内控案例的学习心得_内控学习心得体会

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关于内控案例的学习心得

一个月来，苏州分行积极开展了关于合规风险案例分析的学习活动。我行也积极响应分行的精神，在周会和晨会上多次学习分行下发的合规风险案例。分行收集了2013年以来发生的12个比较典型的风险事件进行展示分析，涉及到了工作中的方方面面。作为一名柜员接触较多的是现金出纳，储蓄与ATM业务，银行卡和网上银行，票据安全等。因此，在这些案例中印象最深刻的有两个。第一个是某行一名柜员在明知信用卡非本人的情况下，办理取款后明示客户签持卡人（本人）姓名，在发现客户误签了代理人（自己）的姓名后，为了躲避风险事件，故意采取粘贴凭证、巧拍影像、代客户签名等方式掩盖业务差错。第二个是某行员工在银行营业网点使用启用专用POS，在客户不在场的情况下，违规代单位集中办理借记卡启用业务，设置密码，用于代发工资。分析这些风险事件的发生，个人认为主要有一下几个方面

一是防患意识不强，疏于管理。注重了业务开展，忽视了案件防范，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识。

二是内控制度、管理制度不落实，缺乏有效监督机制。内部制度执行管理及员工不良行为监督制约机制落实不到位，柜员卡使用、授权及密码、重要空白凭证、印章、现金等基础会计管理制度得不到严格执行，业务操作随意性，岗位制约缺乏有效性，部分重点业务环节存在操作风险。通过这次学习活动，我对于银行风险内控在思想上有了进一步的提高。让我认识到了内部控制是无时不控的，是无处不控的，是无人不控的，是无事不控的。比照本人在工作中存在一些不足，在今后的工作中我要努力做到：一是加强各项规章制度学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自己的业务能力水平和风险控制能力。二是对自己的岗位要充满热情，爱岗敬业，努力工作，忠于职守，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德。通过此次活动的有效开展，使我一定以此为契机，在自己的工作岗位上多出成效，多创佳绩，为促进工行的各项工作得到健康的发展做出自己的贡献。

太平支行 王荣