D.卖出回购 答案：AC 17.签发托收凭证必须记载下列事项（）。A.表明“委托托收”的字样
B.确定的金额、付款人名称、收款人名称 C.委托收款凭据名称及附寄单证张数、委托日期 D.收款人签章 答案：ABCD 18.柜员接到办理往账业务的相关凭证，重点审核以下内容（）。A.凭证是否符合支付结算办法的有关规定，要素是否齐全、正确 B.联次和附件是否完整，各联次要素是否一致，是否超过有效期限
C.加急汇兑业务应与客户确认收款人账号户名无误,申请人是否在结算业务申请书上标记“加急” D.汇款人和收款人均为个人，需要在汇入行支取现金的，是否在个人结算业务申请书大写汇款金额前注明“现金”字样。答案：ABCD 19.来账业务凭证应重点审核（）。A.来账业务是否为本行受理业务
B.来账凭证要素是否齐全、正确；收款人或付款人为本行账户，账号与户名是否相符
C.收到划回的委托收款贷方报单，或未自动核销的银行汇票借方报单时，与留底联或卡片核对是否一致 D.退汇来账凭证与原汇划凭证相关要素是否一致。答案：ABCD 20.签发支票必须记载的事项（）。A.表明“支票”的字样，无条件支付的委托 B.确定的金额 C.付款人名称
D.出票日期，出票人签章 答案：ABCD 21.查询查复必须贯彻()的原则，不得相互推诿，查询查复要做到用语文明、内容详尽、有根有据 A.有疑必查 B.查必彻底 C.有查必复 D.复必明确 答案：ABCD 22.不得通过查询查复更正的差错有（）。A.收款人账号 B.金额 C.币种 D.业务种类 答案：BCD 23.必须由运营主管审批同意的业务有（）。A.发出查询 B.收到查询 C.收到查复 D.发出查复 答案：AD 24.必须一一配对保管的是（）。A.发出查询书与收到查复书 B.收到查询书与发出查复书 C.发出查询书与发出查复书 D.收到查询书与收到查复书 答案：AB 25.出票人签发（），银行应予以退票，并按规定填制报告书上报人民银行按票面金额处以百分之五但不低于1千元的罚款。A.空头支票
B.签章与预留银行签章不符的支票 C.使用支付密码地区，支付密码错误的支票 D.收款人账号、户名不符的支票 答案：ABC 26.网内往来业务往账行当日发现差错，处理正确的是（）。A.录入后确认前发现差错，由原录入柜员作抹账处理。B.确认后来账行核销前发现差错，分别由原确认、录入柜员抹账
C.来账行核销后发现差错，往账行发出查询，来账行根据查询内容代为更正或抹账，并向往账行发出查复。D.抹账原错误的记账凭证上按规定用红字批注，注明抹账原因，原录入清单附记账凭证后。答案：ABCD 27.汇出行办理汇兑业务，正确的做法是（）。
A.汇兑的申请日期是指申请人向汇出银行提交申请书的当日，银行必须于当日至迟次日汇出 B.汇款回单只能作为汇出银行受理汇款的依据，不能作为该笔汇款已转入收款人账户的证明。
C.申请人为个人并通过现金进行汇款的，应通过“49101应解汇款及临时存款”科目开设通用账户进行过渡核算。
D.申请人对汇出银行尚未汇出的款项可以申请撤销，汇出银行查明确未汇出款项的，收回原结算申请书回单，方可办理撤销。答案：ABCD 28.大额支付系统可以处理的业务有（）A.跨行借记业务 B.跨行贷记业务 C.查询查复业务 D.定期贷记业务 答案：BC 29.网内往来来账核销，处理正确的（）。
A.收到状态为“自动核销”的来账报单时，只需次日打印客户回单。
B.收到状态为“确认”的来账报单时，打印一式三联联行来账凭证，在来账凭证第一联加盖经办员章。经办柜员审核来账凭证无误后，选择来账单笔核销交易核销来账。
C.来账单笔核销的，用联行来账凭证第一联打印记账凭证，来账批量核销的，第一联附记账凭证后。D.对于“汇兑”和“托收”来账报单，可选择来账批量核销交易处理。答案：ABCD 30.大额支付差错处理，正确处理方式有（）。
A.差错处理必须坚持“更改有据”的原则，对有差错或有疑问的业务应及时处理，不得拖延 B.往账确认前发现差错，应由原录入员根据原始凭证要素进行修改或删除后重新录入
C.往账确认后发现差错，经运营主管审核并签章后，由原确认员通过大额支付系统向接收行发送“退回申请”
D.对有疑问的来账报单，经运营主管审批后，及时来账核销，转入“待处理来账贷方报单款项”账户核算，并发出查询，待收到查复后按查复书要求进行处理 答案：ABCD 31.大额支付业务对状态为()的报单，经运营主管审批同意后，由原确认员选择取消贷方报单交易处理。A.发送不成功 B.发送成功 C.已清算 D.人行拒绝.答案：AD 32.关于大额支付业务，以下说法正确的是（）。
A.在每个工作日处理大额支付业务前，及时更新大额支付系统行名行号表
B.往账录入与确认必须以真实的原始凭证为依据，录入与确认的数据必须与原始凭证核对一致 C.来账的手工核销和入账，须由不同柜员分别完成D.办理大额支付系统业务必须符合中国人民银行规定的金额起点 答案：ABCD 33.办理大额支付业务，以下说法正确的是（）。
A.农行行内贷记支付业务，一律通过农行网内往来系统办理，不得通过大额支付系统处理。B.大额支付贷记业务起点金额为2万元。
C.来账报单状态为“来账自动核销”的，次日打印客户入账通知书加盖业务办讫章交客户作为入账回单。D.录入柜员录入的往账业务，确认柜员当天必须确认完毕。答案：ACD 34.不得超过人民银行规定的金额上限的小额支付系统的业务有（）。A.普通借记业务 B.普通贷记业务 C.定期借记业务 D.定期贷记业务.答案：BD 35.办理小额支付定期借记业务，（）需签订办理代扣某类费用的三方协议（合同）。A.收款人 B.付款人 C.收款人开户行 D.付款人开户行 答案：ABD 36.办理定期贷记业务，（）需签订双方协议（合同）。A.收款人 B.付款人 C.收款人开户行 D.付款人开户行 答案：BD 37.办理小额支付普通贷记业务，以下说法正确的有（）。A.普通贷记往账业务采取录入、确认双人操作模式 B.确认柜员根据原始凭证核对录入清单，及时进行确认
C.办理普通贷记业务，除按照《支付结算办法》相关规定审核往账业务凭证外，还要审核汇划金额是否在人民银行规定范围之内
D.自动核销的来账业务，次日由来账行打印客户入账通知书 答案：ABCD 38.小额支付系统通存通兑业务，以下说法正确的是（）。A.通存通兑业务包括通存业务、通兑业务和账户信息查询业务 B.客户申请开通通存通兑业务，必须在开户行签订通存通兑业务协议
C.通存业务和通兑业务可委托他人办理，账户信息查询业务、开通和终止通存通兑业务仅限于客户本人办理
D.在客户本人办理通存业务或通兑业务时要求进行账户查询的，营业机构应免费提供一次账户信息查询服务 答案：ABCD 39.关于小额支付查询查复业务，以下说法正确的有（）。A.收到查询、查复应当日处理，至迟不得超过第二个工作日上午 B.小额支付系统业务的金额、币种、业务类型不得通过查询查复代为更正 C.查询查复应遵循“有疑必查、有查必复、复必详尽、切实处理”的原则
D.发出查询第二个工作日仍未收到查复的，应再次发出查询，并联系其上级行督促查办 答案：ABC 40.关于小额支付系统，以下说法正确的是（）。
A.小额支付系统主要处理跨行同城、异地纸质凭证截留的借记支付业务以及金额在规定起点以下的小额贷记支付业务
B.小额支付系统与大额支付系统共享行名行号库，应用小额支付系统的机构增设、变更、撤销等管理同大额支付系统
C.小额支付系统普通贷记和普通借记业务不得超过人民银行规定的金额上限
D.差错处理须坚持“更改有据”的原则，对有差错或有疑问的报单应及时处理，不得拖延 答案：ABD 41.办理漫游汇款汇出业务，柜员应认真审核以下内容（）。
A.汇款人名称、申请人证件类型、发证机关及证件号码与其提供的身份证件是否相符
B.代理他人汇款的是否出示代理人及汇款人身份证件，是否将代理人姓名、身份证件类型、发证机关和证件号码、联系方式填写在申请书背面
C.金额、币种与收到的现金或转账凭证是否相符
