陕西邮政金融从业人员“五十个禁止”_中国邮政金融业务部
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陕西邮政金融从业人员“五十个严禁”
一、对公账户和结算管理十个严禁
（一）严禁不执行核实开户资料的规定，不据实填写开户调查书；
（二）严禁不通过居民身份证联网核查系统对单位法定代表人和法定代表人授权的经办人以及临时验资账户投资人的身份进行核查；
（三）严禁明知是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝；
（四）严禁已使用账户管理密码或支付密码的账户，在出售重空凭证、发行支付密码器和网上银行设备时，不以密码进行控制；
（五）严禁一般存款账户办理现金支取、超期临时存款账户办理支付结算；
（六）严禁前台经办人员与客户进行对账；
（七）严禁不按规定审核对账回单及加盖公章进行验印核查；
（八）严禁对账发现与客户账户资金不相符的情况，不及时上报、不及时查明原因、不及时调整；
（九）严禁向无关人员借阅客户预留印鉴卡；
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（十）严禁违规办理账户冻结、解冻、扣划；
二、自助设备业务管理十个严禁
（一）严禁现金类自助设备未安装视频监控即上线运行；
（二）严禁单人办理自助设备现金的领取、上缴、装钞、卸钞等手续；
（三）严禁由同一人管理同一自助设备钥匙和密码；
（四）严禁钥匙、密码不坚持平行交接和密码交接后仍使用原密码；
（五）严禁在没有视频监控的情况下进行自助设备现金业务操作；
（六）严禁自助设备钥匙使用完毕后，不按规定将钥匙入库（柜）保管；
（七）严禁清、装钞后不与系统核对现金结余情况；
（八）严禁加钞完成后未经测试即对外营业；
（九）严禁不调阅自助设备现金管理重要时段的监控资料；
（十）严禁对自助设备服务商或维修人员进场前不核实身份，不监督控制其使用的存储设备。
三、营业柜员十个严禁
（一）严禁复制、共用、超权限持有智能令牌∕密码，或持有非本人操作号和密码；
（二）严禁在未签退系统、未妥善保管好智能令牌∕密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情
—2— 况下离柜∕岗(在营业场所内且在本人视线范围内除外)；
（三）严禁未履行交接手续，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证、智能令牌等重要物品交给他人使用；
（四）严禁利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金;
（五）严禁办理本人业务和将非工作用包带入现金区；
（六）严禁代客户购买重要空白凭证、网上银行设备、保管银行卡以及代客户签名、设置∕重置∕输入密码，办理电话银行、网上银行业务；
（七）严禁输入密码时不进行物理遮挡；
（八）严禁借银行名义私自代客理财；
（九）严禁私自泄露、修改客户信息；
（十）严禁明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。
四、业务主管、风险经理十个严禁
（一）严禁在未审核传票、核实账务的情况下授权、签章；
（二）严禁使用他人柜员号码、密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作；
（三）严禁将智能令牌、密码交他人授权；
（四）严禁擅自垫款、压款，违规使用内部账户，授意、指使、强令柜台人员违规操作；
（五）严禁不督促注销已调离、停用柜员的柜员号；
（六）严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重空、业务
—3— 印章等重要物品，不对外出办事离开营业场所的现金柜员碰库；
（七）严禁对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理；
（八）严禁弄虚作假，向上级和监管机构提供不真实信息；
（九）严禁泄露客户信息及本行商业秘密；
（十）严禁对发生的案件和重大差错事故隐瞒不报或拖延上报。
五、营业机构负责人十个严禁
（一）严禁指使或授意下属越权、违规、违章处理业务；
（二）严禁使用其他柜员章、证、卡办理业务；
（三）严禁经商或参与协助客户之间的资金借贷、融资担保、集资经商等活动；
（四）严禁将个人名章、智能令牌、密码不经交接手续交给他人使用；
（五）严禁不按规定的频率和方法查库；
（六）严禁违规揽存；
（七）严禁泄漏客户信息及邮政金融商业秘密；
（八）严禁开具虚假资信证明、出具担保承诺书；
（九）严禁搞账外经营和设立小金库；
（十）严禁对发生的违法违规案件、责任事故等重大事项拖延上报或隐瞒不报。
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