CFP培训学习心得_经济培训学习心得体会

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CFP培训学习心得

在单位领导的关心下，我有幸参加了建总行举办的为期25天的“金融理财师”（CFP）培训班的学习。共有来自全国各个省市分行的60名学员参加本次培训。培训课程主要有：投资规划、保险规划、员工福利与退休规划、个人税务与遗产筹划、综合案例五部分内容，授课老师都来自中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会授权的北京金融培训中心。具备相当的水平和能力，是金融领域的资深专家，对经济、对金融理财的专业知识都是相当精湛的。他们不但具有很深的理论功底而且还具备很强的实战经验。老师们妙趣横生，深入浅出的授课给人印象深刻，受益匪浅。回顾这段时间的学习历程，虽然感到很辛苦，但非常充实,颇有收获。结合实际工作谈谈我的学习心得：

总行给大家提供这样一个CFP培训学习的机会，使我充分认识到了理财业务的重要性，也体会到了今后我行要通过抢抓理财业务来逐步提升个金业务对全行的贡献度。对于我们此次培训的学员来说，无疑是得到了一个提高自身业务素质和整体综合实力的大好机会，来之不易。就学习的过程来说，学员们全情投入，深感压力巨大，身上的责任很重。

CFP从业人员要求的素质高，不仅要求理财师具有很高的专业知识，而且要求知识全面，善于沟通，注重信誉。既要对国家的宏观、微观经济有所了解，更需要了解我们的客户、我们的产品；要根据客

户的家庭、财务状况和规划目标，结合客户的风险承受能力，为客户的一生量身定制合理的理财方案，满足客户人生不同阶段的需求。这要求我们不断的积累，不断的提高。

回到工作中要活学活用，找准自己的定位。目前我行的理财师主要是分布在理财中心、个人金融管理、网点经理、个人业务顾问这几个岗位上，当然有少数在柜员的岗位上。那怎样结合自身本岗位的工作，运用专业知识来服务员工和客户呢？当然要找准自己的服务对象。在理财中心岗位上，除了做好一些日常的理财活动外，还可以在理财研究上下功夫，便于对一线网点进行理财方面的业务指导。而网点经理和个人业务顾问是直接服务于客户，可结合网点的实际情况开展一些理财活动、产品报告会等，还要在维护重点客户上下功夫，遵循将合适的产品卖给适合的客户，以自己的专业知识更好地满足客户的金融需求，提升网点的销售量。归根结底，只要是我们能找准好自己的定位，去发现本岗位与理财、与客户的切合点，肯定可以发挥理财师的专业知识为客户提供更好的理财服务。

记得一位哲人说，只要给我人才，把我放到沙漠里面，我照样能够做出一番事业。的确，人才兴，事业兴；人才强，银行强。激烈的市场竟争，是银行经济实力的竞争，是银行技术实力的竞争，是银行经营管理能力的竞争；而这些都要靠人才来支撑。人才决定实力，决定事业的成败。说到底，一切都是人才的竞争。

单位非常重视人才，关心人才，培养人才，为每一个人的职业生涯都搭建了很好的工作平台。如管理岗，专业技术岗，转型网点的五岗位一角色等。并配套了比较科学的结合KPI指标的考核激励机制，以及长远的福利规划，能成为其中的一员感到很荣幸。

通过学习，使我了解到，现阶段中国将CFP的教育分为两个阶段，即基础的CFP阶段和高级的CFP阶段。我们在今后的学习和工作当中，既要理论结合实际，又要注重知识的积累，要通过不断地积累，不断地提高，为我们各自分行的理财事业、个人金融事业尽一份力。