D.款项从单位银行结算账户转出、收款人为个人的，汇款用途是否明确，是否符合《人民币银行结算账户管理办法》等规章制度的规定 答案：ABCD 42.办理漫游汇款兑付业务，柜员应认真审核以下内容（）。
A.申请书要素填写是否齐全，业务类型是否选择“支取”，漫游汇款号是否填写完整 B.收款人名称、申请人证件类型、发证机关及证件号码与其提供的身份证件是否相符 C.他人代理支取的，必须同时出示代理人和被代理人的身份证件 D.客户要求支取现金的，是否符合人民银行现金管理的有关规定 答案：ABCD 43.下列关于漫游汇款退汇业务，说法正确的是（）。A.柜员只能受理原汇款人本人的申请办理退汇业务 B.退汇金额为原汇出金额
C.退汇业务应由原汇出行受理，如原汇出行撤销，由其清理行受理 D.原汇款人为单位的，退汇时可以办理现金支取 答案：ABC 44.对于漫游汇款汇款人、收款人、金额等汇款要素录入错误，柜员应通知汇款人持（）前来办理相关手续，经审批后进行抹账或退汇处理。A.身份证件 B.户口簿 C.汇款回执 D.结算业务申请书.答案：AC 45.柜员收到申请人提交的结算业务申请书办理银行汇票业务，重点审核（）。A.申请人签章是否与预留银行印鉴相符，约定使用支付密码的，是否填写支付密码 B.大小写金额是否一致、正确 C.凭证所填要素是否齐全、正确、清晰，联次是否完整，各联次要素是否一致 D.不得转让的，是否在“附加信息及用途”栏注明 答案：ABCD 46.银行汇票业务，以下说法正确的是（）。
A.汇票经办行应做到银行汇票专用章和银行汇票凭证双人分管、分用 B.银行汇票可以用于转账，填明“现金”字样的银行汇票也可以用于支取现金 C.银行汇票的提示付款期限自出票日起1个月
D.全国银行汇票在全国范围内使用，华东三省一市银行汇票在江苏省、浙江省、安徽省和上海市区域内使用 答案：ABCD 47.签发银行汇票，以下做法正确的有（）。
A.严格依据申请书内容按照系统提示输入汇票信息，特别要注意系统自动显示的户名与申请书内容是否一致
B.汇票专用章保管柜员盖章时应认真审核申请书一、二联要素与银行汇票内容是否一致
C.因系统原因或机器问题造成汇票打印错误，经运营主管同意后由原经办柜员作抹账处理，重新签发银行汇票
D.对抹账涉及银行汇票凭证作废的，将作废凭证作抹账记账凭证附件 答案：ABCD 48.移卡时必须准确录入的要素有（）。A.出票日期 B.汇票种类 C.汇票号码 D.出票金额和密押 答案：ABCD 49.关于银行汇票背书，下列说法正确的是（）。
A.银行汇票在提示付款期限内可以背书转让，其背书必须连续 B.区域性银行汇票仅限于在本区域内背书转让
C.现金银行汇票、正面填明“不得转让”字样的银行汇票、未填写实际结算金额或实际结算金额超过出票金额的银行汇票不得背书转让
D.银行汇票的背书转让以不超过出票金额的实际结算金额为准 答案：ABCD 50.代理付款行收到持票人直接交来的银行汇票和进账单，重点审核以下内容（）。A.全国汇票汇票联和解讫通知联是否齐全一致，汇票是否真实，是否超过提 示付款期限
B.本行受理的银行汇票，填明的持票人是否在本行开户，持票人名称是否为该持票人，与进账单上的名称是否相符
C.出票行的签章是否符合规定
D.持票人是否在汇票背面“持票人向银行提示付款签章”处签章，其签章与进账单上的收款人和预留银行印鉴是否相符 答案：ABCD 51.关于商业汇票的相关规定，下列说法正确的是（）。A.商业汇票按承兑人的不同分为商业承兑汇票和银行承兑汇票 B.商业汇票的收、付款人必须是在银行开立存款账户的法人或其他组织
C.商业汇票上填明“不得转让”字样的以及作成委托收款背书的商业汇票不得背书转让 D.商业汇票的付款人是承兑人 答案：ABCD 52.办理银行承兑汇票贴现业务，以下做法正确的是（）。
A.银行承兑汇票贴现，必须向承兑行进行查询，核实汇票的真实性，未经查询的银行承兑汇票，一律不得办理贴现
B.按照银行承兑汇票的防伪点对票据凭证的真伪进行鉴定 C.贴现票据作为有价单证要贯彻“证账分管”原则
D.办理委托收款时，托收柜员对已作背书的票据进行正反面复印，银行承兑汇票原件作委托收款凭证的附件 答案：ABCD 53.关于银行本票业务，以下说法正确的是（）。
A.银行本票的提示付款期限自出票日起最长不得超过2个月
B.签发银行本票，大小写金额具体记载方式遵照当地人民银行的规定执行 C.银行本票经办行应做到本票专用章和银行本票凭证双人分管、分用 D.银行本票见票即付 答案：ABCD 54.对于支付密码器的使用，说法正确的是（）。
A.存款人签发支付密码正确的票据和结算凭证，但签章与预留银行印鉴不符，营业机构应予退票 B.存款人申请使用电子支付密码时，必须与营业机构签订《使用电子支付密码协议书》 C.电子支付密码应用碳素墨水或墨汁书写，不得涂改
D.出票人签发支付密码错误的支票，营业机构应予退票，并按退票有关规定进行处理 答案：BCD 55.存款人申请办理支付密码器的发行、账户加载、密钥更换、停用、启用、解锁管理类操作时，应向其开户行提交()。
A.加盖单位公章的书面申请
B.出具法定代表人或授权代理人身份证件
C.存款人为个体工商户或个人的，提供本人身份证件
D.委托他人办理的，还应同时提供授权委托书及授权代理人身份证件，明确代理人身份及委托权限 答案：ABCD 56.关于电子支付密码业务，以下说法正确的是（）。
A.电子支付密码的使用范围为支票、结算业务申请书以及经中国人民银行批准的其他支付凭证 B.空白支付密码器作为一般凭证管理
C.存款人办理销户，除按原规定出具相关证明文件外，还必须申请将该账户在所有已加载的支付密码器中删除
D.营业机构办理支付密码器的发行、账户加载等操作，必须联机进行，并确保支付密码器与业务终端通讯正常 答案：ACD 57.向存款人出售支票，以下说法正确的是（）。
A.存款人购买支票时，必须为存款单位的财务人员或有权经办人员办理 B.购买时应填写结算凭证领用单（由各行自制），并加盖预留银行签章 C.银行发售支票每个账户一般一次一本，业务量大的可以适当放宽 D.出售时银行应在每张支票上加盖本行行名和存款人账号 答案：ABCD 58.支票提示付票，以下说法正确的（）。
A.持票人提示付款，可以委托开户银行收款或直接向付款人提示付款。
B.持票人持用于转账的支票直接向付款人提示付款时，应在支票背面背书人签章栏签章，并将支票和填制的进账单交送出票人开户银行
C.持票人委托开户银行收款的支票，持票人、出票人不在同一银行机构开户的，银行应通过票据交换系统或支票影像交换系统收妥后入账，银行不垫款 D.持票人委托开户银行收款时，应作委托收款背书。答案：ABCD 59.关于支票业务，下列说法正确的是（）。
A.现金支票用于支取现金也可用于转账，转账支票只能用于转账
B.支票的出票人预留银行签章是银行审核支票付款的依据，银行也可以与出票人约定使用支付密码，作为银行审核支付支票金额的条件
C.支票的提示付款期限自出票日起10日，超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款
D.出票人不得签发与其预留银行签章不符的支票；使用支付密码的，出票人不得签发支付密码错误的支票 答案：BCD 60.签发银行本票，以下操作正确的有（）
A.严格依据申请书内容按照系统提示输入汇票信息，特别要注意系统自动显示的户名与申请书内容是否一致
B.本票专用章保管柜员盖章时应认真审核申请书一、二联要素与银行本票内容是否一致
C.用于转账的本票，在本票上划去“现金”字样；用于支取现金的本票，在本票上划去“转账”字样 D.因系统原因或机器问题造成本票打印错误，经运营主管同意后由原经办柜员作抹账处理，重新签发银行本票 答案：ABCD 61.办理支票影像业务，下列说法正确的是（）。
A.支票影像业务处理遵循“先付后收、收妥抵用、全额清算、银行不垫款”的原则
B.影像交换系统处理支票业务的金额上限由中国人民银行规定，超过金额上限的支票，影像交换系统拒绝受理
C.支票影像信息一经影像交换系统发出，不得更改或撤销
