安徽某银行三名贷款排查清理方案_xxxx银行贷款意向书
安徽某银行三名贷款排查清理方案由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“xxxx银行贷款意向书”。
安徽XXXX银行
“三名”贷款排查清理补充方案
根据《安徽XXXX银行三项整治活动补充方案》并结合三项整治督查组对我行前一阶段三项整治工作提出的整改要求，为加强对我行“三名”贷款的清收与处置力度，明确各环节岗位责任，有效降低资产风险，保全信贷资产，提高资产质量和经营效益，制定本方案。
一、“三名”贷款清理内容
（1）专项整治对象
2011年10月20日各支行上报的借名、假名、冒名贷款。（2）借名、假名、冒名贷款表现形式
①假名贷款。即凭证署名的借款人不存在，机构内部工作人员自身或内外勾结，以伪造、编造的虚假借款人身份信息材料，以虚假借款人名义在农村合作金融机构骗取贷款的行为。
②冒名贷款。即实际借款人冒用他人之名借款。任凭证署名借款人存在，但并不知情（或予以否认），本人也未在申请书及借款合同上签字确认，机构内部工作人员自身或内外勾结，利用所掌握的他人身份证明材料，骗取农村合作金融机构贷款的行为。
③借名贷款。借款人存在，合同借款人与资金实际使用人非同一人，但合同借款人知情并认可实际用款人以其名义贷款，清理时，借款人、实际用款人之一无条件、全额承接贷款债务（或两人无条件、分比例、全额承接贷款债务）。具体可分两种情况： A、贷款由借款人本人办理，资金为他人（实际用款人）使用。
B、贷款非借款人本人办理，贷款手续由实际用款人以借款人名义办理，合同借款人本人未在申请书及借款合同上签字，资金为合同借款人认可的他人（实际用款人）使用。
二、“三名”贷款清理办法
（一）在对所有借名、假名、冒名贷款等问题贷款情况全面摸清、登记后，要逐笔研究分析，准确划分类别。采取各种有效措施，分类处置，逐一处理，力争把损失降到最低。
（二）对于态度积极、有能力还款的，要即时收回；无法即时收回的要明晰债权债务关系，落实有效担保，按实际用款人重新办理借款手续，并制定切实可行的还款计划。
（三）对于能够按计划履行还款义务的，主要采取行政处罚手段，从轻处理。对于未履行还款计划或态度消极、拒不还贷的，要认真搜集有关事实证据材料，及时向公安机关移送和启动司法程序。
（四）要积极清收、保全发现违法线索的其他贷款；对专项活动中新出现的追逃对象，要落实追逃措施和责任，力争全部归案。经过努力清收后，对赖债、逃债、拒不认账诈骗信贷资金的，以及内部工作人员违法放贷造成重大损失、挪用侵占信贷资金拒不归还等涉嫌违法犯罪的，要全部移交公安机关，追究刑事责任。同时严肃追究相关人员责任。
（五）要积极与当地政府、公安、监管及媒体等部门进行交流和沟通，确保活动效果和社会影响双兼顾。
三、“三名”贷款清理时间安排
（一）支行清理时间安排： 10月30日前，将每笔“三名”贷款成因与处置方案形成文字材料报送风险管理部。
（二）总行“三名”贷款清理小组复查时间：2011年10月30日至11月5日。
四、“三名”贷款贷款清理活动要求
（一）各支行应建立“三名”贷款排查记录和工作底稿，必须要有两名排查人员签字，做到排查有痕迹、检查有依据，排查出的“三名”贷款要有处置计划。
（二）各支行均要对“三名”贷款清理活动资料进行专夹保管，确保资料的完整性、延续性。
平鲁联社借（冒）名、假名贷款清理方案根据《平鲁联社借（冒）名、假名贷款排查方案》并结合省、市2级验收组对我社借（冒）名、假名贷款验收工作提出的整改要求，为加强对我社借（冒）名、假......
关于置换核销贷款排查清理的报告根据省联社三项整治活动实施方案的要求，我行立即行动，并结合实际制定了工作实施方案，拟定了工作时间表，坚持同起步、有侧重、分阶段的原则安排三......
党费清查发函存根同志，系中共党员，需要提供 年至 年期间每年一月依据月工资核算的党费计算基数、定期普遍发放的奖金及发放的绩效工资金额及相应每年向党组织已实际交纳的党费......
报告，汉语词语，公文的一种格式，是指对上级有所陈请或汇报时所作的口头或书面的陈述。掌握报告的写作技巧和方法对于个人和组织来说都是至关重要的。下面是小编带来的优秀报告范......
Xx县农村信用联社xx信用社贷款风险排查报告按照省联社、银监对案件防控与冶理要求，为了全面摸清南路分社信贷资产质量，彻底排查整治违规违纪问题，最大限度清收盘活不良贷款，有效......