D.提出行必须按规定审核支票，确保支票的真实性及票面信息的合规性、完整性。答案：ABCD 62.持票人开户行收到持票人送交的办理支票影像的支票和进账单时，应认真审查（）。A.支票票面是否记载银行机构代码
B.支票金额是否超过中国人民银行规定的影像支票业务的金额上限 C.出票人的签章是否符合规定
D.背书转让的支票，其背书是否连续，签章是否符合规定，背书使用粘单的是否按规定加盖骑缝章 答案：ABCD 63.不得办理贴现业务的银行承兑汇票是（）。A.背书不连续，粘单不符合标准 B.注有“不得转让”、“质押”字样
C.本营业单位承兑的未经背书转让的银行承兑汇票 D.内容有涂改，有关签章不符合要求 答案：ABCD 64.不得办理贴现业务的银行承兑汇票是（）。A.法定要素不全
B.汇票金额、期限等不符合规定 C.承兑附有条件的D.已收到承兑人发出停止办理贴现的通知 答案：ABCD 65.关于贴现收回，以下操作正确的有（）。
A.应在银行承兑汇票到期前至少七日通过委托收款的方式向承兑银行寄发凭证 B.在贸易通系统中办理委托收款
C.办理委托收款时，托收柜员对已作背书的票据进行正反面复印，银行承兑汇票原件作委托收款凭证的附件
D贴现行柜员收到出票人开户行划回的票款时，与第二联委托收款凭证核对无误后，办理贴现收回，在贸易通系统中办理委托收款销记。答案：ABCD 66.银行办理支付结算，不准以任何理由（）。A.压票 B.任意退票
C.截留挪用客户和他行资金 D.拒绝承兑、贴现票据 答案：ABC 67.关于票据背书，下列说法正确的有（）。
A.票据的背书人应当在票据背面的背书栏依次背书。背书栏不敷背书的，可以使用统一格式的粘单，粘单上的第一记载人，应当在票据和粘单的粘接处签章
B.背书不得附有条件。背书附有条件的，所附条件不具有票据上的效力。C.已背书转让的票据，背书应当连续，持票人以背书的连续，证明其票据权利。
D.票据背书转让时，由背书人在票据背面签章、记载被背书人名称和背书日期。背书未记载日期的，视为在票据到期日前背书。答案：ABCD 68.票据和结算凭证签章，下列说法正确的是（）。
A.银行汇票的出票人的签章、银行承兑商业汇票的签章，应为经中国人民银行批准使用的该银行汇票专用章加其法定代表人或其授权代理人的签名或者盖章
B.商业汇票的出票人的签章，为该单位的财务专用章或者公章加其法定代表人或者其授权代理人的签名或者盖章
C.银行本票的出票人的签章，应为经中国人民银行批准使用的该银行本票专用章加其法定代表人或其授权代理人的签名或者盖章。
D.支票的出票人的签章，出票人为单位的，应为该单位在银行预留签章一致的财务专用章或者公章加其法定代表人或其授权代理人的签名或者盖章。答案：ABCD 69.支票影像业务处理遵循()的原则。A.先付后收 B.收妥抵用 C.全额清算 D.银行不垫款 答案：ABCD 70.关于漫游汇款业务，以下说法正确的有（）。
A.所有ABIS对外营业机构必须办理漫游汇款兑付业务，不得推诿、拒绝 B.漫游汇款退汇业务必须由原汇款人本人申请办理
C.柜员受理汇出、兑付或退汇业务，必须审核客户提交的有效身份证件、依据漫游汇款申请书录入信息 D.办理漫游汇款业务须按有关规定收取费用。答案：ABCD
第6篇：交通银行结算业务申请书
2010 12 21 √ √ √
申请人全称
账号或地址
1231 √ √ 申请人全称：找乐 账号或地址：zhaole.info 开户银行
人民币大写壹贰叁 ￥1234601119 √
√ √
第7篇：业务结算申请书(新
业务结算申请书(新）业务结算申请书 业务结算申请书 第一篇: 交通银行结算业务申请书 201X 12 21 ? ? ? 申请人全称 账号或地址
1231 ? ? 申请人全称: 找乐 账号或地址: zhaole.info 开户银行
人民币大写壹贰叁 ,1234601119 ? ? ? 第二篇: 会计结算业务题库 一、会计法律法规类
1、商业银行可以经营的业务有哪些, 商业银行可以经营下列部分或者全部业务:(1)吸收公众存款
(2)发放短期、中期和长期贷款(3)办理国内外结算(4)办理票据承兑与贴现(5)发行金融债券
(6)代理发行、代理兑付、承销政府债券(7)买卖政府债券、金融债券(8)从事同业拆借(9)买卖、代理买卖外汇(10)从事银行卡业务(1 1)提供信用证服务及担保(1 2)代理收付款项及代理保险业务(1 3)提供保管箱服务(1 4)经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。经营范围由商业银行章程规定，报国务院银行业监督管理机构批准，商业银行经人民银行批准，可以经营结汇、售汇业务。
2、商业银行的经营原则是什么, 商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。
3、设立商业银行应具备的条件, 设立商业银行，应当具备下列条件:(1)有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程;(2)有符合本法规定的注册资本最低限额;(3)有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员;(4)有健全的组织机构和管理制度;(5)有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其 他措施。设立商业银行，还应当符合其他审慎条件。
4、商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依 法开展业务，其民事责任由谁承担, 总行。5、商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循什么原则, 商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存 款有息、为存款人保密的原则。、6、商业银行的会计年度是指什么, 商业银行的会计年度自公历1月1日起至12月31日止。7、谁对本单位的会计工作和会计资料的真实性、完整性负 责, 单位负责人对本单位的会计工作和会计资料的真实性、完整性负责。8、哪些经济业务事项，应当办理会计手续，进行会计核算, 下列经济业务事项，应当办理会计手续，进行会计核算:(1)款项和有价证券的首付(2)财物的发放、增减和使用(3)债权债务的发生和结算(4)资本、基金的增减
(5)收入、支出、费用、成本的计算(6)财务成果的计算和处理
(7)需要办理会计手续、进行会计核算的其他事项。
9、会计账簿记录发生错误或者隔页、缺号、跳行的，应如何 处理, 会计账簿应当按照连续编号的页码顺序登记。会计账簿记录发生错误或则隔页、缺号、跳行的，应当按照国家统一的会计制度规定的改正，并由会计人员和会计机构负责人(会计主管人员)在更正处盖章。
10、单位内部会计监督制度应当符合哪些要求, 单位内部会计监督制度应当符合下列要求:(1)记账人员与经济业务事项和会计实行的审判人员、经办人员、财务保管人员的职 责权限应当明确，并相互分离、相互制约;(2)重大对外投资、资产处置、资金调度和其他重要经济业务事项的决策和执行的相互监督、相互制约程序应当明确;(3)财产清查的范围、期限和组织程序应当明确;(4)对会计资料定期进行内部审计的办法和程序应当明确。1 1、哪些人员不得取得或者从新取得会计从业资格证书, 因有提供虚假财务会计报告，做假账，隐匿或者故意销毁会计凭证、会计账簿、财物会计报告，贪污，挪用公款，职务侵占等与会计职务的违法行为被依法追究刑事责任的人员，不得取得或者重新获得会计从业资格证书。
除前款规定的人员外，因违法违纪行为被吊销会计从业资格证书的人 员，自吊销会计从业资格证书之日起五年内，不得重新取得会计从业资格证书。2、会计人员办理交接手续由谁监交, 一般会计人员办理交接手续，由会计机构负责人(会计主管人员)监交;会计机构负责人办理交接手续，由单位负责人必要时主管单位可以派人会同监交。3、《中华人民共和国会计法》实施时间, 自201X年7月1日起实施。1 4、票据权利在哪些期限内不行使而消灭, 票据权利在下列期限内不行使而消灭:(1)持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起二年。见票即付的汇票、本 票，字出票日起二年;(2)持票人对支票出票人的权利，自出票日起六个月;(3)持票人对前手的追索权，子被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起六个月;(4)持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起三个月。票据的出票日、到期日由票据当事人依法确定。1 5、什么是背书, 背书是指在票据的背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为。1 6、背书连续是指什么? 背书连续，是指在票据转让中，转让汇票的背书人与受让汇票的背书 人在汇票上的签章依次前后衔接。1 7、背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手在背书转 让的，原背书人对后手的背书人是否承担保证责任, 否。8、支票必须记载的事项有哪些, 支票必须记载下列事项:(1)表明“支票”的字样;(2)无条件支付的委托;(3)确定的金额;(4)付款人名称;(5)出票日期;(6)出票人签章。支票上未记载前款规定事项之一的，支票无效。1 9、票上的金额可以由出票人授权补记，未补记前的支票，是 否可以使用, 不得使用。
20、“八必查”包括什么, 2 1、第三篇: 第四章支付结算业务 第四章 支付结算业务 习题一
一、合肥市工商银行三里街支行200*年3月25日办理下列转账支票业务，经审核无误，办理转账，逐笔作出会计分录: 1(开户单位三和粮店送存同一行处开户单位第八中学签发的转账支票一张，金额1 350元，审查无误后予以进账。
2(开户单位纺织品批发部填制进账单送存转账支票一张，金额201X元，系同城某农业银行开户单位童装厂签发。提出交换后，约定时间内签发人开户行未通知退票。写出双方行处的会计分录。工行三支: 某农行: 3(交换提入转账支票，其中一张为开户单位酒精厂签发，金额500元，经审查发现印鉴与预留印鉴不符，当即通知退票并计收罚款。计算应计罚款数并作出收取罚款的会计分录。罚款: 分录: 4(开户单位纺织品批发部提交现金支票一张，支取备用金15 000元，审查无误，支付现金。
二、合肥市工商银行北门办事处200*年3月25日办理下列银行汇票业务，经审查无误，予以办理，要求逐笔作出会计分录: 1(开户单位华联商厦提交银行汇票申请书，申请签发银行汇票，汇款金额85 000元，系货款。银行审查后处理账务并签发#118汇票。
2(个体户李华山提交银行汇票申请书与现金50 000元，申请签发现金银行汇票。银行审查并点收现金后，签发#119汇票。
3(开户单位医药公司提交银行汇票申请书一份，要求签发一份收款人为张旭的银行汇票，用途为采购款，金额36 000元，经审查同意签发。
4、开户单位生物制药厂提交一份银行汇票第2、3联及进账单，汇票出票金额为36 000元，实际结算金额31 000元，要求代其进账，经审查，立即办理转账并向异地出票行发送划付信息。
5(收款人张桦提交现金银行汇票一份，出票金额75000元，要求全部提取现金。银行审查后，同意向其支付现金开划付省外系统内某出票行。
6(收到省外系统内划付款项的借方报单及银行汇票解讫通知，报单金额98 000元，经查银行汇票是华联商厦2月28日申请签发的，出票金额100 000元，立即办理结清票款的处理手续。
7(个体户张山3月10日申请签发的银行汇票，出票金额50 000元，本日收到省外系统内划付款项的借方报单及银行汇票解讫通知，报单金额48 900元，审查无误办理转账。并通知申请人张山来行支取多余款。
申请人张山于次日来行将全部余款支取现金。
8(收到省外某行寄来划付银行汇票款的报单与解讫通知一份，此汇票系开户单位市百货商场于3月5日申请签发的，汇款金额为52 700元，实际结算金额为52 700元。
习题二
一、200*年4月8日，工商银行和平路分理处发生下列汇兑业务，经审查无误，予以转账，逐笔作出会计分录: 1(家电商场提交信汇凭证一份，汇往省外某农业银行办事处开户的电子集团，金额为426000元，用途为购货款。
2(张林送交信汇凭证及现金办理汇款，汇往省外某农业银行，收款人张吉，汇款用途为赡家费，金额8000元。
3(啤酒集团公司提交电汇凭证办理汇款，汇往省外某农业银行，收款人为刘卫玲，用途差旅费，留行待取，金额2 600元。
4(收到省外农业银行某行发来汇兑结算贷方报单信息，收款人李进，汇款金额15 000元，用途为采购款，当日发出取款通知。李进
于4月25日来行支取现金201X元用作差旅费，其余全部用于支付本行开户的新肥商场货款。
5(收到开户单位巾中医院提交电汇凭证一份，金额4 200元汇往省外某农业银行市支行，审查无误后，当即将款项汇出。
6(收到省外系统内某行信汇款，金额1200元，收款单位商场，审查无误当即收账。
7(工商银行收到省外系统内某行信汇采购款18000元，当天通知收款人宋坚，收款人来行要求电汇转汇到省内系统内某行。
二、200*年4月8日，合肥市工商银行和平路分理处发生下列委托收款业务，经审查无误，予以转账，逐笔作出会计分录: 1、省外某农业银行开户寄来委托收款结算凭证一份，付款人是本行开户的建材厂，托收金额7 020元，本日办理承付划款手续。
2(家电商场4月5日办理的一笔委托收款，金额44 670元，本日收到付款人开户行省外某农业银行办事处的划款报单，办理入账。习题三
工商银行三里街支行发生下列商业汇票业务，经审核无误，要求逐笔作出会计分录。1(5月3日，开户单位开关厂提交委托收款凭证及到期的商业承兑汇票一份，要求银行代收票款。该商业承兑汇票由山东省工商银行
泉城广场开户单位供电局承兑，5月5日到期，汇票面额146 800元。5月7日，山东泉城广场支行收到委托收款凭证及商业承兑汇票，当日通知供电局付款，5月8日，供电局通知开户银行付款，开户行于5月9日将款项划出。
5月11日，本行收到划回款项的贷方报单信息后，立即为开关厂收账。山东泉城广场支行分录: 三里街支行分录: 2(开户单位果品加工厂提交银行承兑汇票申请承兑，汇票面额250 000元，银行审查后同意承兑，并按票面额的1‰收取手续费。手续费= 会计分录: 借: 贷: 收入: 3、4月4日，收到开户单位地毯厂提交委托收款结算凭证和银行承兑汇票一份，汇票金额220 000元，到期日为4月6日。审查无误后，当日将委托收款凭证及银行承兑汇票第二联寄往江苏省工行新街口办事处，承兑申请人为该办事处的开户单位东山宾馆。4月6日，江苏新街口办向承兑申请人东山宾馆收取票款，并按时向收款人开户行发送划收信息。
4月6日，收到划回委托收款贷方报单，当即为地毯厂收账。新街口办事处分录: 三里街支行分录;4(本行承兑的洗衣机厂为申请人的银行承兑汇票一份，面额180 000元，4月10日到期，从其存款账户收取款项，由于该户存款不足，只收取140 000元，其余作为逾期贷款。
第四篇: 支付结算业务试题 支付结算业务试题: 一、单选题
1、票据和结算凭证上加盖的印章使用的印泥颜色是(b)。a、蓝色b、红色、黑色d、紫色
2、自201X年9月29日开始，非支票存款客户办理银行本票、银行汇票和电汇业务的，须使用()。,、电汇凭证,、业务委托书;、结算业务申请书,、汇票委托书
3、银行汇票出票、银行承兑汇票的承兑、办理商业汇票转贴现、再贴现时的签章，为(b)加其法定代表人或其授权经办人的签名或盖章。
a、结算专用章 b、银行汇票专用章、业务公章d、财务专用章
4、银行办理支付结算时，因工作差错影响客户资金使用的，按(a)计付赔偿金。
a、中国人民银行规定的同档次流动资金贷款利率b、活期存款利率、定期存款利率d、准备金利率
5、票据凭证不能满足背书人记载事项的需要，可以加附粘单，粘附于票据凭证上，(b)应当在汇票和粘单的粘接处签章。a、背书栏最后记载人b、粘单上的第一记载人、持票人d、粘单上的第一被背书人 6、银行汇票丧失，失票人可以凭法院出具的其享有票据权利的证明，向(a)请求付款或退款。
a、出票银行b、持票人开户银行、出票人 d、背书人
7、申请人缺少解讫通知要求退款的，出票银行应于银行汇票提示付款期满(b)后办理。
a、10日b、一个月、二个月 d、六个月 8、华东三省一市不包括以下哪个省(b)。a、江苏省 b、湖南省、安徽省 d、浙江省
9、在银行开立存款账户的持票人向开户银行提示付款时，应在银行本票()处签章。
栏 1 1、下列属于票据中任意记载事项的是(d)。a、出票日期b、金额、出票人签章 d、背书日期 a、背书人栏b、被背书人栏、持票人向银行提示付款签章d、附加信息 1 2、票据的背书、承兑、付款和保证行为适用于()法律。a、出票地b、付款地、行为地d、保证地
二、多选题
1、下列关于中文大写金额的描述正确的是。
a、中文大写金额数字前应标明“人民币”字样，大写金额数字应紧接“人民币”字样填写，不得留有空白。大写金额数字前未印“人民币”字样的，应加填“人民币”三字
b、中文大写金额数字前应标明“人民币”字样，大写金额数字有“分”的，“分”后面不写“整”(或“正”)字、中文大写金额数字到“元”为止的，在“元”之后，应写“整”(或“正”)字。在“角”之后可以不写“整”或“正”字。大写金额数字有“分”的，分后面不写“整”(或“正”)字 d、在票据和结算凭证大写金额栏内不得预印固定的“仟、佰、拾、万、仟、佰、拾、元、角、分”字样。
2、办理支付结算业务遵循的原则是(a，b，d)。a、恪守信用、履约付款 b、谁的钱进谁的账，由谁支配、收妥抵用d、银行不垫款
3、下列哪些票据不得背书转让(a，b，d)。a、现金银行汇票b、现金支票、超过提示付款期限的票据 d、现金银行本票
4、票据法上所称的票据，是指(a，b，d)。a、银行汇票b、商业汇票、本票d、支票
5、三省一市银行汇票可以向(a，d)的背书人转让，三省一市银行汇票的收款人或提示付款人应在三省一市区域内。a、浙江省 b、江西省、安徽省 d、上海市
6、出票人签发空头支票(a，b，)。
a、银行应予以退票 b、对屡次签发空头支票的，银行应停止其签发支票、持票人有权要求出票人支付支票金额2%的赔偿金
d、持票人有权要求出票人赔偿支票金额5%但不低于1000元的赔偿金 7、《支付结算办法》中，关于各项期限计算叙述正确的是(a，b，)a、期限最后一日是法定休假日的，以休假日的次日为最后一日 b、按月计算期限的，按到期月的对日计算、按月计算期限的，无对日的，月末日为到期日 d、期限内遇法定休假日的，期限顺延
8、下列支票的要素中，哪些可以由出票人授权补记(，d)。a、出票日期b、付款人名称、金额d、收款人名称 9、个人持银行本票，需要委托他人向银行提示付款的，(ab)应在银行本票背面“持票人向银行提示付款签章”处签章。a、委托人b、被委托人、背书人d、被背书人
10、根据支付结算法律制度的规定，下列票据中，允许个人使用的有(ad)。a、支票b、银行承兑汇票、银行本票d、银行汇票 1 1、票据丧失，失票人应当在(，d)依法向人民法院申请公示催告，或者向人民法院提起诉讼。
a、票据丧失后12日内b、通知挂失止付后12日内、票据丧失后d、通知挂失止付后3日内
三、判断题
1、电子商业汇票包括电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票，电 子商业汇票系统运行后，纸制商业汇票、电子商业汇票同时使用。(?)2、办理查询或查复业务时，查询查复操作的第一经办人员与原录入人员不得为同一柜员。(?)3、从单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔超过5万元人民币时，付款单位若在付款用途栏或备注栏注明事由，可不再另行出具付款依据，但付款单位应对支付款项事由的真实性、合法性负责。(?)4、背书不得附有条件，背书附有条件的，所附条件不具有票据上的效力。(?)5、票据出票日期使用小写填写的，银行不予受理。大写日期未按要求规范填写的，银行可予受理，但由此造成损失的，由出票人自行
承担。(?)6、汇入银行对于向收款人发出取款通知，经过2个月无法交付的汇款，可转入营业外收入。
(×)
7、大额支付系统只处理规定金额以上的跨行贷记支付业务。(×)8、未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额小于出票金额的，银行不予受理。(×)
9、票据上有伪造、变造的签章的，不影响票据上其他当事人真实签章的效力。(?)10、银行办理支付结算，因工作差错发生延误，影响他行资金使用的，按万分之三计付赔偿金。(×)1、失票人应当在通知挂失止付后十日内，也可以在票据丧失后，依法向人民法院申请公示催告，或者向人民法院提起诉讼。(×)12、遇节假日，小额支付系统银行本票业务照常运行。(?)1 3、银行汇票的实际结算金额低于出票金额的，其多余金额由代理 付款银行退交申请人。(×)(?)(?)1 4、票据金额数字大写使用繁体字的，银行应予受理。1 5、在签发票据时，单位和银行的名称应当记载全称或规范化简称。1 6、票据挂失后，付款人收到挂失止付通知书起13日内未收到法院止付通知书可以向持票人付款。(×)
(?)1 7、信用社在公示催告期间对公示催告的票据付款的，应承担责任。1 8、农信银业务系统行号由12位数字组成。(?)第: 支付结算业务试题 支付结算业务试题 一、单选
1、银行收到单位提交的委托收款凭证，审核无-误后，在第一联邮划或电划委托收款凭证上加盖(b)后退收款人。
a(结算专用章b(业务用公章(转讫章d(受理他行票据专用章
2、托收承付结算每笔的金额起点为(b)，新华书店系统每笔的金额起点为()a(1000元、10000元b(10000元、1000元(10000元、100000元d(5000元、50000元
3、承付货款分为验单付款和验货付款两种, 验单付款和验货付款的承付期分别为(d)天
a(5、10b(2、5(6、2d(3、10 4、托收承付付款人开户银行对逾期未付的托收凭证，负责进行扣款的期限为()个月(从承付期满日算起)a(1b(2(3d(6 5、银行收到单位提交的委托收款凭证，在第二联凭证上加盖后，连同第 四、五联凭证及有关债务证明寄付款人开户行 a(结算专用章 b(业务用公章(转讫章 d(受理他行票据专用章 二、多选
1、使用托收承付结算方式必须具备下列条件(abd)a(办理托收承付结算的款项，必须有商品交易或因商品交易而产生的劳务供应的款项。
b(收付款单位必须签有符合《经济合同法》的购销合同，并在合同上订明使用托收承付结算方式
(收付双方必须重合同，守信用
d(要有商品确已发运的证件(包括铁路、航运、公路等运输部门签发的运单、运单副本和邮局包裹回执)2、办理托收承付结算的款项，必须有商品交易或因商品交易而产生的劳务供应的款项，(ab)的款项，不得办理托收承付结算 a(代销商品b(寄销商品(赊销商品
3、下列有关委托收款的叙述中，正确的有(abd)a.委托收款在同城、异地均可使用
b.办理委托收款必须凭已承兑的商业汇票、债券、存单等付款人的债 务证明
.收款人办理委托收款需向银行提交委托收款凭证，不必提交债务证明 d.委托收款结算不受金额起点限 4、托收承付的使用范围(abd)a国有企业b供销合作社外资企业d经营较好，经开户行审查同意的城乡集体所有制工业企业
5、在同城范围内，企业可以使用同城特约委托收款方式收取公用事业费，但必须满足以下条件(abd)a(收付双方事先签订的经济合同b.由付款人向开户银行授权.经开户银行同意d.报经中国人民银行当地分支机构批准
三、判断对错
1、托收承付的承付期限分为验单付款和验货付款两种。验单付款的承付期为3天，验货付款的承付期为10天。(t)2、付款人开户银行对逾期未付的托收凭证，负责进行扣款的期限为3个月。(t)3、商品交易、劳务款项、以及其他应收款项均可采用委托收款结算方式。(f)4、银行收到寄来的委托收款凭证及债务证明后，付款人为单位的，在收到的第五联委托收款凭证上加盖“业务用公章”后，及时交给付款人，并由付款人签收。(t)5、客户办理对公通存业务，收款人必须在我行开里结算帐户。(t)6单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金存取要作为大额交易进行报告。(t)7、所有办理对公业务的营业网点均可办理对公通存通兑业务。(t)8、委托收款业务付款人(为单位)拒绝付款的，应在接到通知的次日起3日内出具拒绝证明，连同债务证明(有债务证明的)一同送交开户银行转交收款人。(t)9、办理承付结算业务中，收款人对同一付款人发出托收累计3次收不回货款的，收款人开户行应暂停收款人向该付款人办理退收。(t)10、办理承付结算业务，不论验单付款还是验货付款，付款人都可以在承付期内提前向银行表示承付，并通知银行提前付款。(t)阅读此文后还关注了
第8篇：常用文书业务结算申请书
---真理惟一可靠的标准就是永远自相符合业务结算申请书
第一篇：交通银行结算业务申请书
2014 12 21 √ √ √ 申请人全称 账号或地址
1231 √ √ 申请人全称：找乐 账号或地址：zhaole.info 开户银行 人民币大写壹贰叁 ￥19 √ √ √
第二篇：会计结算业务题库 一、会计法律法规类
1、商业银行可以经营的业务有哪些？
商业银行可以经营下列部分或者全部业务：（1）吸收公众存款（2）发放短期、中期和长期贷款（3）办理国内外结算（4）办理票据承兑与贴现（5）发行金融债券（6）代理发行、代理兑付、承销政府债券（7）买卖政府债券、金融债券（8）从事同业拆借（9）买卖、代理买卖外汇（10）从事银行卡业务（11）提供信用证服务及担保（12）代理收付款项及代理保险业务（13）提供保管箱服务（14）经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。经营
---真理惟一可靠的标准就是永远自相符合范围由商业银行章程规定，报国务院银行业监督管理机构批准，商业银行经人民银行批准，可以经营结汇、售汇业务。
2、商业银行的经营原则是什么？
商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。
3、设立商业银行应具备的条件？ 设立商业银行，应当具备下列条件：（2）有符合本法规定的注册资本最低限额；
（3）有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员；（4）有健全的组织机构和管理制度；
（5）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他措施。设立商业银行，还应当符合其他审慎条件。
4、商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依 法开展业务，其民事责任由谁承担？ 总行。
5、商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循什么原则？ 商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存
---真理惟一可靠的标准就是永远自相符合款有息、为存款人保密的原则。、6、商业银行的会计年度是指什么？
商业银行的会计年度自公历1月1日起至12月31日止。7、谁对本单位的会计工作和会计资料的真实性、完整性负 责？
单位负责人对本单位的会计工作和会计资料的真实性、完整性负责。8、哪些经济业务事项，应当办理会计手续，进行会计核算？ 下列经济业务事项，应当办理会计手续，进行会计核算：（1）款项和有价证券的首付（2）财物的发放、增减和使用（3）债权债务的发生和结算（4）资本、基金的增减（5）收入、支出、费用、成本的计算（6）财务成果的计算和处理（7）需要办理会计手续、进行会计核算的其他事项。
9、会计账簿记录发生错误或者隔页、缺号、跳行的，应如何 处理？
会计账簿应当按照连续编号的页码顺序登记。会计账簿记录发生错误或则隔页、缺号、跳行的，应当按照国家统一的会计制度规定的改正，并由会计人员和会计机构负责人（会计主管人员）在更正处盖章。
10、单位内部会计监督制度应当符合哪些要求？
---真理惟一可靠的标准就是永远自相符合单位内部会计监督制度应当符合下列要求：（1）记账人员与经济业务事项和会计实行的审判人员、经办人员、财务保管人员的职
责权限应当明确，并相互分离、相互制约；
（2）重大对外投资、资产处置、资金调度和其他重要经济业务事项的决策和执行的相互监督、相互制约程序应当明确；
（3）财产清查的范围、期限和组织程序应当明确；（4）对会计资料定期进行内部审计的办法和程序应当明确。11、哪些人员不得取得或者从新取得会计从业资格证书？
因有提供虚假财务会计报告，做假账，隐匿或者故意销毁会计凭证、会计账簿、财物会计报告，贪污，挪用公款，职务侵占等与会计职务的违法行为被依法追究刑事责任的人员，不得取得或者重新获得会计从业资格证书。
除前款规定的人员外，因违法违纪行为被吊销会计从业资格证书的人员，自吊销会计从业资格证书之日起五年内，不得重新取得会计从业资格证书。
12、会计人员办理交接手续由谁监交？
一般会计人员办理交接手续，由会计机构负责人（会计主管人员）监交；会计机构负责人办理交接手续，由单位负责人必要时主管单位可以派人会同监交。
自2014年7月1日起实施。
---真理惟一可靠的标准就是永远自相符合14、票据权利在哪些期限内不行使而消灭？
票据权利在下列期限内不行使而消灭：（1）持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起二年。见票即付的汇票、本
票，字出票日起二年；
（2）持票人对支票出票人的权利，自出票日起六个月；
（3）持票人对前手的追索权，子被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起六个月；
（4）持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起三个月。
票据的出票日、到期日由票据当事人依法确定。15、什么是背书？
背书是指在票据的背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为。16、背书连续是指什么? 背书连续，是指在票据转让中，转让汇票的背书人与受让汇票的背书人在汇票上的签章依次前后衔接。
17、背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手在背书转 让的，原背书人对后手的背书人是否承担保证责任？
---真理惟一可靠的标准就是永远自相符合否。
18、支票必须记载的事项有哪些？ 支票必须记载下列事项：
（1）表明“支票”的字样；（2）无条件支付的委托；（3）确定的金额；（4）付款人名称；（5）出票日期；（6）出票人签章。支票上未记载前款规定事项之一的，支票无效。
19、票上的金额可以由出票人授权补记，未补记前的支票，是 否可以使用？ 不得使用。
20、“八必查”包括什么？ 21、 第三篇：第四章支付结算业务 第四章 支付结算业务
习题一
一、____(省、市、区、县)工商银行三里街支行200*年3月25日办理下列转账支票业务，经审核无误，办理转账，逐笔作出会计分录：
1．开户单位三和粮店送存同一行处开户单位第八中学签发的转账支票一张，金额1 350元，审查无误后予以进账。
---真理惟一可靠的标准就是永远自相符合2．开户单位纺织品批发部填制进账单送存转账支票一张，金额2014元，系同城某农业银行开户单位童装厂签发。提出交换后，约定时间内签发人开户行未通知退票。写出双方行处的会计分录。
(1)工行三支：(2)某农行：
3．交换提入转账支票，其中一张为开户单位酒精厂签发，金额16 500元，经审查发现印鉴与预留印鉴不符，当即通知退票并计收罚款。计算应计罚款数并作出收取罚款的会计分录。
罚款： 分录：
4．开户单位纺织品批发部提交现金支票一张，支取备用金15 000元，审查无误，支付现金。
二、____(省、市、区、县)工商银行北门办事处200*年3月25日办理下列银行汇票业务，经审查无误，予以办理，要求逐笔作出会计分录： 1．开户单位华联商厦提交银行汇票申请书，申请签发银行汇票，汇款金额85 000元，系货款。银行审查后处理账务并签发#118汇票。
2．个体户李华山提交银行汇票申请书与现金50 000元，申请签发现金银行汇票。银行审查并点收现金后，签发#119汇票。
---真理惟一可靠的标准就是永远自相符合3．开户单位医药公司提交银行汇票申请书一份，要求签发一份收款人为张旭的银行汇票，用途为采购款，金额36 000元，经审查同意签发。
4、开户单位生物制药厂提交一份银行汇票第2、3联及进账单，汇票出票金额为36 000元，实际结算金额31 000元，要求代其进账，经审查，立即办理转账并向异地出票行发送划付信息。
5．收款人张桦提交现金银行汇票一份，出票金额75000元，要求全部提取现金。银行审查后，同意向其支付现金开划付省外系统内某出票行。
6．收到省外系统内划付款项的借方报单及银行汇票解讫通知，报单金额98 000元，经查银行汇票是华联商厦2月28日申请签发的，出票金额100 000元，立即办理结清票款的处理手续。
7．个体户张山3月10日申请签发的银行汇票，出票金额50 000元，本日收到省外系统内划付款项的借方报单及银行汇票解讫通知，报单金额48 900元，审查无误办理转账。并通知申请人张山来行支取多余款。
申请人张山于次日来行将全部余款支取现金。
8．收到省外某行寄来划付银行汇票款的报单与解讫通知一份，此汇票系开户单位市百货商场于3月5日申请签发的，汇款金额为52 700元，实际结算金额为52 700元。
习题二
---真理惟一可靠的标准就是永远自相符合 一、200*年4月8日，工商银行和平路分理处发生下列汇兑业务，经审查无误，予以转账，逐笔作出会计分录：
1．家电商场提交信汇凭证一份，汇往省外某农业银行办事处开户的电子集团，金额为426000元，用途为购货款。
2．张林送交信汇凭证及现金办理汇款，汇往省外某农业银行，收款人张吉，汇款用途为赡家费，金额8000元。
3．啤酒集团公司提交电汇凭证办理汇款，汇往省外某农业银行，收款人为刘卫玲，用途差旅费，留行待取，金额2 600元。
4．收到省外农业银行某行发来汇兑结算贷方报单信息，收款人李进，汇款金额15 000元，用途为采购款，当日发出取款通知。李进于4月25日来行支取现金2014元用作差旅费，其余全部用于支付本行开户的新肥商场货款。
5．收到开户单位巾中医院提交电汇凭证一份，金额4 200元汇往省外某农业银行市支行，审查无误后，当即将款项汇出。
6．收到省外系统内某行信汇款，金额1200元，收款单位三联商场，审查无误当即收账。
7．工商银行收到省外系统内某行信汇采购款18000元，当天通知收款人宋坚，收款人来行要求电汇转汇到省内系统内某行。
---真理惟一可靠的标准就是永远自相符合 二、200*年4月8日，____(省、市、区、县)工商银行和平路分理处发生下列委托收款业务，经审查无误，予以转账，逐笔作出会计分录： 1、省外某农业银行开户寄来委托收款结算凭证一份，付款人是本行开户的建材厂，托收金额7 020元，本日办理承付划款手续。
2．家电商场4月5日办理的一笔委托收款，金额44 670元，本日收到付款人开户行省外某农业银行办事处的划款报单，办理入账。
习题三
工商银行三里街支行发生下列商业汇票业务，经审核无误，要求逐笔作出会计分录。
1．5月3日，开户单位开关厂提交委托收款凭证及到期的商业承兑汇票一份，要求银行代收票款。该商业承兑汇票由山东省工商银行泉城广场开户单位供电局承兑，5月5日到期，汇票面额146 800元。
5月7日，山东泉城广场支行收到委托收款凭证及商业承兑汇票，当日通知供电局付款，5月8日，供电局通知开户银行付款，开户行于5月9日将款项划出。
5月11日，本行收到划回款项的贷方报单信息后，立即为开关厂收账。山东泉城广场支行分录： 三里街支行分录：
---真理惟一可靠的标准就是永远自相符合2．开户单位果品加工厂提交银行承兑汇票申请承兑，汇票面额250 000元，银行审查后同意承兑，并按票面额的1‰收取手续费。
手续费= 会计分录： 借： 贷： 收入：
3、4月4日，收到开户单位地毯厂提交委托收款结算凭证和银行承兑汇票一份，汇票金额220 000元，到期日为4月6日。审查无误后，当日将委托收款凭证及银行承兑汇票第二联寄往____(省、市、区、县)工行新街口办事处，承兑申请人为该办事处的开户单位东山宾馆。
4月6日，江苏新街口办向承兑申请人东山宾馆收取票款，并按时向收款人开户行发送划收信息。
4月6日，收到划回委托收款贷方报单，当即为地毯厂收账。新街口办事处分录： 三里街支行分录；
---真理惟一可靠的标准就是永远自相符合4．本行承兑的洗衣机厂为申请人的银行承兑汇票一份，面额180 000元，4月10日到期，从其存款账户收取款项，由于该户存款不足，只收取140 000元，其余作为逾期贷款。 第四篇：支付结算业务试题
支付结算业务试题： 一、单选题
1、票据和结算凭证上加盖的印章使用的印泥颜色是（b）。a、蓝色b、红色 c、黑色d、紫色
2、自2014年9月29日开始，非支票存款客户办理银行本票、银行汇票和电汇业务的，须使用（c）。
ａ、电汇凭证ｂ、业务委托书 ｃ、结算业务申请书ｄ、汇票委托书
3、银行汇票出票、银行承兑汇票的承兑、办理商业汇票转贴现、再贴现时的签章，为（b）加其法定代表人或其授权经办人的签名或盖章。
a、结算专用章 b、银行汇票专用章 c、业务公章d、财务专用章 4、银行办理支付结算时，因工作差错影响客户资金使用的，按（a）计付赔偿金。
---真理惟一可靠的标准就是永远自相符合a、中国人民银行规定的同档次流动资金贷款利率b、活期存款利率 c、定期存款利率d、准备金利率
5、票据凭证不能满足背书人记载事项的需要，可以加附粘单，粘附于票据凭证上，（b）应当在汇票和粘单的粘接处签章。
a、背书栏最后记载人b、粘单上的第一记载人c、持票人d、粘单上的第一被背书人
6、银行汇票丧失，失票人可以凭法院出具的其享有票据权利的证明，向（a）请求付款或退款。
a、出票银行b、持票人开户银行 c、出票人 d、背书人
7、申请人缺少解讫通知要求退款的，出票银行应于银行汇票提示付款期满（b）后办理。
a、10日b、一个月 c、二个月 d、六个月 8、华东三省一市不包括以下哪个省（b）。
a、____(省、市、区、县)b、____(省、市、区、县)c、____(省、市、区、县)d、浙江省
9、在银行开立存款账户的持票人向开户银行提示付款时，应在银行本票（c）处签章。
栏
---真理惟一可靠的标准就是永远自相符合11、下列属于票据中任意记载事项的是（d）。
a、出票日期b、金额c、出票人签章 d、背书日期 a、背书人栏b、被背书人栏 c、持票人向银行提示付款签章d、附加信息
12、票据的背书、承兑、付款和保证行为适用于（c）法律。a、出票地b、付款地 c、行为地d、保证地 二、多选题
1、下列关于中文大写金额的描述正确的是(abcd)。
a、中文大写金额数字前应标明“人民币”字样，大写金额数字应紧接“人民币”字样填写，不得留有空白。大写金额数字前未印“人民币”字样的，应加填“人民币”三字
b、中文大写金额数字前应标明“人民币”字样，大写金额数字有“分”的，“分”后面不写“整”（或“正”）字
c、中文大写金额数字到“元”为止的，在“元”之后，应写“整”（或“正”）字。在“角”之后可以不写“整”或“正”字。大写金额数字有“分”的，分后面不写“整”（或“正”）字
d、在票据和结算凭证大写金额栏内不得预印固定的“仟、佰、拾、万、仟、佰、拾、元、角、分”字样。
2、办理支付结算业务遵循的原则是（a，b，d）。
---真理惟一可靠的标准就是永远自相符合a、恪守信用、履约付款 b、谁的钱进谁的账，由谁支配c、收妥抵用d、银行不垫款
3、下列哪些票据不得背书转让（a，b，c，d）。
a、现金银行汇票b、现金支票c、超过提示付款期限的票据 d、现金银行本票
4、票据法上所称的票据，是指（a，b，c，d）。a、银行汇票b、商业汇票c、本票d、支票
5、三省一市银行汇票可以向（a，c，d）的背书人转让，三省一市银行汇票的收款人或提示付款人应在三省一市区域内。
a、浙江省 b、____(省、市、区、县)c、____(省、市、区、县)d、____(省、市、区、县)6、出票人签发空头支票（a，b，c）。
a、银行应予以退票 b、对屡次签发空头支票的，银行应停止其签发支票
c、持票人有权要求出票人支付支票金额2%的赔偿金
d、持票人有权要求出票人赔偿支票金额5%但不低于1000元的赔偿金 7、《支付结算办法》中，关于各项期限计算叙述正确的是（a，b，c）
---真理惟一可靠的标准就是永远自相符合a、期限最后一日是法定休假日的，以休假日的次日为最后一日 b、按月计算期限的，按到期月的对日计算 c、按月计算期限的，无对日的，月末日为到期日 d、期限内遇法定休假日的，期限顺延
8、下列支票的要素中，哪些可以由出票人授权补记（c，d）。a、出票日期b、付款人名称 c、金额d、收款人名称
9、个人持银行本票，需要委托他人向银行提示付款的，（ab)应在银行本票背面“持票人向银行提示付款签章”处签章。
a、委托人b、被委托人 c、背书人d、被背书人
10、根据支付结算法律制度的规定，下列票据中，允许个人使用的有（acd）。
a、支票b、银行承兑汇票 c、银行本票d、银行汇票
11、票据丧失，失票人应当在（c，d）依法向人民法院申请公示催告，或者向人民法院提起诉讼。
a、票据丧失后12日内b、通知挂失止付后12日内 c、票据丧失后d、通知挂失止付后3日内
---真理惟一可靠的标准就是永远自相符合 三、判断题
1、电子商业汇票包括电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票，电子商业汇票系统运行后，纸制商业汇票、电子商业汇票同时使用。（√）
2、办理查询或查复业务时，查询查复操作的第一经办人员与原录入人员不得为同一柜员。（√）
3、从单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔超过5万元人民币时，付款单位若在付款用途栏或备注栏注明事由，可不再另行出具付款依据，但付款单位应对支付款项事由的真实性、合法性负责。（√）
4、背书不得附有条件，背书附有条件的，所附条件不具有票据上的效力。（√）
5、票据出票日期使用小写填写的，银行不予受理。大写日期未按要求规范填写的，银行可予受理，但由此造成损失的，由出票人自行承担。（√）
6、汇入银行对于向收款人发出取款通知，经过2个月无法交付的汇款，可转入营业外收入。
（×）
7、大额支付系统只处理规定金额以上的跨行贷记支付业务。（×）8、未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额小于出票金额的，银行不予受理。（×）
---真理惟一可靠的标准就是永远自相符合9、票据上有伪造、变造的签章的，不影响票据上其他当事人真实签章的效力。（√）
10、银行办理支付结算，因工作差错发生延误，影响他行资金使用的，按万分之三计付赔偿金。（×）
11、失票人应当在通知挂失止付后十日内，也可以在票据丧失后，依法向人民法院申请公示催告，或者向人民法院提起诉讼。（×）
12、遇节假日，小额支付系统银行本票业务照常运行。（√）13、银行汇票的实际结算金额低于出票金额的，其多余金额由代理付款银行退交申请人。（×）
（√）
（√）14、票据金额数字大写使用繁体字的，银行应予受理。15、在签发票据时，单位和银行的名称应当记载全称或规范化简称。
16、票据挂失后，付款人收到挂失止付通知书起13日内未收到法院止付通知书可以向持票人付款。（×）
（√）17、信用社在公示催告期间对公示催告的票据付款的，应承担责任。
18、农信银业务系统行号由12位数字组成。（√） 第：支付结算业务试题
---真理惟一可靠的标准就是永远自相符合支付结算业务试题 一、单选
1、银行收到单位提交的委托收款凭证，审核无-误后，在第一联邮划或电划委托收款凭证上加盖（b）后退收款人。
a． 结算专用章b． 业务用公章c． 转讫章d． 受理他行票据专用章 2、托收承付结算每笔的金额起点为（b），新华书店系统每笔的金额起点为
a． 1000元、10000元b． 10000元、1000元 c． 10000元、100000元d． 5000元、50000元
3、承付货款分为验单付款和验货付款两种, 验单付款和验货付款的承付期分别为（d）天
a． 5、10b． 2、5c． 6、2d． 3、10 4、托收承付付款人开户银行对逾期未付的托收凭证，负责进行扣款的期限为（c）个月（从承付期满日算起）
a． 1b． 2c． 3d． 6 5、银行收到单位提交的委托收款凭证，在第二联凭证上加盖(a)后，连同第四、五联凭证及有关债务证明寄付款人开户行
---真理惟一可靠的标准就是永远自相符合a．结算专用章 b．业务用公章 c．转讫章 d．受理他行票据专用章 二、多选
1、使用托收承付结算方式必须具备下列条件（abcd）
a．办理托收承付结算的款项，必须有商品交易或因商品交易而产生的劳务供应的款项。
b．收付款单位必须签有符合《经济合同法》的购销合同，并在合同上订明使用托收承付结算方式
c．收付双方必须重合同，守信用
d．要有商品确已发运的证件（包括铁路、航运、公路等运输部门签发的运单、运单副本和邮局包裹回执）
2、办理托收承付结算的款项，必须有商品交易或因商品交易而产生的劳务供应的款项，（abc）的款项，不得办理托收承付结算
a． 代销商品b． 寄销商品c． 赊销商品
3、下列有关委托收款的叙述中，正确的有（abd）a.委托收款在同城、异地均可使用
b.办理委托收款必须凭已承兑的商业汇票、债券、存单等付款人的债 务证明
---真理惟一可靠的标准就是永远自相符合c.收款人办理委托收款需向银行提交委托收款凭证，不必提交债务证明 d.委托收款结算不受金额起点限 4、托收承付的使用范围（abd）
a国有企业b供销合作社c外资企业d经营较好，经开户行审查同意的城乡集体所有制工业企业
5、在同城范围内，企业可以使用同城特约委托收款方式收取公用事业费，但必须满足以下条件（abcd）
a．收付双方事先签订的经济合同b.由付款人向开户银行授权 c.经开户银行同意d.报经中国人民银行当地分支机构批准 三、判断对错
1、托收承付的承付期限分为验单付款和验货付款两种。验单付款的承付期为3天，验货付款的承付期为10天。（t）
2、付款人开户银行对逾期未付的托收凭证，负责进行扣款的期限为3个月。（t）
3、商品交易、劳务款项、以及其他应收款项均可采用委托收款结算方式。（f）
---真理惟一可靠的标准就是永远自相符合4、银行收到寄来的委托收款凭证及债务证明后，付款人为单位的，在收到的第五联委托收款凭证上加盖“业务用公章”后，及时交给付款人，并由付款人签收。（t）
5、客户办理对公通存业务，收款人必须在我行开里结算帐户。（t）6单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金存取要作为大额交易进行报告。（t）
7、所有办理对公业务的营业网点均可办理对公通存通兑业务。（t）8、委托收款业务付款人（为单位）拒绝付款的，应在接到通知的次日起3日内出具拒绝证明，连同债务证明（有债务证明的）一同送交开户银行转交收款人。（t）
9、办理承付结算业务中，收款人对同一付款人发出托收累计3次收不回货款的，收款人开户行应暂停收款人向该付款人办理退收。（t）
10、办理承付结算业务，不论验单付款还是验货付款，付款人都可以在承付期内提前向银行表示承付，并通知银行提前付款。（t）
